人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试试题库[单选题汇总]

1、二、单选（共20题，40分）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。“A.r汇款人姓名或者名称B.忖资金汇出地名称C.r汇款人身份证D.r汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最咼的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。VA.r一月B.r三月C.半年D.r一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（报告。VA.r客户身份识别B.r交易记录保存C.r大额交易D.p可疑交易)4、交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用 合作社、邮政储汇机构、政策性银

2、行、信托投资公司应将（）类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。VA.13B.17C.18D.205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年1月3 日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 （中国人民 银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中 国人民银行令2003第3号）同时废止。VA.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易， 某服装加工公司法人代表李某近日持 25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核

3、后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账 户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。 李某再将这些结汇后 的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交 易类型（）VA.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交 易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个 或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入

4、，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。VA.rB.rC.忖D.r公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地V识别（）A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。VA.大额交易和可疑交易报告B.r现金交易报告C.r财务报表D.r业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举

5、报内容保密。VA.r金融监管机构B.r财政部门C.r检察机关D.p中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，中国反洗钱监测分析中心 发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误 的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知的（） 个工作日内补正。VA.B.C.D.厂1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ 缺失的，应要求境外机构补充。VA.r汇款人工作单位B.宙汇款人住所C.r汇款行地址D.r汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构应当在大额

6、交易 发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电 子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 没有总部或者无法通过总 部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 “A.rB.C.rD.r14、35710对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外 汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。VA.厂外汇业务审批表B.a提取外币现钞备案表C.厂外汇申报单D.厂涉外收入申报单（对私）15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A.厂自然人银行账户频

7、繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. 厂告C. 忖自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报 告可疑交易报告D.厂报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构应当将可疑交易 报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构， 在可疑交易发生后的（） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 VA.rB.r

8、C.rD.a3571017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,A.B.rC.rD.r19、一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账应审查（)VA.厂外汇申报单B.厂提取外币现钞备案表C.厂外汇业务审批表D.柠涉外收入申报单（对私）1&下列属于大额交易的是（）V银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA.董事会或者其他高级管理层B.r中国人民银行C.r中国银行业监督管理委员会D.r中国证券监督管理委员会20、银行机

9、构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。“A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称1选项中的哪种2.客户与证券公司进行金融交易二、单选（共2。题，40分）1'选项中的脈巾交县银行业金融机构可以不报告（）VA.B.证券经营机构指令银行划出与证券交歇清算无关的资金与苴实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频罄大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保C.D .自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换人客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转就项的，由（）向中国反

10、洗钱监测分析中心 握交大额交易报告。7A.B.证券公司证券公司和银行各自 证券公司和客户各自-银行3金融机构大额交易和4.反洗钱法规定3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中喀户经常存A境外开立的旅行支票或 君外币汇票存款，与其经営状况不符笃客户与旨C ）寸A.B.C.仅指对公客户仅指对秋客户-包括对公客户和对私客户以上都不正确反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）,受法律保护。7A.B.叵大額交易和可疑交易报告 现金交易报告财务报表业务报告5下列属于大额交易的是6银行机构与境外金融机构5、下列属于大颔交易的是刈A一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币

11、18万元自然人银行账户之间当日累计*万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔万元人民币的转账B.C.6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准，彳 ）董事会或者其他高级管理层中国人民银行A.B.C.D.中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会7金融机构大额交易和可疑交易8.银行机构和从事汇兑业务九金B机构大頼交易和可疑交易报告管理办法规定，金胃虫机构应当在大额交易发生后的（） 个工作日内，通过苴总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监渭分析 中心报送犬額交舄报告.没有总部或者无法通过总部及袍部指定的机构向中国反洗钱监测分析 中尢赧送大額交易

12、的，其报告方式由中国人民银行另行确定。YA 3B.D.10取 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记 接1|対匸款的（）。PA接受人姓窖或者名称接爱人贝塢接受人身份证3境外机构所在地名称9. 金融机构大额交易和可疑交易10. 银行机构接收境外汇入款9* C金融机构大颔交扃和可疑交扇报告管理办法规定-全I电机构应当将可疑交易报苴总部.由 金融机构总郃或者由想制指定的一个机构，在可鞭交易发生后的（）个工作日内以电子方式报 S中国反洗钱监測分析中心。没有总部或者无法通过总部及魚部扌錠的机构向中国反捉钱监測 分折中心报送可錠交Sffl,其报告方式由中国人民银

13、行另行确走.7A.B.I-c.1010、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（八7AC.D.汇款人姓名或者名称 0“资金汇出地名称汇款人身份证汇款人任所11. 金融机构大额交易和可疑12. 银行在办理汇入汇款业务时11'金融机构大额交和可疑交崩报告管理办法规定.单笔或者当日累计人民币交元以 上或肴外币交易等值）美元以上的现金墩存、现金支取、现金结S汇、现钞兑换、现金汇 款、现金票据解忖及苴他形式的现金收支，金融机构应当向中国反诜钱监测分析中心报告.7A.5万.5000B10万，C. mo万，D 一50万，G 银行在办理汇人汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称，汇款人

14、账号和（）缺失的，应要求 境外机构补充.7A.B.D.汇款人工作单位-汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件13. 银行机构应当根据客户或者14. 对当日累计提取现钞a银行机构应当根据客户或者账户的凤险等纵定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构 风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。PA.B.C.D.月三月'屮半年-年口、对当日累计扌是取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的 （）为个人办理提取外币现钞手续井留存复印件。7A.B.C.外汇业务审批表 口蚯提取外币现钞备棄表外汇申报单§步外收入申报单（对粘）15. 中国人民银行设

15、立中国16. 银行为自然人办理体 中国人民银彳谡立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。V客户身饴识别交易记录保存大额交易仝可疑交易B.D.1氣银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或.累计等值200鎂元以上的汇入款，应审查（），AB.外汇申报单扌是取外币现钞备案表外汇业务审批表CD.空涉外收入申报单（对私）17. 金融机构大额交易和18. 金融机构大额交易和可疑仇 唸金融机构大額交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人 单笔或者当日第计 等值（）美元以上的跨境交层，金S虫机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.7A.1000B.5000c.回 10000200001

16、8'金融机构大額交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交 剔如未发现该交易可疑的.可以不报告。以下不属于规定条件的是（）7A.B.C.活期存款的本金或者本金加全郃或者郃分利息转为在同一歸蚌几构开立的同一户名下的 另一账户内的定期存款.金融机构内部调拨资金.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社，邮政储汇机构，政策性银行发起的税 收、措账神正、利息支付.个休工商户刃万元大额现金存取。19. 金融机构大额交易和可疑20. 中国人民银行设立m歸电机构大额交易和可疑交层报告管理办法于（）起施仏2003年1月？日中国人民银行发 布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办袪（

17、中国人民银行令2003第2号）和机 构犬瓢和可疑外汇资金交易报告管理办袪（中国人民银行令毎第3号）同时废止.7A.E.D.20%年11月14日 2殛年12月I日202年1月1日200?年3月 1 0如 中国人民银亍设立（负责接收人民币、外币犬额交易和可疑交易报告。7AC.D.反抚钱局呵中国反洗钱监測分析中心保卫局分支机构1. 银行为自然人办理境外2. 反洗钱法规定二、单选（共20题，40分）1'银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000M元以上的汇入款，应审杏（）VA.E.CD<#汇申报单提取外帀现钞备翠表C外汇业费审批表邮卜收入申报单（对私）>人 莖反洙钱法规

18、定，履行反洗钱义务的耕构及其工作人员依法提交C）,受法律保护。-JA.E.大额交易和可鉅交易报吿畦交勤报告 财峻报告3选项中交易的发生额都在4.反洗钱法规定-单选（共昭题，40分）乱选项中交易前发生额都在:加万元以上，哪一种属于大额交易报吿的范固° ）寸'A.B.D.国际金融组织和外国政府费款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务葬期交易商业银行、城市信用台怦社、农村信用合作社、由&政储汇机松、政策性鞭行发起的税 收、错|冲正，利息支付交易洁人.其他组织和个体工商户慣冇账户之间转账交曷4、 C反洗雌规定.任何单位和个人发现抚钱活魂有权向O 鞫也接受举报

19、前机关应当对 举报人和举报内容保帆PA.B.C.金融监管机柏财政部门栓寮机关申国人民银行及呑安机关5金融机构应当根据6.金融机构大额交易和可疑二，单选（共20题40分）乩金融机构应当很据金融机祠大额交勤和可疑交易报告蒼理办法制定大额交易利可疑交易报 告内部管理制度和操作规程，并向C ）报备-订A.C.公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院堆金融机枸大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构 报选的大额交易报告或者可疑交易报告有墓素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融耕构画5接到补正逋知的）个工作日內补正。VA. 3D 10

20、9;10,7金融机构大额交易和可疑交易8.中华人民共和国反洗钱法二、单选快却题F孔分）' 鈿蜥构大额交易和可疑交易报告管理办法规定.呵疑交易发生后的1。个工作屮是指0 7构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算金融机构的总部或看指定机构收到莽分支机构报告之0起计算构成可疑交須的最后一笔艾期发生之0起计算B.C.A.C中华人民共和国反徙钱注依法提交大额交易和可疑交易报告.受迭律保护的对象有）7 =所有履行反洗歐务的机构只有银行机构C.貝有证券机构D.只有保险机构9. 金融机构大额交易和可疑交易10. 选项中的哪种交易爆金融机柚大额和可疑交易报告营理办祛所称的濒繫

21、“是指C） P A.9、单选（共20题，40分交易行为营业日每天发生H冼以上，或者营业日每犬发生持球5天以上 交易行为言业日每天发生§冼以上交易行为营业日每天发生，且揺隶§天以上选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告C）PA交易行为营业0每天发生.且持续F天臥上证券经営机枸指令银行划岀与证券交易.清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券纟踏机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.D "自然人实盘外汇买矣交屍过程中不同外币币种间的转换保险机构通过银行频蟹大量对同一家投保人发注赔付或者办理退保11. 客户与证券公司12. 金融机构大额交易和可疑交易二、单选（共20题

22、，斗£分n.客户与证券处司进疔金融交品，逋出艮行账户划转款项的，由O 向中国艮洗践监测分析中心 捉交大额交易报告.PA.B.C.证券益司证券公司和银行各自 证券公司和客户各自 银行Lh 金甬蝴枸大额交易和可疑交易抿告管理刃庄的条款中客户经常存入境外开立的旅行支票或 者外币匸票存款，与其经营柝况不符“容户扌旨（）7仅指对公客户仅指对私客户包括对公客户和对私客户B.C.13. 按照金融机构大额交易和可疑交易14. 下列属于大额交易的是二.单选（共20题，钊分）13*按照全融机构大颔交禹和可疑交勤报告管理办法选项中的说法正确的足（）T 自廳人银行账户频进行现全收材的，金删构应当报吿可疑交易

23、报吿 自然人银行账户1次性大额存取现金.金融机构应当报皆可疑交易报吿 自然人客户理期内频繫收取怯人、其他组织茫款的鈿顾枸应当报吿可疑交易报告 自热血至常存入境外开立的龍疔支票的金融机构应当报吿可廉交易报吿C.1J.下列属于大颔交易的是WAB.D.一笔2弓万元人民币的现全茫款当日累计支取现金人民币&万元自鹽艮行账户之间当日累计乃万元人民币的款项划转 单检银行账户之间一笔1站万元人民币的转账15. 银行机构与境外金融机构16. 银行机构和从事汇兑业务二、单选共20. 40分）a 银行机构与境外皱蚌几构建立代理行或者类他业势关系应当经）的批版X A.董事会或者其葩高级管遲层 中国人民银行中国

24、宦行业监督管理養员会 中国证券监督管理委员会皿银行机枪和从事汇兑业务的机枸为客户冋境外忙出资金眄境外收就人住所不明确駄可登记 接也匸款的）eAC.D.接受人姓名或者名称 按费人账号接受人身份证境外机构所在地名称17. A银行向当地人民银行18. 银行机构接收境外二、单选（共20题，丸分）宀A银行向当地人民银行报告一起可疑交易.某般裝加工公司法人代表李某近日持乎张个人舟悅 证*声称这些人均为本公司OTl娶求开立工资卡.覩行经审核后确认S些身修证均为真宴身 份证，并为宼些人开立了人民币个人覩祝吉算tfc户.其后数日，这些雎户相继收到来自于幵曼 群岛棊贸聶亞司汇来的外汇答出美元.合计了,0«

25、;美元并均由李卑亦理结兀启存入账户.李 某再将弦些结汇后的人民币资金取现后存入耳本人账户.淸问李某的交因行为符合以下哪种可 疑交易卿（）PAB.C.短期内相同收忖款人之间頻繁发生资金收忖，且交品金颔按近大额交品标准"寥个1竟内居民接受一个离岸账户i啟.其资全的划转和结汇均由一个或者少数曲忆 段有正常原因的勢头开户，销户，且销户前发生犬量资金收付"长期闲置的账户原因不明地突躺用或者平鬲资金流量小的账户突然有异常资金沆& 且短期内岀现大量资金m.域银行机枢按收境外汇入款昨境外匸款人性所不明确阿可登记）a Y A.D.汇款人姓宅我韦宅称 瓷金兀出地名祢人导份证汇款人住所1

26、9. 银行机构应当根据客户20. 中国人民银行设立二、单选（共酣理，40分）1乳银行机构应当根据客户或者账户的险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机柚 风险竽级最髙旳容户或者联户，至少每（）逬行一次审核.7A-月B.三月C.半年D2氛中国人民幄行设立中国反洗战监测分析中心员责按收*分析涉嫌恐怖融贵的（:H艮告，*A.客户身份识别B.交勤记录保存C大额交昴D可疑交易银行在办理汇入汇款 A可不必要求其补充缺失信 息.而直接登记替代性信息银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的 国家门也区丿.或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗 钱及反険讳融资标准的国家（地区）.则银行f

27、 J金融机构大额交易B.金融机构大额交易和可磁交易报告宵理办法：规定.法人.其他组织 和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币I ,元以上或者 外币等值t ）美元以上的款顶划转，金融机构应当向中国反洗钱监测 分析中心报告、金融机构大额交易20万*5万B.50万，10万P1 nnTi金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法；规定，自然人银行账户 之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或 者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转， 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告:客户通过在境内 -B.办理业务的金融机构A.收单行C付款行客户通过在境内金融机构

28、开立的账户或者银行卡发生 的大额交易.由（）谁报告.金融机构大额交易A.B.5万，5000W万，1万:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法;规定，单笔或者当日累 计人民币交易I ）元以上或者外币交易等值t美元以上的现金缴 存，现金支取，现金结售汇.现钞兑换.现金汇款、现金票据解付及其 他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.客户与证券公司A.证券公司B.证券公司和银行各自G证券公司和客户各自客户与证券公司进行金融交易.通过银行账户划转款 项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告下列交易的发生额都在A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织

29、和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行，城市倍用合件社、衣村信用合作社、邮政储汇 机构、政策性银疔发起的税收.错账冲正、利息支付交易V ID.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转（K交易）属于大下列交易的发生额都在200万元以上、 额交易报告的范围？金融机构未按照规定处以20万元以上50万元以下的罚款A.处以50万以上500万以下的罚款B.4 4I D 七4*=Zk金融机构未按照规定报送大额交易报£或者可疑交易报 告.情节严重但未导致洗钱后果发生的.中国人民银行 应当对其（）？金融机构未按照规定A. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一 级派出机构B. 只能由国务

30、院反洗钱行政主管部门或者其授权前设区 的市"级以上派出机构C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的S- 级以上派岀机构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告.（）可对该金融机构作岀行政处罚？根据金融机构大额交易A.金逊机构总部指定的一个机构“ B.金融机构总部或者由总部指定的一个 机构根据（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法？ * 金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额 交易和可疑交易报告？金融机构未按照规定A."万元以上五万元以下E五万元以上五十万元以下高级管理人员和其他直接责任金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告.致使洗钱后果发生的.国务院反洗钱行政主管部门 可以对直接负责的董事、人员处（丿罚款？中国人民银行设立A.反