项目融资商业计划书

1、某项目融资商业计划书【最新资料，WOR文档，可编辑修改】 目录1摘要公司简介项目概况公司宗旨市场定位和营销策略技术与管理支持公司及管理财务预测融资需求及投资回报2项目介绍项目来源项目选址项目特点项目技术难点及解决方案项目目标及进度安排3 市场分析市场现状综述市场化分目标市场选择市场定位分析4 营销计划产品组合计划与控制价格决策营销渠道沟通与促销广告宣传销售队伍与管理5 财务预测项目成本费用分析销售收入预测资金运用分析现金流量分析损益分析敏感性分析 建设实施现金流量控制6 融资要求及说明 项目投资需求 投资组合建议 项目融资目标 融资后的相关财务分析7 风险因素 经营历史的限制 市场竞争风险住宅

2、消费贷款政策风险资金计划的实现风险市场认知XX项目融资商业计划书1摘要公司简介项目概况财务预测本项目总投资人民币，预测销售总收入人民币，税后财务内部收益率达 %投资回收期 年，净现值（lc=15%）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常 看好。图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润）融资需求及投资回报项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工 程，分期收回利润的方法实施。1、融资需求计划融资 5850 万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为 %。计划贷款期 1 年。其他资金由公司投入，计划投

3、资年。2、全部投资的投资回报税后财务内部收益率： %投资回收期：年全部投资的投资利润率： 313%3、融资后股本的投资回报税后财务内部收益率： %股本投资回收期：年股本的投资利润率： 623%2 项目介绍项目来源5 财务预测项目成本费用分析本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示表1成本费用构成表序号项目投资（万元）占总投资比例%1土地费66922前期费用43143小市政36524建安工程费657255管理费用39446预备费53587销售费用1948总计91553表2年度成本费用表序号项目投资（万元）年度投资（万元）12341建设投资915337284366273577211850销

4、售收入预测总销售收入154728万元，收入构成如表3:序号项目建筑面积（平方米）平米售价销售收入（万元）年度销售收入（万元）（元/平米）第2年第3年第4年1独立别墅58005917443814792高档公寓4200258112133144803中档公寓3500430783592871504小高层跃层11合计154728745925708123055资金运用分析项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元,以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4表4资金来源于运用表序号项目年份合计（万元）第1年第2年341资金来源728474592570812

5、3055162012自筹资金7284销售收入7459257081230551547282资金运用7284495004490716397118089建设投资销售税金及附加所得税3盈余资金（1-2）现金流量分析1、基础数据基准收益：lc=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33% （按免征增值税计）2、评价指标及结论：税后内部收益率：FIRR=%财务净现值（lc=15%）: 24450万元；投资回收期：年税前内部收益率：FIRR=%财务净现值（lc=15%）: 36899万元投资回收期年。全部投资的投资利润率=（36638- 11710） *100%=313%根据评价指标

6、项目财务上可以接受，详见表 5所示的年度现金流量表。表5年度现金流量表序号项目年份合计第1年第2年第3年第4年1现金流入745925708123055154728销售收入2现金流出建设投资销售税金及附加所得税3净现金流量（1-2）4累计净现金流量5所得税前净现金流量（3+）6所得税前累计净现金流量税前税后财务内部收益率%投资回收期损益分析本项目累计税后利润达36638万元，损益分析如表6所示表6损益表（万元）序号项目年份合计第1年2341销售收入2销售税金及附加总成本费用利润总额所得税税后利润建设经营期的财务预测如图：历年财务状况示意图（柱图）：销售收入、总成本费用、税后 利润敏感性分析本项目

7、内部收益率对销售价格和单位平方米造价很敏感，临界点为和+%对土地费用相对不敏感，临界点为+792%因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格暴动时 采取妥当措施处置，并严格控制建筑工程投资，使单位平方米造价不超过预定界限，详见 表7表7敏感性分析表内容变化情况IRR （税后）与正常比敏感性正常情况%土地费用+5%不敏感+10%不敏感+792%临界点单位平米造价+5%敏感+10%敏感+%临界点销售价格-5%敏感-10%敏感%临界点建设实施现金流控制建设投资进度计划、销售进度计划和建设实施现金流量控制详见附表1、2、36融资要求及说明项目投资需求1 、投资与滚动发展项目采用整体规划，一次性征用

8、建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设项目，分期收回利润的方法实施2 、资金平衡根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期 共4个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期。3、资本投入期费用（单位：万元）土地征用费用584030%项目前期费开办费（项目准备金10%52520%项目准备金10%管理费销售大厅（小区会所建设费 60%市政工程费（大市政费30%预售准备金（销售费20% 样板楼建设费合计：投资组合建议土地方（万元人民币）：5850 占50%建设经营方（万元人民币）：5850 占50%税后财务内部收益率：%投资回收期（年）：全部投资的投

9、资利润率：313%项目融资目标计划融资5850万元人民币，占项目股权50%计划投资期1年，融资方式为银行贷款， 贷款年利率为%即第二年底还清本息共计；6161万元。融资后的相关财务分析项目第一年需筹资7284万元建设资金，其中5850万元为银行贷款；1434万元为自筹 资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入， 达到资金平衡，详见表8 表8资金来源与运用表序号项目年份合计（万元）第1年2341资金来源自筹资金银行贷款销售收入2资金运用建设投资销售税金及附加本息支出所得税3盈余资金（1-2）2现金流量分析1、基础数据基准收益率：lc=15%营业税：5%城

10、市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33% （按免征增值税计）2、评价指标及结论：税后内部收益率：FIRR=%财务净现值（lc=15%） 24，956万元，投资回收期：年税前内部收益率：FIRR=1897%财务净现值（lc=8%）:37328万元投资回收期年自筹资金（股本）的投资利润率 =（36431 - 5850） *100%=623%根据评价指标项目财务上可以接受，详见表9所示的年度现金流量表。表9年度现金流量表（万元）序号项目年份合计第1年2341现金流入银行贷款销售收入2现金流出建设投资销售税金及附加本息支出所得税3净现金流量（1-2）4累计净现金流量5所得税前净现金流量（3+）

11、6所得税前累计净现金流量财务内部收益率1897%财务净现值（lc=15%）37328万元24956 万元税前税后投资回收期3损益分析本项目累计税后利润达到36431万元，损益分析如表10表10损益表序号项目年份合计第1年2341销售收入2销售税金及附加3总成本费用72844利息费用3115利润总额6所得税7税后利润1759912174665836431建设经营期的财务预测如图（柱图：1-4年 销售收入、总成本费用、税后利润）7风险因素经营历史的限制本公司成立于2001年，虽然项目发起人有着丰富的房地产开发经验和科学管理经验,但是市场竞争风险住宅消费贷款政策风险资金计划的实现风险市场认知风险高强：你好！附件是融资商业计划书的框架和主要部分投资方会非常注重项目财务预期收益的分析，并且会追求每个数据的可靠来历所以准备资料时 , 请客观的进行分析和计算 , 每个数据都要能自圆其说 ,能够有足够的说服力. 他们对这种分析的专业性 严谨性和客观性非常看重 .商业计划