集团企业资金集中管理课件

1、1 of 39 Global Partner For You方案简介方案简介目录目录 2 of 39 Global Partner For You简介简介- -所处位置所处位置结结算算中中心心内内部部银银行行商商业业银银行行成成员员单单位位3 of 39 Global Partner For You简介简介- -资金结算组织结构资金结算组织结构结结 算算 中中 心心集集 团团 财财 务务 管管 理理 部部财财 务务 部部结结算算部部信信贷贷融融资资部部资资金金计计划划部部办办公公室室财财 务务 会会 计计对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制4 of 39 Global Partner

2、For You简介简介- -资金集中管理结构资金集中管理结构帐务处理、数据管理平台票据管理对内结算集中帐户管理统一信贷融资资金计划与控制资金分析与研究ERP、财务系统决策支持银行接口Internet查询业务结算层管理层分析决策层安全产品认证对外结算银企直联5 of 39 Global Partner For You目录目录方案简介方案简介 资金结算资金结算 ( ( 帐户管理帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) )资金管理资金管理 ( (信贷融资 资金计划) )资金分析资金分析银企直联银企直联总结总结 FIV2FIV2软件产品介绍软件产品介绍6 of 39 Global Partner F

3、or You目录目录7 of 39 Global Partner For You资金结算资金结算- -对外结算对外结算8 of 39 Global Partner For You资金结算资金结算- -对内结算对内结算9 of 39 Global Partner For You资金结算资金结算- -结算报表结算报表试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表 现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表 积数调整表、计息积数余额表 流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表总帐、明细帐、月计表、现金流量表10 of 39 Global Partner For You票据管理票据管理

4、- -承兑票据业务处理承兑票据业务处理成员单位到中心办理业务 收到票据 交银行托收 银行托收入帐 成员单位退票 成员单位申请贴现 银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现) 贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现) 中心到银行办理业务 申请贴现 贴现到帐(申请银行贴现到帐) 票据到期贴现 成员单位贴现(中心给成员单位贴现) 票据抵押 贷款抵押 取回票据(收回抵押贷款汇票) 到期转帐(抵押票据到期) 背书 内部背书 对外背书11 of 39 Global Partner For You资金计划资金计划- -控制预警与汇总控制预警与汇总 计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。 按计划期间的

5、年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。 成员单位按单位本身、计划项目汇总； 集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。 12 of 39 Global Partner For You结算模式结算模式结算模式权利安排效果功能集团关系组织形式银行关系技术支持统收统支统收统支高度集中完全控制僵硬存放现金存在于集团职能式紧密手工操作拨付备用拨付备用高度集中适当灵活报销中心存在于集团职能式紧密手工操作结算中心结算中心集权与分权结合资金均衡结算中心贷款中心现金调控中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网内部银行内部银行集权与分权结合银行化管理，资金使用高效结算中心贷款中心集团货币发行中心存在于集团事业部制半紧密通