担保公司业务系统业务需求分析

1、公司行政部文件投资担保有限公司业务需求分析报告第 1 页公司行政部文件南京信息科技有限公司1 业务目标投资担保有限公司为企业与个人客户提供资金担保业务，并从中获得利润。由于担保业务存在一定的风险性，为了保证担保公司在提供担保的过程中获得较大的利润，必须设法归避风险。为此，对于每笔担保业务在履行前必须认真分析，在执行过程进行跟踪。1.1. 组织结构总经理室业务拓展部信用管理部财务部第 2 页公司行政部文件组织结构图注：该组织结构图，仅包含参与担业务工作的部门，并非代表担保公司的全貌。部门职责业务拓展部职责：根据公司的各项要求，承接企业或个人的资金担保业务。负责各项业务的预处理工作（包括：申报受理

2、和处理） ，并对各项已执行业务进行跟踪。保证担保业务的正常进行，跟踪担保企业或个人的资金情况，减小担保风险。信用管理部职责：针对业务拓展部承接的每个担保项目进行初审，对委托人进行调查，分析项目风险、制订反担保措施。保证公司担保业务的正常进行，减少担保风险。财务部职责：负责企业所有财务工作，同时负责担保业务在办理过程为担保人和银行出据相关通知，负责担保费用的收缴，以及业务支出的登记。人员角色与职责本部分的人员角色与职责，仅包含参与担保业务工作流程的角色，其职责也主要指在担保业务中应尽的职责。实际担保公司的各部门角色与职责不限于此。第 3 页公司行政部文件业务拓展部： 人员包含业务员和部门经理两类

3、角色，他们各自的职责如下：业务员职责：负责承接担保业务，办理相关有续，保证成功的担保业务符合公司的有关规定。完成担保业务过程中必要的工作。负责各项业务在执行期的跟踪工作，及进了解担保企业或人员的情况，以降低担保业务的风险。业务拓展部经理职责：负责部门的日常管理，了解部门的担保业务的进展情况，对已受理的担保项目进行审核，即时纠正担保业务中的错误，合理分配部门中的工作。信用管理部： 该部门内的角色包含调查人员和部门经理两类角色。其各自的职责如下：调查人员职责：对业务拓展部承接的每笔业务进行审核，并委托人进行调查，制订反担保措施，生成反担保计划。对于当前正在执行的担保业务提出跟踪计划，并对反馈结果进

4、行分析，制订对策。经理职责：负责部门的日常管理，了解各担保业务的进展与执行情况，参与担保业务的审查结果的审批工作。合理调配部门人员的工作。财务部：总经理室： 包含总经理 。 其职责如下：第 4 页公司行政部文件总经理职责：负责公司的全面管理。即时了解公司总体担保业务情况，以及各相关部门人员的工作情况，分析其中的问题，提出指导意见。了解特定业务的具体情况。对每项业务进行最终审批。对担保项目的费用报销进行把关。2 当前业务分析担保公司的担保业务可分为：针对企业的担保和针对个人的担保。针对企业担保可分为：触资担保、履约担保、仓单质抑贷款担保针对个人担保主要为：房产置压担保。1.1. 主业务系统用例模

5、型a) 根据对担保公司业务分析可知，其主营业务总体上可分为：申报与处理资金担保业务、对已实现的担保业务进行跟踪、对到期业务进行处理三大业务工作。其业务用例图如下：第 5 页公司行政部文件业务用例图b) 每笔成功的业务从开始到结束的整个过程，均经历上述三个用例。按时间段来表示执行情况如下：第 6 页公司行政部文件业务流程图第 7 页公司行政部文件1.2. 申报与处理资金担保业务流程分析第 8 页公司行政部文件1.3. 跟踪已担保业务流程第 9 页公司行政部文件1.4. 担保业务到期处理流程到期处理1.5. 业务单据单据表格名作用使用部处理时机备注称门委托担保申 记录企业信业务拓申报与受报表息与担

6、保内展部理（担保服务 容申请书）个人贷款担 记录担保个业务拓申报与受保申报表人的基本情展部理第 10页公司行政部文件况与担保内容担保项目受 记录经过初业务拓申报与受理登记表步审核并确展部理定可以其进行担保的项目担保人材料 需要求委托业务拓申报与受清单人提供的有展部理关资料清单，以对其进行审查反担保人材料清单担保项目处 记录处理过业务拓处理理表程的结果展部资信评价计记录对委托业务拓处理分表人资信评分展部情况担保合同审 记录担保合信用管审核同时设核表同的审核情理部计反担况保措施第 11页公司行政部文件同意担保通向通过审核业务拓审核知函确定同意为展部其担保的委托企业发送的通知担保费认缴办理单银行承况

7、保 交给银行财务部办理证担保承诺书贷款保证担 交给银行财务部办理保承诺书合同登记表记录担保合财务部登记归档同的部分内容担保项目检 记录担保项业务拓检查跟踪之前有查表目在执行过展部和检查计程中的检查信用管划跟踪情况及理部分析结果担保到期通 向委托人发业务拓到期处理知函送的担保到展部、第 12页公司行政部文件期通知函财务部担保项目撤 记录到期担保处理表保项目的处理情况担保项目逾 记录每个逾业务拓逾期处理期报告表期项目的牏展部、情况信用管理部逾期项目统 统计当前逾各部门随时计表期项目的情况档案借阅登 记录项目档财务部随时记卡案的借阅管理第 13页公司行政部文件1.6. 业务实体类图业务前期第 14页

8、公司行政部文件业务跟踪担保项目到期处理第 15页公司行政部文件3 用户需求根据担保公司的要求，为其主营业务建立相应的信息系统，以提高管理水平。其主要需求包括：1. 建设业务信息档案， 记录企业申报历史以及申报企业提供的各资料。保存相关的电子文档或纸制文档的扫描文档。2. 以业务为核心，对每项业务从开始至结束进行全程管理。利用信息系统对业务流程进行控制。3. 系统提供审核过程中的审批流程。 审查人员提交通过审核的担保业务给上级领导， 进行逐层审批。 当上级领导没有批准某项业务的审核时， 可选择回退到审批流程的某个节点。4. 在审核过程中，业务员可了解其提交的业务的审核情况（包含：审核人、审核的进

9、展和审核结果） ，但不能看到审查人员的具体意见。5. 系统对业务人员所承接的业务分别管理， 业务有关信息不能被其他业务人员查看。除非有明确的受权。6. 业务拓展部和信用管理部经理可以根据情况， 将某一人员办理的工作转给部门内的其他人员。7. 提供企业内容管理与 Internet 的网上申报。8. 系统应提供业务提醒机制， 为每项处于执行期间的担保业务，在经过一段时间后给予提示。 有助于相关人员进行跟踪调查。并在担保业务到期前一个月给予提示。第 16页公司行政部文件4 系统需求本系统参照担保公司担保业务的特点，遵循担业务的工作流程，为其业务工作提供支持。本系统总体上可分两个部分，即：企业内部的业

10、务管理系统和Internet 电子商务系统。企业内部的业务管理系统作为担保公司的业务支撑，为业务拓展部门、信用管理部门以及财务部门的工作提供支持。系统不仅提供各类信息的保存与记录，还按照担保公司的业务流程要求对每笔担保流程进行必要的控制，同时还提供审查结果的审批流程，进而实现担保业务从开始到结束的全程信息化。Internet 电子商务系统可做为企业对外窗口，实现对企业的宣传，增加知名度。同时还提供客户网上申报和处理情况查询。系统结构采用B/S 架构，使用ASP.net 进行开发。1.7. 运行环境要求软件环境要求1. 操作系统：客户端： Windows98 、 Windows2000 、 Wi

11、ndowsXP服务器： Windows2000 Server/Advance Server 、 Windows2003 server/Advance Server2. 其他软件：服 务 器 ： Oracle 数 据 库 服 务 器 、 MS Internet第 17页公司行政部文件Information Sever硬件环境要求1. 服务器： CPU P4-2.4G 、内存 512M 、硬盘 80G2. 客户端： CPU C4-2.4G 、内存 128M 、硬盘 40G、显示器分辨率 10247681.8. 系统功能内部业务系统：1. 业务登记：该功能由业务人员使用。用于记录客户的相关信息，提交

12、资料等。2. 业务审核：该功能由审查人员使用，实现对担保业务的审核以及审查结果的审批。该功能记录了业务审查人员的审核意见与审核结果。同时审查人员还可以生成相关的反担保计划。3. 业务办理：该功能实现办理过程中有关数据录入，生成对银行的有关承诺书和对客户的通知。该功能由业务人员与财务人员来执行。4. 登记存档：该功能由财人员执行。对已正常履行的业务的有关资料进行存档。本系统中规定，对于已存档的内容，除非有授权否则不能修改。5. 检查跟踪： 该功能可由审查人员与业务人员共同执行。在该功能共用户可以为每个正在执行的担保业务设定第 18页公司行政部文件跟踪时间，系统自动检查指定时间是否到达，如时间到达

13、，系统给予提示。用户可以在该功能模块内，建立跟踪计划、跟踪的反馈信息和对应策略。6. 到期处理：提供对到期业务的处理。7. 业务费用登记与统计：提供财务人员登记各项业务过程中产生的费用， 并可以对这些费用进行统计与查询。8. 业务查询：该功能可由所有用户执行，以查询有关的业务信息。系统根据用户的身份确定其查询的内容。9. 档案借阅管理：该功能提供记录实物资料的借阅登记与退还注消。用户可查询实物资料的当前借阅情况与借阅历史，以及某人的借阅情况。10.组织管理：该功能为系统级功能，以维护担保公司的组织部门。只能由管理员来执行。11.人员管理：该功能为系统级功能，用于维护本公司的人员信息。12.用户管理：该功能为系统级功能，用于维护本系统的内部用户信息与权限分析。只能由系统管理员来执行。13.系统管理：该功能为系统