企业风险管理中的合同风险管理

1、企业风险管理中的合同风险管理签订合同是每个企业在内部管理和外部经营中都会遇到的日常工作，因此没一个企业对合同进行风险管理是十分必要且十分重要的。 那么，如何对合同进行风险管理呢？它对于整个企业风险管理有什么帮助呢？（一）档案管理风险风险 1：归档资料管理不明确风险描述： 未对各部门应归档资料予以明确， 导致各部门未将重要的资料归档， 影响归档的重要性和完整性，从而影响公司经营效率目标。风险 2：归档时间不明风险描述： 各部门未在规定期限内将资料及时进行归档，导致重要资料无法及时得到有效管理，影响公司经营效率目标。风险 3：资料归口不明风险描述：没有统一的档案归口管理部门，容易造成公司信息分散，

2、机密信息丢失或泄露，影响公司经营效率目标。风险 4：资料归类不明确风险描述：未对资料归类和编码规则予以明确， 导致资料归类、 编码不统一，影响资料的归集和查阅，从而影响公司经营效率目标。风险 5：资料查询不明确风险描述： 未对所有文件进行编号管理， 档案管理制度中也未对档案编号规则进行规定可能不利于资料的查询与保管，容易导致文件资料丢失，影响公司经营效率目标。风险 6：资料目录缺失风险描述： 已归档资料部分卷内无资料明细目录， 无法辨识卷内具体资料明细， 影响资料的保管和后期利用，从而影响公司经营效率目标。风险 7：保管期限不统一风险描述：未统一使用档案盒存放归档资料， 档案存放形式不规范，

3、导致档案资料容易损坏，保管期限降低，影响公司经营效率目标。风险 8：档案借阅登记不清风险描述： 档案借阅登记表信息填写不全， 包括经办人等信息， 导致档案管理人员无法有效跟踪被借阅的档案资料，影响公司经营效率目标。风险 9：资料泄密不严风险描述： 档案管理员没有对档案资料借出拷贝、露，影响公司经营效率目标。复印等进行管理，导致公司机密资料被泄风险 10：档案保管不善风险描述：档案保管不善，导致档案损毁，影响公司的经营效率目标。（二）印章管理风险风险 1：公章、印鉴管理没有专人风险描述：刻制公章、法人章及其他重要印鉴由一人负责， 刻制完成后，未及时更新台账记录并登记印章样式、刻制时间、授权使用时

4、间、刻制人、刻制部门等关键信息，导致重要印鉴被挪为私用，造成公司法律风险或经济损失，影响公司合法合规目标。风险 2：无印鉴使用登记记录风险描述： 无印鉴使用登记记录，导致发生问责事故时无法追究事故责任人，给公司造成损失。风险 3：没有对印章外借情况进行规范和规定风险描述：没有对印章外借情况进行规范和规定， 导致印鉴违规使用，造成舞弊风险，影响公司资产保全目标。风险 4：无引荐使用审批流程风险描述： 印鉴使用无部门领导批示记录，导致未经领导审批违规使用印鉴，造成公司法律风险或经济损失，影响公司资产保全目标。风险 5：保管使用没有交接风险描述： 印鉴保管人员不在岗时， 未及时交给委托代管人员负责保

5、管， 导致重要文件无法及时盖章，造成一定影响，影响公司经营效率目标。（三）合同管理风险风险 1：未对签约对象进行评审风险描述：未对拟签约对象进行针对合同条款中的履约能力和独立承担民事责任的能力进行评审，影响后续合同的执行，产生法律风险，影响公司合法合规目标。风险 2：审批意见为落实到合同条款风险描述： 合同审批中提出的审核意见未具体落实到最终合同条款中，导致法律风险及经济损失，影响公司合法合规目标。风险 3：违约条款约定不明确风险描述：合同对违约约定条款不够明确，导致出现违约， 进而公司追偿困难， 造成经济损失和法律风险，影响公司合法合规目标。风险 4：约定处理纠纷方式不合理风险描述： 合同约

6、定的处理纠纷方式不合理，导致对公司处理纠纷不利，影响公司合法合规目标。风险 5：签订人未经授权签署合同风险描述：合同签订人未经授权签署合同，或授权范围、期间不明确、被授权人不符合授权条件，导致法律风险，影响公司合法合规目标。风险 6：部门或单位未经授权签署合同风险描述： 公司部门或下属单位未经授权或委托签订超越权限的合同，导致舞弊风险和经济损失风险，影响公司合法合规目标。风险 7：合同资料未及时归档风险描述： 合同签订后， 合同副本及相关审核资料未交由档案管理部门进行归档，导致对合同无留档管理，影响公司经营效率目标。风险 8：签订合同后未至有关部门登记风险描述： 按照规定， 合同签订处理后应当

7、至有关部门登记而未登记，导致公司未来业务受到影响，从而影响公司合法合规目标。风险 9：合同登记资料未及时存档备案风险描述：未对合同登记资料进行及时存档备案， 可能导致资料丢失、遗漏等， 给企业带来损失，影响公司合法合规目标。风险 10：合同未按约定条款履行风险描述： 合同未按约定条款履行， 导致法律风险和经济损失， 影响公司合法合规和资产安全目标。风险 11：未对合同进行监督跟踪风险描述： 未能对合同进行持续跟踪监督，导致未能对对方合同履行情况进行有效控制，影响合同的履行，影响公司的资产安全。风险 12：争议发生未及时上报风险描述： 合同争议或纠纷发生后未及时上报相关职能部门和领导，导致合同争议或纠纷无法及时解决，造成损失进一步扩大，影响公司合法合规目标。风险 13：纠纷未经审批作出承诺风险描述： 出现纠纷时， 未经合同归口管理部门和主管领导审核批准，合同经办部门或个人即向对方做出实质性答复或承诺、接受或向对方提供不利于我方的处理纠纷的资料，导致法律风险和经济损失，影响公司合法合规目标。风险 14：合同信息安全措施不当风险描述： 合同信息安全措施