国泰君安现金管家

1、0 国泰君安现金管家 让您的闲置资金躺着也能赚钱 -国泰君安证券四川分公司 400-899-20111一、什么是现金管家一、什么是现金管家 二、现金管家的运作二、现金管家的运作 三、为什么选择现金管家三、为什么选择现金管家 四、现金管家的概况四、现金管家的概况目目 录录2一、什么是现金管家一、什么是现金管家3闲置资金如何管理？闲置资金如何管理？4现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！证券市场诞生了一类理财产品证券市场诞生了一类理财产品期限以“天”来计算 流动性堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美货币基金唯国泰君安客户尊享是一款流动性高、

2、安全、收益可观的货币集合资产管理计划是一款流动性高、安全、收益可观的货币集合资产管理计划5现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品参与本产品，可以使您的保证金：在正常的证券交易中，不知不觉获得远高于活期利率的超额收益6现金管家：现金管家：实时可用、自动参与退出实时可用、自动参与退出 T+0T+0实时可用，实时可用，T+1T+1可取可取 不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候 一次签约，自动参与退出一次签约，自动参与退出 方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争 资金安全性高资金安全性高，投资限制比货币基金投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆

3、回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高 收益可观，收益可观，预期预期可达活期利率的可达活期利率的4-64-6倍倍7二、现金管家的产品运作二、现金管家的产品运作88盘中客户进行正常的证券交易收盘以后核对证券账户资金参与情况将账户闲置余额划入现金管家投资于银存、回购、货币基金和债券等获得远高于活期的定期收益开盘前产品资金解冻，现金可用现金管家的参与流程现金管家的参与流程9最低保留资金额度最低保留资金额度细化流程举例细化流程举例 假设您的证券账户资金总额为26万，设置保证金账户最低保留资金额度为6万目前账户26万最低保留额6万可用26万/可取6万盘中不操作买入18

4、万股票更改最低保留额为10万20万自动参与本产品18万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用26万保证金可用余额 VS 最低保留额次日开盘解冻20万收盘收盘10三、为什么选择现金管家三、为什么选择现金管家理由一：理由一：流动性最高流动性最高理由二：手续便捷理由二：手续便捷理由三：理由三：安全性安全性更更强强理由四：理由四：收益可观收益可观稳定稳定理由五：优异历史业绩支撑理由五：优异历史业绩支撑11流动性流动性最高：最高：堪比活期堪比活期退出资金T+0实时可用，T+1可取！购买本产品并不影响客户证券账户的正常交易。客户买入证券时，如果保证金余额不足，则自动退出本产品，就像活期一样方便

5、！现金管家现金管家 君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金退出资金退出资金流动性流动性实时可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取12流动性流动性最高最高：5050亿流动性支持亿流动性支持本产品有母公司国泰君安证券50亿的流动性支持，在需要时以参与本产品的形式提供保障，而市场上的其他产品目前均没有本产品的巨额赎回比例75%，远高于其他产品现金管家现金管家君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号 货币基金货币基金流动性流动性支持支持实时可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取巨额赎回巨额赎回条款条款单个

6、交易日75%连续两个工作日超过5%单个交易日10%单个交易日10%13手续手续便便捷：一次签约，自动参与退出捷：一次签约，自动参与退出本产品只需签约一次，设置最低保留资金额后，实现自动参与退出。现金管家现金管家 君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金参与退出参与退出方式方式 签约后自动参与退出交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 收盘后可用余额最低保留额：系统自动参与产品14安全性更安全性更强强：投资范围逐步放宽：投资范围逐步放宽活期存款活期存款协定存款协定存款定期存款定期存款活期存款协定存款定期存款定期存款短期逆回购短期逆回购货币基金货币基金活期

7、存款协定存款定期存款定期存款短期逆回购短期逆回购货币基金货币基金397397天以内的债券等天以内的债券等投资范围逐步放宽投资范围逐步放宽前三个月前三个月逐步扩大范围逐步扩大范围运作成熟后运作成熟后产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右15安全性更安全性更强强：投资规定更加严格：投资规定更加严格现金管家现金管家君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金投资范围限制投资范围限制 公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购： 公司债： 新股申购： 新债申购：债券期限债券期限397

8、天以内3年以内3年以内397天以内债券投资比债券投资比例例成立初期0-30%运行正常0-50%无限制无限制无限制信用控制信用控制信用类债券评级必须在AA以上，企业债初期AAA高信用等级，无具体规定高信用等级，无具体规定企业债AAA正回购比例正回购比例未出明文政策前不得投资 0020%久期控制久期控制180天1.9年1.9年180天16安全性更安全性更强强：投资规模逐步扩大：投资规模逐步扩大首发首发规模规模成立1年之内成立1年以后 成立2年展期后上限50亿元规模控制在100亿元至150亿规模控制上限逐步放开视运作情况再调整产品规模上限即使按照300亿的规模计算，债券投资规模也仅为60亿左右，低于

9、君得利产品的债券投资规模。再加上另有80%的其他高流动性资产，故现金管家的流动性管理难度将低于君得利17收益收益可观可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制稳定：预期业绩报酬的平滑机制现金管家设置了预提业绩报酬机制通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性。预提预提业绩报酬业绩报酬 确认为业绩报酬并支付给管理人Add Your Text某日计划收益较高时TextText某日计划收益某日计划收益较低时较低时预预提提释释放放收收益益符合特定条件后符合特定条件后18收益收益可观可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）A=活期利率+1.5%（目前为1.9%）B=

10、活期利率+0.5%（目前为0.9%）C=预提前的收益（扣除费用后） 若C1.9%，则预提收益： 预提部分=（C-1.9%）*30% 则最终公布收益=C- (C-1.9%）*30%若C0.9%，则释放预提收益释放部分=0.9%-C则最终公布收益=0.9%因此最终公布收益能稳定在因此最终公布收益能稳定在 0.9%0.9%,C),C)之间之间19优异历史业绩作支撑优异历史业绩作支撑国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前列！固定收益团队管理产品固定收益团队管理产品20112011年业绩排名年业绩排名产品名称产品名称类型类型投资投资经理经理20112011年收年收益率益率(%)(%)268268

11、只券商产品只券商产品业绩排名业绩排名同类券商产品同类券商产品业绩排名业绩排名君享稳健债券型黄文卿5.9711君得利二号货币型黄文卿4.1532君得利一号货币型黄文卿4.1343君得惠二号债券型成飞1.6193君得惠债券型成飞0.525520黄文卿黄文卿 国泰君安资产管理固定收益部国泰君安资产管理固定收益部 总经理总经理复旦大学金融学硕士；10年证券从业经验；现为上海国泰君安证券资产管理有限公司固定收益投资部总经理；担任君享稳健、君得利一号和君得利二号投资经理。 优异历史业绩作支撑：投资经理实力雄厚优异历史业绩作支撑：投资经理实力雄厚21优异历史业绩作支撑优异历史业绩作支撑：投资经验丰富：投资经

12、验丰富 公司固定收益投资团队长期在业内处于领先地位，投资管理团队目前管理的固定收益资产超过400亿元，位居所有券商最前列。 固定收益投资团队成立于2005年，是国内券商最早成立的固定收益团队之一。成员全部毕业于国内外知名高校，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验。22 优异的历史业绩做支撑：备受媒体关注优异的历史业绩做支撑：备受媒体关注23强大的管理人：国内一流资产管理公司强大的管理人：国内一流资产管理公司国泰君安证券资产管理有限公司成立于2010年10月18日，注册资本8亿元，是国内最大的证券资产管理公司。1993年起是国内最早开展资产管理业务的券商，历经中国证券市场18年牛熊考验，拥有丰富

13、的资产管理经验，管理资产规模超过500亿元，稳居证券行业前列。现有投资、研究、产品设计、风险控制等业务人员90人，85%以上具有国内外名校金融相关专业硕士以上学历。90%以上具有三年以上资产管理业务工作经验。24现金类产品：哪一款更适合您？现金类产品：哪一款更适合您？25同类产品比较：较同类产品比较：较银行理财产品银行理财产品的的收益收益更更可观可观发售行发售行理财产品名称理财产品名称收益率水平收益率水平规模规模招商银行日日金/日日盈1.75%/2.25%1000亿工商银行灵通快线1.60%-1.80%1900-2000亿交通银行天添利1.45-1.8%600中信银行天天快车1.70%100亿

14、光大银行活期宝1.68%50亿目前现金类的银行理财产品的收益率一般在目前现金类的银行理财产品的收益率一般在1.6%-2%1.6%-2%左右左右26银行理财产品银行理财产品国泰君安现金管家国泰君安现金管家收益1.60%至2.00%收益更加客观流动性固定期限，必须持有到期每日开放，购买产品的资金T+0可用，T+1可取买卖交易频率必须进行卖出操作，本息才会到账不影响正常股票交易，一次签约，自动参与退出资金运用不方便，证券账户内可取资金需银证转账至银行账户方能操作方便，股票账户内可用资金即可操作账户开通需开通网上银行专业版或理财功能A股资金账号一步到位安全性页面交易，病毒木马多，风险大软件交易，安全度

15、高交易界面方便性界面繁琐，操作麻烦同股票交易界面，操作方便同类产品比较：较同类产品比较：较银行理财产品银行理财产品的的收益收益更更可观可观（续）（续）2727目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%3.23%左右。左右。同类产品比较：较信达现金宝的同类产品比较：较信达现金宝的收益收益更稳定更稳定2828信达现金宝信达现金宝国泰君安现金管家国泰君安现金管家活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款隔夜逆回购隔夜逆回购多天逆回购多天逆回购货币基金货币基金债券债券国泰君安现金管家与信达现金

16、宝主要差异在于投资范围扩大将使本产品的收益率更具有竞争力！将使本产品的收益率更具有竞争力！同类产品比较：较信达现金宝的同类产品比较：较信达现金宝的收益收益更稳定（续）更稳定（续）29现金管家现金管家天汇宝产品天汇宝产品相较天汇宝的优势相较天汇宝的优势客户客户资质资质客户开立账户的时间无限制在公司开立账户6个月以上天汇宝对客户资质要求高对客户资产起点无限制账户资产须50万元以上流动流动性性每日开放，且一次签约，自动参与退出，无需手工操作有1天、7天、14天、28天、31天五种，除1天外其余流动性较差，如提前回购只获0.4%收益，而1天的回购收益率较低。现金管家流动性更好资金资金运用运用卖出证券，

17、当天可购买现金管家卖出证券或回购到期资金，当天不可购买天汇宝，需第二日购买参与现金管家投资无间断，天汇宝资金仍有空档期。购买现金管家的资金为证券账户“可用资金”，T+0可用，T+1可取，不影响正常交易可提前赎回，资金T+0可用，T+1可取到账时间相同，但天汇报提前回购收益较低投资投资门槛门槛首次参与5万元起，1千元递增；赎回后再次参与1千元起首次参与5万元起，1千元递增；到期后再次参与仍为5万元起现金管家投资门槛低，再次参与无5万元限制，天汇宝每笔交易最低额均5万元投资投资范围范围银行存款、债券逆回购，397天以内的债券等。仅限债券质押式报价回购现金管家的投资范围更广同类产品比较：与天汇宝的区别同类产品比较：与天汇宝的区别30四、现金管家的概况四、现金管家的概况31现金管家投资范围现金管家投资范围现金管现金管家家活期存款活期存款货币市场基金货币市场基金逆回购（短期）逆回购（短期）隔夜逆回购隔夜逆回购协议存款（协议存款（2天至天至365天）天）397天以内的债券天以内的债券（信用债（信用债AA以上）以上）产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右32现金管家概况现金管家概况最低参与份额初次参与最低金额为5万