金融理财知识宣讲保险产说会财务PPT课程课件

1、通往财务自由之路理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座讲师名：当小图目 录 为什么要学习理财 树立正确的理财观念 如何进行理财 主流理财工具介绍第一章为什么要学习理财理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座人生需要规划 钱财需要打理应对人生意外 保障生活幸福理财是门技术活 需要学习才能为何要学理财？有三个理由 为什么要学习理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座 为什么要学习理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座健康的生体赚钱能力幸福家庭良好生活习惯保险兜底每日记账断离

2、舍合理投资终身有钱花圆满我们的爱心和责任感平衡人生 为什么要学习理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关人生可能遭遇的困境事业变动遗产争执退休养老高额教育费投资陷阱健康恶化 意外突降高昂房价通货膨胀婚姻解体 为什么要学习理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座每年，我国因重疾死亡人数总量相当于灭绝一座中大型城市居民人口！l我国每65个人就有1名癌症患者l我国每24小时就有3835人死于癌症l我国每秒就有1人死于心脑血管等慢性疾病l我国每3个

3、小时就会有1人死于高血压疾病l我国每年有20万名妇女身患乳腺癌l我国每100名女性有1名身患乳腺癌l我国每年会有4万名妇女死于乳癌72.18%人一生中患重大疾病的可能性高达没有保险 没有雄厚财力做后盾 你拿什么来应对疾病的威胁？第二章树立正确的理财观念理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 树立正确的理财观念理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座谈到理财， 想到的不是投资，就是赚钱理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成各种各样的金融目标。理财是理一生的财不是解决燃眉之急的金钱问题而已。谈到理财， 想到的不是投资，就是赚钱理财是理一生的财不是解决燃眉之

4、急的金钱问题而已。你的收入像一条河 ，你的财富就是水库,花出去的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。 树立正确的理财观念理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义:n 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现金流量管理，每一 一个人一出生就需要n 用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量n 具有不确定性，包括人身风险、

5、财产风险与市场风险,都会影响到现金流入或流出。 树立正确的理财观念理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座理财误区幻想一夜暴富理财=投资赚钱比省钱重要没有合理的预期冲动理财迷信高分险收益理财方法随大流 树立正确的理财观念理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座厘清财务规划的几个概念财务规划是省吃俭用吗?是开源节流!财务规划是富，人专利吗?普通人更需要,一个银行存单撑不起一一场大病财务规划是一时的行为吗?长期积累是关键健康、养老规划宜早不宜迟第三章如何进行理财理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 如何进行理财理 财

6、规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座保障账户要点:发挥杠杆效应，弥补老病死残财务缺口目的:财务安全工具:保险保障账户要点: 6个月生活费及灵活资金目的:财务安全工具:现金、活储、货币性基金保障账户要点:创造财富、高风险高报酬目的:财务自由工具:基金、股票、房地产、投连险、万能险保障账户要点:专款专用教育和养老目的:财务独立工具:年金、养老险、分红险、定期存款 如何进行理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座如何财务积累积累财富量入为出强制储蓄坚持记账现金支付控制信用卡控制透支 如何进行理财理 财 规 划 理 财 产 品

7、 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、 收藏品等增加财富 如何进行理财理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座问:多少钱时开始理财?答:多少钱都可以理财?例如:每月省下100元;从20岁-60岁637,8

8、00元;从30岁一60岁 , 220,000元;从40岁一60岁 , 70,000元;从50岁-60岁, 20,000元;钱属于长跑选手，跑的越早 ,越轻松,跑的越论迟，越费劲，所以,理财一定是从年轻的时候开始。第四章主流理财工具介绍理财规划理财产品介绍会保险产说会理财讲座 主流理财工具介绍理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座单身期结婚前的单身日期节财增值应急购房家庭形成期结婚到宝宝出身的阶段购房购置硬件节财应急家庭成熟期子女工作到父母退休资产增值养老特殊目标应急退休期退休后的养老阶段养老遗产规划特殊目标应急 主流理财工具介绍理 财 规 划 理 财 产

9、 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 ，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。优势保险具有最大诚信、公平性、保障性、增值性、服务性等特点;保险是社会保障体系的重要组成部分，同时也是金融三架马车之一。缺点存钱方便，取钱不方便退保甚至会有很缺点大的损失领取时限较长一般要到20年乃至40年以

10、后在领取。 主流理财工具介绍理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座证券投资基金(共同基金)是指基金公司通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。如股市大跌，基金一般也会亏损。 主流理财工具介绍理 财 规 划 理 财 产 品 介 绍 会 保 险 产 说 会 理 财 讲 座房地产投资,是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活动。“居者有其屋”，房屋置业历来是中国人的首要理财选择。房屋既是资产，