精品备付金管理规定

1、DDB-QC-JC-321备付金管理规定版次：0/B1目的为加强丹东银行（以下简称“本行”）备付金管理，确保资金支付结算，合理运用资金，减少资金闲置，提高资金使用效率，特制定本规定。2范围 2.1本规定明确了本行基础头寸管理所涉及的库存现金、资金需求与调度。2.2本规定适用于本行备付金的管理。3术语与定义 3.1备付金：即银行基础头寸，是指商业银行为保证其支付的需要而留存的资金,由超额准备金和本行的库存现金组成。3.2资金调拨是指对资金的筹措、管理与调度。即在资金预测的基础上合理安排和调度人民银行和存放其他金融机构资金，保证业务的正常开展。4职责与权限 4.1各分、支行负责执行库存限额和大额支

2、付报告制度。各分、支行行长责成专人负责本支行大额资金统计工作。4.2国际业务部、金融市场部、零售银行部、清算中心及各村镇银行负责每日向计划财务部提供业务所需大额资金往来数据。各业务部负责人与各村镇银行负责人责 成专人负责各部门的大额资金统计工作。4.3计划财务部主要职责如下: 4.3.1负责控制本行备付金比例。4.3.2负责日常备付金管理，确保资金的正常支付。4.3.3计划财务部可以根据人行账户资金紧张程度和不同时期资金对外支付是否集中的特点，对外划付资金或提取现金预报的起点额度和时间做出调整。4.4 金融市场部负责资金的融入与融出。4.5运营管理部主要职责如下: 4.5.1制定和调整总行、支

3、行库存限额及出入库现金的调配。4.5.2负责人行准备金账户的管理和账务核算。4.5.3负责对支行上缴现金的清点和向人行交款、领款的管理工作。4.5.4根据资金管理要求，由清算中心负责对外划付资金。5政策资金集中、统一调度、分级管理、分工负责。6流程图9备付金管理流程图怎勺人支行r国际业务部/零售餵行部/淸算中心/村緘很行金融R场部计划财务部运営管理部天狮挺金收时xm|：扌必遇汇总钏窑不足i1很逗越出滋金计划3；计划§s於'r反仙啣金F/i况7风险控制要点详情见风险库。8 内容与要求8.1确定资金需求 8.1.1资金需求上报 8.1.1.1上报范围及时间各一级支行汇总其二级支行

4、资金需求统一上报；各分行汇总全辖范围内支行汇总上报；业务部门及各村镇银行根据当天资金需求情况。于每日下午16时前将次日资金大额变动情况通过 0A （各村镇银行通过电话报送）提前上报计划财务部。8.1.1.2实行大额支付报告制度:a）各分、支行对当日单笔或累计金额在1,000万元（含）以上的资金支付，提前1日报计划财务部;b）零售银行部、清算中心、金融市场部、国际业务部及各村镇银行发生单笔金额1,000万元（含）以上的资金变动，提前 1日报计划财务部;C）清算中心对当天从人民银行或其他银行提取现金1,000万以上时；补缴及退缴存款时，提前1日上报计划财务部。d）如当日临时大额往账走款累计超过1,

5、000万的，需事前电话向总行计划财务部通知，通过OA提交申请，审批同意后方可走款。为确保我行流动性监管符合要求，计划财务部将根据我行流动性情况对大额支付额度实施动态调整，如需调整支付额度计划财务部将通知各分支行、业务部门及 村镇银行。8.1.1.3库存现金管理a）各支行根据清算中心下达的库存现金限额，合理调配本支行现金，严格执行库存控制额度。各支行的现金调拨具体操作按出纳业务管理规定执行。各支行 因业务需要有调增限额要求的，可向清算中心提出书面申请，在批准之前，不得随 意提高额度。清算中心根据支行申请，决定是否提高库存限额。b）清算中心按月统计全行以及各支行的日平均库存现金余额，每季度对限额执

6、行情况进行通报。8.1.2汇总计划财务部将各分、支行、业务部门上报的资金需求进行汇总。8.1.3确定需求情况确定资金需求情况是资金头寸不足还是资金头寸盈余。8.2资金调拨运营管理部每日10时、15时前将同城交换清算后备付金余额通过电话及OA上报计划财务部。计划财务部每日两次根据当日资金头寸情况和贷款发放、票据贴现、同业往来以及分、支行预报的大额转款情况，对日常资金流动性业务数据进行监测与分析,合理调度资金，保证各项业务的资金需求，提出资金调拨计划。计划财务部将资金调拨计划每日于上午10:30分、下午15:30分前通过OA办公系统发送至金融市场部。各分、支行、业务部按照大额支付报告制度，将转款情

7、况报告至计划财务部,如有特殊资金需求及企业临时走款，计划财务部将根据当日资金实际情况，尽量协调金融市场部调配资金保证支付。如因金融市场部无法调拨资金，计划财务部将通知各分、支行、业务部不得走款，由各分、支行通知企业。8.2.1资金不足与资金盈余资金不足时，拟定融入资金计划；资金盈余时，拟定融出计划。由计划财务部通过OA报送至金融市场部，由金融市场部组织落实。如因计划财务部报送资金调拨计划错误或报送不及时，造成资金不足现象，责任由计划财务部负责;因金融市场部由于市场拆借不及时，造成资金不足现象，责任由金融市场部负责;因各分、支行、业务部未按要求上报大额支付报告制度，造成资金不足现象,责任由各分、

8、支行、部室负责。8.3违规行为及处罚规定831各分、支行、部室需按大额支付报告制度执行资金上报如发生不报、迟报、瞒报、错报现象对分、支行、部室填报人员处以1000元罚款；对分、支行、部室负责人处以3000元罚款。8.3.2计划财务部实施对分、支行及总行各相关业务部门的日常考核管理，按季度将考核结果上报总行考核办公室，考核办根据扣分结果按季度纳入绩效考核，与绩 效挂钩，给予相应的经济处罚。8.4资料归档计划财务部将有关备付金的资料进行整理并归档，方便日后查询管理。9检查与监督 9.1计划财务部负责对本管理规定的可操作性、 适宜性进行日常监督与检查，必要 时对文件进行更改，确保文件适用，具体执行文件控制程序。9.2审计部对该文件的执行情况，相关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。9.3合规管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查，并督促整改。10支持性文件 10.1外部合规文件 10.1.1中华人民共和国商业银行法 10.1.2商业银行内部控制指引 10.1.3