保兑仓业务管理及合作管理知识协议

1、1 / 30保兑仓业务合作协议编号：_甲方（厂商、卖方）：住所：法定代表人：联系人：联系电话：乙方（借款人、买方）：住所：法定代表人：联系人：联系电话：丙方（授信人）：中信银行股份有限公司 _分行住所：法定代表人/负责人：联系人：联系电话：鉴于甲方与乙方已经或即将订立以 _（填写货物类2 / 30型，以下简称“货物”为合同标的的购销合同，乙方与丙方已经或即将签订 一个或多个融资合同，丙方同意依照融资合同的约定向乙方提供融资以支 付在购销合同项下的甲方货款。为保证上述合同的顺利履行，明确各方在 该业务中的权利和义务，三方本着友好协商、互惠互利的原则，根据民 法通则、中华人民共和国合同法等有关法律

2、规定，经三方当事人自 愿平等协商，达成本合作协议。第一条 名词释义 在本协议中，除非另有明确说明，否则下列用词具有如下含义：1.1 购销合同：是指乙方从甲方购买甲方产品的合同或经甲乙两方确认的订货单、订货计划等，无论该等文件的名称如何，本协议统称之为购销 合同。丙方依据本协议而向乙方提供的融资均应有购销合同相对应。1.2 融资合同： 是指丙方同意向乙方提供融资后， 乙、丙方所签署的融 资协议，包括但不限于各类人民币借款合同、银行承兑汇票承兑协议、国 内信用证开证协议等。1.3 首付保证金： 是指在银行承兑汇票、 国内信用证、 法人账户透支等 融资方式下，乙方在融资前向丙方交付并申请设定质押的占

3、本次向丙方申 请融资金额一定比例的款项，该款项是乙方为履行其在和丙方签订的融资 合同项下的义务和责任而向丙方提供的质押担保。1.4 自有资金： 是指在贷款等融资方式下， 乙方在融资前根据购销合同 金额一定比例交付丙方的，并由丙方随乙方申请的融资款共同交付甲方构 成对应该购销合同采购资金的款项。1.5 提货通知书：是指丙方应乙方申请而向甲方开具的同意甲方给予乙 方办理提货的凭证， 甲方给予乙方办理提货的价值须以该通知书记载为准。1.6 差额退款：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还 丙方3 / 30融资，且丙方在本协议项下出具的提货通知书所载累计提货价值 少于甲方的收款金额的情况下，

4、甲方应将差额部分按照丙方要求予以退还。1.7 差额保证：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还 丙方融资，且丙方在本协议项下出具的提货通知书所载累计提货价值 少于甲方的收款金额的情况下，则甲方应将差额部分在丙方要求的时间内 予以退还，并对应退还的金额以及由于未及时退还该金额而产生的乙方融 资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他相关费用承担连带 保证责任。1.8 风险敞口：是指因乙方违约行为导致的丙方可能承受风险的融资余 额。在协议中，单笔融资的风险敞口二单笔融资余额-单笔融资下乙方在甲 方质押保证金/质押存单；协议项下的风险敞口二协议项下所有融资余额-协 议项下乙方在甲方质

5、押的所有保证金/存单。第二条融资方式2.1 丙方为乙方提供的融资可以采用以下一种或多种方式：2.1.1 丙方为乙方承兑以甲方为收款人的银行承兑汇票；2.1.2 丙方为乙方开出以甲方为受益人的国内信用证；2.1.3 丙方向乙方发放专用于购买甲方货物的贷款；2.1.4 丙方给予乙方专用于购买甲方货物的法人账户透支额度；2.1.5 丙方同意的其他方式： _。2.2 若采用 2.1.1、2.1.2 和 2.1.4 所列融资方式，在申请融资时，乙方 应根据丙方要求缴存首付保证金。 在本协议项下，2.1.1 所列融资方式的首 付保证金比例应不低于拟申请融资金额的 _%, 2.1.2 所列融资方式的首 付保

6、证金比例不低4 / 30于拟申请融资金额的 _%，2.1.4 所列融资方式的首付 保证金比例不低于拟申请融资金额的 _ %。2.3 若采用 2.1.3 所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙方要求 缴存自有资金。在本协议项下，该融资方式的自有资金比例应不低于 _%， 其中自有资金比例二（购销合同金额-融资金额）/购销合同金额。2.4 若采用 2.1.5 所列融资方式，则视具体业务按照第 2.2 款或第 2.3 款所列融资方式相应约定执行。2.5 乙方发起单笔融资申请时，丙方有权决定是否同意发放融资以及此 次融资的金额、期限、利率和首付保证金或自有资金比例等信息。第三条融资办理与收款确认3.1

7、 采用 2.1.1 所列融资方式但为纸质银行承兑汇票的，由丙方指定联系人采取当面交接或邮寄的方式向甲方传递银行承兑汇票原件。3.1.1 采取当面交接方式的，丙方应在融资办理完成后的个工作 日内将银行承兑汇票原件、收款确认通知书（附件 1-1 ）和收款确认 通知书回执（附件 1-2）当面送达甲方指定联系人处，甲方收妥后应将收 款确认通知书回执加盖预留印鉴并当面交还丙方人员。3.1.2 采取邮寄交接方式的， 丙方应在融资办理完成后将银行承兑汇票 原件、收款确认通知书、收款确认通知书回执以快递方式寄往甲 方指定联系人地址，同时通过指定传真将收款确认通知书发送至甲方。 收到快递后，甲方应将收款确认通知

8、书原件、收款确认通知书传 真件、银行承兑汇票原件等进行比对，确定汇票号、出票日期、票面金额等主要事项记载无误。核对无误后，甲方应在收款确认通知书回执上 签章5 / 30确认，先行通过指定传真电话传真丙方，并将原件在 _个工作日通过快递寄送丙方。3.2 采用 2.1.3 和 2.1.4 所列融资方式的，乙方同意委托丙方采取受托 支付方式向甲方支付货款。丙方应将发放的融资款项及乙方通过丙方支付 的自有资金一并支付至甲方的如下账户中：户名：_账号：_开户银行：_3.3 采用 2.1.1 所列融资方式但为电子银行承兑汇票的、采用2.1.2 至2.1.4 所列融资方式的以及采用 2.1.5 约定的其他融

9、资方式的，丙方应在融 资办妥后将收款确认通知书、收款确认通知书回执以当面交接或 邮寄方式送达甲方指定联系人处。甲方收到收款确认通知书后，应立 即与实际收到的款项进行核对，核对无误后在收款确认通知书回执上 签章确认，先行通过指定传真电话传真丙方，并将原件在 _个工作日通过快递寄送丙方。3.4 甲方向丙方出具收款确认通知书回执并非甲方按照本协议约定履行后续责任（差额退款或差额保证）的必要条件。第四条 提货模式与提货价值确定方式4.1 三方一致同意，本协议下采取以下第 _ 种模式对融资项下货物的提取进行管理（以下简称“提货模式”），并承担相应责任：6 / 304.1.1 逐笔对应模式：乙方在还款、存

10、入保证金或采用其他方式降低了 单笔融资的风险敞口后，仅可申请提取该笔融资所对应的货物；甲方承担 的差额退款 /差额保证责任也按丙方在单笔融资下签发的提货通知书所 记载累计提货金额与甲方收款金额之间的差额分别承担。4.1.2 总敞口控制模式： 乙方在还款、 存入保证金或采用其他方式降低 了风险敞口后，可申请提取全部未结清融资所对应的货物；甲方需承担的 差额退款 /差额保证责任按丙方在本协议下签发的提货通知书所记载累 计提货金额与甲方在本协议下所有收款金额之间的差额承担。4.2 如提货模式为逐笔对应，乙方向丙方申请提货时，丙方按照以下 方式确定乙方的可提货价值：4.2.1 按保证金或还款金额确定可提货价值方式， 即乙方融资后向丙方 交存的保证金金额或偿还的贷款金额可申请提取等值货物。特殊情况下， 经丙方同意， 乙方缴存的首付保证金也可以部分的进行提货。 但不论如何， 一旦乙方单笔融资对应的风险敞口已为零，则乙方可申请提取该笔融资对 应的全部未提货物。4.2.2 按固定比例确定可提货价值方式， 乙方可提取货物价值 =乙方融 资后累计回款保证金金额或累计偿还的