枣庄中支合规自查报告

1、华夏人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司2015年度合规自查工作总结在山东分公司正确领导下，华夏人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司在2015年经营发展过程中始终坚持分公司合规经营理念，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，在经营过程中要求所有业务工作一切围绕合规、一切必须合规。经过中支各部门密切配合及共同努力，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道。2015年10月，根据山东分公司安排，枣庄中心支公司在总经理室统一安排联部署下，对2015年全年业务工作进行自查。现将我司此次合规工作总结如下：一、本次合规管理自查工作安排本次合规自查工作由人事行政部组织，各部门全力配合。人事行政部在接到分公司

2、通知后于2015年10月22日利用早会时间对此次合规自查工作进行安排部署，要求各部门结合本部门工作合规要求对本部门自2015年1月1日至9月30日所开展的各项工作进行认真自查，并于11月4日前结束所有自查工作。二、自查内容：（一）本单位2013年度内部管理制度和业务流程情况：1、中支合规组织的建设情况；为加强对合规工作常态化管理，更好地落实分公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，公司枣庄中支建立以总经理室为中心，以人事行政部、财务部、运营管理部为主要职能部门的合规监控机制，重点关注业务、财务、承保理赔三个方面的合规风险，建立起以总经理为合规风险监控责任人，人事行政部、财务部、运营管

3、理部负责人为主要责任人应对突发事故的问责制度。同时明确规定由人事行政部负责人兼职合规管理员，履行相应的工作职责。2、合规制度建设：合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司、分公司合规制度的前提下，结合我司实际，提出枣庄中支各业务部门必须在上级主管部门指导下严格按照合规要求开展工作，公司要求各部门定期组织员工学习本部门业务管理制度及流程，这些要求的出台是对总、分公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。（二）重要业务活动的合规情况；此次合规自查工作中，我们着力从业务、财务、承保理赔三个方面进行了自查。自查结果如下：1、 业务发展方面：在业务管理工

4、作中，公司要求严格按照分公司制定的管理制度及业务流程操作，各类违规事件一经发现核实，公司将对相关责任人问责，并给予重处。（1）严格执行统一法人制度，严格授权管理； （2）业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务；（3）严格遵照反洗钱、承保理赔客户信息查询制度等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统；（4）业务员业务必须真实，不得互挂；（5）坚持严格的报审程序，并按照批复意见操作；（6）承保、退保工作符合相关要求，不存在违规承保、退保情况； （7）建立销售费用管理台帐、有价单证管理台帐、激励方案的实施台帐；2、财务管理方面：（1）严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费

5、收入情况；不存在“小金库”、“帐外帐”等现象；（2）没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象；（3）严格按照资金管理办法的有关规定管理资金；严格按照“收支两条线”的资金管理规定，一切资金收支全部纳入账内核算；不存在超限额存放现金、超范围使用现金、 “白条抵库”等现象;（4）严格按照财务管理规定，规范理赔费用的计提、使用和管理；不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象；（5）各项经营成本费用据实列支，财务数据确保真实准确；（6）不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。2、理赔管理方面：2013年，公司进入正常运营，在理赔工作中，公司

6、着重从以下几个方面进行规范：（1）严格按保单规定处理赔案，杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为；（2）严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额；杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象；（3）严禁与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为；（4）不断建立健全理赔服务标准；在确保理赔质量的前提下，认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。（三）反洗钱工作开展情况为了做好反洗钱工作，我司成立了以孙彦国总经理为组长，人事行政部负责人张林涵为副组长，其他各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，明确人事行政部具体负责反洗钱工作，2013年底根据分公司

7、反洗钱工作调整的要求，重新调整由运营部具体负责公司反洗钱工作。从而自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证。2013年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循。公司在第一时间及时转发了分公司关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照山东分公司反洗钱内部控制制度要求，明确各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。 在反洗钱具体工作中，我们对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，这些客户

8、信息资料都由客户服务部统一审核并完整留存其影印件或复印件进行装订存档，全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，我司积极与当地人民银行反洗钱部门联系备案，在当地人民银行的指导下，在2013年 ，每季度及时向人行报送反洗钱相关报表。同时严格按照人民银行要求，组织员工参加了人民银行举办的反洗钱考试，进行了人民银行要求2013年反洗钱自律评估工作，并在规定时间向当地人民银行上报了枣庄中支2013年反洗钱自律评估报告。反洗钱宣传方面：为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执行力，2013年，我公司共组织反洗钱培训2次，其中全体内外勤员工参加的培训1次。2013年8月1

9、日，为认真贯彻落实枣庄市人民银行安排部署的以“警惕洗钱风险”为主题的反洗钱知识培训工作要求，华夏人寿枣庄中心支公司通过“以会代训”形式，利用全员早会时间开展了以“警惕洗钱风险”为主题的反洗钱知识的学习培训。2013年11月7日，在运营部组织下，中支利用内勤早会时间通过“以会代训”形式，组织开展了反洗钱知识的学习培训。这些培训，既有客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度，又有公司反洗钱内控制度的内容。2013年6月，积极响应人民银行的关于组织开展2013年反洗钱宣传活动的通知要求，举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大提高了本单位的

10、反洗钱宣传力度，在一定范围内起到了一定的宣传作用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。宣传活动结束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。2013年11月，在总、分公司统一部署下，为认真贯彻落实山东分公司关于开展反洗钱宣传工作的通知要求， 开展以“提高反洗钱意识，防范洗钱风险”为主题的反洗钱宣传活动。此次宣传活动中，制作了反洗钱宣传条幅、海报，进行反洗钱宣传。 （四）违规事件及其处理，包含监管部门、行业协会检查及总分公司审计发现的违规事件及处理结果； 2013年，枣庄中支不存在行政处罚，没有监管机构下发的监管函，无重大违规

11、事件发生。表一：2013年上半年行政处罚情况表处罚日期被处罚人监管单位违规事项处罚内容后续处理措施无无无无无无表二：2013年上半年收到监管函情况表日期监管对象监管单位违规情况监管要求后续处理措施无无无无无无（五）合规培训情况： 培训时间培训机构/培训人受训机构/受训人员培训内容培训效果2013.11.13枣庄中支人事行政部/张林涵中支全体内勤开展销售管理合规制度学习使全体内勤员工了解公司管理规定2013.11.18枣庄中支人事行政部/张林涵中支全体内勤非法集资及“三假“排查使员工了解公司对此项工作的要求 三、合规管理存在的问题和改进措施合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践

12、来看仍存在以下隐忧：1、全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然通过不断加强合规理念的宣导，公司各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。2、行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前银保、团险业务手续费给付比率攀高，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。3、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距，还存在反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象。 2014年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持代理业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是分公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都将不折不扣的参与，高效高质的做好合规工作。1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及分公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能