上海2017年上半年基金从业资格：投资者需求考试题

1、上海 2017 年上半年基金从业资格：投资者需求考试题 本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题， 每小题2分，60分。） 1、有限责任公司董事会的法定人数为 A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 2、主耍被用來判断证券是否被市场错误定价。 A：单因素模型 B：多因素模型 C： CAPM模型 D： APT模型 3、独立葷事任职时应具备的条件包括 A. 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

2、E.具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历 C. 最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管 理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职 D. 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 4、目前，我国开放式基金，按照对上市流通的有价证券进行估值。 A. 收盘价 B. 半均价 C开盘价 D.加权平均价 5、 有价证券的特征包括 A. 收益性 B. 流动性 C. 风险性 D. 期限性 6、 基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行 而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的 A. 合规风险 B. 技术风险 C管理风险 D.操作风险 7、 在

3、基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括_。 A. 基金管理费 B. 基金交易费 C. 基金托管费 D. 基金赎回费 8、 基金募集期间应披露的信息不包括 A基金合同和托管协议 B. 基金份额发售公告 C招募说明书 D.季度报告 9、 封闭式基金的交易原则是_。 A机构投资者优先 B. 价格优先，时间优先 C. 单笔交易量大者优先 D. 大宗交易优先 10、下列各项中，不属于基金利润的内容。 A. 股利利息收入 B. 债券利息投资收益 C公允价值变动收益 D基金募集资金 11、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订明确双方的权利和义 务。 A. 书面代销协议 E. 书而委托协议 C

4、. 书而交易协定 D书面合作协议 12、目前，基金的募集期限不得超过（）个月。 A. l  B. 2  C. 3  D. 6 13、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有 A. 一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标 B. 一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 C债券发行的定价方式以公开招标最为典型 D. 以收益率为标的的荷兰式招标，是以幕满发行额为上的屮标者最低收益率 作为全体中标者的最终收益率，所有中标考的认购成本是相同的 14、 以下关于资本证券的叙述错误的是_。 A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接

5、联系的活动而产生的证券 B. 持有人有一定的收入请求权 C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券 D.有价证券是资本证券的主要形式 15、 以下证券投资风险中属于非系统性风险的是 A：经济波动风险 B：政策风险 C：购买力风险 D：经营风险 16、 在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率耍_ETF。 A. 高于 B. 低于 C. 等于 D. 不低于 17、 _是保守型投资考可选择的基金产品。 A. 债券型基金 E. 股票型基金 C货币市场基金 D.保本型基金 18、 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是 A. 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B.

6、股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C. 股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D. 货币市场基金认购时按照而值认购，申购吋基金份额价格在买卖当时无法 确定 19、 在银行间债券市场中，用于回购的债券包括_。 A. 国债 B企业短期票据 C. 中央银行票据 D. 政策性金融证券 20、 债券从发行之日起至偿清本息之H止的时间是指_。 A债券持有期限 E. 债券发行期限 C. 利息转让期限 D债券有效期限 21、 基金募集的步骤一般包括 A. 申请 E.核准 C. 发售 D. 基金合同生效 22、 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被

7、称为基金 的 _ A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购 23、 根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之口 起_日内，将代销协议报送中国证监会。 A. 5 B. 7 C. 10 D. 15 24、 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。 A. 商业银行 B. 证券公司 C证券投资咨询机构 D. 专业基金销售机构 25、 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的 持续经营 _ 个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 _ 万元人民币。 A. 3； 2000 B. 3： 3000 C. 2； 3000 D. 2； 2000 26、 Q

8、DII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。 A. 申购和赎回渠道 B. 申购与赎回的开放口及时间 C. 申购与赎回的程序、原则 D. 拒绝或暂停申购的情形 27、 下列关于基金运作关系的说法，错误的是 A. 基金服务机构直接与基金托管人产生关系 B. 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C. 基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 28、 关于货币市场基金开放ri收益公告和节假口收益公告的说法，正确的是_。 A开放申购、赎回后法定节假H的收益公告，应于节假FI结束后的第一个自 然日披露 B. 开放口

9、的收益公告，应在当口进行披露 C. 开放口的收益公告需披露开放口每万份基金净收益、7 口年化收益率及刀度 平均收益率 D. 开放申购、赎回后法定节假1丨的收益公告需披露节假II期间每万份基金净 收益、节假口最后一口的7 口年化收益率，以及节假口后首个开放口的每万份基 金净收益和7日年化收益率 29、 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。 A. 开放申购、赎回后法定节假口的收益公告，应于节假口结束后的第一个|；| 然日披露 B开放日的收益公告，应在当日进行披露 C. 开放I的收益公告需披露开放口每万份基金净收益、7 口年化收益率及月度 平均收益率 D. 开放申购、赎

10、回后法定节假口的收益公告需披露节假口期间每万份基金净 收益、节 假H最后一 F1的7 F1年化收益率，以及节假H后首个开放FI的每万份 基金净收益和7日年化收益率 30、 基金收益來源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息_ 计提。 A：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季 二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，题意，至少有1 个错项错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分，本大题共30小 题，每小题2分，共60分。） 31、某投资者子2006年7月15 口提交开放式基金的认购申请后，一般可于_ 后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 32、关于证券投

11、资基金税收政策的通知规定，自2004年1月1 |起，对证券 投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征 A. 所得税 B. 营业税 C. 印花税 A. 2008 B. 2008 C. 2008 D. 2008 7月16日 7月17日 D. 增值税 33、不追求取得超越市场表现的基金是_。 A. 指数型基金 B主动型基金 C灵活配置基金 D. 积极成长基金 34、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规 定期间内或特定到期口，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现 金结算方式收取结算差价的是 A. 金融期货 E. 交易所交易期权 C金融远期合约

12、D.权证 35、外部风险中的系统性风险有 A. 市场风险 B. 政策风险 C信用风险 D.经营风险 36、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于基金。 A. 超越；主动型 B. 超越；被动型 C复制：主动型 D.复制；被动型 37、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人 应当支付_。 A. 基金份额 B. 股票 C. 现金 D. 债券 38、成长型股票通常是指收益增长速度 的股票，其市盈率、市净率通常较 39、基金主要的运作环节包括 A基金的募集与营销 B. 份额的注册登记 c资产的托管 D.投资管理 40、 基金投资风险控制的具体措施包括_。

13、 A. 建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B. 建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C. 采取投资风险管理技术和控制程序 D. 实行内部监察稽核控制 41、 下列关于垄金评级的说法，不正确的是 A基金评级的方式直观易懂 B. 封闭式基金与开放式基金应当分别评级 C. 选择基金时， 应当选择被专业机构评为五星级 （最高级别） 的基金， 可以保障 未来的投资本金安全 D. 如果寂体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损 42、 资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是 A. 实体资产证券化 B. 资产支揑证券化 C. 住房抵押贷款证券化 D. 现金资产证券化 43

14、、 在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向发出交 易指令。 A：研究部 B：投资部 C：中央交易室 D：市场部 44、 根据 证券投资基金会计核算业务指引 ， 基金的会计核算对象包括的核 算。 A. 资产类 B. 负债类 C. 资产负债共同类 D. 所有者权益类和损益类 45、 以下关于混合型基金的表述，正确的有_。 A. 混合型基金应更侧觅考察其投资的“灵活性” B. 其基金经理的择时能力在管理中尤为重要 C. 混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好 D. 从产品结构來看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益 46、 下列关于基金监管“三公”原

15、则的说法，不正确的有 A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D. 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完 全平等的权利 48、 开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为_IL AT E T+l C. T+2 D. T+3 49、 根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金 份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当 及时报告中国证监会。连续_个工作H出现前述情形的，基金管理人应当向中国 证监会说明原因

16、和报送解决方案。 A. 100： 10 E. 100： 20 C 200： 10 D. 200： 20 50、 基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局 可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行 政监管措施。 A.监管谈话 E出具警示函 C暂停履行职务 D. 认定为不适宜担任相关职务者 51、 以下关于利率风险的描述，正确的是_。 A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 E. 利率风险是债券的主要风险 C. 利率风险对长期债券的影响大于短期债券 D. 利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利 52、

17、 证券监管机构的主要职贵是 A.负责监督有关法律法规的执行 匕负责保护投资者的合法权益 C. 依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为- 金 业务的机构是抬基金注册登记机构。 D.维持公半而有次字的证券市场 53、关于债券利息，下列表述正确的是_。 A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分 B. 债券利息是发债公司的变动支出, C债券利息是发债公司的变动支出, D债券利息是发债公司的固定支出, 54、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括 A.基金账务的复核 B基金头寸的复核 C基金财务报表的复核 D.基金资产净值的复核 55、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。 A. 高于份额面值 B. 等于份额面值 C. 不高于份额面值 D. 不低于份额面值 56、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1 口从基金银行存款账户划出, 最快可在_到达投资者资金账户。 A划出当天 B. 划出后一天 C. 划出后两天 D划出后三天 57、货币市场世金的份额净值 A.固定在1元人民币 E随市场利率的上升而减少 C随市场利率的上升而增加 D. 随半均剩余期限的增加而增加 58、关于LOF份额的上市条件，下列说