建设银行管理信息系统分析

1、 精诚锤炼，诠释商道 吉首大学商学院院训 管理信息系统中国建设银行管理信息系统分析报告班级 2014级会计2班姓名 武爱平 20144084046 宋马丽 20144084102指导老师 胡晓2016年12月27日一、中国建设银行管理信息系统1.1中国建设银行简介中国建设银行（简称建设银行或建行，最初行名为中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银行）成立于1954年(甲午年)10月1日，是股份制商业银行， 是国有五大商业银行之一。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，中国内地设有分支机构14,121 家（2012年），在香港，台湾，墨尔本等地设有分行，

2、拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司，为客户提供全面的金融服务。中国建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，于2013年6月末，市值为1,767 亿美元，居全球上市银行第五位。1.2中国建设银行管理信息系统的目标中国建设银行为了加快银行系统的信息化步伐,提高银行的业务水平,进一步发展，依据其实情运用并改进管理信息系统是必不可少的一个环节。信息管理系统的作用是利用计算机强大的数据处理能力,通过计算机软件实现对日常业务的信息管理,

3、可以更加准确、实时、可靠。而且可以快速的进行数据统计分析,对于管理工作的改进和效率提高有很大的帮助。中国建设银行管理系统的主要目标是支持银行的行政管理与业务处理业务,减轻业务处理人员的劳动强度,提高银行的工作效率,从而使银行能够以少的投入获得更好的社会效益与经济效益。致力践行“以服务为中心”的原则,以方便民众、提高工作效率为目的,力争为民众提供最满意的服务。 1.3中国建设银行组织结构分析如图1-1所示，“三会一层”，（即股东大会、董事会、监事会、执行层）。具有决策机构的董事会，其下又分为5个专门委员会，包括战略发展委员会，风险管理委员会，审计委员会，提名薪酬委员会和关联交易委员会。 各分行行

4、长负责执行董事会等高层的决策，其下设有执行层和稽核监管部。而执行层又分为业务发展部门，综合管理部门和支持保障部门。执行层支持保障部门综合管理部门业务发展部门稽核监管部营业部个私业务部公司业务部电子银行部银行卡中心结算业务部资金部资产保全部基金托管部资产负债管理部风险管理部财会部投资管理部海外机构管理部行长办公室人力资源部信息科技部法律事务部国际金融研究所清算收付中心总务部审计稽核部监察保卫部风险控制委员会副董事行长执行董事各分行行长董事长执行董事战略发展委员会副行长执行董事副董事行长执行董事股东大会监事会董事会独立非执行董事审计委员会提名薪酬委员会关联交易委员会 图1-1中国建设银行组织结构图

5、 1.4相关人员组织职能和职责1.4.1组织职能1.股东大会严格按照公司规章和相关法律、法规规定召开股东大会。股东大会是中国建设银行股份有限公司的权力机关，有权、依法对本行重大事项进行决策，选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，审议批准董事会的报告，审议批准监事会的报告，审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案，对公司增加或者减少注册资本作出决议，对公司合并、分立、变更公司形式，解散和清算等事项作出决议，修改公司章程等职能。2.董事会本行均按照公司章程的有关规定，经股东大会选举产生。其中，4名执行董事，7名非执行董事，6名独立非执行董事。中国建设银

6、行股份有限公司董事会对股东大会负责，负责执行股东大会的决议。决定公司的生产经营计划和投资方案，决定公司内部管理机构的设置，批准公司的基本管理制度，听取总经理的工作报告并作出决议。董事有责任公正积极地参加公司的重大事项决策，保护银行利益。3.监事会中国建设银行股份有限公司监事会是公司监督机构，对公司股东大会负责，对董事、高级管理人员执行公司职务行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。监事会检查公司财务，当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。本行监事会由八名监事组成：股东代表监事三名，外部监事二名，均经股东

7、大会选举产生；职工代表监事三名，由职工代表大会选举产生。本行的董事、高级管理人员不得兼任监事。监事长由监事会选举产生，监事任期三年。4.风险控制委员会风险管理委员会由9名董事组成。根据本行总体战略，审核本行风险。管理政策和内部控制政策，并对其实施情况及效果进行监督和评价， 指导本行的风险管理和内部控制制度建设，督和评价风险管理部门的设置、组织方式、工作程序和效果，并提出改善意见， 审议本行风险和内控报告，对本行风险和内控状况进行定期评估，提出完善本行风险管理和内部控制的意见，对本行分管风险管理的高级管理人员的相关工作进行评价等。1.4.2部门职能1.营业部 负责办理总行对外经营的各项业务负责办

8、理本行内现金余缺调剂；负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算；会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例；负责内部资金利率调整；、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；负责同业存放、存放同业管理；负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作；负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。2风险管理部 负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管

9、理业务相关制度执行情况进行检查； 2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评； 3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管理；负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险。3审计稽核部 负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会；负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；组织实施支行行长任期责任和离任审计；负责完成上级审计

10、部门和高级管理层交办的其他审计事项。 4. 综合管理部 负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；负责协调各部门工作，负责本行部署工作、会议决定事项和其他事项的督办工作；负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作。5财务会计部 负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；负责全行结算管理；负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等管理工作； 负责全行财务、固定资产投资计划的实施和管理；负责全行的经济核算和成本管理； 6、负责呆账、

11、坏账准备金的管理 ； 负责管理全行基本建设和固定资产；负责全行产权界定、价值评估和产权登记。二、中国建设银行功能模块分析2.1贷款业务功能模块分析1.客户信息管理：能直观的收集客户资料，便于在第一时间了解到客户账户的内容，方便银行业务员能尽快的调出客户资料，进行相关手续的操作。2.档案管理：银行的所有报表资料，票据都能及时调出，可以根据相关的报表资料来决定是否给顾客贷款等相关业务的操作。同时也能反映出银行的资金储备，现金流等会计项目。基本的查询与修改是对资料的及时处理，避免资料不准确，从而影响银行的资金链。3.风险管理：通过风险管理，可以避免由于一些资料的不准确导致银行的资金出现周转不到，或是

12、呆账，坏账过多，导致银行储备金减少；另一方面，通过信用评估，银行可以根据这个来借出资金来达到自己运营的目的。4.系统管理：在这里，银行业务员可以直接根据用户的情况建立账套，这为银行积累了客户源，使用方便。 2.2 贷款管理功能结构图 贷后调查信用评估呆账认定登记查询私人信息银行业务财务信息统计报表票据管理基本查询与修改客户信息管理档案管理系统管理风险管理不良贷款催收账套建立与修改系统维护贷款管理系统 图2-1贷款功能结构图由此图可知，该系统通过各网络工作站对贷款业务进行管理，客户资料能够直观快捷的展现出来，节约了顾客等待的时间，同时也降低了业务员的工作强度，提高了工作效率。三、中国建设银行贷款

13、系统流程分析3.1贷款数据流程图客户提出申请要求贷款，通过贷款管理系统处理（处理申请、建立贷款账户和客户贷款处理），最终将终结（还完或无力偿还）老客户的贷款，转入历史档案。根据新客户的申请表进行申请处理，将未予批准的通知发放给申请客户，为经批准的客户建立贷款账户并将欲发放贷款金额存入账目，通过客户贷款处理进程为以后客户的还款，终结提供服务。 新客户所提交的申请贷款的表格将通过录入申请处理置于申请档案中。审查申请进程通过审查客户的一些基本信息、贷款员搜集的有关证明、业务经理的核查和来自历史档案的有关信息来决定是否能向申请客户提供贷款。打印通知是将已经审查合格的各户需求明细打印通知出纳部，由出纳部

14、作发放贷款与记账的工作，并计入账目。将由申请档案提供的申请贷款期限和客户所出示的还款单据提交给票据部门作还款处理并作还款纪录，打印支付凭证，再经审查还款情况，为已偿清或无力偿付的客户做账户终结。D5应收账款D9应付款明细账 D8应收款明细账D44应付账款 DD SS SS S1 F35 F38 F39 F40 F33贷款 P1.3.1 P1.3.3 P1.3.4 F50领款单 F34收据 开票据、建账 编制报表 核对账单 F51发款单 S5 S5 S5 F41 F36 F44报表 D10付款明细账 F43 总账 行长 F47 F37 F42 P1.3.5D11收款明细账 P1.3.2收款、开票

15、据修、 修改总账 F46 F45 改账目、建账 S5 S5 F48存汇款凭 条 F49收据图3-1 贷款数据流程图S1四、系统的主要代码设计代码是用数或字符代表事物名称、属性或状态等的符号。它以简短的符号形式代替具体的文字说明，惟一地标识系统中的某一事物。在中国建设银行管理信息系统中，代码是人和机器的共同语言，是其系统进行信息鉴别、分类和排序等处理的依据。所以代码设计是实现信息管理的一个前提条件，其主要任务就是要提供给信息系统所需使用的代码标准。使其在系统中方便使用。其代码设计原理：中国建设银行的银行账号由19位数的编码组成，前6位代表建设银行的识别码，7-9位代表发卡地区，10-12位代表营

16、业部的网店编号，13-18位是顺序编号，最后一位是验证位。身份证号码是由18位编码组成的，1-2位代表省份，3-4位代表地级市。5-6位代表县，7-14位代表出生年月日，最后4位则是代表着个人的好，其中倒数第二位是代表性别的。从下面的图可以很直观的表达出来。1、银行账号： 622700 302 029 024579 4验证位顺序编号营业部网店编号发卡地区建设银行识别码2、身份证号码：43 12 30 19950824 0928个人号出生年月日县地级市省份五、系统的主要数据字典总编号编号名称来源去向所含数据结构说明101F1款单S1顾客P1.1.1编辑款单存款，贷款，汇款1-02F2客户数据D1

17、客户数据库P1.1.4判断，核对账号资料，客户细节用于查询验证客户帐号和信息1-03F3无效贷款单P1.1.3 贷款资料认证S1顾客贷款资料，认证资料，客户信息退还顾客1-04F4汇款单P1.1.4判断，核对P1.1.7建立收款明细账汇款客户信息，汇款金额用于汇款和建账1-05F5个人信用表D7个人信用库P1.1.3贷款资料认证客户信用度用于验证审核客户是否可以贷款以及贷款金额表5-1数据编号名称类型长度说明备注S-01款单整型6款单编号S-02客户名字符型6客户姓名S-03客户帐号整型19客户代码S-04客户电话整型11用于联系客户S-05客户身份证号码整型18客户识别S-06交易

18、金额整型9银行和客户交易表5-2总编号编号名称输入数据流输出数据流内容说明S1-01D1业务名称F6(P1.1.1.)业务名称，信息用于分类业务S1-02D2客户信息库F11(P1.1.1)F13(P1.1.2)F14(P1.1.3)F2（P1.1.4）F16(D8-P1.1.3) F21(D6-P1.1.5)客户相关资料和备案用于管理和识别客户S1-03D3银行贷款通则F12(P1.1.2)银行贷款要求用于确定和审核用户贷款S1-04D4应付账款F17(P1.1.3)F39(P1.3.3)贷款金额用于支付贷款S1-05D5应收账款F18(P1.1.7)F38(P1.3.3)存款，汇

19、款金额用于记录存汇款表5-3总编号编号名称输入处理逻辑概括输出说明P1-01P1.1.1编辑款单F1款单F6业务名称根据客户提供的款单和本身业务进行款单分类F7存汇款单 F10贷款单 F11客户数据流分类P1-02P1.1.2填写贷款单F10贷款单 F12银行贷款通则根据贷款通则写好贷款单，完善客户信息F13客户信息 F15贷款资料 登记P1-03P1.1.3贷款资料认证F15贷款资料 F16客户基本信息F5个人信用资料搜索相关客户信用资料和办理抵押，担保人签字及对贷款单分类F14客户信息 F17贷款单 F3无效贷

20、款单检验审核贷款单P1-04P1.1.4判断核对F7存汇款单 F2客户信息核对业务和客户，对客户业务分类和是否办理银行帐号F8帐号申请单 F9客户单 F4汇款单校对款单P1-05P1.1.5编辑客户数据F9客户单 F20银行卡，帐号输入新客户信息和编辑客户单据F21客户信息 F52单据客户处理表5-4六、数据库设计6.1E-R图在数据库系统中，对现实世界中数据的抽象、描述以及处理等是通过数据模型和概念模型来实现的。其中概念模型中最常用的方法是实体-联系（E-R）方法，用E-R图能直观的联系关系，能让设计人员清晰的了解各实体之间的关系。下图为银行业务部贷款业务的E-R图，如图5-1所示：性别住址工资 住址 姓名 姓名