[投资基金]2015年证券从业资格考试《投资基金》临考押题一

1、投资基金 2015年证券从业资格考试投资基金临考押题一 1我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在()年以上。A20B15C10D5题 型：常识题难 易 度：易专家答案：D解析内容 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。2投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。ATBT+1CT+2DT+3题 型：常识题难 易 度：易专家答案：C解析内容 T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。3常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。A算术平均收益率B加权平均收益率C时

2、间加权收益率D几何平均收益率题 型：常识题页 码：381难 易 度：易专家答案：A解析内容 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。4在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由()负责。A中国证监会B证券交易所C基金管理人D专家团队题 型：常识题页 码：241难 易 度：易专家答案：A解析内容 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。5下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。A詹森指数是1990年由詹森提出的B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险

3、溢价题 型：常识题页 码：385-388，390难 易 度：易专家答案：D解析内容 詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。6根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计()。A高级管理人员提供虚假信息B投资管理人员离开工作岗位一个月以上C高级管理人员在非经营机构兼职D基金管理公司董事长总经理离任的题 型：分析题页 码：259难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审

4、计。7基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内向当地证监局递交报告材料。A3B5C15D30题 型：常识题页 码：157难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。8一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为()的曲线。A从左至右向下弯曲B从左至右向上弯曲C从右至左向下弯曲D从右至左向上弯曲题 型：常识题页 码：284难 易 度：易专家答案：B解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。9我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()内

5、。A3个月B6个月C9个月D1个月题 型：常识题页 码：60难 易 度：易专家答案：A解析内容 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月。10为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金帐户。A银行B托管人C基金D管理人题 型：常识题页 码：119难 易 度：易专家答案：C解析内容 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。11下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A依法处分基金财产B严守基金商业秘密C保证基金资产的安全D保证基金资产的保值增值题 型：常识题页 码：118，119难 易

6、度：易专家答案：D解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。12根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按()为基础收取。A认购金额B净认购金额C净认购份额D认购份额题 型：常识题页 码：62难 易 度：易专家答案：B解析内容 常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。13目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为( )。A1%B0.05%C1. 5%D2.5%题 型：常识题页 码：179难 易 度：易专家答案：C解析内容 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为1. 5%。14根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划

7、分为()。A增长型和非增长型B大盘型和小盘型C有效型和无效型D积极型和消极型题 型：常识题页 码：333难 易 度：易专家答案：D解析内容 考察股票投资组合管理的基本策略。15根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东题 型：常识题页 码：83,84难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东。16为了进一步保障基金信息质量，法规规定，

8、基金年度报告应当经()独立董事签字同意。A1/2B1/2以上C2/3D2/3以上题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：D解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。17在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为()。A小公司效应B低市盈率效应C日历效应D短期趋势题 型：常识题页 码：345难 易 度：易专家答案：C解析内容 这被称为日历效应。18收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为( )元。A0.0548

9、B0.0274C0.0254D0.0200题 型：常识题页 码：359难 易 度：易专家答案：B解析内容 收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274(元)19在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。A水平式B垂直式C综合式D交叉式题 型：常识题页 码：140难 易 度：易专家答案：B解析内容 垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。20基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金

10、M的两倍，基金N的特雷诺指数()。A大于两倍的基金M的特雷诺指数B等于两倍的基金M的特雷诺指数C小于两倍的基金M的特雷诺指数D以上说法都不正确题 型：分析题页 码：385难 易 度：难专家答案：A解析内容 考察特雷诺指数的公式。 21就债券研究而言，它主要侧重于()。A债券久期的判断和券种的选择B债券的预期收益率C债券的风险规避能力D债券的流动性题 型：常识题页 码：96难 易 度：易专家答案：A解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。22基金绩效衡量的目的在于()。A衡量基金的实际收益率B衡量基金经理的业绩C鉴别投资回报优厚的基金D鉴别投资能力优秀的基金经

11、理题 型：常识题页 码：375难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。23基金年度报告的编制者和披露义务人是()。A基金托管人B基金管理人C独立董事D督察长题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。24( )对有效市场假设理论的阐述最为系统。A哈里·马科维兹B威廉·夏普C斯蒂芬·罗斯D尤金·法玛题 型：常识题页 码：303难 易 度：易专家答案：D解析内容 尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。25关于货币市场基

12、金的说法，正确的是()。A货币市场基金适合进行长期投资B货币市场基金不得投资股票C货币市场基金可以投资于可转换债券D货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券题 型：常识题页 码：40-42难 易 度：中专家答案：B解析内容 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资;货币市场基金不得投资于可转换债券;货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。26以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。A内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C包括内部控制

13、机制和内部控制制度两个方面D内部控制制度应合法合规题 型：常识题页 码：104,105难 易 度：易专家答案：B解析内容 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。27以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是( )。A指数策略B现金流匹配策略C应急免疫策略D免疫策略题 型：常识题页 码：363,368难 易 度：易专家答案：C解析内容 积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。28下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难()。A动态资产配置B买入并持有C恒定混合D投资组合保险题 型：常识题页 码：329难 易 度：易

14、专家答案：D解析内容 1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。29行为金融理论中的BSV模型认为()。A投资者总是过分相信自己的能力和判断B投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C投资者分为有信息与无信息两类D人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差题 型：常识题页 码：308难 易 度：易专家答案：D解析内容 行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。30公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。A基金规模是否变化B基金募集是否为公募C基金是否上市交易D基金是否为独立的法人题 型：常识题页 码：9难 易 度：易专家答

15、案：D解析内容 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。31信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括()。A记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B具备交易清算、资金处理的能力C监管系统信息报送D系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年题 型：常识题页 码：166难 易 度：中专家答案：D解析内容 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。32关于我国封闭式基金的说法，正确的是()。A我国封闭

16、式基金的交收实行T+3交收B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月C目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制题 型：常识题页 码：179难 易 度：易专家答案：C解析内容 我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制;目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。33保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A本金B投资组合现时净值C保本基金到期收益总和D安全垫题 型：常识题页 码：45，46难 易 度：易专家答案：D解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。34基金绩效衡量的基础在于()

17、。A假设基金能够分散风险B假设基金的投资组合比较合理C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报题 型：常识题页 码：376难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。35证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到()。A确定证券投资政策B进行证券投资分析C进行个别证券选择D投资组合的修正题 型：常识题页 码：268难 易 度：易专家答案：C解析内容 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。36基金产品设计的起点在于()。A确定具体的目标客户B了解投资者的风险收益偏好C

18、选择金融工具及其组合D详细了解产品市场的信息题 型：常识题页 码：139难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。37关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。A协方差与相关系数无关B不相关和协方差为零是等价的C协方差是相关系数的标准化D协方差与相关系数的符号总是一正一负题 型：分析题页 码：273难 易 度：易专家答案：B解析内容 考察协方差与相关系数的关系。38目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元时按5元收取。A0.025%B0.3%C0.5%D0.05%题 型：常识题页 码：65难 易 度：易专家答案：B解析内容

19、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，不足5元时按5元收取。39下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A依法处分基金财产B严守基金商业秘密C保证基金资产的安全D保证基金资产的保值增值题 型：常识题页 码：118，119难 易 度：易专家答案：D解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。40需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。A资金账户B基金银行存款账户C交易所证券账户D结算备付金题 型：常识题页 码：120难 易 度：易专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户

20、。 41下列关于资产配置的表述，错误的是( )。A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素题 型：常识题页 码：310，311难 易 度：易专家答案：A解析内容 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。42从长期来看，小型资本股票的回报率

21、()大型资本股票。A大于B小于C等于D无法比较题 型：常识题页 码：335难 易 度：易专家答案：A解析内容 从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。43关于证券组合可行集的叙述，正确的有()。A证券组合可行集的左边界是最小标准差边界B证券组合可行集的右边界是最小标准差边界C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线D多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线题 型：常识题页 码：282难 易 度：中专家答案：D解析内容 证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。44关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是()。A随机变动B保持不变

22、C等于基金份额面值加当日收益D随基金收益率变化而变动题 型：常识题页 码：219难 易 度：易专家答案：B解析内容 货币市场基金份额净值固定在1元人民币。45根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益，投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。AT，T+1BT+1，T+2CT，T+2DT+1，T+3题 型：常识题页 码：69难 易 度：易专家答案：B解析内容 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。46一般来说，其

23、它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率( )。A无法判断B较高C没有差异D往往有一定折让题 型：常识题页 码：354难 易 度：易专家答案：D解析内容 债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。47需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是( )。A基金结算备付金账户BTA账户C基金证券账户D基金资金专用存款账户题 型：常识题页 码：120难 易 度：易专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。48投资组合保险策略的支付模式为()。A直线B曲线C凹型D凸型题 型：常识题页 码：329难 易 度：易专家答案：D解析内

24、容 参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。49在我国，基金监管的首要目标是()。A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C保证市场的公开、公平和公正D推动基金业的发展题 型：常识题页 码：225难 易 度：易专家答案：A解析内容 常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。50根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A安全保管基金财产B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D按照规定监督基金管理人的运作投资题

25、型：常识题页 码：114难 易 度：易专家答案：A解析内容 根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。51关于免疫策略，以下说法错误的是()。A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险C假定市场价格的公平的均衡交易价格D试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合题 型：常识题页 码：369难 易 度：中专家答案：B解析内容 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。52基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，

26、对估值方法做了修改，这种做法符合()原则。A采取合理的估值方法B建立复核制度C建立凭证管理制度D建立账务组织和账务处理体系题 型：常识题页 码：130难 易 度：中专家答案：A解析内容 此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。53基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是()。A获得更多的投资收益B保护投资者的利益C控制投资风险D防止内部人控制题 型：常识题页 码：97难 易 度：中专家答案：C解析内容 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是控制投资风险。54基金绩效衡量的分组比较法的好处在于()。A适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B比不分

27、组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性题 型：常识题页 码：383难 易 度：易专家答案：B解析内容 其余是基准比较法内容。55证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于( )。A2007年10月B2006年10月C2004年7月D2002年10月题 型：常识题页 码：159难 易 度：中专家答案：A解析内容 证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于2007年10月。56基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A4B3C2D1题 型：常识

28、题页 码：82难 易 度：难专家答案：B解析内容 按照我国开放式证券投资基金试点办法中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。57假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是()。AX股票承担的系统风险越大BY股票承担的系统风险越大CX股票获得的收益越大DY股票获得的收益越大题 型：分析题页 码：295难 易 度：易专家答案：A解析内容 贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。58以下关于资本资产定价模型(CAPM)的叙述，错误的是()。A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B资本资产定价模型的一个重要

29、假设是不允许卖空C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D资本资产定价模型主要应用于资产配置题 型：常识题页 码：286，287难 易 度：易专家答案：B解析内容 资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。59市场利率走低时，以下判断正确的是( )。A债券价格上升，再投资收益下降B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，

30、两者互相抵消C债券价格下降，再投资收益下降D债券价格上升，再投资收益上升题 型：常识题页 码：357难 易 度：易专家答案：A解析内容 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。60中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A12B6C3D1题 型：常识题页 码：232难 易 度：易专家答案：B解析内容 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。 61货币市场基金的

31、投资对象包括()。A股票B现金C一年以内的定期存款D期限在一年以内的中央银行票据题 型：常识题页 码：41难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 货币市场基金的不可以投资股票。62下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有()。A被动型的指数型基金B在场内和场外都可以进行申购和赎回C实行一级市场与二级市场并存的交易制度D申购和赎回时基金份额与现金的对价题 型：常识题页 码：48，49难 易 度：中专家答案：AC解析内容 ETF的申购和赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。63股票投资策略中的市场异常策略，包括()。A小公司效应B低市盈率效应C遵循公司内部人

32、交易D被忽略的公司效应以及其他的日历效应题 型：常识题页 码：344难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 股票投资策略中的市场异常策略，包括小公司效应、低市盈率效应、遵循公司内部人交易、被忽略的公司效应以及其他的日历效应。64一般地讲，积极的资产配置策略包括()。A买入并持有策略B恒定混合策略C投资组合保险策略D动态资产配置策略题 型：常识题页 码：321难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 买入并持有策略属于消极策略。65关于证券投资基金损益的表述，正确的有()。A基金未分配利润将转入下期分配B本期利润中不应包括计入当期损益的公允价值变动损益C期末可供基金分配利润是资产负债表中未分配利

33、润与未分配利润中已实现部分的孰低数D本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额是本期已实现收益题 型：常识题页 码：189，190难 易 度：中专家答案：ACD解析内容 本期利润中应当包括计入当期损益的公允价值变动损益。66基金管理人配置资产的情景综合分析法( )。A预测期间一般在35年左右B与历史数据法相比要求的预测技能更高C更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。D需要确定各情景发生的概率题 型：常识题页 码：315难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察情景综合分析法。67中国证监会主要通过

34、下列哪些方式实现基金监管()。A现场检查B非现场检查C日常持续监管D市场准入监管题 型：常识题页 码：229难 易 度：易专家答案：CD解析内容 其他两项是日常持续监管的内容。68关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有()。A契约型基金的投资者是基金的出资人，基金资产的所有者B契约型基金的投资者的职责主要体现在基金资产保管C契约型基金的投资者是基金产品的募集者和管理者D契约型基金的投资者有分享基金财产收益的权利题 型：常识题页 码：8难 易 度：易专家答案：AD解析内容 契约型基金是基金的一种。69根据有关规定，基金运作费用包括( )。A律师费B审计费C持有人大会费用D分红手续费题 型：常识

35、题页 码：180难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。70目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的()，要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。A买卖股票差价收入B股票的股利收入C企业债券的利息收入D储蓄存储利息收入题 型：常识题页 码：194难 易 度：中专家答案：BCD解析内容 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时

36、，代扣代缴20%的个人所得税。71基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列()情形。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B募集期间对认购费打折C挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金D以低于成本的销售费率销售基金题 型：常识题页 码：153难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察基金销售机构人员行为规范。72从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有( )。A独立的投资顾问B折扣经纪人C证券公司销售网络D基金超市题 型：常识题页 码：142表6-2难 易 度：中专家答案：ABCD解析内容 基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。7

37、3基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括( )。A使用可能使投资者认为没有风险的词语B承诺收益或承担损失C明确提示风险D预测收益率题 型：常识题页 码：243难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括：使用可能使投资者认为没有风险的词语;承诺收益或承担损失;预测收益率。74LOF与ETF的区别包括( )。AETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与;而普通投资者就可以投资LOFBLOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理CLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回DLOF申购、购回是基金份

38、额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票题 型：分析题页 码：28难 易 度：中专家答案：ACD解析内容 ETF通常采用完全被动式管理方法。75下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是( )。A需要两个交易日的时间B需要一个交易日的时间C如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出D如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出题 型：常识题页 码：79难 易 度：易专家答案：AC解析内容 目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间。如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出。76以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是(

39、 )。A赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准题 型：常识题页 码：67，68难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五;认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除;基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准;基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。77运用基金分组比较法可能遇到的

40、问题有( )。A仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的B不如全域比较有意义C同组基金之间的风险水平可能差异很大D要做到公平分组很困难题 型：常识题页 码：383难 易 度：中专家答案：ACD解析内容 这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。78关于ETF和LOF以下选项有哪些是正确的是()。AETF是指数型基金的一种BETF在本质上是开放式基金CETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行DLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回题 型：常识题页 码：28难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进

41、行也可以在交易所进行，ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。79基金托管人应安全保管的基金财产包括()。A基金印章B基金资产账户C重要文件D核对基金资产题 型：常识题页 码：120，121难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金财产保管的4项内容。80对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为()。A首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量B首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价

42、估值C非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/DlD送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值题 型：常识题页 码：175难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考核交易所发行未上市品种的估值。 81在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是()。A精简投资组合中证券的数量和种类B增加投资组合中证券的数量和种类C加强投资组合中各种证券的关联性D使投资组合更加的多元化题 型：常识

43、题页 码：332难 易 度：易专家答案：BD解析内容 增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。82以下关于基金资产估值的说法，正确的是()。A基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值B开放式基金每周披露一次基金份额净值C从基金资产中扣除所有负债即是基金资产净值D基金在进行资产估值时可以采用不同的估值方法检验结果的准确性题 型：常识题页 码：170-173难 易 度：易专家答案：AC解析内容 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值;封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。基金资产估值是须符合一致性原则，即

44、采用同样的方法进行估值。83根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括()。A注册资本不低于1亿元人民币B安全高效的清算、交割系统C符合要求的营业场所与安全防范设施D完善的内控和风控制度题 型：常识题页 码：113，114难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 对基金托管人的注册资本，没有明文要求。84基金在金融体系中的作用有( )。A为中小投资者拓宽了投资渠道B优化金融结构、促进经济增长C有利于证券市场的稳定和健康发展D完善金融体系和社会保障体系题 型：常识题页 码：20,21难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察基金在金融体系中的作用。85

45、以下关于契约型基金的表述，正确的是()。A具有法人资格B依据基金合同成立C设有董事会D我国的基金均为契约型基金题 型：常识题页 码：8，9难 易 度：易专家答案：BD解析内容 公司型基金具有法人资格、设有董事会。86信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括()。A普遍性B安全性C实用性D系统化题 型：常识题页 码：163难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括安全性、实用性、系统化。87因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由()承担。A基金管理公司B基金托管公司C基金代销机构D估值人员题 型：常识题页 码：176难 易 度：易

46、专家答案：AB解析内容 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由基金管理公司、基金托管公司承担。88下列哪些选项属于QDII基金的投资风险()。A汇率风险B特别投资风险C市场风险D流动性风险题 型：常识题页 码：53难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 QDII基金所面临的4个投资风险。89关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有()。A基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准B督察长享有充分的知情权和独立的调查权C督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告D基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责题 型：常识题页 码：110,111

47、难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。90我国基金管理公司治理方面的基本原则包括()。A公司独立运作原则B股东利益优先原则C公平对待原则D强化集中机制原则题 型：常识题页 码：100-102难 易 度：易专家答案：AC解析内容 我国基金管理公司治理方面的基本原则包括：基金份额持有人利益优先原则;公司独立运作原则;强化制衡机制原则;维护公司的统一性和完整性原则;股东诚信与合作原则;公平对待原则;业务与信息隔离原则;经营运作公开、透明原则;长效激励约束原则;人员敬业原则。 91加强对基金行业高管人员监管的重要性体现

48、在()。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B有利于提高基金高级管理人员的执业素质C有利于防范基金管理公司的经营风险D有利于实现信息资源的高效集中与共享题 型：常识题页 码：254难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 加强对基金行业高管人员监管的4个重要性。92目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有()。A中国证监会及其各地方监管局B证券监督委员会C证券交易所D基金管理者题 型：常识题页 码：246难 易 度：易专家答案：AC解析内容 证券监督委员会不是基金信息披露进行管理的部门。93证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从()方面明确了各项技术标准。A前台业务系统、后台管理系统B自助式前台系统C监管系统信息报送D信息管理平台应用系统的支持系统题 型：常识题页 码：163难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。94基金招募说明书需要包括下列()内容。A基金管理人的基本情况B基金份额的发售方式C基金的投资业绩比较基准D基金募集申请的核准日期题 型：常识题页 码：209难 易 度：易专家