离岸帐户的概念

1、离岸帐户 的概念一、什么是离岸银行业务（offshore banking services ）离岸银行业务是指银行吸收非居民（包括境外法人和自然人） 的资金，服务于非居民的金融活动。在我国，“非居民”是指在中华人民共和国境外（含港、澳、 台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、 政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外分 支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。具体包括：1、永久或注册地址在中华人民共和国（以下简称中国）境外 的公司与实体，以及港、澳、台地区的公司和实体，包括在境外及 港、澳、台地区注册的中资机构的分支机构和附属机构；2、在中国境外和

2、港、澳、台地区有永久居留权的个人，包括 使用一中国地址作为其居住地的海外居民、国外游客；3、驻中国的外交和领事人员及其家属，外国及港、澳、台地 区在中国境内的留学生、就业人员等；4、境外政府机构、国际组织及其他经济组织。设立离岸1、注册程序便捷，成本低廉公司的优 势2、公司注册资料及文件高度保密3、合法避税4、简便的公司管理5、无营业范围和地区范围的限制6、对投资人、股东、董事没有限制7、发展跨国业务，提升企业形象8、方便国际贸易，避开关税壁垒9、避开外汇管制、方便境外融资离岸帐户的 特点1、优惠的税收政策2、宽松的政策监管3、便捷的全球融资4、稳定的资金收益5、周全的保密安排离岸帐户产 品外

3、汇存款（活通定协）外汇贷款综合、流贷、银团、贸融、备证保国际结算（T/T、D/P、L/C、保函）同业拆借外汇买卖理财、NDF咨询、顾问业务资信、存款证明、投行中国人民银行批准的其他业务（不同的银行所能提供的产品不同，以上仅供参考）离岸业务 接受开户 的国家和 地区名单：美洲地区：美国、加拿大、墨西哥、阿根廷、巴西；欧洲地区：英国、法国、德国、意大利、荷兰、瑞士、西班牙、葡 萄牙、俄罗斯、瑞典、丹麦；亚洲地区：日本、韩国、印度、马来西亚、以色列、新加坡、泰国、 香港、澳门、台湾；大洋州地区：澳大利亚、新西兰；离岸岛：英属处女岛、开曼群岛、百慕大、塞浦路斯、巴拿马、 毛求斯、塞舌尔、圣文森特、西萨

4、摩亚、纳闽、马绍尔 群岛开户程序1、申请：客户申请开立账户，需填写离岸账户开户书、董事会决 议抄本与印鉴卡，并提交公司注册资料等开户文件。2、台签：即有权签字人出示本人有效身份证明在银行工作人员面前签署 有关法律文件。3、银行査册：査册就是通过我行认可机构向客户的注册地核实客户提供开户资料合法性.真实性的一项工作4、最后出帐号开户所需文 件以香港公司为例：1.注册证明书(CERTIFICATE OF INCORPORATION )；2 有效的商业登记证(BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE)；3. 根据公司条例详列董事资料的NC1号表格文件(FORMNC1)；4.

5、 公司注册满1年以上的，还需提供最新的周年申报表 (LATEST ANNUAL RETURN)；5. 公司组织大纲章程 (MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION)；6. 公司董事及有权签字人的身份证或护照(PASSPORTS OR I. D. CARDS OF DIRECTORS AND AUTHORIZED SIGNATORIES);非香港有限公司： 公司注册证明书(CERTIFICATE OF INCORPORATION)复印件公司组织大纲或章程(一式两份) 出任董事同意书(CONSENT TO ACT AS DIRECTOR)由记载于公司章程之上

6、的注册代理机构出具的注册代理证明书 (CERTIFICATE OF INCUMBENCY)原件(有些银行不需要) 良好状况证明书(CERTIFICATE OF GOODSTANDING)(成立六 个月以上的公司需要提供)原件各董事身份证明及被授权人身份证明温馨提醒1、离岸账户不能存取现金，但兼具储蓄账户和往来账户的特 点，按日计息且可办理往来结算、支付等2、离岸账户不办理人民币业务，可接受币种为：美元、港币、 欧元、英镑、日元、澳元、新加坡元、瑞士法郎、加拿大 元等可自由兑换货币目前可开 户银行内资：招商银行 交通银行深圳发展银行上海浦东发展银行 中国银行农业银行建设银行工商银行等外资：集友银行厦门国际银行宁波国际银行汇丰银行恒生银行 渣打银行荷兰银行南洋商业银行，东亚银行等注意事项以上资料原则上需验证原件；如公司无法当面提交正本文件， 可提供由执业律师/注册会计师见证的副本;或委托银行代为办 理査册(银行将收取相应的查册费用)。最少法定人数