投资银行学题库

1、1、 中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）（1.0分）（正确的答案:D ）A、证券承销B、并购顾问C、公司理财D、金融工程业务3、 日本将投资银行称为（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、 投资银行利润的主要来源是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益5、 1999年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营（）（1.0分）（正确的答案:A）A、金融服务现代化法B、反托拉斯法

2、C、银行持股公司法D、麦克法顿法6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营7、 美国投资银行业起源于（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、20世纪初B、1929年大萧条之后 C、19世纪90年代D、二战之后8、 目前，美国最大的投资银行是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、承销业务 B、经纪业务 C、自营业务 D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）（1.

3、0分）（正确的答案：D ）A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、 境外合格机构投资者的英文缩写是（）（1.0分）（正确的答案:C）A、QDII B、QSII C、QFII D、QPII12、 我国投资银行的数量扩张阶段是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、1987-1995 年年底 B、1996-1999 年 C、1999 年至今 D、1980 年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、活期存款B、个人储蓄存款 C、结算业务D、信托业务1、 短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的（）（1.0分）（正确的答案:B）A、30% B

4、40% C、50 D、60%2、 证券的发行价格与面值相等，这是（）（1.0分）（正确的答案:C）A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、 金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、 以下哪一项不是政府发行证券的目的（）（1.0分）（正确的答案：D）A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费5、 以下哪一项不是债券的发行者（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、政府B、个人C、企业D、银行6、 在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行工作是（）（1.0分）（正确的答案：D）

5、A、在美国证券交易委员会注册B、发行初始募债说明书C、包销商之间签订协议 D、法律审查7、 美国长期国债的期限一般是指（）以上 （1.0分）（正确的答案:C）A、5 年 B、8 年 C、10 年 D、15 年8、 我国企业债券管理条例规定，企业发行债券必须由（）承销（1.0分）（正确的答案:A）A、证券承销机构 B、商业银行C、中央银行D、中介组织9、我国企业债券管理条例规定，企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利（1.0分）（正确的答案:B ）A、2 B、3 C、4 D、510、对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、可以记名B、可以挂失C、不能上市

6、流通 D、不能提前兑现11、 我国发行历史最长久的一种国债是（）（1.0分）（正确的答案:B）A、记名国债B、无记名国债C、记账式国债D、特别国债A、A、A、A、A、6、A、A、A、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）20世纪60年代B、20世纪80年代C、以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处扩大投资规模B、提供多样化的投资品种在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）法国B、德国C、英国D、瑞士在美国，最先进行资产证券化的资产是（）（1.0分）（正确的答案:C ）1997年亚洲金融危机之后 D、2000年之后()（1.0分）（正确的答案：D ）C、提供特定证券品种 D、减少风险(1.0(1.

7、0住房按揭贷款B、汽车按揭贷款 C、信用卡贷款分）（正确的答案:C分）（正确的答案:AD、企业应收账款以下哪一点不是内部信用增级的方式（）（1.0分）（正确的答案：D划分优先、次级结构 B、建立利差账户 C、进行超额抵押 D、购买保险资产证券化的基础是（）（1.0分）（正确的答案:B）基础资产B、基础资产所产生的现金流C、存款D、股票在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是（）（1.0分）（正确的答案:A）信用增级与信用评级 B、证券设计与销售 C、组成资产池D、组建特殊目的实体汽车贷款担保证券的最长期限可以达到（）（1.0分）（正确的答案:D ）36个月B、48个月C、6

8、0个月D、72个月A、10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）（1.0分）（正确的答案：D）住房抵押担保证券中最基本的形式是（）（1.0分）（正确的答案:A ） 简单转递证券 B、抵押转递证券 C、附担保的转递证券 D、资产支持证券A、政府全国抵押协会 B、联邦住房抵押贷款公司C、联邦国民抵押协会 D、汽车抵押协会11、简单转递证券又称为（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、抵押转递证券 B、附担保的转递证券C、过手证券D、住房抵押证券12、 与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当

9、前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款 C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与（）有关 （1.0分）（正确的答案:B ）A、证券法B、合同法C、债券法D、银行法15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、 资产证券化最早出现于（）（1.0分）（正确的答案:A ）A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是（）原则 （1.0分）（正确的答案：D ）A、公平B、公正C、公道D、公开2、机会均等，平等

10、竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是（）原则（1.0分）（正确的答案:A）A、公平B、公正C、公道D、公开3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作岀是否购买股票决策的所有信息，这是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、 以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一（1.0分）（正确的答案:C ）A、公平B、公正C、公道D、公开5、 对公司董事、监事、高级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导（1.0分）（正确的答案:B ）A、3% B 5% C 8% D 10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向

11、公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是（）的工作（1.0分）（正确的答案:A ）A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股（IPO）小组的核心是（1.0分）（正确的答案:C ）A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式 C、股票发行定价D、股票承销与结算1、 已上市证券的场外交易市场是（）（1.0分）（正确的答案:C）A、第一市场B、第二市场 C、第三市场 D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）（1.0分）（正确

12、的答案:A ）A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、 中小投资者最常用的委托方式是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、当面委托B、电脑自动委托 C、电话自动委托 D、远程终端委托5、 在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）（1.0分）（正确的答案：D）A、现金账户B、保证金账户 C、联合账户D、信托账户6、 在美国，客户最常开设的证券账户是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、现金账户B、保证金账户 C、联合账户D、信托账户7、 证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方

13、式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为（）（1.0分）（正确的答案:B）A、交易所自营业务 B、柜台市场自营业务 C、投机业务D、套利业务8、 以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国证券法规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元1、 当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股（1.0分）（正确的答案:C）A、15% B 10% C、6% D 5%2、 一家公司在

14、证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权， 这是（）行为（1.0分）（正确的答案:B ）A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素（1.0分）（正确的答案:A ）A、目的B、目标企业的态度 C、财务D、规模5、 以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容（）（1.0分）（正确的答案:D）A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅

15、助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、契约书的签订B、物色目标企业 C、签署并购协议 D、实施并购和并购后的安排7、 以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）（1.0分）（正确的答案:C）A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、 大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付510万美元，这是（）。（1.0分）（正确的答案:B）A、或有手续费B、前端手续费C、后端手续费D、平均手续费9、 无论交易金额多少，投资银行都按照某一固定比例收取佣金，这是

16、（）（1.0分）（正确的答案:A）A、固定比例佣金 B、累进比例佣金 C、累退比例佣金 D、平均佣金1、以下哪一项不是证券投资基金的特点（）（1.0分）（正确的答案：D ）A、规模经济B、专业理财C、标准化运作D、稳定收益2、 证券投资基金起源于（）（1.0分）（正确的答案:A）A、英国B、美国C、德国D、法国3、 在我国香港地区，证券投资基金被称为（）（1.0分）（正确的答案:D）A、证券投资信托 B、单位信托C、投资公司D、单位信托与互惠基金4、通常由具备一定条件的商业银行、信托公司等专业性金融机构担任，负责保管基金资产，这是（）（1.0分）（正确的答案：D）A、基金承销人B、基金监管人

17、C、会计师D、基金托管人5、我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、2年B、3年C、5年D、8年6、我国证券投资基金法规定，要设立基金管理公司，注册资本不得低于人民币（）（1.0分）（正确的答案:B）A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、3亿元7、 为国家证券监督管理机构，根据法律法规对基金管理公司、投资者及托管人等进行监督和管理，这是（）（1.0分）（正确的答案:C）A、律师事务所B、会计师事务所C、基金监管人D、基金承销人8、 证券投资基金日常活动的中心是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、基金管理人B、基金监管人 C、基金承销人 D

18、、会计师9、我国开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金可收取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的（）（1.0 分）（正确的答案:B ）A、2% B 3% C 5% D 9%10、 投资人卖出基金单位时所支付的费用是（）（1.0分）（正确的答案:B）A、申购费B、赎回费C、转换费D、再投资费11、我国开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金可收取申购费，申购费不得高于申购金额的（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、2% B 3% C 5% D 8%12、 以下哪一项不是基金投资人直接负担的费用（）（1.0分）（正确的答案：D）A、申购费B、赎回费C、转换费D、场地费1、 以下哪一项不是创业

19、资本家必须考虑的因素（）（1.0分）（正确的答案:C）A、市场状况B、技术能力C、利率水平D、管理水平2、 风险资本家通过购买已开业风险企业现有股份中的一部分而进行的风险投资称为（）（1.0分）（正确的答案:B）A、转型资本B、重置资本C、开业资本D、创业资本3、 任何一个生产产品的企业创业之前，都必须有一段研究和开发产品创意的阶段，这时的资本称为（）（1.0分）（正确的答案：D）A、转型资本B、重置资本C、开业资本D、创业资本4、风险投资起源于二战后的（）（1.0分）（正确的答案:B ）A、英国B、美国C、德国D、法国5、 在20世纪90年代，美国风险投资所占比例最高的行业是（）（1.0分）

20、（正确的答案:A）A、计算机行业B、通讯行业C、医疗技术行业 D、生物技术行业6、 就风险投资的阶段而言，（）的投资风险最高（1.0分）（正确的答案:A ）A、种子期B、创业期C、扩张期D、成熟期7、 风险企业生产的新产品或服务与市场不匹配，不能适应市场的需求，这是（）（1.0分）（正确的答案:C ）A、技术风险B、管理风险C、市场风险D、人才风险8、 高科技风险投资企业最大的风险来源是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、技术风险B、管理风险C、市场风险D、人才风险9、 以下哪一项不是风险投资的风险（）（1.0分）（正确的答案:A）A、通胀风险B、技术风险C、管理风险D、市场风险10、 在风

21、险投资运行机制中，详细评估之后的步骤是（）（1.0分）（正确的答案:C）A、筹集风险投资资金 B、寻找投资机会 C、谈判、签订合同 D、撤资退出1、 以普通股方式向社会公众岀售其公司股权，股东享有公司利润的分红或保持分红作为再投资的权利，这 是（）（1.0 分）（正确的答案:C ）A、国有投资银行B、合资投资银行C、股份制投资银行 D、合伙制投资银行2、 两个或两个以上的自然人或法人为共同经营的事业而实施的组合，他们共同拥有公司并共同分享公司利润，这是（）（1.0分）（正确的答案:D ）A、国有投资银行B、合资投资银行C、股份制投资银行 D、合伙制投资银行3、 大多数中小投资银行选择的经营战略是（）（1.0分）（正确的答案:A）A、单一市场战略 B、主导经营战略 C、多元化经营战略 D、前面经营战略4、投资银行的经营战略是关于投资银行在激烈的竞争中如何与竞争对手相抗衡的行动方案，这是其（）特点（1.0分）（正确的答案:C）A、全局性B、长远性C、抗争性D、纲领性5、投资银行的经营