个人外汇业务监测系统接口接入验收案例

1、个人外汇业务监测系统接口验收案例一、接口验收要求和说明接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务的规范指导。个人结售汇业务办理应依据相关法规进行。外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印结汇/购汇通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。个人结售汇业务信息中 “业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。其他信息有误,使用修改功能。修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。二、接口验收案例类型列表1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年

2、度额度内结汇1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理个人结售汇业务1.3身份证个人汇入资金结汇超剩余可结汇额度，关注名单个人1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票1.5 外国护照个人办理购汇业务2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇，提钞、存入外汇账户、汇出及旅行支票3、补录3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录 3.3中

3、国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作4、修改和撤销4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它4.2 不占用额度购汇修改（案例3.3），修改原因为币种错误4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他5、支付机构结售汇5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金6、电子银行结售汇6.1身份证个人结汇6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理6.3 身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单6.4身份证个人购汇（购汇金额于

4、剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务三、接口验收具体案例1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。验收要点： 1、业务提交前方法：查看银行系统录入页面验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金属性下拉列表为18项结汇资金形态下拉列表为4项个人外汇账户账号不允许手工录入备注可为空2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型占用额

5、度的结汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种美元结汇金额6000.00结汇资金形态账户资金个人外汇账户账号与办理业务账户账号一致结汇人民币账户可为空备注需有该栏，可为空操作员代码登录用户代码1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。该个人为未签署确认书的重点关注对象。验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇币种

6、下拉列表不能出现人民币签署确认书1、弹出确认书；2、审核确认书格式;3、如确认书未签署，不能提交；如确认书已签署，确定后显示确认书签署成功，业务继续。结汇资金属性下拉列表为18项结汇资金形态下拉列表为4项备注必填，备注栏不能为空，填写外币现钞结汇审核材料2、业务提交后 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型占用额度的结汇证件类型港澳居民来往内地通行证证件号码与录入一致，H+8位数字国家/地区香港补充证件号码可为空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种欧元结汇金额10000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号空结汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致操作员

7、代码登录用户代码1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇分类状态关注名单个人结汇资金属性下拉列表为18项币种下拉列表不能出现人民币结汇资金形态下拉列表为4项备注需有该栏，可为空业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余可结汇金额。2、业务是否提交方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过结汇信息查询无此笔业务1.4身

8、份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票证件类型为身份证个人，办理购汇业务。购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。验收要点：（1）业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的购汇币种下拉列表不能出现人民币购汇资金属性下拉列表为20项个人外汇账户账号必填，不能手工录入备注必填，备注栏不能为空，填写外汇局提钞备案表编号。备注：业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、

9、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。（2）购汇金额修改方法：将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元，其他不变，提交业务信息。（3）业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型占用额度的购汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致币种美元购汇资金属性与录入一致购汇金额50000.00提钞金额20000.00 汇出资金（包括外汇票据）金额5000.00 存入个人外汇账户金额20000.00 旅行支票金额5000.00 个人外汇账户账号与办理业务账户账号一致购汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致操作员代码登

10、录用户代码1.5 外国护照个人办理购汇业务证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。验收要点：柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额证件类型为澳门通行证的个人，办理外币现钞结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）提供凭证的经常项目其他结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金属性下拉列表为10项结汇资金形态下拉列表为4项备注必填，录入外币现钞结汇和提供凭证的相关审核材料2、业务提交后 方法：登录个人系统

11、银行版验证验收项标准 是否通过业务类型提供凭证的经常项目其他结汇证件类型港澳居民来往内地通行证证件号码与录入一致，M+8位数字国家/地区澳门补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种美元结汇金额10000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号可为空结汇人民币账户可为空备注与录入的审核材料一致操作员代码登录用户代码2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇证件类型为身份证个人，办理货物贸易账户资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为10000英镑。验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项（除结汇资金属性外）不能有默认值业务类型

12、（如有）个人贸易结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金形态下拉列表为4项个人外汇结算账户账号不允许手工录入个体工商户组织机构代码需有该栏，可为空 个体工商户名称需有该栏，可为空代理企业组织机构代码需有该栏，可为空代理企业名称需有该栏，可为空备注需有该栏，可为空2、业务提交后 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型个人贸易结汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性货物贸易币种英镑结汇金额10000.00结汇资金形态账户资金个人外汇结算账户账号与业务办理账户账号一致结汇人民币账户可为空个体工商户组织机构代码如有，应为

13、9位字母加数字个体工商户名称如有，与录入或系统采集一致代理企业组织机构代码如有，应为9位字母加数字代理企业名称如有，与录入或系统采集一致备注可为空操作员代码登录用户代码2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇后提钞、存账户、汇出及旅行支票证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元，存账户10000美元，旅行支票10000美元。验收要点：1、业务提交前 方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）提供凭证的经常项目其他购汇币种下拉列表不能出现人民币购

14、汇资金属性下拉列表为10项个人外汇账户账号不允许手工录入备注必填，填写外汇局提钞备案表编号。2、业务提交后。 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型提供凭证的经常项目其他购汇证件类型外国护照证件号码与录入一致国家/地区与录入一致补充证件号码空操作类型录入姓名与录入一致币种美元购汇资金属性与录入一致购汇金额70000.00提钞金额30000.00汇出资金（包括外汇票据）金额20000.00存入个人外汇账户金额10000.00旅行支票金额10000.00个人外汇账户账号与办理业务账户账号一致购汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致操作员代码登录用户代码3、补录3.1身份证个人占

15、额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），外币现钞结汇补录业务。结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。验收要点：1、业务提交前 方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇补录结汇资金属性下拉列表为18项币种下拉列表不能出现人民币结汇资金形态下拉列表为4项业务实际办理日期选择2015年5月20日补录原因下拉列表为4项，选择其它补录说明必填备注补录业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写审核材料

16、备注：个人系统会提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交”，点击确定后，系统继续处理。2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务办理时间与录入一致业务类型占用额度的结汇补录证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型补录姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种美元结汇金额45000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号可为空结汇人民币账户可为空补录时间（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）验收当天补录原因（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）其它补录说明（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）与录入一致备注与录入

17、一致操作员代码登录用户代码3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录证件类型为身份证个人，办理占额度购汇补录业务。购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元, 补录原因为应急预案启动后补录。验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的购汇补录币种下拉列表不能出现人民币购汇资金属性下拉列表为20项业务办理时间 2015年5月25日备注必填。购汇提钞金额折美元当日累计超过等值1万美元，填写外汇局提钞备案表编号。补录原因下拉列表为4项，选择应急预案启动

18、后补录补录说明可为空（补录原因为其它时必填2、业务提交后。 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务办理时间2015年5月25日业务类型占用额度的购汇证件类型身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码可为空操作类型补录姓名与录入一致购汇资金属性与录入一致币种美元购汇金额50000.00 提钞金额30000.00汇出资金（包括外汇票据）金额20000.00存入个人外汇账户金额0旅行支票金额0个人外汇账户账号可为空购汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）验收当天补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇通知书）应急预案启动后补录补

19、录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）可为空操作员代码登录用户代码3.3 中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是2015年4月1日，补录原因为脱机操作。验收要点：1、业务提交前 方法： 银行系统页面录入查看验收项标准 是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）资本项目购汇补录购汇资金属性下拉列表为7项币种下拉列表不能出现人民币。业务办理时间选择2015年4月1日外汇局批件号/备案表号/业务编号必填补录原因下拉列表为4项，脱机操作补录说

20、明可为空（补录原因为其它时必填备注需有该栏，可为空 2、业务提交后 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务办理时间2015年4月1日业务类型资本项目购汇证件类型中国护照证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码不能为空操作类型补录姓名与录入一致购汇资金属性与录入一致币种美元购汇金额90000.00提钞金额0汇出资金（包括外汇票据）金额90000.00存入个人外汇帐户金额0旅行支票金额0个人外汇账户账号可为空购汇人民币账户可为空备注可为空补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）验收当天补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）脱机操作补录说明（实际查询页面无此项

21、，核对购汇补录通知书）可为空操作员代码登录用户代码4、修改和撤销4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它对案例1.1占用额度结汇业务进行修改。(证件类型为身份证的普通个人账户资金结汇业务，币种为美元，结汇金额为6000美元)，结汇资金形态修改为外币现钞结汇，金额10000美元。验收要点：1、使用一般柜台柜员号登录，无修改操作权限2、使用业务主管柜员号登录，进入修改页面 方法： 银行系统页面录入查看验收项标准 是否通过业务参号案例一生成的业务参号，J+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号操作类型（如有）个人结汇信息修改业务类型占用额度的结汇，不能修改证件类型身份证，不能修改

22、证件号码不能修改国家/地区中国，不能修改补充证件号码空，不能修改姓名可以修改结汇资金属性可以修改，下拉列表为18项币种可以修改，下拉列表不能出现人民币。美元金额可以修改，将6000.00修改为10000.00结汇资金形态可以修改，将账户资金修改为外币现钞。个人外汇账户账号可以修改，可为空（结汇资金形态为账户资金时必填）结汇人民币账户可以修改，可为空修改原因下拉列表为6项，选择其它修改说明必填备注修改业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写外币现钞结汇审核材料备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业

23、务参号不存在！” 3、业务提交后 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型占用额度的结汇证件类型身份证，与原业务一致证件号码与原业务一致国家/地区中国，与原业务一致补充证件号码空操作类型录入修改姓名与原业务一致结汇资金属性外币现钞币种与原业务中币种一致结汇金额10000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号可为空结汇人民币账户可为空修改原因（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）其它修改说明（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书） 与录入一致备注与填写的外币现钞结汇审核材料一致操作员代码登录用户代码4.2 不占用额度购汇修改（案例3.3），修改原因为币种错误对案例3.3

24、不占用额度购汇业务进行修改。(证件类型为中国护照个人资本项目购汇汇出业务，购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，供汇方式为汇出)，将币种修改为英镑，其他不变。 1、业务提交前 方法： 银行系统页面录入验收项标准 是否通过业务参号案例十生成的业务参号，G+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号操作类型（如有）个人购汇信息修改业务类型资本项目购汇，不可修改证件类型中国护照，不可修改证件号码不可修改补充证件号码境外永久居留证号码，不可修改操作员代码不可修改国家/地区中国，不可修改姓名可以修改购汇资金属性可以修改，下拉列表为8项币种可以修改，下拉列表不能出现人民币。将美元修改为英镑 购汇金

25、额90000提钞金额可以修改汇出资金（包括外汇票据）金额90000存入个人外汇账户金额可以修改旅行支票金额可以修改个人外汇账户账号不可以修改购汇人民币账户可以修改，可为空外汇局批件号/备案表号/业务编号可以修改，必填备注可以修改，可为空修改原因下拉列表为6项，选择币种错误修改说明可为空（修改原因为其它时必填）备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！” 2、业务提交后 方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型资本项目购汇证件类型中国护照证件号码与原业务一致国家/地区中国补充证件号

26、码与原业务一致操作类型录入修改姓名与原业务一致购汇资金属性与原业务一致币种英镑购汇金额100000.00汇出资金（包括外汇票据）金额100000个人外汇账户账号可为空购汇人民币帐户可为空外汇局批件号/备案表号/业务编号与填入一致修改原因（实际查询页面无此项，核对购汇修改通知书）币种错误修改说明（实际查询页面无此项，核对购汇修改通知书）可为空备注与修改录入时内容一致操作员代码登录用户代码4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他将案例2.1澳门个人提供凭证的经常项目外币现钞结汇的业务进行撤销。验收要点：1、 业务提交前 方法： 银行系统页面录入验收项标准 是否通过业务参号必填操作类型

27、（如有）个人结汇信息撤销撤销原因下拉列表6项，选择其他撤销说明必填其他要素项正确显示，不允许修改备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！” 2、业务提交后。 方法：登录个人系统银行版，通过原业务参号查询验收项标准 是否通过撤销业务查询系统提示该笔业务不存在或已撤销5、支付机构结售汇5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇证件类型为身份证的个人，办理支付机构结汇业务。结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。验收要点：方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务参号J+12位金融机构标识

28、码（业务办理所属银行网点代码）+8位办理日期+8位流水号业务类型通过支付机构的结汇证件类型身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致（为7项中一项）币种美元结汇金额10000.00结汇资金形态汇入资金结汇人民币账户可为空支付机构代码与录入一致支付机构名称与录入一致备注可为空操作员代码登录用户代码5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金证件类型为身份证个人，办理通过支付机构购汇业务。购汇币种为美元，购汇金额为20000美元，供汇方式为汇出资金。验收要点：方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务参号G+12位金融机构标识码（业务

29、办理所属银行网点代码）+8位办理日期+8位流水号业务类型通过支付机构的购汇证件类型身份证证件号码与录入号码一致国家/地区中国补充证件号码可为空操作类型正常姓名与录入姓名一致购汇资金属性与录入一致（10项中一项）币种美元购汇金额20000.00汇出资金（包括外汇票据）金额20000 购汇人民币账户可为空支付机构组织机构代码与录入显示一致支付机构名称系统正确显示操作员代码登录用户代码6、电子银行结售汇6.1身份证个人结汇证件类型为身份证的个人办理网银结汇业务，结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额、同时账户内余额充足。验收要点：1、业务提交前方法：查看银行网银页面录入验收项标准 是

30、否通过下拉菜单默认项不能有默认值币种下拉列表不能出现人民币结汇资金属性1、下拉列表为18项；2、有结汇资金属性说明。个人外汇账户账号不允许手工录入2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准 是否通过业务类型占用额度的结汇证件类型身份证证件号码与网银开户证件号码一致国家/地区中国操作类型正常姓名与网银开户姓名一致结汇资金属性与网银选择一致币种美元结汇金额6000.00结汇资金形态账户资金个人外汇账户账号与网银选择的外汇账户账号一致结汇人民币账户与网银输入或选择的人民币账户一致6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理证件类型为香港通行证个人办理网银结汇业务（如银行规定不可用港澳台通行证办理网银，则使用个人身份证进行该项测试），为重点关注对象首次