建设银行业绩报告

1、2013年中国建设银行绩效报告本报告根据现代绩效管理的理论与方法，对建设银行原有的绩效 管理系统进行了全面深入的分析，并建立了一套新的绩效管理系统。首先，详细分析了建设银行绩效管理的现状， 并指出其绩效管理存在 的问题。其次，针对这些问题，本报告运用了战略绩效管理的先进理 念及关键绩效指标体系设计的核心技术，并广泛借鉴国内企业绩效管 理的经验，完成了包括战略导向的关键绩效指标体系、 绩效考核表的设计、绩效考核结果的应用等内容的可操作的绩效管理改进方案。最 后，本报告对该改进方案在一定时期内的运行效果进行分析评价并提 出了进一步改进意见。、中国建设银行简介中国建设银行成立于1954年10月1日，

2、是股份制商业银行，是国有五大商业银行之一。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，中国内地设有分支机构14,121 家（2012年），在香港，台湾，墨尔本等地设有分行，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建 行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司，为客户提 供全面的金融服务。中国建设银行拥有广泛的客户基础， 与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销 网络覆盖全国的主要地区，于2013年6月末，市值为1,767亿美元, 居全球上市银行第五位。二、经营主要业务及业务分析信贷资金贷款、居民储蓄存款

3、、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人住房抵押贷款等多种业务。在巩固传统业务优势的同时，投资银行等新兴业务发展迅速,2008年实现收入32.03亿元，通过推进企业首次公开发行及再融资、并购重组、股权投资、项目融资等新型财务顾问业务，不断拓展AA级以上客户、跨国公司、外资银行、大中型企业等财务顾问客户，仅财务顾问业务实现手续费收入 23.77亿元，增幅高达165.10%。为小企业量身定做的系列金融产品不断推陈出新，到2008年,全行小企业贷款余额达 2,495.32亿元，较年初增长11.16%。与阿里巴巴合作开发了电子商务联贷联保、 速贷通和订单融资等产品，半年内向175个客户发放贷款

4、5.2亿元。三、特色数据分析:1. 财务摘要表分析:建设银行（6019阳）项目：财务摘要誰止曰期2013-DB-30公告日期2013-06-30每股;争赍产3想丁元每股收益0. 48元每股现金含重0 3D旳元0.5414 元固定跻舍计潇动资产台计资咅总计1485920000万元长期负豁计主业势收入2?(40100 万元财劳贵用净利润11971100 万元建行中期数据显示，截至2013年6月末，建行资产总额为14.86 万亿元，较上年末增长6.34%,其中客户贷款和垫款总额为8.10万亿 元，较上年末增长7.76%;存款较上年末增长7.11%至12.15万亿元;上半年日均存贷比为67.97%,较

5、上年同期上升1.66个百分点。此外, 上半年建行实现经营收入2523.07亿元，较上年同期增长10.75%；实 现税前利润1551.89亿元，较上年同期增长12.04%；成本对收入比率 降至24.63%，较上年同期下降0.65个百分点。2. 资金流向分析:交易魏据工档案今日50100£00机构賢金进岀C5元）1-4273.24忡 <421 841 -7376 4£1-16509.33资金进出万元）1'4237. SO1 -9T0.181 -4366构交易咸本阮）4.494.504,ei机构交易额馆元）£5619.004&a

6、mp;453.6515£?7e.00敢户父易额彷兀）£654 171252&. 10E5T32.44亦40 01散户资金迸出厉元）；-14.£6t 1451 56't£492 431-135. se机构散戸资金比11: 0.49r； O.SE:f： 亡& 机构攝手李&D五C.6Cl.OB3 45总ft手奉（%）C.30C.8S11-5913. 风险评价:3-2IS4495898377716QK134712-1-42-1当前价榕：MA5 MA10 MA2O5-30枝利a 套年盘 菽利13.1戏96 戲4-55-2评价：该股当

7、前收盘价4.50元，短期压力4.60元，中期压力4.58元；短期支撑4.43元，中期支撑4.23元。4. 资产减值准备分析:（601030）资产帝值准备明跚表帳志曰朗一、坏帐淮备合计 a中：疝收!K救2013-06-30aojz-jz-aiao12-06-30ZOll-lZ-31其他应收急二、晅臧资跌ffr堆S合计耳中：股里绘贵 三、存集濮帝;隹&合计耳中：氐存商品原尉料 柳料用品4, 4B3. E百万4,D73.00gB3, 994.00百万持有至磴卿段资ja信准苛4” 463.加百万4.07S WS万3,991.00 百万评价：建行上半年的不良贷款余额较去年末增加56.92亿元，为

8、关注类贷款占比265.20%，较上803.10亿元，不良贷款率与去年末持平，为 0.99%, 2.51%，较上年末下降0.21个百分点，拨备覆盖率为年末下降6.09个百分点。从不良贷款类型来看，上半年建行公司类贷款和垫款不良率较上 年末上升0.05个百分点至1.41%，个人贷款和垫款不良率较上年末上 升0.04个百分点至0.33%；从行业分布来看，批发和零售业是建行上 半年不良贷款率最高的领域，不良贷款率为5.83%，比去年末上升0.88 个百分点。建行表示，该行上半年根据“十二五”规划和其他外部政 策环境变化，适时优化信贷政策和结构调整方案， 细化客户风险选择 标准，坚持行业限额管理，信贷结

9、构调整稳步推进。但受宏观经济和 部分区域环境波动因素影响，制造业、批发和零售业等不良率有所上 升。资本充足率方面，截至上半年末，建行按照商业银行资本管理办 法计量的资本充足率为13.34%,较2013年一季度末下降0.29个百 分点，主要是在二季度实施2012年度分红派息方案所致。四、综合化成效显现综合性是建行五年规划中的三大经营战略之一。在综合经营方面，截至上半年末，建行境内附属公司资产总额1011.39亿元，较上年末增长9.15%;实现净利润10.21亿元，较上年同期增长47.64%。其中，建信人寿业务保持快速增长，上半年实现保费收入40.78亿元;建信信托新设主动管理类信托项目规模213

10、.82亿元，较上年同期多设立96.68亿元。建行表示，强化母子公司交叉销售、业务联动，从 渠道、客户、产品等方面积极推动集团协同联动工作，母子公司业务 协同机制不断完善。五、建设银行业绩展望绩效考核不仅是银行对一定阶段经营管理状况和战略执行的检 验和价值判断，同时其制度设计本身也反映了银行在特定时期的经营 发展理念。现代商业银行经历了一个从追逐规模的粗放型经营模式向 重视平衡风险与利润、重视质量效益的集约型模式的转变过程， 逐步 树立了银行价值最大化的现代经营理念。因此，其绩效考核体制总体上也呈现出从过去的以利润最大化为核心的盈利能力考核，逐步转变 为以价值管理为核心的综合效益考核，即从管理利润提升到管理价 值。以管理利润为指向的绩效考核，核心任务是规模的扩张或既定规 模下的利润最大化，从投入/产出角度分析，主要实现对产出水平的 结果考核；以管理价值为指向的绩效考核，核心任务是在合理运用资 本的基础上，通过调整各部门、各业务、产品、客户等