第三季度财务工作总结

1、第三季度财务工作总结20XX年是*行发展的关键性一年。伴随着股份制改革的持 续深入，宏观金融形势也日趋复杂，同业竞争愈发激烈正是在这 样的局面下，*支行全体员工团结一致，奋力拼搏，在 20XX年 第三季度的各项存款、贷款、中间业务、拨备前利润分别达到 * 亿 元、* 亿元、* 万元、* 万元，存款总量由 6月末落后 *行* 万元，至 9月末反超* 万元* 。各项存款、贷款、中间业务总量 *排 名第一，完成夺取区域内主流银行地位的既定任务。二、基本情况（一）各项存款持续增长 截止 9 月末，各项存款余额 * 亿元，其中储蓄存款 * 亿元，对公存款 * 亿元。存款余额较年初净增 * 万元，同比增加

2、 * 亿元， 完成计划任务的 *% ，超过*行* 个百分点，超过 *行* 个百分点， 市场份额 *% ，升至第一。全行员工团结一致，加强贵宾客户的营 销，有针对性地提出揽储计划。仅仅一个月就将市场份额提高 *% ， 相比年初更是提高了 *% 。从结构分析，储蓄存款余额 * 亿元， 较年初增长 * 万元，较去年同期增长了 * 万元，占存款总额的 *% 。（二）贷款增长情况。至九月底，支行各项贷款余额 * 亿元，不良贷款余额为 * 万 元，仅占总额的 *% 。我行贷款份额的市场占比为 *% ，远远超过 * 行的 *% ，继续保持了区域内贷款份额第一的地位，有力地支持 了本地区的经济建设。（三）财务

3、收支情况1、三季度，实现营业收入 * 万元，同比增收 * 万元，其 中，利息收入 * 万元 （含应收利息增加的 * 万元 ），同比增收 * 万 元，手续费收入 * 万元，同比增收 * 万元。2、各项支出 * 万元，同比增加了 * 万元。其中人员费用支 出* 万元（含工资 * 万元） ，同比增支 * 万元;业务管理费支出 * 万元， 同比增支 * 万元 ;营业税金及附加支出 * 万元，同比增支 * 万元。（四）中间业务情况三季度支行中间业务累计收入 * 万元，计划完成率 *% ， 市场排名跃升至第一。相比 6 月末，中间收入净增 * 万元，计划完 成率提高了 *% 。可喜可贺。从结构上看，三季度

4、银行卡业务收入 * 万元，代理保险业务 * 万元，其他收入 * 万元。三、分析1、对比 6 月末的存款数据，可以看出对公存款的增幅远高于储蓄存款。 6 月末我行储蓄存款、对公存款分别为 * 亿元和* 亿元;而*月末储蓄存款、对公存款为 * 亿元和 * 亿元。储蓄存款 增加了* 万元，增幅 *%; 而对公存款增加 * 万元，增幅 *%;2、我行存贷总量波动频繁，流动性强，没有形成稳定的客户;3、9 月末支行各项贷款余额 * 亿元，6 月末贷款余额 * 亿 元，增加 * 亿元，增幅达 *% 。不良贷款余额为 * 万元。贷款增 速过快，有不良贷款产生，我行将在第四季度加强贷款的审核及不 良贷款的清收

5、力度 ;4、三季度我行中间业务收入净增 * 万元。从结构上分析，银行卡收入相比 6 月末从* 万增加到 * 万元，但代理保险收入止步 不前，仅仅 * 万元。其他收入增幅最快，达 *% ，从 6 月末的 * 万激增到 * 万元 ;5、从数字上看，由于本行成立不久，各项业务发展迅速， 故费用增幅较大。但我行将严格控制费用开支，对会计核算工作常 抓不懈。按照市分行会计工作规范化的要求，对会计核算工作认真 加以整改、规范。严格执行年初制定的费用开支计划，费用指标控 制在计划之内。四、改进措施1、根据四季度存款考核目标，结合本行的实际情况，制订 合理的经营目标责任制，并把各项任务落实到员工个人，奖罚分明

6、。 充分调动职工的积极性和自觉性，保证第四季度存款稳定，并保持 着良好的增长势头2、加强贷款的营销工作，在风险可控的前提下，重点支持经营效益较好，发展前景明朗的中小企业客户，大力营销经营管理 严格，企业制度完善，产品市场成熟的民营企业。从结构上重点倾 向 AAA+ 级的优质企业，进一步控制不良贷款率，降低贷款风险。 加强贷后管理，进一步加强流程管理与岗位制约，落实贷审分离规 定，明确贷前调查、审查、审批、发放及贷后管理各岗位职责 ;进 步加强贷款发放过程管理，对固定资产贷款严格按照项目进度用款。 尽可能减少贷款风险和不良贷款的产生，确保四季度贷款安全、稳 定地增长 ;3、积极抓好中间业务，在进

7、一步保持银行卡业务收入稳步 增长的前提下，重点攻关代理保险业务，加强与证券、保险公司的 配合，推动三方存管、代理基金、保险和理财业务营销。向优质客 户和潜在客户群推销保险产品，开发新的收入领域，拓展收入渠道。4、严格执行内控制度，强化监督机制。在搞好直接经营效益的同时，控制费用支出，力争让财务收支达到了开源节流的目的5、进一步提升网点服务水平、服务效率与基础管理，务必使之与业务高速发展相适应。须加强临柜柜员业务技能培训，强化主动服务意识，落实相关岗位职责，积极开展内部服务明星、个人 先进评选等活动，将优质服务持之以恒地贯穿于业务发展之中。6、加强组织学习相关制度要求和考核标准，通过规章制度的再

8、学习、业务技能的再培训，使员工融会贯通各项制度，明白制 度控制的实质风险点，保证各项业务持续有序发展。坚决杜绝因管 理缺失使业务操作风险评价点上升的可能。切实为业务经营提供有 力的支撑和保障，真正实现全行业务健康、可持续发展。华锦公司第三季度的工作已全面结束，现就有关各项财务指 标完成情况做简单的分析说明 : 本季度的总费用为 441070.91 元和预 算的 460521 元比较节约 19450.09 元; 和 2010 年同期的 184805.57元比较少 256265.34 元，分析其原因有以下几点：、制造费用本季度的制造费用为 35158.64 元，和预算的 47460 元比较 少 1

9、2301.36 元，其主要原因有以下几点：1、预算中本季度的电费为 1000 元，而在实际中示范园并未 转入电费，此项费用将在下季度一并转。2、华锦公司职工的补贴暂时停发，总经理 本 季度的工资未发，董事会本季度的工资也未进账 （ 这些费用都将在下 季度进账 ） 。3、预算中易耗品和其他项目在本季度并未发生本季度话费 1340 元和预算的 780 元比较有所上升主要是因 为生态园总经理的电脑入网费在我单位报账 ;其余的办公费 3232 元、 面包车 4357 元、和预算比较无太大出入。本季度增加办公费 3232 元，差旅费 495 元。 和去年同期 35135.98 元比较各项都较为稳定。二、

10、直接生产成本从上表可以看出，除人工工资以外各项都有所下降。其中化 肥下降的原因预算时每亩为 664 元，而实际为 610 元每亩 ;本季度雨 水比较充分所以电费也有所下降。人工工资上涨 24 原因主要是夏剪 次数比预算多一次，这样本季度的人工工资就上涨相当大一笔。和 去年同期的 149669.59 元无可比性。因为去年同期的工作安排和今 年不同。 以上就是华锦公司本季度的工作总结。一、受省财政厅和环保厅委托，与市财政联合组织专家组对 2008 年 5 个中央农村环境保护资金项目进行验收，指导区县和项目 单位完善项目档案，目前刚刚顺利通过了中央组织的专项核查工作二、完成了 20XX 年 1-9

11、月环保行政处罚款与银行、财政非 税局、财政国库三家的对帐业务，协调财政预算科、企业处等完成 了今年 9 月前所有处罚款的返还，共计 217.8 万元。三、与财政局联合上报了 20XX 年淮河流域水污染防治专项 资金项目。五、完成了 20XX 年中央、省级环境保护能力建设项目配套 资金的筹措工作。六、完成了全市消耗臭氧层物质有关企业的组织培训工作。三季度，我财务会计部认真贯彻落实全年工作意见、三季度工作安排以及今年重点工作任务，坚持以科学发展为主线，以“打 基础、抓规范、提素质、促发展”为中心，以“稳中求进、进中求 快”为导向 ,加强财务管理，提高账务组织能力，扎实做好会计基础 规范工作，规范会

12、计业务操作行为，努力提升会计核算和经营管理 水平，现将今年一季度工作开展情况总结如下。一、加强财务收入管理，超额完成三季度经营目标截止三季度末，各项业务总收入 24402.48 万元，较去年同 期增加 4468.29 万元，增幅 22.42 %; 其中贷款利息收入 20262.75 万元，较去年同期增加 3831.03 万元，增幅 23.31% ，较三季度计 划超 762.75 万元，完成计划的 104.48%; 中间业务收入 142.15 万元， 较去年同期增加 18.24 万元，增幅 14.72% 。 三季度账面利润实现 5293.50 万元，较去年同期增盈 886.85 万元。二、加强会

13、计业务培训，努力提升员工业务素质。1. 根据明光市财政局关于开展 2012 年度会计人员继续教 育培训工作的通知文件精神，积极组织我行员工参加 2012 年度会 计人员继续教育培训，提升我行员工会计业务理论知识、会计业务 核算水平和会计管理能力，积极保证会计从业人员基本素质，促进 会计核算的准确性和规范化。2. 集中组织辖内反洗钱信息报告员、临柜人员、客户经理 等相关人员，分两期共有 126 人参加反洗钱知识培训，并组织观看 人民银行总行反洗钱培训视频，进一步提升了全员的反洗钱业务素 质和工作技能。规范办理银行账户、结算等各项业务，防范和打击 洗钱犯罪行为，维护国家经济和金融秩序。3. 依据省

14、联社下发新标准基层行社创建规范及评分细则（2012 版） ，组织会计主管及部分新员工进行会计基础规范培训， 逐条讲解，规范操作，并组织集体讨论，编发会计基础规范专刊， 进一步规范会计基础工作和会计业务操作，有力提升会计基础管理 水平，不断推动我行创建工作再上新台阶。三、开展会计业务检查，规范业务操作，防控操作风险三季度依据银监部门、省联社、省物价部门及人民银行的有 关文件精神，会同稽核部、合规与风险管理等部门组织开展存款业 务专项检查、 2012 年度反洗钱工作检查、金融服务收费业务自查、 人民币收付业务及反假货币等会计业务检查，通过检查，及时纠正 了存在问题，落实整改措施，并对相关责任人进行

15、严格处罚，共处 罚 1.25 万元，进一步加强警示，教育广大员工，增强合规意识、责 任意识和风险防范意识，杜绝违规操作行为，确保检查工作成效， 有力防范各项业务操作风险，坚持合规经营，促进我行稳健经营和 健康发展四、加强人民币收付业务工作，规范人民币收付行为，确保 liuxue86 人民币收付业务合规有序。1. 根据人民银行明光市支行关于继续开展“加大钱币回笼 优化流通环境”专项活动的通知，制定 “加大残币回笼 优化流 通环境”专项活动考核方案，切实加强残损人民币兑换的社会宣传， 加快残损人民币回笼速度，确保全面完成人民银行下达的年度回笼 任务。2. 根据明光市反假货币联席会议关于开展 201

16、2 年反假货 币宣传月活动的通知 （明反假办?2012?3 号）文件通知，持续深入 开展反假货币宣传活动，城区网点于 9月 18日组织集中宣传，农村 网点选择集市日开展宣传，宣传方式以 LED 电子屏滚动宣传，并在 营业厅外摆设宣传台，宣传展板，向过往群众发放反假货币宣传折 页，通过此次宣传活动，切实帮助广大群众了解反假货币相关法律 法规，促进公众树立法制意识，有力打击假币违法犯罪行为五、做好机构信用代码推广应用工作，全面完成存量机构客 户代码证的发放。六、积极拓展代理保险业务工作，规范代理保险业务行为。 三季度组织新员工参加保险代理从业人员资格考试，共有45 人取得保险代理从业人员资格证书，

17、截止目前，已有 167 人取得保 险代理从业人员资格证书，占在岗职工人数的 46% 。提高了员工 代理保险业务素质和法规意识。一、做好会计基础工作：1、审核销售发票，做好公司收入明细核算，协助业务部门 做好应收帐款管理工作。2、审核公司各项开支合法性、合理性、完整性，正确区分 费用性质进行明细核算。3、做好货币资金的明细核算工作，按现金管理要求做好出纳银行及现金盘点工作。4、做好税款计算清缴工作。5、做好日常会计帐务处理工作。6、做好月末结帐及编制财务月报工作。二、处理好与往业部门间的关系，正确核对与往来部门的收 支。三、从财务预算角度，根据公司收入费用完成情况，通过财 务筹划，合理准确列示收

18、入、费用。对当月出现的异常情况，及时 向公司领导汇报。存在问题及建议：1、没有在年初预算基础上统筹费用开支，大量是临时性、 突发性的。2、费用大量往差旅费、办公费等日常性项目开支。以上情况给预算及财务管理工作带来较大难度，已向省公司 申请在全年预算总额不变情况下，做调整预算处理。同时每月会及时跟踪费用开支情况，做好费用开支和预算管 理工作。随着我行不断的发展和壮大，对我行会计主管工作提出更高的要求。三季度，在我行的正确领导下，按照会计主管委派制管理暂行办法的要求，我认真学习业务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理与监督职能，以贯彻落实我行的各项工作为目标，强化管理，抓落实，提高会计核

19、算质量，努力实现建国南路支行为优良支行形象，同时并积极做好建国南路支行的各项上报等工 作，较好地完成了各项工作任务。现就第三季度主要工作总结如下：一、善于学习、工作极致化在八月初我按照会计核算部的安排开始了为期一个月紧张而又快乐的学习生活。这次学习安排为我提供了一次审视自身工作、提高自己能力的机会。特别是通过在其他支行的学习，与其他支行员工之间很好的交流，使我的思想观念得到转变和提高，在我学习的这段时间里，经常会有人问我这个问题：你还需要在其他支行学 习吗?因为在其他员工的眼里认为我以前在营业部工作很长时间，几 乎所有的业务种类都遇见过，十几年的工作经验已经很丰富。我回 答：要学、必须要学。俗

20、话说：活到老、学到老。这就是我的一个 思想转变，我接触了十几年的前台业务，虽然业务经验丰富，但我 要学习别人的长处，学习别人工作中更加快速的工作方法以及更好 的工作经验。孔子曰：三人行，必有我师焉。意在告诉我们，每个人或每 个地方都有值得我们学习的地方。天北支行学习期间，一有空闲时 间积极帮助新员工整理破币。在学习期间我摆正自己的位置，虚心 请教，做到与支行员工认真进行交流，碰到与以前业务不一样的地 方进行讨论，积极协助其他员工做好支行工作。在现实的工作中， 要想干好会计主管工作，转变的方法只有一个：“学习”。要学会 与人相处、要学会追求知识、要学会做事、要学会发展。未来的竞争是学习力的竞争，

21、“无知”即“无能”。在学习期间我对以前的业务做到温故而知新，学习了现在开展的新业务， 保函业务和贴现业务，并且重新接触了以前所办理过的账户管理业 务。通过此次学习，账户管理工作有了更加细致性的提高，对以后 的账户管理工作有了一个新的起点。在学习期间将自己所知道的业 务传授给其他员工，做到互相交流学习，互相进步。通过学习使我 对以后的工作有了更新的理念，将工作做到极致。二、积累自己 充实自己在工作中要积累自己，充实自己。人如果缺少积累，那么占 有的资源就少 ;占有的资源少就意味者缺乏能力 ; 没有能力的人是不 会做好任何工作的。此次学习收获很多，但更重要的是意识到了自 身的差距和不足。总结是学习的终点，同时也是学习的起点。学海 无涯，贵在“持之以恒”，贵在“学以致用”。会计主管作为支行 的“内当家”，其职责履行是否到位，直接关系到商行内控制度执行、管理水平，关系 到效益最大化的实现。作为会计主管，加强自身学习，管好业务， 是会计的必修课，否则无法带好一线人员做好基础工作。其次要加 强法律法规学习，要熟知会计核算管理制度、财务制度、依法合规 经营。另还要增强责任意识，增强“发展是第一要务，控险是第一 责任”的意识，