自助设备、ATM机管理办法

1、自助设备、ATM机管理暂行方法第一章总那么第一条 为加强和标准自动柜员机管理，保证自动柜员 机正常运行，实现自动柜员机“管理标准化、操作标准化 目标，有效防范业务风险，根据监管部门有关规定，特制定 本方法。第二条 自动柜员机是为客户提供自助效劳的电子设 备，根据提供效劳类型分为自动取款机、自动存款机、存取 款一体机。第三条 持卡人可凭密码，在自动柜员机上办理存取款、转账、查询、修改密码等多种银行业务。第二章根本规定第四条自动柜员机应用模式分为在行式和离行式。一在行式是指自动柜员机在营业网点内运行的应用 模式，包括单台布放的在行式自动柜员机和多台集中布放在 营业网点自助效劳区的在行式自动柜员机。

2、二离行式是指自动柜员机在网点外运行的应用模式，包括单台布放的离行式自动柜员机、 自助银行和具有独立营 业场所、多台集中布放在离行自助效劳区的自动柜员机。2第五条 各县级联社在银行卡部应设立自动柜员机业务 管理岗，负责辖内自动柜员机业务管理、渠道推广、市场营 销、考核培训等工作。各营业网点应设立自动柜员机运行管 理岗，负责管辖自动柜员机日常运行、账务核算、现金运营 和客户效劳等工作。第六条 自动柜员机的选型购谿由省联社按照有关集中 采购管理方法统一组织实施。第七条 自动柜员机效劳时间应按照“平安、方便的 原那么、由自动柜员机所在场所营业时间决定。自动柜员机服 务时间应对外公布。第八条 自动柜员机

3、应保证效劳界面、交易流程、外观 形象、操作提示、受理标识和效劳环境的标准化，符合省联 社企业形象管理和营业网点视觉形象标准等规定。第三章部门和机构职责第九条银行卡部负责自动柜员机制度建设、规划布局、提交需求、市场营销、业务推广、统计分析、考核评价等工 作。一负责管理自动柜员机业务，了解和掌握管辖自动柜员机运行状况，制定和修改自动柜员机业务考核指标，分 析评价自动柜员机业务开展状况， 协调有关部门确保自动柜 员机正常运行；二 负责制定、修改和完善自动柜员机业务管理方法；三 负责自动柜员机过失业务的处理；3四 负责制订辖内自动柜员机年度需求方案，提交可行性立项报告，配合相关部门做好自动柜员机、 配

4、套运行监控 设备和平安防护设施的安装工作；五 负责自动柜员机的选址、分配及布局调整等工作；六 负责审批自动柜员机新业务、新功能，制定自动柜员机自助效劳营销推广方案，组织开展营销活动；七 负责向客户宣传正确使用自动柜员机的操作方法，及时妥善处理客户对自动柜员机的投诉；八 负责自动柜员机的业务培训。第十条 科技部负责自动柜员机 含配套视频监控设备的安装管理、故障处理、预防性维护、升级管理、停机管理和效劳质n管理等技术管理工作。一 负责制定自动柜员机选型、订购、验收、安装、故障处理、预防性维护、升级、停机、报废、效劳质虽等技术管理制度和维护管理流程，做好自动柜员机维护管理工作；二 负责自动柜员机相关

5、版本及相关管理系统版本的研发、测试、投产、支持等系统维护工作；三 负责自动柜员机安装实施、 投产推广工作和设备 操作培训工作；四 负责组织评估自动柜员机技术研究和技术测评工作；五 负责配合集中采购部门做好自动柜员机技术产品 采4购和保外设备维护效劳采购工作；六 负责自动柜员机供给商和效劳商的监督管理， 监 督供给商履行假币赔偿承诺工作；七 负责组织评估自动柜员机运行状况及维护管理工作；八 负责做好自动柜员机和配套视频监控设备技术交 流和技术操作的培训工作。第十一条 会计部负责自动柜员机现金管理、账务核算 和收单清算等工作。一 负责提交自动柜员机账务核算业务应用需求， 并 参与测试；二 负责制订

6、、修改、完善自动柜员机现金管理、账 务核算和收单清算管理方法和操作流程。三 负责自动柜员机现金管理和账务核算业务检查和 培训；四 负责自动柜员机受理国内他行卡调单和过失账务 处理，配合处理自动柜员机账务过失的客户投诉。第十二条监察保卫部门负责自动柜员机平安保卫工作。一负责配合本地区公安机关对新建、 改建自动柜员 机平安防范设施进行审批和验收 ；二负责研究自动柜员机案件和欺诈事件的外部风险 防5范方案，制订、修改和完善自动柜员机平安防范设施标准 和防范措施，督导安装符合有关标准的平安防范设施，检查 平安防范设施运行维护情况和防范措施落实情况；三负责协助公安机关侦破撬盗破坏自动柜员机、 自 助效劳

7、区抢盗及人身伤害、在自动柜员机外部或周边环境安改装非法设备、利用自动柜员机窃取客户资金等风险事 件和案件。统计案件信息，并按有关案件报告制度报告案件 情况；四负责指导营业机构做好自动柜员机日常平安巡查、调阅检查视频监控录像等外部风险防范工作；五负责组织自动柜员机平安专项检查， 监督整改措 施落实情况。第十三条 营业机构负责自动柜员机H常运行管理工 作。一负责组织管理自动柜员机的现金清点、钞箱装卸、钥匙和密码保管、账务核算等工作；二负责提供符合自动柜员机用钞质虽、券别和数虽要求的现钞，确保自动柜员机支付；三 负责协助处理存入假币索赔等相关工作；四负责管辖自动柜员机的运行监控、业务故障处理、技术故

8、障报修、吞没卡、耗材领用、平安巡查、解决客户求 助等工作；6五 负责新投入运行或排除故障后再投入运行的自动 柜员机的测试验收；六 负责每日监控管辖自动柜员机运行状态， 发现故 障应立即检查，业务故障应及时排除；遇有技术故障，应及 时通知科技部门；七 负责协助查询自动柜员机账务过失、 调阅交易流 水信息，协调处理自动柜员机账务过失的客户投诉；八 负责管辖自动柜员机周围环境的平安巡查。 重点 检查自动柜员机出钞口、插卡口是否被安装异常装谿，视频监控摄像头是否被堵住，键盘上是否有薄膜密码记录器 ： 周围有无非法张贴物，检查自动柜员机及自动柜员机视频监 控系统是否运行正常等,发现异常情况立即报告，同时

9、做好检 查记录；九 负责管辖自动柜员机效劳环境的日常管理。第四章 自动柜员机业务限额与收入核算管理第十四条 金信卡在自动柜员机上存款、取款、转账等 业务限额，以及自动柜员机单笔最高取现限额，根据监管部 门有关规定或业务开展情况由省联社制定并适时调整。第十五条 利用自动柜员机渠道办理的各类离柜业务手 续费收入应归属自动柜员机业务收入，并按照有关规定计入 对应的中间业务收入科目。7第五章自动柜员机钥匙和密码管理第十六条 自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保 管、单线传递，电子柜钥匙可兼管，并做好记录。第十七条 自动柜员机保险柜钥匙用毕， 不得随身携带， 必须入库保险柜保管。第十八条 保管密码的人

10、员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险柜密码。 掌管钥匙人员临时变更或工 作调动，必须办理定向交接掌管密码人员不能接管钥匙 手续，办理钥匙和密码交接时，必须做好记录。第十九条 保管密码的人员输入密码时，应注意遮掩， 其他人员应主动回避。密码须不定期更换，每季度至少更换 一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。第二十条 自动柜员机备用密码记录和备用钥匙应在分 别密封后，交由自动柜员机主管负责人分别入保险柜保管并 登记备案，以备应急之用。如需启封，按现金库房钥匙管理 的有关规定办理。第二一条 如发现保险柜或电子柜钥匙遗失，必须立 即采取措施，确保款项平安，同时查明事故原因，及时上报。第六

11、章 自动柜员机现金出纳管理第二十二条自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下8实施双人管理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、 整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、双人办 理、发生过失换人复核，做到手续清楚、责任清楚、数字准 确、账款相符。第二十三条自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。领用的 备付金必须经过清分、复点，符合使用标准。客户存入现金 必须经过整点方可入库。因特殊情况无法开箱取钞时，应立即报告主管负责人， 迅速查明原因，并会同有关技术人员共同开箱。第二十四条自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。第二

12、十五条 每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处 理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试无误前方可投入使用。测试情况要记录在案，以备查考。第二十六条自动柜员机备付现钞必须经过票币整点，保证无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等符合 自动柜员机使用的人民币。 禁止使用原封新钞和潮湿的现钞第二十七条自动柜员机交易H志是账款核对和事后检查的重要依据，应按有关规定保管和调阅。第二十八条自动柜员机内的现金原那么上于营业前一次性装入，遇特殊情况需中途添加现金时，经有关负责人授权 后，按9照运送和加装自动柜员机备付金的规定执行。第二十九条 运送自动柜员机备付金必须坚持双人调 款，双人武装押运和运

13、钞车接送。第三十条 自动柜员机如发生错款或存入假币，必须立 即报告上级管理部门，核实有关取存款人操作记录，核 点现金实物，确认错款金额后，按照现金错款溢短处理的相 关规定及时处理。第三十一条自动柜员机现金和账务核算等业务应实行定期或不定期检查制度，并做好检查记录。检查内容包括：一 自动柜员机的备付金与有关分户账是否一致；二 日常现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否 坚持双人办理；三 长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算;四 款项清点、交接、运送工作是否符合平安要求；五 钥匙、密码的交接和备用钥匙、密码副本的保管 是否符合规定；六 其他需检查事项。第七章自动柜员机吞没卡管理第三十二条

14、 吞没卡登记。管辖机构应及时取回吞没卡， 摘录有关内容和吞卡原因，核对吞没卡数虽和交易流水清单，登记 银10行卡登记簿?。第三十三条 吞没卡领取。离行式自动柜员机吞没的银 行卡，由就近营业网点负责吞没卡的领取和销毁。一 吞没卡为辽宁省农村信用社发行的银行卡， 客户 在吞卡后5日自吞卡次日起计算内要求领取银行卡时， 须提交本人有效身份证件。查明吞卡原因、核验有效身份证件，对持卡人身份验证无误后，登记?银行卡登记簿?，摘录客户身份证件内容，将吞没卡返回客户，并由客户签收；二 吞没卡为他行发行的银行卡，按照中国银联股份规定执行：持卡人在吞卡后次日起5个工作H内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到 自动柜员机管辖机构办理领卡手续。第三十四条 吞没卡销毁。吞没卡辽宁省农村信用社发行的银行卡， 凡超过日期持 卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按有关方法和操作规 程破坏磁条完整性；吞没卡为他行卡， 凡超过日期无人认领的卡片或按发卡 机构吞卡指令吞没的卡片，自动柜员机管辖机构须对卡片作 剪角处理，并逐张抄列清单交事后监督部门，由事后监督部 门根据银联有关规定处理。第八章自动柜员机平安管理11第三十五条 新建或改建的自动柜员机须符合国家平安 行业标准