中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A

1、一、单选题1. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。答案：A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分：1分2. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。答案：A.1B. 2C.3D. 4得分：1分3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。答案:A.管理人B.托管人C.投资人D.发起人得分：1分4. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。答案：B.储蓄国债（电子式）A.代理基

2、金）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认5.总行（答案:B.基金管理处D.风险管理部A.个人金融部C.同业市场部得分：1分D.业务部门C.会计部门得分：1分8.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。答案:T + N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）。答案：A. 1B. 2C. 3D. 5以上（含）得分：1分13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案： A. 2 5%B. 50%C. 7 5%D. 90%得分：1分A.高于B.低于C.等于D.不高于A.总行B.

3、 一级分行得分：1分16.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（）。答案：-A.综合柜员C.大堂经理得分：1分17.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引）。答案：A. 0 10C. 015得分：1分B.普通柜员D.理财经理,邮政储蓄银行的基金销售人代码是B. 0 11D. 0 2 518.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：A. 3B. 5日内，将C. 10D. 15得分：1分19.邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。答案:答案:A.示

4、和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者材料应当在材料中加入具有符合规定的基金宣传推介材料的风险提 B.有足够平面空间的基金宣传推介阅读C.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括国证监会核准内容的，应当特别声明中国为时至少5分钟的影像显示证监会的核准并不代表中国证监会对该必备内容的风险提示函电视、电影、互联网资料、D.基金宣传推介材料含有 基金获中基金的风险和收益做出实质性判断、推荐 或者保证。得分：1分24.邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（答案:A. 3至5天C. 一个月25.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，如果）日可查询基金公司确认

5、结果。答案:）的实际使用量核发。是新开的账号，B. 15天D.三个月A.T+1B. T+2C.T+3D. T + 4得分：126. 下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（）。答案:A.人事部门B.理财业务答案:C.产品设计D.风险评估得分：1分31.邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。答案:A. 3至5天B. 15天C. 一个月D.三个月得分：1分32.出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。答案:A.相关投资顾问符合我行机构准入B.投资顾问在运作过程中出现违反标准合同约定行为，产生严重影响C.的业项目运

6、作业绩高于合同约定D.投资顾问按规定进行项 目投资操绩基准得分：1分33.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，同一客户可以进行理财类业务签约（）次。A.B. 2C.D. 5得分：134. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案:A.C.B. 2D. 5得分：0分35. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。答案:A.B. 3C.D. 10得分：136.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。B.银监会D.总行答案:A. 中国人民银行C.

7、证监会得分：1分37. 下列选项中，属于基金销售机构在基金销售活动中可以采取的行为是（）。答案:A.在签订销售协议或销售基金的活B. 采取抽奖、回扣或者送实物、保动中进行商业贿赂险、基金份额等方式销售基金C.以排挤竞争对手为目的，压低基D.向客户进行风险提示金的收费水平得分：1分38. 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“1则入库凭证印刷号是（答案：A. 0 1 3 4 5 6 7 8 9B. 003456789C. 345678900得分：0分D. 3 4 5 6 7 8 9 0 1、产品有风39. 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“（ 险、投资须谨慎”。答案：A.理财有

8、规划B.理财是储蓄C. 理财应审慎D.理财非存款得分：1分40. 基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务答案：A.基金销售支付结算机构B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会得分：1分D.中国证监会二、判断题41. 基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。答案：A.正确B.错误得分：2分45.在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户 填写客户风险承受能力评估报告。答案：A.正确B.错误得分：2分46.邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行营业时间相同答案:47=商业银行通过本行网上银行销售理财产品

9、时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。答案:A.正确B.错误得分：2分48.邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。答案:A.正确B.错误得分：2分49.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。答案:A.正确B.错误得分：2分50.商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。答案:A.正确B.错误得分：2分51.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易必须本人办理,）。不得代办（答案:A.正确B.错误得分：2分52. 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户

10、本人办理，不得代办。答案：A.正确B.错误得分:0分53.混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得低于5年。答案：iA.正确B.错误得分:2分54.基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。答案:iA.正确B.错误得分:2分55. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户在网点认购理财产品的交易时， 理财经理和营业员需要对客户进行风险提示。答案：A.正确B.错误得分：2分IH56. “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目, 包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问

11、项目及混合类产品投资顾答案:得分：2分57. 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费 用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。答案：B.错误A. 正确得分：2分58. 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动答案：A.正确B.错误得分：2分59. 基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构可以向公众分发、公布基 金宣传推介材料。答案：B.错误A.正确得分：2分60. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。答案：B.错误得分：2分A.正确

12、61. 基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回 等销售活动中收取的费用。得分：2分62.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案:A.正确B.错误得分：2分63.具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。答案:A.正确B.错误得分：2分64.权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线。答案:A.正确B.错误得分：2分65.邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业务。答案:A.正确B.错误得分：2分66.基金管理人不收取销售服务费

13、的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。答案:A.正确B.错误得分：2分67. 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客 户合法权益，不得对客户进行误导销售。答案：A.正确B.错误得分：2分68. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，储蓄国债（电子式）可以向 机构客户销售。答案：A.正确-B.错误得分：2分69. 每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有 人大会并行使表决权。答案：'A.正确B.错误得分：2分F70. 基金份额登记机构可办理投资人基金账

14、户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。答案：A.正确B.错误得分：2分消息Xoadin您当前所在位置 ：管理员专区查看考生答案一、单选题1.下列理财类业务中不适用）。答案：A.代理国债g.>查看考试 > 查看考生日志中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法B.代理基金规定的是 （C.代理保险业务D.人民币理财业务得分：1分2. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是）。答案：A. 010B. 011- C. 0 15D. 0 2 5得分：1分3. 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右

15、上角编码为“ 13 4 5 6 7 8 9入库凭证印刷号是（）。，则答案:A. 0 1 3 4 5 6 7 8 9B. 003456789C. 345678900D. 3 4 5 6 7 8 9 0 1得分：0分A.代表4.根据证券投资基金销售管理办法，对于推介疋期疋额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）。答案：应当采用我国证券市场具有B.应当对其过往足够长时 间的实际性的指数J收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟D.应当进行相应的风险提示方法及主要计算公式得分：1分5. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（

16、）年无余额，系统将自动进行销户。答案：A. 1B. 2C. 3D. 5得分：0分6. 根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述,不正确的是（答案:A.示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅读基金宣传推介材料的风险提B. 有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函C.公共电视、电影、互联网资料、D.基金宣传推介材料含有 基金获中网站链接形式的宣传推介材料应当包括 国证监会核准内容的，应当特别声明中国答案:A. 2 0%B. 3 0%C. 4 0%D. 5 0%得分：1分11.邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务

17、重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。答案:A.3至5天B. 15天VC.一个月D.三个月得分：1分12.出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。答案：A. 投资顾问符合我行机构准入相关B. 投资顾问在运作过程中出现违反标准C. 项目运作业绩高于合同约定的业D. 投资顾问按规定进行项目投资操合同约定行为，产生严重影响绩基准 得分：1分13.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案:A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.总行得分：1分14. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A. 2 5%B

18、.50%C. 7 5%D.90%得分：1分15. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，如果）日可查询基金公司确认结果。B. T+2D. T + 4是新开的账号，（答案：A. T+1C. T+3得分：1分16. 现金管理类开放式项目的收益基准为（）。答案：A.AA级企业债B.中央国债登记结算有限责任公司公布的全市场平均到期收益率C. AA级中短期票据收益率D.以上皆可得分：1分17. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，同一客户可以进行理财类业务签约（）次。答案：A. 1B. 2D. 5C. 3C. 3D. 4得分：1分18. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般

19、货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T + N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）答案：A. 1B. 2C. 3D. 5以上（含）得分：1分19. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。答案：A. 二十万以下B.十万以下-C.五万以下D.三万以下得分：0分20. 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。 答案：A. 3至5天B. 15天C. 一个月D.三个月得分：1分21. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。答案：B. 2A. 1得分：1分22. 下列

20、选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分：1分23.商业银行不得无条件向客户承诺(）冋期存款利率的保证收益率。答案：- A. 高于,.B.低于C.等于D.不咼于得分：1分24. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。答案：A. 3年B. 5年C. 15年D.永久得分：1分25. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办、理国债业务时若申请额度为10 0 0 0 0,则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是（）答案:异常情况是（）。C.股票D.贷款答案:A

21、.客户频繁开立、撤销理财账户B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金D.其他应当关注的异常情况划付得分：1分30.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。答案:A.高中B.大专C.本科D.研究生得分：1分31.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的停办实行（）方式。答案:A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分：1分32.证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项）。答案:B.债券A.证券投资基金得分：1分33. 基金销售机构应当按照基金合

22、同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。答案：A.管理人B.托管人C. 投资人D.发起人34. 基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案：A.基金销售支付结算机构B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.中国证监会复得分：1分35. 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。答案：A.总行B. 一级分行C.二级分行D. 一级支行得分：1分36. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案:B. 5A. 3C. 10

23、D. 15得分：1分37.商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银仃主管（答案：）的高级管理人员审核批准。11/A.人事部门B.理财业务C.产品设计D.风险评估得分：1分38. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。答案：A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分39. 基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。答案：A.基金投资人B.基金管理人40.C.基金托管人得分：1分D.基金注册登记机构）

24、负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。答案:A.正确B.错误答案:得分：0分46. “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目, 包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。答案：A.正确B.错误47. 基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。答案：A.正确* B.错误得分：2分48. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。答案：A.正确B.错误得分：2分49. 每一基金份额具有

25、一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。答案：A.正确B.错误得分：2分50. 基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。答案：A.正确B.错误得分：0分51. 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理，不得代办。答案：A.正确B.错误答案：B.错误* A.正确得分：2分53. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案：A.正确B.错误得分：2分54. 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。答案：A.正确

26、B.错误得分：2分55. 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管答案:A.正确B.错误得分：0分56. 在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户 填写客户风险承受能力评估报告。ft答案：A. 正确B.错误得分：2分57. 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业务。答案：I I A. 正确B.错误得分：2分58. 基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监 会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按 照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。答案：A.正确

27、B.错误w|i 11得分：2分59. 混合类投资顾问项目投资顾问团队，同一名投资经理可以从事两种类型（固定收益 类和权益类）的投资。答案：A.正确B.错误得分：2分60. 可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行、证券公司、基金 公司、资产管理公司及投资管理公司等。答案：A.正确B.错误得分：2分双方在申购（认61. 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费 用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。答案：A.正确B.错误得分：2分62. 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上

28、银行方式对客户进行风险承受能力持 续评估。答案： A.正确B.错误得分：2分63. 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。答案：A.正确B.错误得分：2分64. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易必须本人办理,不得代办（）。答案：A.正确B.错误得分：2分IF65. 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客答案：A.正确B.错误得分：2分您当前所在位置 ：管理员专区 > 查看考试 > 查看考生日志办的是（答案:）。A.密码挂失B.解挂失查看考生答案D.密码重置- C.密码变更得分：1分3总行（）

29、负责对投顾团队资质及投顾项目的投资运作情况进行定期评价，并出具评价意见。答案:A.个人金融部B.审计部D.风险管理部C.金融同业部得分：0分4.金管理人（销售服务费的，对持续持有期少于3个月取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。C.凭证式国债D.人民币理财产品答案:A.2 5%B. 5 0%C.7 5%D. 9 0%答案:A.客户需在预约最终有效日前至网 点进行认购，预约最终有效日后未进行认 购的，该预约额度取消C. 客户预约同一期理财产品限制3 次得分：1分B. 客户预约后，可在全国范围内任 一网点进行认购D. 客户预约金额应大于等于最低投 资额，小于等于累计最高

30、投资额并为倍增金额的整数倍6.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法,不可以同时向个人和机构客户销售的是（A.代理基金答案:B. 储蓄国债（电子式）A. 1B. 2得分：1分）账户卡/折。答案：A.个人储蓄B.机构储蓄D.对公结算-C.个人结算得分：1分9. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。答案：A. 010B. 011C. 0 15D. 0 2 5得分：1分10. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。答案：于同类产品前（）。 -答案：A. 2 0%B. 3 0%C. 4 0%D. 50%得分：1分）亿15. 设

31、立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案：ij/A. 一，三B.三，三D.五，三C. 三，五得分：1分16. 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理财类业务的申请后（）个工作日内，经审核做出书面批复。答案：A. 3B. 5I#C. 7D. 10得分：0分17. 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行主管（）的高级管理人员审核批准。答案：A.人事部门B.理财业务得分：1分18.基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金

32、销售结算资金归入其自有财产。11J1wfl|1答案：A.基金投资人厂B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构得分：0分19.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于（）年。答案：A. 五B.十C. 十五D.二十得分：1分20.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案：匚A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.基金公司得分：1分21.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）（含）以上。三答案：A

33、. 3 0B. 4 0C. 5 0D. 6 0得分：1分22.邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案:A. 1B. 2C. 3D. 4得分：1分23.商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）。答案:A.净资产和风险控制指标符合有关B.有安全保管基金财产的条件规定C.有安全高效的基金交易系统D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度得分：1分24. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂

34、失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案:C. 15年D.永久得分：1分7A. 3年B. 5年25. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财 类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于次。答案：A. 1B. 2C. 3D.4得分：1分26. （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。 答案：A. 总行B. 一级分行C.二级分行D. 一级支行得分：1分27. 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。答案:B. 一级分行D. 一级支行A.总行C.二

35、级分行得分：1分28. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基TA账户销户交易时，下列说法中不正确的是（）。C.客户是在邮储开立TA账户的选D.没有正在处理的批量交易的TA择“取消账户登记”账户才能进行TA销户得分：1分29.邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立（）。答案:A.业务负责制B.岗位责任制C.注册制D.报备制得分：1分30.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。答案:A.B. 5年C.D.永久得分：131.在理财类业务中，要严格按照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理财类产品，对理财类产品的风险特征做充分揭示说明，不得进行盲

36、目推介。这指的是风险管理的（答案:）原则。A.有效性B.审慎性C.适应性D.公平公正性得分：0分32.商业银行应当采用（）的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。A.审慎，合规B.科学，合理答案:C. 客观，实际D.合理，高效得分：1分33.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。B.公允答案：A.公开C.公示D.合理得分：1分34. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A. 2 5%B. 50%剧1QC. 7 5%

37、D. 90%得分：1分35. 根据证券投资基金销售管理办法，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）。答案:A.应当采用我国证券市场具有代表B. 应当对其过往足够长时间的实际性的指数收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟D.应当进行相应的风险提示方法及主要计算公式得分：1分36. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。答案：P| A.二十万以下B.十万以下C.五万以下D.三万以下得分：0分37. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额

38、是（）。答案：'A. 10 0B. 2 0 0厂 C. 300D. 5 0 0得分：1分38. 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不 包括（）。答案：A.宣传单、手册、信函等面向客户B.电话、传真、短信、邮件的宣传资料C.报纸、海报、电子显示屏D.理财销售合同得分：1分39. 商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）答案：-A.应当与基金销售机构签订销售协B.提供基金销售相关服务议C.应当与基金销售机构签订附加协D.履行基金销售相关责任议得分：1分40. 邮政储蓄

39、银行各级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于（）小时。答案：A. 8B. 20C. 2 4D. 4 8得分：1分三、判断题41. 基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。答案：A.正确B.错误IIk得分：2分42. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，T + 1日可查询基金公司确认结果。答案：A.正确B.错得分：2分43. 固定收益类投资顾问团队中，投资经理从事固定收益投资或研究的年限不得低于8 年，担任投资经理的年限不得低于5年。答案：三A.正确B.错误得分：2分48. 固定收益类投资顾问团队中，投资顾问提供的预期收益水平可以低于本行制

40、定的相应业绩基准。答案:A.正确B.错误得分：2分49. 邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类业务。 答案：_A.正确B.错误得分：2分50. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币5 0 0万元。 答案：A.正确B.错误得分：0 51. 除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购 款项。答案：A.正确 B.错误得分：0分52. 混合类投资顾问项目投资顾问团队，投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益 类研究员。答案：A.正确B.错误得分：2分53. 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。得分：2分54. 开

41、办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理对公业务的资格。65. 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可将理财产品与存款进行强制性搭 配销售。答案：A. 正确B.错误得分：2分66. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、 “回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案：'A.正确B.错误得分：2分67. 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线。A.正确B.错误得分：2分 69. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错10次密码后理财类交易将被永久锁定。A.正确B.错误得分：2分70. 商业银行应当根据中国

42、银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分 析，报送中国银监会及其派出机构。答案：A.正确B.错误得分：2分消息xoad in g.您当前所在位置：=管理员专区 >=查看考试=> 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）答案：A.客户认购国债时，系统实时将客B.客户认购国债当日日间可办理认户资金账户相应金额进行扣款购取消交易C.客户办理国债提前兑取，当日日D.已出单的凭证式国债客户需将收间不可办理提前兑取取消交易款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资国啊得分：1分6.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对

43、应的（）账户卡/折。答案："A.个人储蓄C. 个人结算B.机构储蓄D.对公结算得分：1分7. 根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（答案：A.基金宣传推介材料的风险提示和 警示性文字必须明确、醒目，方便投资者 阅读C.电视、电影、互联网资料、公共 网站链接形式的宣传推介材料应当包括 为时至少5分钟的影像显示B. 有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的 必备内容的风险提示函D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国 证监会的核准并不代表中国证监会对该 基金的风险和收益做出实质性判断、推荐 或者

44、保证。得分：1分）收取销8. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（ 售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：A.管B.管人_C.投资人D.发起人得分：1分9. 商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（答案：-A.应当与基金销售机构签订销售协B.提供基金销售相关服务议C.应当与基金销售机构签订附加协D.履行基金销售相关责任答案:A. 3年B. 5年尿IC. 15年D.永久得分：1分11. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中不需要授权的是（）。答案：A.多对一加办关系变更B.客户资料更改C.密码解挂失D.密码重置得分

45、：0分12. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案：A.多对一加办关系变更B.客户资料更改C.密码解挂失D.密码变更圖-jn得分：0分13. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。答案：A. 1B. 3C. 5D. 10得分：1分14. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（答案：）。A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分15. 固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产品年化收益率均须（）市场同期平均收益水平。答案：A.高于B.低于'C.等于D.以上皆可得分：1分16. 商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）答案：A.净资产和风险控制指标符合有关B.有安全保管基金财产的