信托业务监管法规培训测试题

1、信托业务监管法规培训测试题（含答案）一、单项选择（每题 2 分，共 30 分）：1 、 信托公司净资本要求不得低于人民币（B ）A、1 亿元B 、2 亿元C、3 亿元 D、10 亿元2 、信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（A ）；不得低于净资产的（ ）。A、100% ；40%B 、100% ；30%C、40% ；100%D、40% ；30%3、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ C ）。A、100%B 、40%C、30%D、50%4、向他人提供贷款不得超过信托公司管理的集合信托计划实收 余额的（ B ）。A、20%B、30%C、40%D 、50%5 、信托公司以结构化

2、方式设计房地产集合资金信托计划的，其 优先和劣后受益权配比比例不得高于（ A ）。A、3：1B、2：1C、1：3D 、1：26、名单内政府平台公司新增贷款要求其资产负债率低于 （ C ）；A、60%B、70%C、80%D 、 90%7、目前对普通住宅类房地产开发项目自有资本金的最低要求是 （A ）A、20%B、30%C、40% D 、50%8、信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于 （ A ）。A、一年 B、半年C、两年 D、三个月9 、信托公司运用固有资金从事证券投资时，其投资于上市流通 的股票、企业债和证券投资基金的日均市值总余额之和不得超过 净资产的（ D ）A、 20%

3、B、 30% C、 40% D 、 50%10 、信托赔偿准备金的计提比例是税后利润的（ A ）A、 5% B、 1% C、 10% D 、 20%11 、信托公司不得以（ B ）方式运用信托财产A、买入返售 B、卖出回购 C、债权 D、股权12 、公司不得委托（ D ）推介信托产品A、大连银行 B、大通证券 C、良运期货 D、新兴投资 公司13 、在计算净资本时，资产的分类中同时符合两个或两个以上分类标准的，应当采用（ A ）扣除比例进行调整A、最咼 B、最低 C、加权平均 D、算术平均14 、房地产开发项目的资本金可以是（ B ）A、股东借款 B、所有者权益项下自有资金 C、银行借款 D、

4、 应付其他公司往来款15 、 2015 年起，政府举债主要采取（ A ）方式A、发行政府债券 B、从银行借款 C、资产证券化 D、民间 资本对接二、多项选择题（每题 2 分，共 20 分）1 、业内所称“一法两规”是指（ A B D ）A、信托法 B、信托公司管理办法 C、净资本管理办法 D、 集合资金信托计划管理办法2、信托公司经营范围主要有（ A B C D ）A、资金信托 B、不动产信托 C、财产权信托 D、财务顾问3、信托公司开展信托业务，不得有下列行为 （ A B C D ）A、利用受托人地位谋取不当利益；B 、将信托财产挪用于非信托目的的用途；C、承诺信托财产不受损失或者保证最低收

5、益;D 、以信托财产提供担保 .4、合格投资者可以是以下( A B D )A 、认购 100 万元信托产品的 A 公司B 、持有公司 100 万元信托产品份额，再次购买 20 万元信托产 品的 B 先生C、提供了收入证明，每年收入在15万元的C小姐D 、税单显示每年收入为 30 万元个体工商户 D 先生夫妇5、以下属于违规情况的有( A B C D )A、为满足项目用款需要，将 A集合信托和B集合计划投资于* 企业B、A 信托公司存续银信合作业务 50 亿元，其中贷款 20 亿元， 本月计划与 B 银行理财资金对接，发放贷款 5 亿元C、A 信托公司为解决兑付，用自有资金购买了本公司已逾期的B

6、 信托D、C 信托公司为扶持 D 企业，同意以其股东 E 公司认购的信 托份额提供质押担保向银行融资。6、信托财产清算方式包括 ( A B C D )A、现金 B、到期未收回的债权 C、股权 D、部分已收回现 金的贷款与未偿清部分贷款7、信托融资类业务包括以下（ A B C D ）几类业务：A、信托贷款B、受让信贷资产C、附加回购或回购选择权投资 D 、股票质押融资8、 银信理财合作产品的期限可以是以下哪个（A C ）A、 1 年 B 、半年C、 5 年 D 、 3 个月9、 信托公司认购信托保障基金的标准包括（ A C D ）A、净资产余额的1%B 、净资产余额的 5%C、认购资金信托按新发

7、行金额的 1%D、新设立的财产信托按信托公司收取报酬的 5%计算10 、申请使用信托保障基金的情形有（ A B C D）A、信托公司因资不抵债，在实施恢复与处置计划后，仍需重组 的；B 、信托公司依法进入破产程序，并进行重整的 ;C、信托公司因违法违规经营，被责令关闭、撤销的；D 、信托公司因临时资金周转困难， 需要提供短期流动性支持的； 二、判断（每题 2 分，共 30 分）：1 、信托公司可以向有二级资质的房地产开发企业发放用于缴交土地出让价款的贷款。（X）2、 银行业金融机构转让信贷资产应该为正常类资产。（V）3、关于进一步规范银信理财合作业务的通知 规定，对商业银 行未转入表内的银信合

8、作信托贷款，各信托公司应当按照10.5 的比例计提风险资本。 （V）4、商业银行个人理财资金投资于房地产信托产品的，理财客户 应符合信托公司集合资金信托计划管理办法 中有关合格投资 者的规定。（V）5 、信托公司不得将债务性集合信托计划资金用于补充项目资本金。（V）6 、金融机构信贷资产业务应遵循真实性、整体性、洁净转让三 原则。（V）7、银行可以为银信理财合作涉与的信托产品与该信托产品项下 财产运用对象提供担保。 （X）8、 信托公司可以认购本公司发行集合计划的劣后受益权。（X）9、信托公司可以与商业银行开展各种形式的票据资产转受让业务。（X）10 、对于“仍按平台管理类”地方政府平台公司，

9、可以发放收 费公路贷款和保障性安居工程贷款。 （V）11、委托人交付的信托资金是公司对其的负债（X）12 、信托公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。（V）13、信托公司股东可以将持有的股权作为质押向银行借款（X）14 、银行理财资金成为受益人的信托业务视为银信合作业务（V）15 、 A 公司是某市政府新设立的平台公司， 未纳入政府平台名单， 公司可以向其发放贷款（X）三、案例分析（ 5 分） 某房地产开发公司新设立，为暂定资质，净资产 7000 万元。因 近期准备开发“ *别墅”项目，拟向公司申请房地产开发信托贷 款 2 亿元，用途为缴纳土地出让金，该项目计划总投资额为 5 亿元。该房地产开发公司控股股东（三级资质）同意作为劣后受 益人提供 4000 万元债权加入信托计划作为增信措施。 由于该房 地产公司控股股东在银行取得授信， 如公司不同意发行集合计划 支持该项目， 拟采用银行以理财资金在公司设立单一信托向该房 地产公司控股股东发放流动资金贷款， 由银行承诺到期回购的方 式运作。分析存在哪些合规性问题。要点： 1 、开发商与股东不符合二级资质要求；2 、自有资金比例低于 30% ；3 、缴纳土地出让金用途不合规；4、项目不具备四证；5、优先与劣后受益权份额配比高于 3： 16、银行不得为银信合作项目提供任何形式担保；7、在