《金融学》习题(第5-7章)

1、第五章 商业银行第一部分 单项选择题1、 是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。A、德意志银行 B、法兰西银行 C、英格兰银行 D、日本银行 2、 是中国自办的第一家银行，它的成立标志着中国现代银行事业的创始。A、中国通商银行 B、中国交通银行 C、户部银行 D、中国实业银行 3、 是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。A、信用创造 B、支付中介 C、信用中介 D、金融服务 4、下列 不属于商业银行的交易存款。A、支票存款 B、储蓄存款 C、NOWs D、CDs 5、下列 不属于商业银行的现金资产。A、库存现金 B、准备金 C、存放同业款项 D、应付款项6、下列存款中，

2、商业银行一般不支付或较少支付利息的是 。A、活期存款 B、定期存款 C、可转让定期存单 D、活期储蓄存款7、信托与租赁属于商业银行的 。A资产业务 B负债业务 C中间业务 D表外业务8、1999年11月美国国会通过了意在取消金融业分业经营的法案是 A、格拉斯-斯蒂格尔法 B、美国联邦储备银行法C、美国商业银行法 D、金融服务现代化法案9、商业银行信用创造的基础在于 规模。 A、贷款 B、投资 C、原始存款 D、负债10、巴塞尔协议中规定银行的一级资本充足率不得低于 。 A 、10 B、 5 C、 6 D、 50 第二部分 是非判断题 1、在我国政府机关、企业单位的所有存款都不能称之为储蓄存款。

3、（ ） 2、储蓄存款和储蓄是两个相同的概念。（ ） 3、商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款帐户的金融中介机构。（ ） 4、商业银行创造信用的能力不受任何条件限制。（ ） 5、商业银行的信用中介职能并不改变货币资金的所有权，而只是把货币资金的使用权在资金盈余单位和资金短缺单位之间融通。（ ） 6、永久性的股东权益和债务资本都属于商业银行的一级资本或核心资本。（ ）7、从会计处理角度而言，所有的表外业务都属于中间业务。（ ）5、 票据贴现是商业银行的负债业务。（ ）9、非交易存款是指不能签发支票的存款，因而是不能直接充当交易媒介。（ ）10、NOW帐户是以

4、支付命令书取代了支票，实际上是一种不使用支票的支票帐户。（ ）第三部分 多选题1.商业银行的内部结构一般可分为（ ）。 A执行机构 B组织机构 C监督机构 D计划机构 E决策机构2.商业银行经营管理的“三性”原则指（ ）。 A安全性 B稳定性 C竞争性 D盈利性 E流动性3. 银行用于结算的工具主要是“三票一卡”，即（ ）。A支票 B本票 C汇票 D银行卡 E 存折4.商业银行向中央银行的借款不能用于（ ）。 A调剂头寸 B放款 C证券投资 D资产应急调整 E补充储备头寸5商业银行非存款性的资金来源主要有：（ ）。A向中央银行借款 B同业拆借 C发行中长期债券 D证券回购 E 国际金融市场融资

5、6. 在西方国家商业银行存款中的非交易帐户主要有：（ ）。A 储蓄存款 B 货币市场存款帐户 C 定期存款 D 活期存款 E 可转让支付命令帐户（NOWS）7. 下列属于无风险的中间业务的有（ ）。A支付结算 B金融期权 C担保 D .基金托管 E代理8. 担保贷款依据其担保的形式和内容又可分为（ ）A 抵押贷款 B 票据贴现 C 质押贷款 D 保证贷款 9.商业银行贷款风险的主要类型有（ ） A信用风险 B流动性风险 C利率风险 D管理风险 10. 巴塞尔协议规定的银行资本金包括（ ）A附属资本 B呆账准备金 C核心资本 D混合资本答案：一、单项选择题1、C 2、A 3、C 4、B 5、D

6、6、A 7、C 8、D 9、C 10、C二、是非判断题1、对 2、错 3、对 4、错 5、错 6、错 7、对 8、错 9、对 10、对三、多项选择题1.(A C E) 2.(A D E) 3.( A B C D) 4.( B C) 5.( A B C D E) 6.(A C) 7. (A D E)8. (A C D) 9.( A B C D) 10.(A C)第六章 中央银行第一部分 单项选择题1.中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间是( )A.1982年 B.1983年 C.1984年 D.1985年2.中央银行的窗口指导是( )A.间接性信用控制 B.直接性信用控制C.选择性货币政策

7、工具 D.一般性货币政策工具3. 商业银行转变为中央银行最重要特征是（ ）A垄断货币发行 B 主持货币清算 C 享有资产调度权 D 拥有监管权4.道义劝告作用的基础是中央银行在金融体系中的( )A.行政地位 B.核心地位和威望 C.资金实力 D.监管权力5. 从90年代中期起，人民银行对中介目标监测重点开始转向（ ）A M1 B M2 C M3 D M06. 公认的中央银行的鼻祖是（ ）银行。A 瑞士 B英格兰 C 美国联邦储备体系 D 日本7. 以下对中央银行性质的描述中，不属于中央银行性质的是( )A.制定执行货币金融政策 B.监督管理金融业C.业务经营具有特殊性 D. 以盈利为目的8.巴

8、塞尔协议中资本充足率是指资本与（ ）的比率。A总资产 B 加权风险资产 C 核心资产 D 附属资本 9.现代中央银行的独立性是指（）A.完全独立于政府B凌驾于政府之上 C相对独立性D独立于商业银行10.中国人民银行法颁布时间是（ ）。A1993年5月 B1994年5月 C1995年3月 D 1995年9月第二部分 判断题1. 中央银行是国家机构的重要组成部分。（ ） 2. 中央银行是政府的银行，既是指中央银行的资本全部归政府所有。( )3. 我国货币政策目标是“保持经济增长，并以此促进货币币值稳定”。( )4. 在一般情况下，中央银行发行货币是对社会公众的现金负债，是一种长期无须清偿

9、的债务。( )5. 中国人民银行行长由全国人大决定，国务院总理任免。( )6. 中央银行的资本无论属于哪种形式，都不对央行的性质或职能产生实质性的影响。( )7. 金融监管的职能必须由中央银行来执行。( )8. 为防止经济出现大波动，各国经常采用“逆经济周期调节”的货币政策。( )9. 有效银行监管的核心原则的核心是对银行业进行全方位风险监控。（ ）10. 贷款业务是中央银行向社会提供基础货币的唯一渠道。( )第三部分 多选题1、中央银行的核心地位主要表现在它是 （ ）A发行的银行 B银行的银行C政府的银行 D企业的银行2. 中央银行保管、经营黄金、外汇储备的意义在于（ ）A.稳定币值 B.稳

10、定汇价 C.平衡国际收支D.稳定利率3、下列属于中央银行的是 （ ） A花旗银行B英格兰银行C中国银行D美国联邦储备体系4.中央银行负债业务主要有（ ）。A 货币发行 B 资本业务 C 再贷款 D 集中存款准备金5. 中央银行业务的基本原则是（ ）。  、主动性 、完全独立性 、流动性 、非赢利性  6. 若中央银行要紧缩银根，可采取措施有（ ）。A降低再贴现率 B提高法定准备金率 C卖出国债 D大量发放再贷款7. 存款准备金一般包括( ).A 法定准备金 B 超额准备金 C 同业存款 D 库存现金8. 金融监管的目标是（ ）A 控制货币 B 维护金融体系的安全与稳定 C保

11、护存款人利益 D 保证金融机构和金融市场健康发展9. 构成一国国际储备的主要是（ ）A 黄金 B在IMF的储备头寸 C外汇 D未动用的特别提款权答案：一、单项选择题1、（ C ） 2、（ A ） 3、（ A ） 4、（ B ） 5、（ B ） 6、（ B ） 7、（ D ） 8、（ B ） 9、（ C ） 10、（C）二、判断题1、（ ） 2、（ × ） 3、（ × ） 4、（ ） 5、（ ）6、（ ） 7、（ × ） 8、（ ） 9、（ ） 10、（ × ）三、多项选择题1、（ ABC ） 2、（ABC ） 3、（ BD ） 4、（ ABD ） 5、（

12、 ACD ） 6、（ BC ） 7、（ ABD ） 8、（ BCD ） 9（ABCD）第七章 金融体系第一部分 单项选择题 1、 是投资银行最基本的传统业务。A、证券承销 B、证券交易 C、证券私募 D、资产证券化 2、 是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。A、证券承销 B、证券交易 C、证券私募 D、资产证券化 3、把证券出售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基金等，是投资银行的 业务。A、证券公募 B、证券私募 C、证券管理 D、风险投资 4、投资银行是以证券业务为本源业务，主要发挥 功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。A、直接融

13、资 B、间接融资 C、直接融资与间接融资并重 D、不一定5、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集，其本源业务为 。A、证券交易 B、证券承销 C、证券私募 D、资产证券化6、下列 不属于存款型金融机构。A、商业银行 B、储蓄银行 C、信用社 D、投资基金 7、 的股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回就股。A、公司型基金 B、契约型基金 C、封闭型基金 D、开放型基金 8、在我国，负责管理和处置中国工商银行不良资产的资产管理公司是 。A、信达资产管理公司 B、华融资产管理公司C、东方资产管理公司 D、长城资产管理公司 9、下列 不属于政策性银行。A、中国人民银行 B、中国进出口银

14、行 C、中国农业银行 D、国家开发银行10、信用合作社属于 。A、存款型金融机构 B、契约型金融机构 C、投资型金融机构 D、政策型金融机构11、养老基金属于 。A、存款型金融机构 B、契约型金融机构 C、投资型金融机构 D、政策型金融机构12、共同基金属于 。A、存款型金融机构 B、契约型金融机构 C、投资型金融机构 D、政策型金融机构13、下列 不是投资基金的特点。A、专家理财 B、投资组合 C、规模经营 D、收益率特别高第二部分 是非判断题 1、1933年格拉斯-斯蒂格尔法的颁布标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。（ ） 2、在完成证券承销业务后，就意味着投资银行和该证券的交易关

15、系结束了。（ ） 3、证券交易是投资银行最基本的传统业务。（ ） 4、证券承销实际上就是公募发行。（ ） 5、资产证券化对发行者、投资者和投资银行有利，而对借款者利益没影响的一种融资方式。（ ） 6、基金管理的关键是在分散和降低风险的基础上获得较高的收益，因此，风险资本投资就显得极为重要。（ ）7、融资的利差收益也是投资银行利润的主要来源之一。（ ）8、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集。（ ）9、投资银行是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。（ ） 10、由于存款型金融机构创造存款，而这些存款又是货币供应的重要组成部分，所以这类

16、机构是货币银行学特别关注的机构。（ ） 11、共同基金又称投资基金，它是一种直接的金融投资机构或工具。（ ）12、 契约型基金本身并不是一个法人。（ ）13、 开放型基金的发行总额是固定的。（ ）14、货币市场共同基金的投资对象仅限于安全性高、流动性大的货币市场金融工具。（ ）第三部分 多选题1、存款型金融机构主要有 。A商业银行 B储蓄银行 C信用社 D投资银行 2、契约型金融机构主要包括 。A保险公司 B养老基金 C投资银行 D共同基金3、投资型金融机构主要包括（ ）A金融公司 B共同基金 C 货币市场共同基金 D商业银行4、投资基金的机制特点是（ ）A投资组合 B分散风险 C专家理财 D规模经济5、根据的组织形式不同，共同基金可以分为 。A公司型基金 B契约型基金C封闭式基金 D开放式基金 6、根据发行的股份的份额是否固定及可否被赎回，共同基金可分为：A封闭式基金 B开放式基金 C公司型基金 D契约型基金7、1999年，我国相继成立了 等四家资产管理公司，分别负责管理和处置四大国有银行的不良资产。A信达 B华融 C东方 D长城8、1994年，为适应经济发展的需要，我国相继建立的三家政策型银行是（ ）。A国家开发银行 B中国进出口银行 C中国农业发展银行 D中国农业银行9