基金公司IT架构

1、WOR/式浅谈基金公司所用系统投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金 单位，基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立，基金的规模在规定的期限内 是固定的，不能增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前，主要以开 放式基金为主。开放式基金需要做什么：开放式基金生命过程(1 )基金的发起。由管理人或其他法人发起设立(2)基金的发行。根据基金契约规定的发行方式向社会公众公开发行(3)基金的设立。基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定金额，投资者达到一定户 数，基金即可成立。(4)基金的买卖(面向投资者)。投资者可以根据自己

2、意愿，在封闭期之后进行申购和赎回。(5)基金的销售(面向管理人)。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金 的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括宣传基金的投资理念和投资价值。(6)基金的清算与登记。与股票交易一样，开放式基金有专门机构负责保管投资人帐户、进 行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额。(7)基金的估值。按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为 投资者当日买卖的价格。(8)基金的投资(面向管理人)。管理人为了确保基金保值和增值，按照国家投资基金管理 法规的规定开展投资行为。(9)基金的分配。开放式基金，像封闭式基金和股票

3、一样，需要进行红利分配。(10)基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求，基金管理人可按有关规定通 过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资金。(11)基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基 金市场中获利，每个基金都规定了基金的收费方式。(12)基金的信息披露。(13)基金的终止和清算。基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重 大违规、违法行为被中国证监会责令终止等，此基金被清盘。(14)基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要，在努 力提供多种方式的良好的客户服务，如建立 CALLCEN

4、TE康统、电子商务系统，开展投资咨 询。*以上大部分过程都需要 IT系统实现。开放式基金的参与者，如下图.胸氤，：JfJr:/一星金托曾人）fJFI I 4 / jf /ZQ.基金投资者基金参与者-"基金代销机构I、 I 、 y基金直销机构ITh, *Tk（注册登记人iji 基金清算机构基金公司业务系统架构，如下图Z专业资料整理开总式基金音系统违曲向R按照功能划分，如下职能(1)登记过户机构职能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交 易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。(2)代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算。(3)直销

5、机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客 户服务(4)托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为(5)客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托，提供其他服务(6)基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及相关的资金清算开放式基金份额清算工作流程客服中心基金经理基金会计托管银行销售机构投资者开放式基金份额清算工作时间安排工作时间安排;好间 基金管理人 登记日户中心销售机构托管锄将基金净值通知TK楔收基金净值将相关的行情 信息导入登记式户系统将基金行情值曼发给浦乌机 构筱麦客户11分由清触荃美厅情信息福认申购,期回及延期支付值T+1B15:00之前鼓掘谶，相肺愚通知嘉金 瞠人，根掘敝到的确认值息，鹫记过a；同行苓交易过户强增姆施等 的手工操作向请售机构发送确认信息;向T+1B辖收T+l BB1份额余额值患消机构和托管人发医7+ 1 日&份端装信；井树 T日申购浜与当日脚回般计算接收T日各网务 的申谓晴认信JR及 TA认为应该发法的 其他信嵬并淮嬴掂歌A 1的仿春余I蜃0T+2B 9： 30后客户可在消变机构置询r曰姓务咸m与否的信息WOR幅式z专业资料整理基金管理公司开放式基