信用社反洗钱风险自查评估报告

1、XX信用社反洗钱风险自查评估报告根据省联社要求，按照 xx 农村信用社反洗钱风险自评估工作方案（XX信联办XX年162号文）的通知要求，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。得 12 分XX年我社成立了以信用社主任为组长、委派会计为副组长， 各柜员为成员的反洗钱工作领导小组， 完善了反洗钱工作机构。 明确 岗位职责，各柜员持证上岗，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。得 7 分自年初以来， 我社制定了反洗钱工作方案， 对反洗钱工作进行 了全面部署， 制定了反洗钱岗位职责， 在全社范围内大力开展反洗钱 工作，明确具体岗位的职能、职责做明

2、确分工，不定期检查，每天必 须登录两次，及时、准确、完整的报备，确保反洗钱工作的深入开展。三、大额和可疑交易报告情况。得 16 分XX年1月1日至XX年9月20间，我社大额和可以交易笔 数 498 笔，存款业务 242 笔，金额 2550 万元，其中存款 140 笔，金 额 629 万元，取款 102 笔，金额 1921 万元；转账业务 182 笔，金额 2893 万元，其中转账存取 49 笔，金额 1142 万元，汇兑 67 笔，金额 781 万元，网银业务 66 笔，金额 970 万元； ATM 机业务 41 笔，金额 14 万元；短信扣款、消费、手续费共计 33 笔，金额 3 万元。我社

3、基本能按照反洗钱的规章制度上报， 没有漏报现象， 对大额可 疑交易没有超期上报现象， 对大额可疑交易内容填写真实完整， 认真 甄别，通过联网核查进行客户身份识别。加强对大额现金、转帐支付 交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。 1、建立台帐制度和异 常交易报告制度，加强对大额汇兑交易、大额现金交易、大额转帐交 易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。 2、 按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 3、狠 抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐 交易实行有效的监测， 凡支付金额超出审批权限以上的交易， 不论是 否存在异常，都能够主动上报。

4、四、客户身份识别。得 20 分1、我社基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户” 制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件 和资料的真实性、完整性和有效性； 2、能根据审慎性原则认真开展 了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金 流向进行分析， 对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 3、 能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录， 建立存款人信息数据 档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等， 客户尽职调查制度得 到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整 的帐户。五、帐户资料及交易记录保存情况。得 8 分我社职工能自觉加强

5、帐户管理，建立健全帐户数据信息档案， 保存客户的帐户资料和交易记录， 实行科学有效的交易监测， 暂未发 现存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。得 4 分 我社组织反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、悬挂 条幅、到集市进行宣传等方式， 结合本社的存款利率上浮进行广泛宣 传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育， 提高客户的法律意 识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击反洗钱活 动的社会氛围。今年 7 月份，联社继续开展对客户的反洗钱宣传工作， 并将反洗钱培训摆上工作日程， 开展反洗钱学习活动， 让员工进一步 掌握有关反洗钱的法律、 行政法规及规章制度

6、的规定， 增强反洗钱工 作能力。七、自主管理。得 9 分按规定开展反洗钱内部检查， 对发现的问题及时整改， 对整改 不到位的追究责任人。八、接受检查及处罚。得 5 分 积极配合人民银行的反洗钱检查及调查工作。九、协助配合公安、司法机关打击洗钱犯罪活动。得 3 分 十、涉案情况。得 3 分我社员工没有参与洗钱案件。 反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗 钱的有关规定开展工作， 但仍存在一些不足， 员工对反洗钱缺乏系统 的理论知识和实践经验， 有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能 力。今后，我们将严格按照反洗钱的有关规定及要求，继续加大反洗 钱工作力度；不断完善反洗钱工作领导小组的整体职能， 确保反洗钱 工作的深入开展；要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏 洞；要继续加强现金支付交易和转帐支付交易监测， 特别