证券投资基金销售人员从业考试模拟试) (1)

1、鹏华基金管理有限公司证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一一、单项选择题1. （ ）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券2.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券3.债券与股票的区别主要体现在（ ）上。A. 收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性4.下列不属于证券市场显著特征的选项是（ ）。A. 证券市场是价值实现增值的场所B. 证券市场是价值直接交换的场所C. 证券市场是财产权利

2、直接交换的场所D. 证券市场是风险直接交换的场所 5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（ ）。A.筹资一投资功能 B.规避风险功能 C.资本配置功能 D.定价功能6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（ ）。A. 发行市场和交易市场 B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场 D.初级市场和次级市场7.1998年12月，证券法正式颁布，并于（ ）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月8.深圳证券交易所成立时间是（ ）。A.1991年11月26日 B.1990年11月26日C.1990年12月

3、1日 D.1990年12月1日9.证券市场是（ ）发行和交易的场所。A. 股票、债券、投资基金份额等有价证券B. 股票、非上市证券等所有证券C. QDII基金和QFII基金D. 股票和国债10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（ ）原则。A. 公平 B.公开 C.公正 D.诚实信用11.基金在美国被称为（ ）。A.集合投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金12.基金本质上反应的则是一种（ ），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系 B.债权债务关系C.信托关系D.其他关系13.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（

4、）。A.性质不同B.风险收益特征不同C.信息披露程度不同D.本质相同14.基金与银行理财产品的比较，有误的是（ ）。A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广B.银行理财产品的流动性相对较高C.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金15.基金的当事人不包括（ ）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券公司16.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（ ）负责。A.董事会B.监事会C.股东会D.总经理17.基金托管人的首要职责是（ ）A.进行基金会计核算B.完成

5、基金资金清算C.监督基金投资运作D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产18.根据投资目标不同，可以将基金分为（ ）A.公募基金和私募基金B.封闭式基金和开放式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与公司型基金19.根据（ ）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式B.法律形式C.投资理念D.投资目标20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%21.（ ）用一揽子股票换取基金份额，赎回时则是换回一揽子股票而不是现金A.主动型基金B.LOFC.公募基金D

6、.ETF22.债券基金的平均到期日临近，所承担的利率风险（ ）。A.越低B.越高C.不变D.无法确定23.债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越（ ）。A.小，高B大，高.C.小，低D.大，低24.在其他情况相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较（ ）；信用等级较低的债券，收益率较（ ）。A.低，高B.高，高C.低，低D.高，低25.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？（ ）A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金26.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进（ ），然后在一级市场赎回

7、份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票B.ETF,ETFC.一揽子股票，一揽子股票D.一揽子股票，ETF27.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？（ ）A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.流通部受限的证劵28.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（ ）天。A.90B.180C.270D.36029.根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币。A.5000万B.2000万C.1000万D.1亿30.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核

8、和风险控制工作，对（ ）负责。A. 董事会B. 监事会C. 股东会D. 总经理31.（ ）主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A. 投资决策委员会B. 风险控制委员会C. 投资部D. 研究部32.以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（ ）。A. 合法、合规性原则B. 健全性原则C. 相互制约原则D. 成本效益原则33.（ ）指基金委托人以证劵投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务

9、报表的复核34.证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是（ ）。A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行35.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（ ）年。A.10B.15C.20D.2536.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金

10、产品相关一系列活动，不包括（ ）。A. 设计B. 销售C. 售后服务D. 基金运作37.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，有基金管理人对外公布，并由（ ）根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。A. 基金注册登记机构B. 基金管理人C. 基金托管人D. 监管机构38.我国基金的会计年度为公历（ ）。A. 每年1月1日至12月31日B. 每年7月1日至12月31日C. 每年1月1日至6月30日D. 每年1月1日至次年1月1日39.（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A

11、. 基金资产估值B. 基金资产总值C. 基金资产净值D. 基金份额净值40.基金进行利润分配会导致基金份额净值（ ）A. 下降B. 上升C. 不变D. 无法确定41.根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的利润分配，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（ ）。A.60%B.70%C.80%D.90%42.对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（ ）的个人所得税。A.20%B.30%C.40%D.50%43.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（ ）企业所得税。企

12、业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收44.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不包括（ ）。A. 服务性B. 专业性C. 持续性D. 综合性45.商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（ ）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A.1B.2C.3D.446.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（ ）万元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000B.2000C.3000D.500047.在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的

13、，客户的忠诚度却是（ ）的。A. 缩小B. 增大C. 不变D. 先增大后缩小48.机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（ ），服务成本（ ）。A. 低，高B. 低，低C. 高，低D. 高，高49.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期部少于（ ）年。A.10 B.15 C.20 D.3050.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（ ）。A. 不必同时登载基金业绩比较基准的表现B. 应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准

14、则计算基金的业绩表现数据C. 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D. 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核51.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。A.5B.10C.15D.2052.基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行封闭式基金份额的发售。A.3B.6C.9D.1253.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A.5

15、B.10C.20D.3054.投资者T日提交认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A. T+1B.T+2C.T+3D.T+455.为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（ ）为基础收取A. 认购金额B. 认购份额C. 认购利息D. 净认购金额56.以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是（ ）。A. “未知价”交易原则B. “已知价”原则C. “金额申购”原则D. “份额赎回”原则57.对一般

16、基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.1058.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5%B.10%C.15%D.20%59.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（ ）个月。A.1B.2C.3D.460.基金管理人应在申购、赎回开放日前（ ）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

17、A.1B.2C.3D.461.买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（ ）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.0562.（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则A. 真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则63.（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A. 虚假陈述B. 误导性陈述C. 重大遗漏D. 对证券投资业绩进行预测64（ ）要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A规范性原则 易解性原则易得性原则公平披露原则65.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的

18、招募说明书。A.3 B.6 C.9 D.1266.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（ ）中。A证券投资基金信息披露指引证券投资基金法证券法基金信息披露管理办法67.在每年结束后（ ）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.90 D.12068.招募说明书中最为重要的信息是（ ）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D.基金资产净值的计算方法和公告方式69.（ ）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额

19、持有权利义务关系的重要法律文件A招募说明书 B.基金合同 C.托管协议 D.基金份额发售公告70.根据证券投资基金法，当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B5%,5% C.10%，5% D.10%,10%71.中华人民共和国证券法（简称证券法）于（ ）实施。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日72.下列选项中（ ）不是证券市场监管的原则。A. 依法监管原则B. 诚实勤奋原则C. 保护投资者利益原则D. 监督与自律相结

20、合的原则73.证券市场监管的手段不包括（ ）。A. 市场手段B. 法律手段C. 经济手段D. 行政手段74.（ ）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。A.市场手段B.法律手段C.经济手段D.行政手段75.我国证券法规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（ ）。A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B.处以三万元以上三十万元以下的罚款C.处以三十万元以上六十万元以下的罚款D.处以五十万元以上八十万元以下的罚款76.证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（ ）管理。A.

21、 中国证监会B. 中国证券业协会C. 证券交易所D. 中国人民银行77.（ ）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A. 中国证券监督管理委员会B. 中国证券业协会C. 证券交易所D. 证券登记结算公司78.基金监管的首要目标是（ ）。A. 保护投资者利益B. 保证市场的公平、效率和透明C. 降低系统风险D. 推动基金业的规范发展79.（ ）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常持续监管D. 现场监管80.证券投资基金销售管理办法由中国证监会颁布，并于（ ）年7月1日起

22、实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2003B.2004C.2005D.2006二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1.商品证券包括（ ）。A. 提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.收据2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。A. 政府证券 B.政府机构证券 C.金融债券 D.公司证券3.证券市场的构成主要有（ ）。A. 股票市场B. 债券市场C. 基金市场D. 衍生品市场4.证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（ ）。A. 证券公司

23、B. 证券登记结算机构C. 证券服务机构D. 证监会5.股票的特征是（ ）A. 永久性B. 参与性C. 流动性D. 收益性和风险性6.在股票的价值中，有（ ）。A. 票面价值B. 账面价值C. 清算价值D. 内在价值7.债券的特征主要包括（ ）。A. 偿还性B. 流动性C. 安全性D. 收益性8.金融衍生工具的特征（ ）。A. 跨期性B. 杠杆性C. 联动性D. 不确定性或高风险性9.金融衍生工具的基本功能有（ ）。A. 套期保值功能B. 价格发现功能C. 投机功能D. 套利功能10.非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（ ）。A. 信用风

24、险B. 利率风险C. 财务风险D. 经营风险11.基金与股票、债券比较：（ ）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特征不同D.不同性质融资工具12.从本质上来看，基金与信托是相同的，二者的区别主要有以下几点：（ ）A.基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域，而基金只是金融信托的一种B.资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物；而基金主要是进行资金运作，不能融通财物C.投资流动性不同。D.资金募集要求不同。信托的认购点一般部低于5万元，投资门槛较高13.基金托管

25、人的职责主要体现在（ ）等发面。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.对基金投资运作的监督14.公募基金主要具有如下特征（ ）。A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管15.封闭式基金与开放式基金的主要区别有（ ）。A.期限与发行规模限制不同B.基金交易方式与交易费用不同C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同D.投资策略不同16.指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有（ ）。A.费用低廉B.风险较小C.在以机构投资者为主的市场中

26、，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报D.指数基金可以作为避险套利的工具17.保本基金的特点中正确的是（ ）。A.此类基金锁定了投资亏损的风险B.产品风险较低C.并不放弃追求超额收益的空间D.比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者18.基金运营事务通常包括（ ）等业务。A. 基金注册登记B. 核算与估值C. 基金清算D. 信息披露19.以下关于基金管理公司治理结构基本要求的说法中正确的是（ ）。A. 公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助、又相互制衡；各自能够按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使职权B

27、. 公司股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员的权利、义务和禁止行为必须明确、具体C. 独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任D. 基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对总经理负责20.制定内部控制制度的原则包括（ ）。A. 合法、合规性原则B. 全面性原则C. 相互制约原则D. 审慎性原则21.基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（ ）。A. 对基金投资范围、投资对象的监督 B. 对基金投资比例的监督 C. 对基金投资禁止行为的监督 D. 对参与银行间同业拆借市场的监督22.基金的投资运

28、作包括（ ）。A. 基金的投资B. 基金的交易实现C. 基金的绩效评估D. 基金的风险控制23.以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是（ ）。A. 交易所上市股票和权证以收盘价估值B. 上市债券以收盘价估值C. 期货合约收盘价估值D. 交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量24.基金会计核算的特点为（ ）。A. 会计主体是证券投资资金B. 会计分期细化到日C. 会计分期细化到周D. 基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债25.个人投资基金的税

29、收包括（ ）。A. 营业税B. 印花税C. 增值税D. 所得税26.以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（ ）。A. 外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等B. 外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等C. 内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等D. 内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等27.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（

30、 ）。A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 预测该基金的证券投资业绩C. 违规承诺收益或者承担损失D. 登载单位或者个人的推荐性文字28.封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（ ）。A. 基金份额总额达到核准规模的80%以上B. 基金合同期限为3年以上C. 基金募集金额不低于2亿元人民币D. 基金份额持有人不少于200人29.基金信息披露的含义与作用包括（ ）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用30.我国的基金信息披露制度体系分为（ ）几个层次。A.国家法律 B部门规章 C规范性文件 D.自律性原则31.从内容

31、方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（ ）A.内容性原则 B.实质性原则 C.技术性原则 D.形式性原则32.（ ）是基金募集期间的三大信息披露文件。A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告33.基金的重大事件可包括（ ）。A. 基金份额持有人大会的召开B. 提前终止基金合同C. 更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动D. 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼34.基金监督部主要通过（ ）两种方式实现基金监管。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管

32、C. 日常持续监管D. 现场监管35.在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面：（ ）。A. 公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构B. 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则C. 公司是否明确经理层的职权D. 公司是否建立健全督察长制度36.基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（ ）。A. 健全性B. 有效性C. 相互制约性D. 成本效益性37.对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会将依法责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般将采取（ ）等行政监管措施。A. 监管谈话

33、B. 出具警示函C. 暂停履行职务D. 认定为不适宜担任相关职务者38.现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（ ），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A. 投资人利益优先原则B. 全面性原则C. 客观性原则D. 及时性原则39.对于信息披露义务人违反法律法规或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处罚类别有（ ）。A. 警告B.

34、 暂停或者取消基金从业资格C. 罚款D. 追究刑事责任40.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括（ ）。A. 公开出版资料B. 宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料C. 海报、户外广告D. 电视。电影、广播互联网资料及其他音像、通讯资料三、判断题1 有价证券有价值也有价格。（ ）A正确 B错误 C放弃2.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，

35、中国证监会批准的其他业务。（ ）A正确 B错误 C放弃3.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（ ）A正确 B错误 C放弃4.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（ ）A正确 B错误 C放弃5.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃6.按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配清算后的剩余资金财产的权利。（ ）A.正确 B.

36、错误 C.放弃7.2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2004年11月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃8.最简单的净值增长率指标可用下式计算：净值增长率=期末份额净值-起初份额净值+期间分红*100%（ ）。 期初份额净值A.正确B.错误C.放弃9.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。（ ）A. 正确 B.错误 C.放弃10.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公

37、司的风险控制政策，提出风险控制建议。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃11.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃12.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：H= E.R 365式中：H-每日计提的费用；E-前一日的基金资产净值；R-费率。（）A. 正确 B.错误 C.放弃13.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。（

38、 ）A.正确 B.错误 C.放弃14.基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃15.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃16.合格境内机构投资者资格的申请，对于基金管理公司的要求是净资产部少于5亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃17.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。（ ）A.正确 B.错误 C.放弃18.有时公开披露的基金信息需要由中介结构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中