2018年银监局监管办事处公开承诺践诺工作情况报告与2018年银行业合规回头看心得体会2500字汇编

1、2018 年银监局监管办事处公开承诺践诺工作情况报告与 2018 年银行业合规回头看心得体会2500 字汇编2018 年银监局监管办事处公开承诺践诺工作情况报告为优化金融生态环境 , 推进依法行政 , 更好地为辖区银行业金融机构及广大金融消费者提供服务 , 根据民主评议工作要求，结合金融监管特点， xx 监管办事处向社会做了六项承诺，在实施过程中受到客户的好评。一、在工作场所挂牌公示政务公开内容依照有关法律、法规和规章 , 根据 xx 银监分局的授权 , 向辖区各银行业金融机构公开行政许可的事项、条件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等，项目公开、内容上墙，遵循公开、公平

2、、公正原则，提高办事效率，提供优质服务，让被监管单位明明白白办理业务。二、员工挂牌上岗，实行首问责任制为了便于社会监督，办事处要求职工挂牌上岗。并且实行了首问责任制，凡是来 xx 银监分局 xx 监管办事处办事或通过通讯工具联络接触到的工作人员即为首问责任人。首问责任人做到热情接待，对属于职责范围或本人能够答复的事项，当场给予答复，不能当场答复的告知答复期限；对不属于职责范围或本人不能答复的，负责向询问人指明有关科室或及时请示报告。一人责任客户全程服务，改变了以前客户办理一项业务要找几个工作人员的问题，解决了客户办理业务的第1页共5页环节，节约了客户办理业务的时间，收到了良好的效果，得到了客户

3、的认可。三、依法、照章办事，限时办结办事处严格按照国家法律、法规和上级的规定进行监管，对机构设立、变更、终止、高管人员任职资格初审等市场准入事项，基本上做到了依法、照章办事，限时办结。在规定的期限内，完成对申请事项的审查回复。四、廉正监管履职问责xx 监管办事处工作人员严格执行银监会约法三章等廉正纪律。未发现超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动。也未接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐（健身）活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品等。 xx 银监分局 xx 监管办事处工作人员实行履职问责制。工作人员在履职问责过程中，因故意或过失

4、，不履行或不正确履行职责，或不执行银监会、山西银监局、银监分局有关制度规定，导致瞎内银行业金融机构出现重大风险或发生案件，或在社会上造成不良影响和后果的行为，或造成银监分局内部管理混乱、出现严重事故的，应对责任人进行责任追究。一年来，办事处工作人员尽职尽责，廉洁监管，认真执行履职问责制度，有效提高监管效率。经过全体干部职工的共同努力， xx 办事处在公开承诺方面虽然取得了一定的成绩，但同样也存在一些问题和不足。主要表现在：个别同志对公开承诺的内容认识不足，在思想上没有引起足够重视，针对存在的问题，我们会采取有力措施进行纠改和落实，努力实现承诺与行动的统一，做到言行一致。第2页共5页xx 银监分

5、局 xx 监管办事处二 o 一 o 年十二月五日第3页共5页2018 年银行业合规回头看心得体会2019 字柜员合规回头看心得体会20xx 年 x 月 xx 日我行展开了 " 合规管理年 " 活动的学习总动员会，。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从 " 严" 开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规 " 意识。有这样一则笑话：

6、一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事 ?这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运

7、转、企业健康发展、人与人和 - 谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有第4页共5页弹性，形同虚设，社会必定混乱无序; 如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子?远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单， " 十案十违章 " ，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高