平安即时保新契约操作手册20100720

1、 秘密平安即时保新契约操作手册目 录一、基本配置1二、安装金领2三、安装E-POS驱动3四、制作建议书、转换成电子投保书6五、制作、上传电子投保书6六、查看核保结论11七、填写电子投保申请确认书14八、绑定电子投保申请确认书15九、E-POS交费17十、查阅电子保单22一、 基本配置1 台式电脑或者笔记本电脑：（1）操作系统（为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一）：windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版 （2）应用软件：金领保险行销系统单用户版或金领保险行销系统轻锐版 因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PD

2、F阅读器：例如Adobe Reader Flash player 9以上版本。2 网络条件（推荐3G无线上网卡），确保网络畅通；3 E-POS机，并且成功安装E-POS驱动程序。二、 安装金领1. 正确连接3G无线上网卡或通过任何宽带上网，确保网络通畅； 2. 首先登录行销支持管理系统（ ）工具箱软件库，找到最新版金领安装程序，并下载至本机（如您还没有行销支持管理系统的使用权限，请联络当地机构E行销管理员进行申请）； 3. 安装金领程序。在整个安装过程中，始终单击【下一步】按钮即可；4. 安装完成后，首次运行程序，进行【注册】；5. 注册成功后登录金领软件，录入用户名、密码，点击【MIT登录】

3、；提示：判断是否成功进入MIT金领，就看左侧是否有“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”：6. 为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序。 三、 安装E-POS驱动1. 安装E-POS驱动有两种方式，方式一是从工具栏“驱动安装”进行；方式二是从“POS驱动安装进行”（1）方式一：进入金领界面后，点击工具栏【驱动安装】（页面如下）（2）方式二：进入“用户模式”，在菜单栏中选择【系统维护】【POS驱动安装】（页面如下） 2. 两种方式选择其一后，提示如下，点击【确定】3. 提示如下，点击【确定】后，出现E行销页面，登录下载4. 出现提示如下，点击【下一步】5. 可以

4、选择安装路径或默认此路径，然后点击【下一步】6. 出现页面，点击【下一步】7. 安装成功后，点击【完成】提示：驱动安装成功后，E-POS机才可进行刷卡操作。四、 制作建议书、转换成电子投保书1. 点击【新建议书】，为客户制作一份“建议书”，录入客户信息、保险计划2. 录入完建议书后，点击【制作投保单】可自动转换成一份新的电子投保单，并自动弹出电子投保书录入页面提示：点击【保存】可将该建议书保存到金领软件的建议书列表中，以备将来查询。五、 制作、上传电子投保书1. 录入客户信息2. 在投保事项中选择“银行转账”、“电子保单”提示： 选择“电子保单”，投保人的手机号必须录入。 如果选择E-POS机

5、刷卡，则填写转账账号须为投保人的借记卡，且与刷卡卡号一致。 E-POS交费支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行。3. 新增“投连风险承受能力调查问卷”、“投保提示书”、“医疗险特别说明”选项（1-1） 如客户投保投连险，填写完投连风险承受调查问卷后，必须点击【查看问卷结果】，查看客户的风险承受能力。 （1-2） 如结果为保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上传。（2）投保提示书（3）如果投保医疗险，则显示“疗险特别说明”4. 健康告知、财务及其他告知、说明栏、业务员信息录入完毕后，点击【生成预览】5. 逐项检查：建议书、投保书

6、、投连书、医疗书、投保提示书，再点击【上传】提示：使用MIT模式，直接点击投保单上传即可，不需打印投保书和保存投保书。 如客户需要投保单电子版文档，可上传完后，进行保存和打印。（此打印的电子投保书不能交单） 6. 上传成功后，点击【退出】提示：使用MIT模式，投保单条码将在投保单上传中进行自动分配。六、 查看核保结论查看核保结论的方法有两种，方式一是通过金领查看核保结论，方式二是通过E行销网站查看核保结论。1. 方式一：通过金领查看核保结论（1）选择需查看的条形码，点击【查看核保信息】（2）出现E行销网页，输入用户名、密码（3）核保结论2. 方式二：登录E行销，通过E行销网站查看核保结论（1）

7、登录E行销网站（2）进入“工作室销售契约申请”栏提示：核保结论查看页面支持以下两种查询方式：A.上传日期。默认搜索范围7天前到当天。每次最多可以搜索跨度一个月的上传投保单；B.条形码。输入指定条形码搜索。（3）查看核保结论七、 填写电子投保申请确认书1.下面为电子投保申请确认书填写样本，请根据填写指南认真、准确地填写。提示：请根据电子投保申请确认书填写使用指南准确填写。八、 绑定电子投保申请确认书1. 填写确认书完毕后，点击【下一步】进入绑定确认书页面2. 输入电子投保申请确认书右上角条形码，点击【确认】。 如果想要返回自核结果页面请点击【返回】3. 再次输入“投保确认书条形码”，点击【确认】

8、4. 确认输入确认书条形码。如果正确，选择“此条形码正确”，并点击【下一步】继续；如果错误，选择“此条形码不正确，重新输入条码”返回第一步重新输入条码 。提示：当一个投保单绑定一个确认书条形码后，就不能修改了。请确认好再绑定！九、 E-POS交费1. 选择“POS机即时刷卡交费”,点击【下一步】。 提示：刷卡前，请确保刷卡卡号与电子投保书授权账号保持一致。如不一致，刷卡将不成功。 2. 页面列出本次刷卡的明细及总额、币种，确认上述信息后，请将E-POS机连接到电脑 ，点击【刷卡】提示：E-POS交费支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银

9、行。3. 点击【刷卡】后，弹出此窗口。请确保E-POS机已连接到电脑。点击【确定】。 4. 点击【确定】后，弹出此窗口。请按照E-POS机提示操作。 客户需在1分钟内完成刷卡。 5. E-POS机刷卡（1）E-POS机初始画面提示（2）出现交费金额提示画面， 刷卡时将磁条向上，从上往下刷卡：（3）E-POS机屏幕出现“输入密码”提示， 输入银行卡密码，按【确认】键 6. E-POS刷卡失败（1）当刷卡卡号与电子投保书授权账号不一致时，将提示： （2）当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等情况时， 电脑屏幕将出现提示： A. 选择“重新刷卡”，点击【确定】，将返回页面如下，点击【刷卡】后，

10、您就可以重新使用E-POS机刷卡： B. 选择“返回上一步，选择不即时交费”点击【确定】，将返回页面如下，则待交单后等待公司转账。C. 选择“重新做一份投保单，此单撤销”， 点击【确定】，将返回页面如下，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。 7. 操作完成后，电脑提示：（1）当投保单自核通过，且E-POS刷卡成功交费后，提示：（2）当投保单自核不通过，且E-POS刷卡成功交费后，提示： （3）当投保单自核通过，且选择不即时交费时， 提示： 提示：投保操作完成后，请您尽快将1080单证及其他投保资料交回柜面。十、 电子保单查阅1. 注册、登录一账通：公司在保单承保后，以短信形式通知客户

11、保单已承保，请其上网阅读电子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。2. 如果客户未注册一账通，则需先注册一账通后再查询电子保单（1）进入公司官方网站 ，点击主页右侧的“平安一账通”进入一账通登陆页面（2）客户根据系统提示，填写个人信息并设置用户名3. 如果客户已注册过一账通，可直接登陆一账通查询电子保单（1）进入公司官方网站 ，点击主页右侧的“平安一账通”进入一账通登陆页面（2）输入用户名、密码、验证码4. 添加电子保单：进来一账通后，选择“保险个人寿险”，根据公司通知短信中告知的保单号，添加已承保的保单。5. 电子保单查询：（1） 客户添加保单号后，选择“电子保单查询”菜单，点

12、击【确定】开始体验网上电子保单服务。（2） 进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信息，客户可以查阅电子保单。（3） 点击【保单查询】后，出现页面：（4） 点击【合同文件】，出现下面界面： （5） 点击【投保资料】，出现下面界面： （6） 实时承保下，暂时无投保资料时，点击【投保资料】提示：提示：实时承保情况下，业务员交回1080单证及其他投保资料，公司处理完毕后，业务员向客户递送电子保单凭证及发票时，客户登录一账通可以查询到“投保资料”。6. 实时承保情况下的电子保单回执签署当实时承保情况下，客户查阅电子保单后，就可以当场签署电子保单回执。业务员须协助客户正确填写

13、保单号，投、被保人亲笔签名及签收日期。提示：客户签完电子保单回执后，业务员应尽快交回柜面。7. 电子保单下载：（1）可以将电子保单下载至本地电脑。（2）点击【下载】后，出现页面：（3）点击【下载合同文件】，出现页面：提示：可将此文件以PDF的格式保存在本地电脑中，文件名可以更改。（4）点击【下载投保资料】，出现页面：（5）在实时承保情况下，暂时无投保资料，点击【下载投保资料】 ，提示: 8. 查询保全记录（可查询保全变更记录及对应批单）：（1）点击【查询变更记录】后，出现页面：（2）点击【查阅批单】，即可出现批单内容：（3）若无保全变更记录，点击【查询变更记录】则提示： 9. 取消服务：（1）

14、点击【取消服务】后，出现提示：（2） 点击【确定】后，出现提示：（3）无法取消电子保单的情况：A.若保单回执未回销，点击【取消服务】则提示：B.若1080单证未处理完毕且保单回执未回销， 点击【取消服务】则提示： C.若1080单证未处理完毕，点击【取消服务】则提示：10. CA认证：您可以通过“第三方认证中心网站”链接，或直接登录“北京数字证书认证中心”网站（网址为（1）点击【第三方认证中心网站】（2）出现北京数字证书认证中心页面（3） 客户可以将已经下载到本地电脑的PDF格式的电子保单上传至CA网站，点击【上传验证】（4）显示验证结果（5）验证结果说明： 如果验证的文档为平安人寿签发，并且没有修改过，验证提示信息如下：电子签章验证成功！该保险合同由中国平安人寿保险股份有限公司于2009年10月11日12时35分08秒签发。合