银行支落实案件防控工作有关要求的报告

1、银行支落实案件防控工作有关要求的报告市分行：支行在接到关于转发张家口银监分局办公室落实案件防控 工作有关要求的通知的通知后，充分认识到了当前做好案件防 控工作的责任感和紧迫感，及时召开全行会，认真学习了文件精 神，以此为指导，进一步强化和规范案件防控工作，加大对教育、 监督、预防、惩治制度的贯彻和落实，加大对案件的查处力度， 切实提高工作质量。一、落实轮岗制度重要岗位在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥 着重大作用。我行对各部室重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、 强制休假及代职管理的各项日常管理工作随时进行检查，并对轮 岗、强制休假及代职管理做出具体安排、管理。我行领导班子负 责认定代职

2、管理人的资格，监督各自业务管理范围内代职工作的 实施，参与代职培训，随时进行检查指导。制定重要岗位和敏感 环节工作人员实行轮岗、 强制休假制度，重要岗位和敏感环节工作 人员3年轮岗一次，确保对营业室人员轮岗、休假的随机性和突 然性，每次安排休假都控制在 5-10日之内。我行各部门做出重要 岗位和敏感环节工作人员强制休假安排后，及时安排顶替人员进 行顶岗。为提高营业机构负责人轮岗、强制休假的实施效果，确 保随机性和突然性，不得预先通知营业机构负责人本人及所在部 门。二、落实对账制度对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段， 我行充分认识到对账工作的重要性并对对账工作进行有效的落 实。首

3、先是基本制度落实情况坚持记账与对账分离。会计主管按 月检查往来对账、银企对账等情况，对未达账项进行跟踪核对； 内部账务达到帐帐、账款、账据、账实、账表、内外账相符。系 统内按月对账，并打印对账回执；与企业之间的对账及时发放和 收回对账单；与银行之间按月对账，对账相符。其次是对有风险 的账户进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动 防范风险。对出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账 户，采取临时性对账措施，对有关联账户的发生额和余额进行全 面对账。三、落实内审制度加大银行内部审计控制健全性、合规性和有效性的力度，对 切实发挥内审在监督及规范业务操作和业务管理、防范案件风险、加强内

4、部管控、提升部门案件健设水平等方面有着重要的作用。因此我行按照银监会案件防控的工作要求、防范操作风险13条等内容认真执行落实，定期检查评估其操作风险及案件风险管理体 系的运作情况，重点对高风险岗位和环节进行监督检查，将案件 风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、 出纳业务审计以及其他日常监督活动中， 对发现的风险和问题及时督促整改。四、规范柜台行为柜台业务操作风险是银行业案件频发的高危区域，为遏制因 柜员违规操作引发的重大恶性案件风险，我行建立了会计内控制 度，财务管理制度等；会计核算真实完整合法。会计岗位设置实 行职责分离、相互制约，不存在一人兼任非

5、相容岗位或独立完成会计全过程的业务操作。会计部门业务处理实行人员分类，权限 管理和业务操作做到职责明确，职责清楚，相互监督和制约。系 统对超过1个月密码未变更的会自动提示变更，柜员密码进行定 期或不定期更换。授权管理情况执行业务操作分级授权制度，柜 员权限及级别的设置满足相互制约的需要；人员变动有交接记录，无短期离职记录。出纳款项、重要空白凭证、印章、钥匙等交接 手续清楚，钥匙无交叉现象，有监交人监交。五、发挥领导作用我行成立了案件防控工作领导小组，负责全行案件防控工作的组织领导和日常管理工作，明确并落实岗位责任制，加强案件 防控体系的建设，建立相应的组织负责对本行内部案件防控工作 的领导、监督、检查；同时明确案件防控工