沈阳市融资性担保机构申请核准登记指引

1、沈阳市融资性担保机构申请核准登记指引                 沈阳市融资性担保机构申请核准登记指引 一、 监管信息发布1.市政府金融办建立融资担保监管信息发布QQ空间，号码561191636，第一时间发布监管信息。在该平台发布的信息，均视为已经送达发布对象，各申办者应指定专人查看。联系人：薄昆 电话：138981898962.为避免误导申办，请勿通过其它途径获取非正式信息。二、规范整顿工作的方式和程序（一）方式：监管部门按照统一

2、标准对现有担保机构核准审查，重新登记确认融资性担保机构资格。市政府金融办负责对全市融资性担保机构进行初审，省政府金融办核准后出具批复文件，并发放融资性担保机构经营许可证；工商部门和事业单位登记管理部门依据省政府金融办核准批复文件，为融资性担保机构办理变更注册登记手续。其中，事业性质担保机构还需同级机构编制部门批准文件，外资担保公司还需外经贸部门核准文件。对近三年从事融资担保业务、至规范整顿期结束仍未达到核准条件的融资性担保机构，经申请，可给予1年宽限期。在宽限期内，达到条件的融资性担保机构可继续向监管部门申请核准，监管部门和各审批、登记管理部门可依程序为其办理核准审查、变更注册登记手续。宽限期

3、结束后仍未达到核准条件的，不予核准。                     未通过核准的担保机构不得从事融资性担保业务。（二）程序1、内资融资性担保机构适用程序：（1）融资性担保机构并按要求制作融资性担保机构核准登记报告书等申报材料；（2）融资性担保机构向市金融办提交材料，一式两份（原件及复印件）；（3）市金融办审核融资性担保机构上报材料，出具初审意见。申请人将初审意见和担保机构材料一并上报省政

4、府金融办融资担保监管处（联系电话86903758）；(4）省政府金融办审查上报材料，对符合条件的出具关于融资性担保业务资格的核准批复文件；（5）融资性担保公司持省政府金融办核准批复文件，到工商部门申请办理变更登记手续。事业性质担保机构根据省政府金融办核准批复文件要求，需要办理变更注册登记的，向同级机构编制部门提出变更申请，持省政府金融办和机构编制部门的批复文件到事业单位登记管理部门办理变更登记手续。（6）各级工商部门和事业单位登记管理部门经过审查，为担保机构办理注册登记变更手续。2、外资融资性担保公司适用程序：外资担保公司除需履行上述程序外，同时向市外经贸局报送材料，市外经贸局审核后出具初审意

5、见。通过核准的融资性担保公司持省政府金融办和市外经贸局核准批复文件，到工商部门办理工商登记变更手续。                     省市政府金融办、机构编制部门、外经贸部门应分别自收到担保机构完整申请材料之日起20天内完成审核并做出是否批复的意见。融资性担保机构完成注册登记变更后5日内，应向市金融办报送加盖公章的新企业法人营业执照或事业单位法人证副本复印件（电话22729924、传真23

6、768108）。三、融资性担保机构核准条件1、跨省区开展业务的注册资本（或担保资金）不低于3亿元；在省内开展业务的注册资本（或担保资金）不低于1亿元；在市范围内开展业务的注册资本（或担保资金）不低于3000万元；在县域范围内开展业务的注册资本（或担保资金）不低于2000万元。2、注册资本（或担保资金）2000万元以上的只允许经营融资担保业务；注册资本（或担保资金）5000万元以上的允许兼营其他担保业务、以自有资金进行投资；注册资本（或担保资金）1亿元以上、近2年持续盈利的允许开展再担保和债券发行担保业务。3、注册资本为实缴货币资本；非货币出资的，要按照注册资本最低限额要求补足货币出资。4、20

7、09年末净资产值不低于最低注册资本限额要求。5、经人民银行备案的资信评级机构评级在BB以上。6、拥有具所有权或使用权的营业场所。                     7、拥有一定数量的融资性担保或金融从业技能与经验的人员。8、依法开展业务，未从事吸收存款、直接发放贷款、受托投资、受托发放贷款等违规业务活动。担保公司分公司核准条件无注册资本要求，2008年12月31日前注册成立的，近两年应开展融

8、资担保业务，其他方面参照上述规定执行。四、融资性担保机构提交材料及相关要求（一）申请核准应提交的材料内资融资性担保机构应提交的材料：1、融资性担保机构核准登记报告书；2、机构章程；3、企业法人营业执照或事业单位法人证副本复印件；4、资信评级报告；5、财务审计报告（成立时间不到一年的担保机构可不提交）；6、经营场所所有权或使用权的证明材料；7、证明其近三年开展融资性担保业务的有关合同材料；8、事业性质担保机构还须提交举办单位出具的担保机构可实际运作担保资金的数额及来源证明文件。规范整顿期间，担保机构需增资的，除提交上述规定的材料外，还需提交以下材料：1、增资申请书；2、增资决议；3、新机构章程；

9、                     4、验资报告；5、董事、监事、高管人员任职备案表。外资融资性担保公司除向省、市政府金融办提交与内资融资性担保机构相同的材料外，还应向市外经贸局提交以下材料：1、申请书；2、公司权力机构出具的关于合同、章程变更事项的决议；3、合同、章程修改协议（外商独资企业报送章程修正案）；4、与合同、章程变更事项相关的文件；5、省政府金融办核准批复文件；6、外经贸部门颁发

10、的批准证书原件；7、公司成立时外经贸部门出具的批复文件复印件；8、原合同、章程复印件；9、法律文件送达委托书。（二）文件制作及报送要求1、报告书须加盖机构公章并经法定代表人签字后提交；2、申请材料一式2份（省政府金融办和市金融办各1份），采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料须列明材料目录，按规定顺序装订，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。五、关于担保公司2010年度年检要求融资性担保公司办理2010年度年检，应提交省政府金融办关于融资性担保业务资格的核准批复文件，到工商行政管理部门办理；未通过省政府金融办核准的担保公司（包括获得一年宽限期的担保公司），在办理2010年度年检时，工商行政管理部门要对其进行变更登记，在其经营范围一栏注明“融资性担保业务除外”，且公司名称不得使用“融资担保”字样。           &#