上海银行影相工作流系统用户手册

1、.质量管理运作体系文件三级文件 记录编号：203018-QR-22-02 上海银行影相工作流系统操作手册1 前言上海银行影相申请流系统是为解决上海银行贷记卡申请而设计的。主要解决了申请过程中各种复杂的流程和操作，达到快捷方便的满足客户需求。以下是系统操作说明书。工具栏菜单栏2 主界面简介系统登陆成功后的主画面如下：工作列表显示，显示当前队列下的所有工作工作队列列表状态栏，显示用户登陆基本信息1.1.1 系统登录Ø 用户登陆启动程序后，出现如下画面输入操作员用户代码和密码。系统自动核对操作员用户和密码，如果出错，会提示如： 等错误。一个操作员只允许登陆一次，不允许重复登陆。操作员登陆后

2、，根据不同的操作员有不同的操作权限。某些功能操作员不可以已操作，菜单项将被禁止操作。如下图：只有上具备操作权限的操作员才可以使用该功能（具体请看操作员管理）。点击右边的树形列表显示如下：右边显示的是单前用户的申请列表，显示每个申请的基本内容鼠标双击或点击取件按钮则可以处理该申请。申请列表显示介绍：右边显示的申请列表主要有以下内容：1) 状态列显示的是单前申请在工作流中的状态，有被锁定，曾经处理过，未处理三种状态。2) 来源显示的是从哪个操作员转过来，只有有过进行转发操作才有显示，否则为空。3) 保留原因显示的是操作员进行保留操作时选择的原因。4) 整个申请记录在工作流中是按照在紧急程度和时间来

3、排序的。紧急程度有特急件/紧急件/普通件，普通件在最前面。征审操作主界面介绍鼠标双击或点击取件按钮则可以进入征审操作主界面：右边显示的是申请人的相关信息，主要有如下信息：1 主卡人基本信息2 副卡人基本信息3 担保人信息4 行内储蓄信息5 行内个贷信息6 征信局资料7 审核日志8 黄页信息9 银连信息10 其它信息（栏位修改记录，卡产品申请历史记录，登打出错信息） 右边显示每一个操作步骤的审批结果：1 一个征审操作流程共有编辑检查，交叉检查，信用评分，初审，信用调查，终审共六个主要步骤。其中交叉检查，信用评分，初审是自动步骤。初审，信用调查，终审是人工操作步骤，根据一定的条件分配给不同的操作员

4、。2 显示为白色表示为当前申请已到该步骤。可以填写审批意见，拒绝原因等，当显示为黄色是表示是不可以操作。3 修改主卡人基本资料，副卡人基本资料，担保人基本资料的操作，把光标移到相应的栏位，输入或选择正确的值，当焦点离开该控件时，系统会自动更改相关值并自动记录修改历史。申请人相关资料显示步骤操作结果显示功能操作按钮4 功能操作按钮介绍，有如下功能按钮(如下图：)： 1) 下一步：表示操作完成，自动转到下一个操作步骤。2) 保留：表示操作未完成，但是还想保留自己当前输入信息，但是不转到下一个操作步骤。保留可以选择，选择保留原因：未找到联系人，或暂时中断。可以使用下拉菜单如下图：3) 重启：表示从某

5、个步骤重新开始开始操作。如由于修改了某些参数，要求重新编辑检查，交叉检查等。重启只能重启到当前以前的步骤，不能重启到以后的步骤。点击重启按钮会出现如下菜单：4) 取件：当完成了一个申请记录的操作后，可以直接按取件按钮自动取得下一条记录。而不需要关闭当前页面。5) 转交主管：当操作员对当前的申请有不可以决定的疑问，是可以点击 转交主管按钮，则当前的申请会自动进入主管的队列。主管察看后，可以给出意见，决定下一步操作。进入主管队列后该按钮变成回复转交人.如下图所示：6) 关闭：关闭当前的窗口，不会自动保存审批意见等。各种操作步骤操作介绍需要人工处理的操作步骤有：编辑检查错误，初审，调查授信，终审。&

6、#216; 编辑检查错误操作：只用编辑检查未通过是才会出现编辑检查错误。如图所示:编辑检查未通过1) 不通过原因显示了所有不同过的原因，点击按钮后可以察看编辑检查出错的详细信息：不通过的原因和相关域是一一对应关系。2) 操作员对相关的域进行核对和修改后，可以根据需要选择下一步操作：如点击下一步操作会出现如下提示：可以选择重”新编辑检查”和”强制通过编辑检查”。选择”新编辑检查”系统自动对修改后的记录重新做编辑检查，选择”强制通过编辑检查”则直接进入初审操作。3) 察看交叉检查错误信息点击交叉检查右边的按钮，可以察看交叉检查所有出错信息的详细资料，如下图：Ø 初审操作进入初审时已可以看

7、到编辑检查，交叉检查和信用评分的结果，并可以进行拒绝、通过或补件的操作。 具体操作时可以，选择通过原因，并填写审批意见，然后选择初审结果，初审结果有通过、拒绝、等待补件三种选择。选择通过或拒绝操作比较的简单，之后按”下一步”就可以了，补件操作有所不同。1)补件操作：a) 先点击”补件”按钮。出现如下画面 上面显示的是已经添加的补件信息，下面显示的是待增加确认的补件信息。显示了当前所有补件的基本信息。 b) 增加补件：点击”增加”按钮，选择相关信息，包括补件类型等。c) 删除补件：点击”删除”，按钮则自动删除该记录。d) 添加完成后点击”确认”按钮，则补件被增加到系统中。e) 如果要求补件，则必

8、须在初审结果处选择”等待补件”f) 选择完成后，点击”下一步”按钮 会出现如下画面：要求选择补件的寄送地址和超时时间.g) 选择完成后按”确认”按钮，该申请在工作流中进入等待状态，只有当补件收到或超时才会重新出现。Ø 信用调查操作信用调查的操作与初审的操作基本一致，只是信用调查的结果多一个”升/降档”的操作,因此与初审操作相同的就不再介绍。选择通过操作时，系统会对操作员的审批额度进行验证，不能超过操作员授予的额度范围，同时也会对该卡产品的最大额度进行验证，不能超过该卡产品的最大额度。并且两种操作都有人民币和美元的验证。如右图：升/降档的操作：当由于某种原因需要改变卡产品的类型，如希望

9、把普卡升级为金卡或把金卡降级为普卡则需要进行升/降档的操作，操作如下：1) 先选择信用调查结果为“升/降档”。2) 点击”下一步”,会弹出如下对话框。3) 选择需要改变的卡类型。4) 选择下一步操作，有重新征审和直接终审操作两个选项，如果选择重新征审将重新从编辑检查开始重新做审核，选择直接终审则直接进入终审操作。Ø 终审操作终审操作与信用调查操作基本一致，也会验证额度，但终审操作不会有补件和降档操作，只有同意授信结果和重新要求授信两项结果：同意授信结果表示同意授信的结果，如果授信是通过，则该申请是通过的，否则是拒绝的。重新要求授信表示由于某种原因，终审人员不同意授信的结果，要求作某些

10、调整等，选择了该操作，则会重新回到信用调查操作员。如果选择了同意授信结果的操作，则整个审批过程结束。各种类别的申请操作区别Ø 整个审批过程中可能存在如下几种情况的操作：单独主卡申请，主卡和副卡同时申请，单独副卡申请。单独副卡申请，和单独主卡申请基本相同，只是副卡申请不存在降档操作。Ø 主卡和副卡同时申请有一点区别：对主卡的操作与单独主卡申请基本是一样的，但对当前主卡的副卡操作有所不同：如下图是一个主副同时申请的例子：Ø 但点击Tab上的副卡人基本资料，右边显示的是副卡基本操作，可以对某张副卡进行拒绝和通过操作如果有多张副卡，点击下一张和上一张可以切换副卡资料。察看

11、影相资料Ø 在主卡人资料，副卡人资料，担保人资料有可以察看相关的影相资料，点击影相资料弹出如下对话框。Ø 点击下方的相关影相，则会自动会在在上方显示图像。Ø 双击下方的相关影相，则会自动会新件一个窗口显示图像。所有相关的影相影相显示用户管理Ø 用户管理是对整个系统的操作用户进行的信息，增加、删除、修改等功能。Ø 选择用户管理中的用户管子子菜单，弹出如下子窗口：操作按钮操作员信息列表Ø 显示当前用户所有的操作员和操作员基本信息。Ø 增加操作员点击”增加”按钮，弹出如下对话框：正确的输入操作员信息。并赋予操作员权限。点击拥有权限

12、右边的按钮，弹出如下对话框，对允许的权限，选中复选框就可以了，然后按确认键就可以了。Ø 修改操作员选中操作员，点击”修改”按钮,其他与增加操作员是一致的，只是用户ID不能修改。Ø 删除操作员选中操作员，点击”删除”按钮，系统将删除该操作员Ø 重置密码当操作员忘记了自己的密码，不能登陆时，可以通过该操作员的主管，把操作员的密码重置为88888。Ø 清除登陆标志本系统每个操作员只允许登陆一次，也就是说一个操作员已经登陆成功，同一个用户将不能再次登陆。必须等到该操作员退出。但是当操作员异常退出时，有可能就没办法登陆。通过主管，使用该功能就可以清除操作员的登陆标

13、志，使操作员可以正常登陆。修改密码Ø 选择修改密码菜单，或点击”修改密码”工具栏按钮。弹出如下对话框Ø 输入用户ID和用户原密码，并输入用户新密码，两次输入的新密码必须相同，然后点击“确认”按钮，如果信息正确，密码将被修改为成新的密码。操作员休假管理Ø 选择用户管理下的操作员休假管理菜单，弹出如下对话框右边显示的是当前主管的所有操作员，点击右边的任何一个操作员，将在右边显示操作员的休假开始日期和结束日期。当前主管的操作员休假记录Ø 增加操作员休假记录选中操作员，点击”增加”按钮，弹出如下对话框输入开始日期和结束日期，点击”确认”按钮。开始日期不能比结束日

14、期大。Ø 删除操作员休假记录先选中操作员，然后选中一条休假记录，点击“删除”即可。机构信息管理Ø 选择参数管理中下的机构信息菜单。弹出如下对话框。Ø 修改机构信息输入新的信息，然后点击“修改”按钮就可以了。编辑检查参数设置Ø 编辑检查参数是根据卡产品类型设置的，做编辑检查时将根据这些参数检查客户填写的信息时候符合条件或者是否正确。选择参数管理下的编辑检查参数菜，弹出如下对话框：域的相关参数域编号信息卡产品信息Ø 点击卡产品类型，将显示当前卡产品编辑检查中所有的域，点击某个域，将显示所有该域配置的参数。Ø 增加编辑检查参数记录a) 先选

15、中一种卡产品，然后点击”增加”按钮，弹出如下对话框：b) 选择页面种类，页面种类有四种，如上图，并选择某个域。c) 然后选择匹配方式。匹配方式有匹配、范围和必输域三种，如果是匹配只需填写匹配值，d) 如果是范围只需填写最大值和最小值。如果是必输域就不用填写。e) 填写完毕后，点击”确认”按钮，操作完成。Ø 删除编辑检查记录选择参数列表中的一条记录，点击”删除”按钮就可以了。交叉检查参数管理Ø 交叉检查是交叉检查过程中用到的参数关系，也是与卡产品相关联的。Ø 选择参数管理中的交叉检查参数，弹出如下对话框。Ø 显示了当前系统所有的卡产品的交叉检查参数。

16、16; 删除交叉检查参数选中一条记录，点击”删除”按钮就可以了。Ø 增加交叉检查记录a) 点击”增加”按钮，弹出如下对话框：b) 选择相应的参数，点击”确认”按钮就可以了。信用额度对照参数设定Ø 信用额度对照参数是对信用评分的分值与建议分配额度的对照关系。Ø 选择参数管理中的信用额度对照参数菜单，弹出如下对话框。列出了当前所有卡产品的信用评分与额度的对照关系。Ø 增加信用额度参数记录点击”增加”按钮，弹出如下对话框：选择卡产品，输入分值的起点和终点，输入建议的人民币和外币额度。点击”确认”按钮操作完成。Ø 删除信用额度参数记录选中相应的记录，点

17、击”删除”按钮就可以了。评分表参数设定Ø 评分表参数是根据域的取值而得出分数的参数表的集合，各种卡产品可以根据需要选择不同的评分表。Ø 选择参数管理中的评分表参数菜单，弹出如下对话框：列出了当前所有的评分表：Ø 增加评分表：点击”增加”,弹出如下对话框：输入表编号和表的描述即可以。Ø 删除评分表：选中一个评分表，点击”删除”按钮即可以了。Ø 设置评分域参数：点击评分域参数按钮，弹出如下对话框：列出了当前所有评分表的所有评分域信息。Ø 增加评分域：点击”增加”按钮,弹出如下对话框选择评分域，匹配方式，匹配方式有范围和匹配两种方式，填写终

18、止值、起始值或匹配上的值。填写得分。点击确认，增加完成。Ø 删除评分域：选中评分域参数记录，点击”删除”按钮即可以。下拉列表域的配置Ø 整个系统中的所有下拉选项都可以灵活的配置。可以根据实际需要进行配置和修改Ø 选择参数管理中的下拉列表取值配置菜单，弹出如下对话框：左边显示所有需配置的域，点击任何一个域，将在右边显示当前系统所有的配置值。本系统取值只有一个唯一的值，但外围系统接的取值可能是不相同的。Ø 增加下拉列表取值配置：点击”增加”按钮，弹出如下对话框，输入对应的值，点击确认按钮即可以。Ø 删除下拉列表取值配置：选中一条记录，点击删除按钮即可以了。Ø 修改下拉列表取值配置：选中一条记录，点击修改按钮即可，与增加基本一致的，但是系统的取值是不可以修改的。下拉列表取值配置Ø 对于某些下拉选择域，可以根据版面配置，如针对台籍人士的证件类型可能与普通的申请是不一致的。因此可以根据版面对该类型重新配置，如果没有配置，则程序自动从下拉列表中取系统所有设定的值。Ø 选择参数管理中的下下拉列表域配置菜单，弹出如下对话框：Ø 依次现实了当前系统所有版面，该版面下所有下拉配置的域，以及每个域的取值。配置的域域取