P2P网贷平台_财务管理讨论(六)——客户合同管理办法

1、P2P 网贷平台财务管理讨论（六）客户合同管理办法第一条总则根据业务发展和内控需要、 结合公司的实际运营情况和行业特点，决定组建销售业务档案室，由运营管理中心负责监督管理。总部和各分公司安排专人 （即业务合同管理员岗， 简称档案管理员） 负责整理、保管客户合同档案。分公司档案管理员由销售部提名，到运营管理中心备案。 档案管理员做好档案的收、付、转等登记工作，做好档案的保管工作，按照档案管理要求做好档案（电子档案和纸质档案的分类、建立索引、查阅等）管理，防火、防盗、防尘，保证档案的安全。第二条分公司档案管理员登记附件1：客户合同一览表，同时按序号顺序整理合同档案，整理流程如下：1、融资服务协议和

2、借款声明书的右上角写上序号，融资服务协议档案按照序号从小到大的顺序排列；2、每位客户的其他11 份资料放进一个档案袋或保护袋，每个袋按照序号从小到大的顺序排列；注： 11 份资料含有 2 份借款声明书、 2 份还款计划表、 2 份委托划扣授权书、 1份借款人申请服务记录表、1 份个人贷款客户服务记录表、1 份常用联系人汇总表、 1 份身份证正反面复印件、1 份银行卡复印件。3、分公司留存的每位客户的1 份借款声明书和1 份还款计划书放进一个保护袋，每个保护袋按照序号从小到大的顺序排列，存档备查。P2P 网贷平台财务管理讨论（六）第三条分公司每周邮寄资料给总部档案管理员一次。总部设置业务档案管理

3、员岗位及业务合同盖章流转岗位。分公司档案管理员邮寄前的准备工作：1、 发送邮件至总部档案管理员，写明快递单号、添加客户合同一览表，纸质版打印 2 份备用；2、 融资服务协议单独打包，1 份客户合同一览表放在最上面，装箱等待邮寄，纸箱外写上“融资服务协议” ；其他 11 份资料单独打包， 1 份客户合同一览表放在最上面，装箱等待邮寄，纸箱外写上“借款声明书”。请注意：融资服务协议缺电子章的，请在客户合同一览表上注明；客户资料不齐的，请勿邮寄。第四条总部档案管理员收到包裹箱后，回复分公司档案管理员 “收到”，并结合客户合同一览表核对资料，核对内容如下：1、每位客户的资料内容、 份数是否齐全； 资料

4、不全的清单， 发送给分公司档案管理员，要求限期补齐资料。2、融资服务协议 是否盖有公司电子专用章； 缺电子章的协议， 总部档案管理员负责去财务部补盖公章。第五条总部档案管理员整理出附件2 ：融资协议清单，准备将融资服务协议原件送往合作单位盖章。请注意：融资协议清单的“合同编号”来自附件1 客户合同一览表；“客户姓名和身份证号码” 由系统自动匹配得出。 总部总部业务档案管理员岗与风控部相关同事协调匹配事宜。第六条总部档案管理员每周将融资服务协议移送送到合作单位一次，送达P2P 网贷平台财务管理讨论（六）时附上纸质的融资协议清单 ，做好流转交接手续盖章流转岗与合作单位经办人同时在场的情况下， 核对

5、融资服务协议份数，加盖合作单位合同章或公章。结束后，流转盖章岗位专人将每位客户的2 份融资服务协议 带回总部移交总部业务档案管理员。第七条总部档案管理员将每位客户盖章完整的1 份融资服务协议放回此客户的保护袋，最后每个保护袋含有12 份完整资料。完整的客户合同放入档案盒，档案盒编号后按顺序排放，留档备查。第八条总部档案管理员将每位客户盖章完整的1 份融资服务协议邮寄给分公司档案管理员， 同时向分公司档案管理员发送邮件，写明快递单号、 添加附件融资协议清单。第九条分公司档案管理员收到融资服务协议后，回复总部档案管理员“收到”。分公司档案管理员安排人员在一个月内 将每位客户的融资服务协议 送达到客

6、户处，结束后带回客户回执单 （附件 3）。请注意，客户回执单中红色字体的话语，请客户抄写一遍并签字。分公司档案管理员负责将 客户回执单 寄给总部档案管理员，客户回执单由总部档案管理员 核销后存档。第十条本管理办法有财务部负责解释并修订。2015 年 x 月附件 1 ：客户合同一览表XX 分公司客户合同一览表P2P 网贷平台财务管理讨论（六）借款个人身份委托贷款常用借款还款人申证正银行划扣客户联系声明融资服务协计划请服反面卡复序号合同编号授权服务人汇书份议份数表份书份务记记录总表复印印件数数录表件份份数数表份份数份数数数1举例，杭州市4221111122015020400122345678910附件 2 ：融资协议清单XX 分公司融资协议清单序号合同编号客户姓名身份证号码融资服务协议份数1举例，杭州市 201502040012王王131122XXXXXXXXXXXX42345678910附件 3 ：客户回执单客户回执单尊敬的客户：P2P 网贷平台财务管理讨论（六）您好！首先感谢您选择xxx 公司！我公司秉承以客户为导向，以提供优质服务为目的，与客户共创双赢的理念竭诚为您服务。合同编号：