全面风险管理制度

1、全面风险管理制度全面风险管理制度第一章总则第一条 为保障公司规范、稳健运作，加强公司内部风险管 理，有效防范和控制在经营中可能发生或出现的风险与危机，保 证公司战略目标的实现和公司经营的持续、稳定、健康发展，根 据有关法律法规和公司章程的规定，制定本制度。第二条本制度适用于公司及各控股子公司（如有）的风险管 理工作。第三条 本制度所称风险，是指在公司在制定相关制度和业务 开展过程中，各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影 响。第四条 本制度中所称风险管理，是指公司围绕战略目标，经 过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育 良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，为实现风险

2、管理 的总体目标提供保证的过程和方法。第二章风险管理的目标、原则与框架第五条 公司风险管理的总体目标：（一）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围 内；（二）确保遵守有关法律法规；（三）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大 措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率 和效果，降低实现经营目标的不确定性；（四）确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计 划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第六条 公司风险管理应当遵循全面、审慎、独立、有效、适 时的原则，确保风险管理的作用。（一）全面性原则：风险管理应当做到事前、事中、事后控 制相统一，覆盖公司

3、的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执 行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏 洞；（二）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风 险，子公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风 险、审慎经营为出发点；（三）独立性：风险管理监督检查职能的部门应当保持高度 的独立性和客观性，并贯彻到业务的各具体环节；（四）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的 行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得 拥有超越制度或违反规章的权力；（五）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度等外部 环境的变化，公司经

4、营战略、经营方针、风险管理理念等内部环 境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应 修改和完善。第七条风险管理一般应涵盖公司治理与经营管理活动中所有 环节，包括但不限于：（一）组织架构及战略：主要包括“三会”（股东会、董事 会、监事会）及投资决策委员会运作，“三会”和管理层的职权 等；公司的战略和子公司的战略协调。（二）重大资产购买和出售环节：主要包括重大资产自建、 购置、处理、维护、保管与记录等。（三）对外投资环节：包括投资有价证券、股权、金融衍生 品及其它长、短期投资、募集资金使用的决策、执行。（四）对外担保与融资环节：包括借款、担保、承兑、租 赁、发行债券等的授权、执行与记

5、录等。（五）关联交易环节：包括关联方的界定，关联交易的定 价、授权、执行、报告和记录等。(六)日常经营环节：主要包括：采购与付款、财务管理、 人事管理等。(七)公司所管理的基金：包 括募集、投资、管理、退出等 各环节。第三章 风险管理的组织体系与权责划分第八条 公司风险管理体系由董事会、投资决策委员会、合规 风控部及业务团队构成。公司的董事会就风险管理工作的有效性 对公司股东会负责，投资决策委员会就风险管理工作的有效性向 董事会负责，合规风控部向投资决策委员会负责，业务团队需就 相应的市场风险做好把控，并及时向团队主管及合规风控部反馈 具体的业务进展及可能存在的风险。第九条公司各层级风险控制职责董事会职责：(1)审议公司自有资金单笔投资额超过人民币 1000万元以 上，或者单一投