在财务公司开立账户和建立银企直联介绍(20211109141038)

1、在财务公司开立账户和建立银企直联介绍功能介绍： 集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户， 相当 于在商业银行开立的一般结算账户。 通过该账户， 成员单位可以 办理： 在财务公司的活期、 通知存款和定期存款账户之间的资金 划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金 划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业 务。当成员单位在财务公司开立账户后， 可以将在银行和财务公 司开立的结算账户建立直联关系， 从而可以实现两个账户之间的 资金实时划转。开立账户办理流程：1、?人民币单位结算账户开户协议及开户申请表? ；2、?经财务公司帐户付款审批权限表?及?签字清样表? ；3、

2、?证书申领表?；4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证；5、开户许可证；6、贷款卡及密码如没有那么不需要提供 ；7、公司章程；8、董事会成员名单和公司领导名单董事长、总经理、副总经理、 总会计师。财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经由财务公司签章的?开户协议及开户申请表? 、网络密钥即USB Key以及?关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知?，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行 网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。 。 建立直联办理流程：1、提供直联银行的直联材料 目前财务公司已经开通 建行、农行、中信、中行和交行五家

3、 银行的银企直联接口， 成员单位需要根据确定的直联银行提供相 应直联材料： 1在 中信银行 开户，请将下述材料交开户中信银行： 授权书附件1一式一份 中信银行现金管理成员账户授权书附件 2- 一式两份 中信银行公司电子银行效劳协议附件 3- 一式两份 中信银行公司金融电子银行效劳申请表附件 4- 一份两 联 营业执照、 组织机构代码证正副本、 授权人与被授权人身份证复印件 加盖公章決如已在中信银行开通网上银行，那么只需向银行提供材料完成上述中信银行开户及授权工作后， 请将?中信银行现金管理 成员账户授权书?附件 2 给财务公司。 2在建行开户：填写?中国建设银行重要客户效劳系统账户 授权书?一

4、式五份和?中国建设银行重要客户效劳系统转账业务 账户对照表?一式五份附件 5-6 ，按要求加盖印章并递交建 行，由银行签章确认。 建行签章确认后， 将上述表格的正本各三份递 送至财务公司。 3在农行开户：填写?中国农业银行现金管理效劳申请表? 一式四份加盖公章及法人章附件 7交财务公司。 4在中行开户，请将下述材料交开户中国银行： 营业执照、组织机构代码证正副本、法人、经办人和操作员的身份证复印件 加盖公章 介绍信一式两份附件8 网上银行效劳申请变更表一式两份附件 9 单一客户版网银效劳协议一式两份附件 10 网上银行业务授权书一式两份附件 11如已在中国银行开通网上银行， 那么只需向中国银行

5、提供材料， 中 国银行加盖印章后，将材料邮寄到财务公司。5在交行开户，填写?交通银行蕴通账户效劳协议参加函? 一 式四份附件 12。按照要求在第一页填写账号和户名并加盖预留 印鉴，在第四页处盖公章、法人签字；并递交开户银行，交行签章确 认后递送财务公司，最终由财务公司完成直联操作。2、提供?留存额度申请表? 1留存额度是指各成员单位保存在建行、农行、中信、中行 和交行账户中的最大日终余额。 财务公司将通过网银系统， 于每个工 作日终了，把在五家银行账户内留存额度以上的局部上收到各单位在 财务公司的账户内。2留存额度主要用于满足成员企业日常经营支出的需要。对 于数额较大的资金支付， 不管是在集团系统内相互间的资金划拨还是 对外部单位支付资金， 也无论收款人在同城还是异地， 均可利用财务 公司网银系统，从企业在财务公司的账户直接办理。3对银行账户日终余额达不到留存额度的成员单位，财务公 司将在下一工作日开机时由各单位在财务公司账户上的资金下拨补 足，以保证