对公网银即期结售汇客户操作流程20141114

1、对公网银即期结售汇客户操作流程1业务概述对公网银即期结售汇及外汇买卖系统是中国民生银行向对公客户提供的即期结售汇及外汇买卖业务网上综合交易平台，实现了即期结售汇及外汇买卖业务客户全流程线上自主操作，提供询价和挂单两种交易方式，并根据当地外管局的规定及客户需求，选择为客户开通电子单据审核、延迟交割方式等多样化功能服务。2管理员设置对公网银即期结售汇及外汇买卖客户端岗位分为：管理员、制单员、审批人。管理员负责办理网银签约、操作员及相关账户信息维护，制单员负责录入业务要素，审批人负责审核业务要素。询价/挂单权限可根据需要配置给制单员、审批人或者其他人员。对公网银即期结售汇及外汇买卖业务操作至少需要一

2、名制单员和一名审批人，且不能设置于同一个KEY中。客户可按交易额度范围调整审批人级别和审批人数（一级审批人、二级审批人）。首次办理对公网银即期结售汇及外汇买卖的客户，需首先通过企业网银管理员权限登录网银客户端，办理网银即期结售汇及外汇买卖签约及相关业务信息维护。2.1即期结售汇及外汇买卖签约维护客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，阅读“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易协议”及“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易规则”等，认可上述内容后点击“同意”，系统反馈“签约成功”：如果客户终止在我行办理对公网银即期结售汇及外汇买卖，须处理完成所有对公网银即期结售

3、汇及外汇买卖的未完结交易，然后客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，点击“解约”解除在我行的对公网银结售汇及外汇买卖业务办理关系，解约成功将得到系统界面的相应反馈：2.2业务管理(定制)客户管理员进入管理员设置菜单中的“业务管理（定制）”交易，完成以下信息维护。2.2.1账户状态及转账限额维护 对公网银即期结售汇及外汇买卖交易受转账限额控制，客户管理员可进入“账户状态及转账限额维护”交易，根据需要设置每个签约账户的“网银交易单笔限额”及“网银交易日累计限额”：点击“下一步”：显示设置成功界面：2.2.2操作员权限维护客户管理员可根据需要为相关操作员配置交易权限。现以

4、“制单员（含询价/挂单权限）+一级审批人（不含询价/挂单权限）”模式为例，说明操作员权限配置流程：1、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择制单员的操作员号，勾选该制单员可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”：然后在下方的功能树中点开“贸易金融结售汇及外汇买卖”菜单，勾选结售汇及外汇买卖全部功能交易（包括询价/挂单交易），并选中“制单员”：点击下一步：点击“提交”，完成制单员权限设置：2、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择一级审批人的操作员号，勾选该审批人可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”：然后在下方的功能树中点开“贸易金融结售汇及外汇买卖”菜单，勾选“即期

5、购汇”、“即期结汇”、“即期外汇买卖”、“查询交易”、“结售汇外汇牌价”、“外汇买卖外汇牌价”，并选中“一级审批人”：点击下一步：点击“提交”，完成一级审批人权限设置：2.2.3交易审批流程维护客户管理员进入“交易审批流程维护”交易，选中交易审批流程表格中的“贸易金融”流程，配置每个额度区间内办理网银即期结售汇及外汇买卖业务的审批级别和审批人数。点击下一步，提交，完成交易审批流程维护。3操作流程3.1对公网银即期结售汇操作流程3.1.1制单客户制单员进入贸易金融结售汇及外汇买卖菜单，点击即期购汇/即期结汇，打开即期购汇/即期结汇制单录入界面：填写制单录入页面中的输入项，以下为输入项说明：输入项

6、性质说明客户号回显网银信息导入客户名称回显网银信息导入扣账账号必输/选择1、下拉框购汇显示客户在我行开立的所有人民币账户（保证金账户除外），结汇显示所有外币账户（保证金账户除外）2、点击“查询余额”可实时查询该账户可用余额开户行回显选择扣账账号后自动回显入账账号必输/选择1、下拉框购汇显示客户在我行开立的所有外币账户（保证金账户除外），结汇显示所有人民币账户（保证金账户除外）2、如果入账账号选择资本项下账号和待核查账号，点击下一步时网银将自动提示“入账账户性质不能做此交易”开户行回显选择入账账号后自动回显结售汇币种回显选择账号后自动回显询价方式必输/选择外币询价/人民币询价选其一外币金额必输当

7、选外币询价时，显示此输入项日元：截止个位，不可输入小数，其它金额可输入小数点后两位人民币金额必输当选人民币询价时，显示此输入项可输入小数点后两位结售汇交易主体必输/选择点击右侧“记住”按钮，可记住已选择的结售汇交易主体，下次进入交易时自动回显已记住的结售汇交易主体结售汇交易种类必输/选择选择经常项目/资本与金融项目结售汇项目代码必输/选择能够记录并置顶五条客户常用项目代码交易编码必输/选择能够记录并置顶五条客户常用交易编码审核模式回显1、自动判断该笔业务的审核模式，如果无需审核，则审批完成后可直接询价/挂单，如果需要审核，则待政策审核通过后才能询价/挂单2、中国民生银行将根据当地外管局要求及客

8、户资质为客户开通并提供电子单据审核服务企业自制凭证号非必输/输入8位数字合同扫描件非必输/上传上传合同扫描件发票扫描件非必输/上传上传发票扫描件提单扫描件非必输/上传上传提单扫描件报关单扫描件非必输/上传上传报关单扫描件其他扫描件非必输/上传上传其他扫描件线上提交政策审核单据提示文字提示1、政策审核单据上传步骤：先将单据分页扫描，然后根据种类(合同、发票等)分类压缩成ZIP压缩包，并分类上传；2、政策审核单据图片文件格式限于BMP、GIF、JPEG、PNG、JPG；3、政策审核单据图片文件及压缩文件命名规则为：英文字母、数字或两者的组合；4、可将一个或多个图片文件直接压缩，不能用文件夹压缩，所

9、有压缩包总容量不超过10MB。附言非必输/输入录入位数限制170字节 完成输入项后，点击“下一步”按钮，进入制单确认界面：核对制单确认界面业务要素，如果有误可点击“返回”回到制单录入界面修改输入项，如果确认无误，则点击“确定”按钮，显示提交成功：3.1.2授权客户审批人点击网银页面右上角“任务中心”按钮，进入“待办事宜”界面，网银自动显示待授权业务列表：点击“凭证号”，网银显示即期购汇/结汇/外汇买卖申请书：点击“打印”可打印该笔交易申请书，点击“返回”回到待授权业务列表界面。每笔待授权任务提供“同意”、“不同意”、“退回”三个功能： 1、 同意：同意该笔交易，提交完成制单；2、 不同意：直接

10、结束该笔交易；3、 退回：将该笔交易退回制单员人员，制单员人员可修改后重新提交。勾选“同意”/“不同意”/“退回”(可输入“不同意或退回的原因”)，点击“下一步”， 进入授权确认界面：点击“提交”，显示授权审批完成：3.1.3询价/挂单交易授权完成后，无需政策审核的交易可直接询价/挂单；需要审核的交易需要通过政策审核后才能询价/挂单。客户可通过“查询交易-政策审核查询”，实时查询该笔交易的政策审核结果：客户以资金岗身份点击“询价/挂单”交易，显示待询价交易列表： 客户还可以通过任务中心-待办事宜-信息提醒类-贸易金融类，查看有多少比待询价记录，点击“查看”，显示上述待询价交易列表：点击业务编号

11、进入询价/挂单界面：询价/挂单界面提供三个功能键：1、 询价/挂单：进行询价/挂单交易；2、 结束：直接作废该笔交易；3、 返回：返回待询价任务列表。中国民生银行为客户提供询价和挂单两种交易方式。询价交易指客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国民生银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下，如客户在有效时间内点击确认，则交易成交。挂单交易指客户提交挂单指令，当中国民生银行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格成交的交易。挂单交易目前仅包括获利挂单。挂单当日未成交，第二日自动失效，需要重新发起询价/挂单。中国民生银行为客户提供实时交割和延迟交割两种交割方式，并根据相关条件为客户

12、选择开通延迟交割服务。实时交割是指客户账户资金充足，询价/挂单锁定价格的同时完成资金交割；延迟交割是指客户账户资金不足，询价/挂单锁定价格的同时圈存一定比例的履约担保金（注：扣账账户资金不足才能进行延迟交割，如果扣账账户资金充足，即使提供履约担保金账号，也不能进行延迟交割），当天交易截止时间之前交割资金补足后再进行交割（交割时限及规定请参考相关协议及规则文本）。3.1.3.1询价3.1.3.1.1询价实时交割客户在交易方式下拉菜单中选择“询价交易”，点击“询价”按钮，网银弹出询价提示确认框（确认时间为6秒）：点击“取消”可重新询价，点击“确定”锁定价格并交割，网银显示“提交成功”界面：3.1.3.2挂单3.1.3.2.1挂单实时交割客户在交易方式下拉菜单中选择“挂单”，输入挂单汇率（挂单汇率应优于当前汇率），点击“挂单”按钮，网银弹出挂单提示确认框：点击“