证券从业资格考试题：基础知识通关真题

1、2010证券从业资格考试题：基础知识通关真题一一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1.商业本票属于（）。a.商品证券b.有价证券c.资本证券d.货币证券2.证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的（）。a.交易结构b.层次结构c.品种结构d.主体结构3.在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的。（）a.社会保障税;社会保险基金b.社会保障税;企业年金c.社会保险基金;社会保障基金d.社会保险基金;企业年金4.美国的第一个证券交易所是（）。a.

2、费城证券交易所b.纽约证券交易所c.美国证券交易所d.太平洋证券交易所5.证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（）。a.资本证券b.债权证券c.有形证券d.物权证券6.下列不属于记名股票特点的是（）。a. 便于挂失b.股东权利归属于记名股东c.可以一次或分次缴纳出资d.转让相对简单，不受限制7.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。a.股票清仓时，股票所能获得的出售价值b.股票的清算价值应与账面价值相等c.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值d.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值8.下列不属于基本分析或基本面分析的是（）。a.国际金融市场发展状况b. 宏观经济和

3、证券市场运行状况c.行业前景d.公司经营状况9.股权登记日期之后认购的普通股票可以称为（）。a.附权股b.含权股c.除权股d.复权股10.有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是（）。a.可转换优先股票b.不可转换优先股票c.参与优先股票d.非参与优先股票11.龙债券利率的确定基准是（）。a.香港银行同业拆放利率b.伦敦银行同业拆放利率c.新加坡银行同业拆放利率d.美国联邦基金利率12.关于债券，下列叙述错误的是（）。a.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象b.债券和股票都属于有价证券c.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，

4、但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段d.凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通13.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。a.短期债券b.中期债券c. 长期债券d.中长期债券 14.按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。a.偿还期限b.资金用途c.流通与否d.发行本位15.下列各项不属于流通国债特点的是（）。a.可自由转让b.通常不记名c.可自由认购d.无面值16.兼有债权和股权双重性质的公司债券是（）。a.优先股b.可转换公司债券c.收益公司债券d.信用公司债券17.2008年初，保监会批准中国人保集团发行10年期债

5、券，募集规模不超过100亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于（）。a.保险公司短期融资券b.保险公司债c.保险公司票据d.保险公司次级定期债18.外国居民在中国发行的人民币债券为（）。a.扬基债券b.武士债券c.熊猫债券d.欧洲债券19.外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。a.投资者所在国b.发行人所在国c.发行地所在国d.第三国20.证券投资基金在美国被称为（）。a.单位信托基金b.证券投资信托基金c.共同基金d.信托基金 21.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。a.

6、申购费b.赎回费c.管理费d.手续费22.关于基金，下列说法正确的是（）。a.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高b.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金c.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定d.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例23.下列说法不正确的是（）。a.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性b.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金c.收入型基金主要投资于可带来现

7、金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的d.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票24.在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是（）。a.指数型基金b.lofc.开放式基金d.etf25.根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是（）。a.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程b.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施c.注册资本不低于5亿元人民币，且必须为实缴货币资本d.有完善的风险控制制度26.关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是（）。a.

8、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会b.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案c.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集d.由基金管理人召集 27.关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是（）。a.基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用b.托管费从基金资产中提取c.托管费率会因基金种类不同而异d.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人28.因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具的（）。a.信用风险b.市

9、场风险c.法律风险d.结算风险29.若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。a.5.7b.10.7c.16.7d.20.030.最基础的金融衍生产品是（）。a.金融远期合约b.金融期货c.金融互换d.金融期权31.目前，最大的衍生交易品种为（）。a.按名义金额计算的互换交易b.按实际金额计算的互换交易c.远期利率协议d.金融期货合约32.三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。a.100与年收益率的差b.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差c.100与年贴现率的差d.100与年收益率的和33.备兑权证通常由（）发行。a.上市公司b

10、.证券交易所c.投资银行d.财政部 34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（）。a.按照adr持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回adr发行国b.负责adr的注册和过户c.负责保管adr所代表的基础证券d. 负责对公司管理监督35.权证自上市之日起的存续时问为（）。a.3个月以上6个月以下b.4个月以上12个月以下c.4个月以上15个月以下d.6个月以上24个月以下36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（）来划分的。a.证券化产品的金融属性不同b.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同c.证券化的基础资产不同d.资产证券化发起人、发行

11、人和投资者的公司类型不同37.债券发行注册制的核心是（）。a.质量控制原则b.数量控制原则c.实质管理原则d.公开原则38.（）是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。a.比例包销b.代销c.全额包销d.余额包销39.关于债券发行方式，下列说法不正确的是（）。a.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务b.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式c.招标发行是指通过招标方式确定债券

12、承销商和发行条件的发行方式d.根据中标规则不同，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中标）40.某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择a、b、c三种股票为样本股。某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天b股票拆为3股，次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80 元。计算该日修正股价平均数为（）元。a.8.37b.8.45c.8.55d.8.8541.关于上证50指数，下列叙述错误的是（）。a.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算b.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票

13、进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本c.指数以2003年12 月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为1000点d.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性42.（）简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30 指数进行调整和更名产生的指数。a.上证50指数b.上证红利指数c.上证成分股指数d.沪、深300 指数43.深证综合指数（）。a.以1992年2月28日为基期b.以全部a股为样本股c.以全部 b股为样本股d.以全部上市股票为样本股44.同一类型的债券，

14、长期债券利率比短期债券高，这是对（）的补偿。a.信用风险b.利率风险c.政策风险d.购买力风险45.（）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。a.证券资产管理业务b.证券经纪业务c.融资融券业务d.证券自营业务 46.设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币（）亿元。a.1b.2c.3d.447.证券公司高级管理人员应当经（）依法核准。a.董事会b.监事会c.中国证监会d.股东会48.关于证券登记结算公司，下列说法错误的是（）。a.是法人b.以

15、营利为目的c.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务d.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准49.目前，上市证券的集中交易主要采用（）方式。a.净额结算b.全额结算c.定期结算d.随时结算50.证券投资咨询公司的从业人员必须具备（）年以上的从事证券业务经验。a.1b.2c.3d.551.关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是（）。a.业务实行分层管理b.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全c.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务d.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证

16、券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离52.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，应当在该事实发生之日起三日内;向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。a.5%b.10%c.15%d.30%2010证券从业资格考试题：基础知识通关答案一答案与解析一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1.【答案】d【解析】货币证券主要包括两大类，分别是：商业证券，主要是商业汇票和商业本票;银行证券，主要是银行汇票、银行本

17、票和支票。2.【答案】b【解析】按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。3.【答案】b【解析】在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。4.【答案】a【解析】费城证券交易所（phse）创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所（nyse）创立于1792年;美国证券交易所（amex）创立于 1849年;太平洋证券交易所（pase）于1882年在加州

18、旧金山创立。5.【答案】d【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。6.【答案】d【解析】记名股票的特点有：股东权利归属于记名股东;可以一次或分次缴纳出资;转让相对复杂或受限制;便于挂失，相对安全。7.【答案】c【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。8.【答案】a【解析】在证券分析中，通

19、常把对“宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况”的分析称为基本分析或基本面分析。9.【答案】c【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。10.【答案】 c【解析】参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。11.【答案】 b【解析】龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的

20、长期固定利率债券;或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券。12.【答案】 a【解析】通常情况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，加上其他因素的影响，有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。13.【答案】 a【解析】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券，这样能在市场利率趋高的情况

21、下保持较低的利息负担。14.【答案】 d【解析】国债的分类具体为：按偿还期限分类，国债可分为短期国债、中期国债和长期国债;按资金用途分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;按流通与否分类，国债可以分为流通国债和非流通国债;按发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。15.【答案】 d【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，其特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。 16.【答案】 b【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。17

22、.【答案】 d【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。18.【答案】 c【解析】扬基债券是外国居民在美国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;欧洲债券

23、是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。19.【答案】 c【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。20.【答案】 c【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。21.【答案】 d【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。22.【答案】 c【解析】a项

24、，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者;b项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等;d项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。23.【答案】 a【解析】a项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金 “分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。24.【答案】 d【解析】etf 是英文“exchange traded fun

25、ds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。etf结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行etf的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。25.【答案】 c【解析】依照我国证券投资基金法，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合证券投资基金法和公司法规定的章程;注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿

26、元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。26.【答案】 a【解析】a项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。27.【答案】 d【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金

27、资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。28.【答案】 d考试论坛【解析】a项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性;b项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性;c项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。29.【答案】 c【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。30.【答案】 a【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交

28、易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。 31.【答案】 a【解析】自 1981年美国所罗门兄弟公司为ibm和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。32.【答案】 a【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。33.【答案】 c【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑

29、权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。34.【答案】 c【解析】在 adr的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责：adr所代表的基础证券的保管;根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回adr发行国;向存券银行提供当地的市场信息。35.【答案】 d【解析】认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。权证的存续时问即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市

30、之日起存续时间为6个月以上24个月以下。36.【答案】 a【解析】资产证券化的分类包括：根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化;根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离岸资产证券化：根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。37.【答案】 d【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则;后者的核心是公开原则。38.【答案】 c【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，

31、在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。39.【答案】 d【解析】d项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式招标（多种价格中标）。40.【答案】 c【解析】具体计算如下：计算第一日三种股票的简单算术平均股价：pi=1/3×（8.00+9.00+7.60）=8.20（元）;计算b股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数= （8.00+3.00+7.60）÷8.20=2.27（元）;计算第二日的修正股价平均数：

32、修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数= （8.20+3.40+7.80）÷2.27 =8.55（元）。41.【答案】 b【解析】上证 50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证l 80指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。42.【答案】 c【解析】上证成分股指数，简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。43.【答案】 d【解析】深证综合指数包括：深证综合指数、深证a股指数和深证b股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票

33、、全部a股、全部b股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和a股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。44.【答案】 b【解析】债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿。45.【答案】 a【解析】b项，证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务;c项，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动;d项，证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 46.【答案】 b【解析】设立

34、证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。47.【答案】 c【解析】根据证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法第五条，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。48.【答案】 b【解析】8项，证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。49.【答案】 a【解析】目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登

35、记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。50.【答案】 b【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。51.【答案】 a【解析】a项，业务实行集中统一管理。52.【答案】 a【解析】证券法第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督

36、管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。53.【答案】 a【解析】我国刑法第一百六_卜条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。54.【答案】 d【解析】我国刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处5年以上10 年以下有期徒刑，并处罚金。55.【答案】 c【解析】

37、a项属于内幕交易、泄露内幕信息罪;b项属于欺诈发行股票、债券罪;d项属于提供虚假财务会计报告罪。56.【答案】 a【解析】证券公司风险处置条例第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。57.【答案】 d【解析】我国证券法第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。58.【答案】 d【解析】凡年满

38、18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。59.【答案】 d【解析】根据证券业从业人员执业行为准则第七条，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。60.【答案】 a【解析】中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案2010证券从业资格考试题：基础知识通关试题二二、多选题（共60题40分，其中已标明分值的20题每题1分，其余40题每题0.5分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分）61

39、.下列各项属于公募证券特征的有（）。a.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行b.与私募证券相比，审核较严格c.采取公示制度d.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者62.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，下列关于主权财富基金的说法错误的有（）。a.主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备b.2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，被视为中国主权财富基金的发端c.中国投资有限责任公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资d.中国投资有限责任公司注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值63.合格境外机构投资者在经

40、批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（）。（1分）a.在证券交易所挂牌交易的股票b.在证券交易所挂牌交易的债券c.证券投资基金d.在证券交易所挂牌交易的权证64.根据我国政府对wr0的承诺，在加入后3年内，允许合资券商（）。（1分）a.开发咨询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司改组等b.对所有新批准的证券业务等给予国民待遇c.设立合营公司，外资比例不超过1/4d.在国内设立分支机构65.关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。（1分）a.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值b.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动c.由于未来收益

41、及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值d.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变化66.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（）等。a.行业或产业竞争结构b.抗外部冲击的能力c.经济周期循环d.行业估值水平 67.财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在（）。a.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展b.通过调节税率影响企业利润和股息c.干预资本市场各类交易适用的税率d.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格68.股东大

42、会可以行使的职权有（）。a.修改公司章程b.选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项c.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案d.审议代表公司发行在外有表决权股份总数的2%以上的股东的提案69.享有优先认股权的股东可以选择（）。a.行使此权利来认购新发行的普通股票b.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬c.不行使此权利而听任其过期失效d.保留此权利，到下次认股时行使70.关于国家股，下列说法正确的有（）。（1分）a.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，但不包括公司现有国有资产折算成的股份b.国家对新组建的股份公司进行投资构成国家股c.国家

43、股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有d.国家股以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续二、多选题（共60题40分，其中已标明分值的20题每题1分，其余40题每题0.5 分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分）61.下列各项属于公募证券特征的有（）。a. 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行b.与私募证券相比，审核较严格c.采取公示制度d.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者62.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，下列关于

44、主权财富基金的说法错误的有（）。a.主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备b.2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，被视为中国主权财富基金的发端c.中国投资有限责任公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资d.中国投资有限责任公司注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值63.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有（）。（1 分）a.在证券交易所挂牌交易的股票b.在证券交易所挂牌交易的债券c.证券投资基金d.在证券交易所挂牌交易的权证 64.根据我国政府对wr0的承诺，在加入后3年内，允许合资券商（）。（1分）a.开发咨询

45、服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司改组等b.对所有新批准的证券业务等给予国民待遇c.设立合营公司，外资比例不超过1/4d.在国内设立分支机构65.关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。（1分）a.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值b.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动c.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值d.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变化66.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（）等。a. 行业或产

46、业竞争结构b.抗外部冲击的能力c.经济周期循环d.行业估值水平67.财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在（）。a.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展b.通过调节税率影响企业利润和股息c.干预资本市场各类交易适用的税率d.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格68.股东大会可以行使的职权有（）。a.修改公司章程b.选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项c.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案d.审议代表公司发行在外有表决权股份总数的2%以上的股东的提案69.享有优先认股权的股东可以选择（）。中 华

47、 考 试 网a.行使此权利来认购新发行的普通股票b. 将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬c.不行使此权利而听任其过期失效d.保留此权利，到下次认股时行使 70.关于国家股，下列说法正确的有（）。（1分）a.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，但不包括公司现有国有资产折算成的股份b.国家对新组建的股份公司进行投资构成国家股c.国家股由国务院授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有d.国家股以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续81.货币市场基金不得投资于（）。（1分）a.

48、股票b.可转换债券c.剩余期限超过297天（含297天）的债券d.信用等级在aaa以下的企业债券82.关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的有（）。a.持有人与托管人的关系是委托与受托的关系b.基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管c.对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人，难以确保基金资产的安全d.对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为83.基金管理人的更换条件包括（）。a.被基金份额持有人大会解任b.被依法取消基金管理资格c.被依法撤销或者被依法宣告破产d.不公平地对待其管理的不同基金财产84.证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括（）

49、。a.基金信息披露费用b.基金分红手续费c.清算费用d.基金持有人大会费用85.对存在活跃市场的投资品种，下列关于基金资产的估值描述正确的有（）。（1分）a.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值b.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值c.估值日无市价的，且最近交易el后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值d.应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 86.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。（1分）a.违反基金合同关于

50、投资范围、投资策略和投资比例等约定b.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%c.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的7%d.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%87.金融衍生工具按交易场所分类，包括（）。a.股权类产品的衍生工具b.货币衍生工具c.otc交易的衍生工具d.交易所交易的衍生工具88.关于利率期货，下列描述正确的有（）。a.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的b.利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具c.利率期货产生于美国芝加哥期货交易所（cbot）d.利率期货是金融期货中最先产生的品种89

51、.根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括（）。a.认沽权b.利率期权c.看涨期权d.互换期权90.下列关于可转换债券的叙述正确的有（）。（1分）a. 当股票价格下跌时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利b.可以转换成普通股票c.是一种附有转股权的债券d.具有双重选择权的特征91.金融期权与金融期货存在的区别有（）。a.基础资产不同b.交易者权利与义务的对称性不同c.履约保证不同d.现金流转不同92.权证按内在价值分类，可分为（）。a.平价权证b.价内权证c.价外权证d.备兑权证 93.在adr的发行交易过程中，托管银行可以（）。（1分）a.负责保管adr所代表的基础证券b.根据存券银行的指

52、令领取红利或利息c.发行adrd.向存券银行提供当地市场信息94.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）等类别。a.不动产证券化b.动产证券化c.信贷资产证券化d.未来收益证券化95.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为（）。a.公开募集的结构化产品b.私募结构化产品c.非收益保证型产品d.商品联结型产品96.下列各项属于证券发行市场作用的有（）。a.为资金需求者提供筹措资金的渠道b.支持人民币汇率稳定c.为资金供应者提供投资的机会d.传导央行货币政策97.关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有（）。（1分）a.债券发行的定价方式以公开招标最为典型b.按照招标标的分类，有美式

53、招标和荷兰式招标c.按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标d.一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标98.按照我国证券交易所管理办法，下列各项属于证券交易所职能的有（）。a.提供证券交易的场所和设施b.接受上市申请，安排证券上市c.制订证券法规d.管理和公布市场信息 99.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有（）。（1分）a.随机竞价b.连续竞价c.集合竞价d.协议定价100.针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，深圳证券交易所实行比主板市场更为严格的信息披露制度，下列各项属于该信息披露制度内容的有（）。a.建立募集资金使用定期审计制度b.建立涉及公司发展战略等内容

54、的年度报告说明会制度c.建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度d.建立上市公司诚信管理系统101.股价指数的编制方法可分为（）。a.相对法b.综合法c.修正法d.基期加权法102.深证成分股指数选取成分股的一般原则有（）。（1分）a.有一定的上市交易时问b.有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准c.交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准d.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载103.我国的基金指数由（）组成。a.恒生基金指数b.中证基金指数系列c.上证基金指数d.深证基金指数104.证券公司从事客户资产管理业

55、务应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理业务包括（）。a.为单一客户办理定向资产管理业务b.为多个客户办理集合资产管理业务c.为客户办理特定目的的专项资产管理业务d.为单一客户办理集合资产管理业务 105.关于集合计划资产投资，下列各项说法正确的有（）。（1分）a.集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的10%b.集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过计划资产净值的10%c.证券公司将集合计划资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联公司的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告d.证券公司进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，集合计划资产中的证券可以用于回购106.关于证券经