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1、现金收支分析报告我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下:一、现金收支情况分析（一）现金收入分析。我支行三季度现金收入总计160万元。其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的17.95%,主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及 国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、 邮电费等现金收入；储蓄存款收入 13177万元，占收入总计的82.05%。（二）现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行政企事业管理费和经营费支出 441万元，占支出总计的3.22%，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储 蓄存款支出1325

2、5万元，占支出总计的96.78%.二、现金收支的变化特点：较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元，支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元，支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元，支出总量4328万元。可见，三季度现金的收入与支出总量变化不大，相比二季度在资金量相对 稳定。三季度现金收入与支出相比，在各个月份现金的收入都大于支出，资金呈 现回笼的态势。三、影响现金收支的因素：1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季，现金量不大，各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量，开展了多种揽储活动，吸引居民

3、的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动，我机构积极响应，采取各种措施提 高我机构的储蓄量。因此，三季度现金收入相比支出有所提高，收入大于支出，现金呈现回笼 的态势。2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系，冬季春季现金量会比 较大，夏秋季现金量会比较小，就是人们所谓的银行淡季，而且各个月份的现 金量变化也不是很明显。3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次，居民存款利率的继 续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加，这也是三季度现金收入大于支出的主 要原因。同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在 逐渐加强。此外，贷款利率的上调，一定程度上缩减了企事业单位的投资支出，这些 都影响着现金收支的增减变化。三季度居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨，这种上涨也将影响着 现金收支的增减变化。四、第四季度现金收支情况预测。四季度是银行业的 旺季”因为接近年底，前期投入市场的资金会大量回 收，各企事业单位及居民的资金往来也会频繁，资金动用的频率变高。因

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