营销成本分析报告怎么写

1、营销成本分析报告怎么写按照省公司关于个险渠道短期险挺直销售成本分析说 明的通知 （国寿人险冀办发20xx78 号）文件要求，结合 省公司下发的5 月个险渠道短期险挺直销售成本反馈表 ， 我公司个险渠道对本单位的短期险状况举行了仔细分析，现 将详细状况汇报如下：一、短期险业务进展状况截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险 保费 2273.86 万元，完成全年预算目标的 45.94%。其中短期 意外险保费 1682.76 万元，完成全年预算目标的 52.92%；短 期健康险保费 591.10 万元，完成全年预算指标的 33.40%。 意外险占比 74%，与上个月意外险占比 79

2、.22%有所降低。二、短期险挺直销售成本状况截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支出 288.13 万元，实际支出率 17.12%，与省公 司批复预算 370.21 万元相比节余了 82.08 万元；短期健康 险挺直销售成本支出 82.06 万元，实际支出率 13.88%，与省 公司批复预算 94.58 万元相比节余了 12.52 万元。囫囵渠道 短期险挺直销售成本一共节余 94.60 万元，与截止到 4 月末 节余的 99.55 万元相比降低了 4.95 万元。经过仔细分析， 节余详细缘由有以下几点：（一） 系统维护比例缘由短期险挺直销售成本实际支出不仅包括

3、系统中产生的 挺直佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险挺直销售成本比例是 22%，短期健康险 挺直销售成本比例是 16%。20xx 年 1-3 月份我公司在系统中 维护的短期险挺直佣金率是 10%，从 4 月份开头将短期意外 险挺直佣金率由 10%提高到 15%。1-3 月份短期意外险保费 914.17 万元，因系统维护比例缘由挺直佣金支出就节余了 45.71 万元（914.17*5%） ，同时分摊的基本制度支出也相应 削减。总之，系统维护比例缘由导致节余无数。（二）账务处理错误缘由经查， 月份长安支公司有 12.22 万元的短期险挺直销 5 售成本误记入团险渠

4、道，导致个险渠道短期险挺直销售成本 多节余了 12.22 万元。（三）部分团单不能计入考核缘由因系统缘由，短期险团单挺直佣金支出可以计入挺直销 售成本，但是团单（国寿综合意外损害保险种除外）不能参 与考核，也就是说其不能参加计算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除国寿综合意外损害外团单保费收入 438.70 万元，其中意外险为 220.68 万元，健康险为 218.02 万元。 这样也会存在一小部分节余。（四）保费收入数据计算区间缘由2 短期险保费收入是按照财务系统根据自然月提取的，即 取数区间为 20xx 年 1 月 1 日至 20xx 年 5 月 31 日；而短期 险挺直销售成本支出是

5、按照 amis 和 szis 系统提取的，计算 保费收入区间为 20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 5 月 20 日。 据统计，我公司在 20xx 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期间短期 险保费收入 116.22 万元，20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 12 月 31 日期间短期险保费收入为 121.75 万元，相差 5.53 万 元。在计算短期险挺直销售成本预算时少计了 0.79 万元， 对节余影响不大。（五） 挺直销售成本数据提取缘由 现在5 月个险渠道短期险挺直销售成本反馈表中的 挺直销售成本支出反映的是 1-4 月份的实付数据和 5 月份的 计提

6、数据。既然 5 月份当月的挺直销售成本是计提的，绝对 会与实际支出存在一定的差异。三、以后工作措施及建议针对前三个月短期险挺直销售成本节余无数的状况，我 公司实行了一定措施。首先，我公司从 4 月份起将短期意外 险挺直佣金率由 10%提高到 15%，考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险挺直佣金率仍维护为 10%；第二， 高度关注短期险的挺直 每月对短期险挺直销售成本举行监控， 销售成本的用法状况，仔细举行分析， 查找挺直销售成本节余 和超支的缘由；最后，我公司争取把短期险挺直销售成本用 3 足、用活、用好，做到销售成本与促销嘉奖费用的科学统筹， 实现业务进展与费用有效投入的双赢。同时，建议省公司在技术上赋予支持，将 amis 和 sz