金融理财师CFP模拟试题（附答案）

1、金融理财师CFP模拟试题（附答案）1. 意外伤害保险的“伤害对象”指对人的()伤害。A. 身体B. 权利C. 心理D. 尊严【答案】A2. 在意外伤害保险中，“伤害”的构成要素不包括()。A. 侵害目的B. 侵害事实C. 侵害对象D. 致害物【答案】A3. 在意外伤害保险中，意外事故的发生和被保险人遭受人身伤亡的结果之间应存在内在的必然联系，即意外事故的发生是()。A. 被保险人遭受伤害的条件B. 被保险人遭受伤害的原因C. 被保险人遭受伤害的结果D. 被保险人遭受伤害的现象【答案】B4. 在意外伤害保险中，无论从保险原理来看，还是从法律的角度来看，保险人都不应该承保的意外伤害被称为()。本资

2、料来源公_众.号：文得课堂，更多金融理财师考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。A. 禁止保意外伤害B. 限制保意外伤害C. 不可保意外伤害D. 除外保意外伤害【答案】C5. 在意外伤害保险实务中，对于被保险人因寻衅殴斗而受到的“意外伤害”，通常被列为()。A. 一般可保意外伤害B. 特约保意外伤害C. 条件可保意外伤害D. 不可保意外伤害【答案】D6. 只有在合约到期日方能执行的期权，属于()期权。A. 美式B. 欧式C. 看涨D. 看跌【答案】B7. 下列各项为实值期权的是()。A. 执行价格为350，市场价格为300的卖出看涨期权B. 执行价格为300，市场价格为350的买入看涨期权C.

3、 执行价格为300，市场价格为350的买入看跌期权D. 执行价格为350，市场价格为300的买入看涨期权【答案】B8. 当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格，这种期权被称为()期权。A. 实值B. 虚值C. 深度实值D. 深度虚值【答案】C9. 期权的时间价值与期权合约的有效期()。A. 成正比B. 成反比C. 成导数关系D. 没有关系【答案】A10. 下列关于期货期权的说法正确的是()。A. 内在价值大于时间价值B. 内在价值小于时间价值C. 内在价值可能为零 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多金融理财师考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。D. 到期日前虚值期权的时间价值为零【答

4、案】C11.若构建套利投资组合，预期将获得的套利利润为()。A. 2.5%B. 3.5%C. 4.5%D. 1.5%【答案】D12. 某资产组合由一年期国债(视为无风险资产)与沪深300指数基金(视为市场组合)构成，该资产组合的P系数是0.72，则该组合中一年期国债的权重为A. 72%B. 50%C. 28%D. 16%【答案】C13. 已知无风险资产收益率为5%，市场组合的预期收益率为15%。理财师测算某股票组合的预期收益率为20%，该组合的P系数为1.3。根据资本资产定价模型，理财师的以下判断正确的是()。A. 该股票组合价值被高估B. 该股票组合价值被低估C. 该股票组合的定价是合理的D

5、. 该股票组合不存在套利机会【答案】B14. 以下不属于构造套利组合需要满足的条件是()。A. 不需要投资者追加任何额外投资B. 组合的系统性风险为零C. 组合的收益不为零D. 组合中的各项资产处于均衡状态【答案】D15. 关于套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)之间的关系，以下说法错误的是()。A. CAPM只能用P系数解释风险的大小，而APT可以解释风险的来源B. 因为APT没有对投资者偏好做出假定，所以其适用范围更广C. 根据APT，投资者可根据自己对待风险的态度，回避掉自己不愿意承担的风险D. CAPM假定了投资者对待风险的态度，即属于风险中性【答案】D16. 一般情况

6、下，当期权为()时，期权的时间价值最大。A. 深度实值B. 深度虚值C. 平值D. 实值【答案】C17. 期货期权合约到期时，()。A. 不具有内在价值，也不具有时间价值B. 不具有内在价值，但有时间价值C. 具有内在价值，但不具有时间价值D. 既具有内在价值，又具有时间价值【答案】C18. 根据欧式看涨期权和看跌期权的平价关系，下列说法不正确的是()。A. 看涨期权等价于借钱买入股票，并买入一个看跌期权来进行保险B. 与直接购买股票相比，看涨期权多头可以利用杠杆效应C. 当标的资产有红利时，红利现值的增加会增加看涨期权的价值D. 套利活动将最终促使这一平价关系成立【答案】C19. 根据无收益

7、资产欧式看涨和看跌期权平价关系，下列可以复制出与欧式看涨期权相同的头寸状况的是()。A. 无风险借款、看跌期权空头和标的资产多头B. 无风险借款、看跌期权多头和标的资产空头C. 无风险贷款、看跌期权多头和标的资产多头D. 无风险借款、看跌期权多头和标的资产多头【答案】D20. 大唐公司的股价为30元/股，对于基于该公司股票的期权，下列表述正确的是()。A. 执行价格为35元的看跌期权处于实值状态B. 执行价格为25元的看涨期权处于平值状态C. 执行价格为20元的看跌期权处于虚值状态D. 执行价格为30元的看涨期权处于实值状态【答案】A21. 对被保险人的一般医疗费用、住院医疗费用和手术医疗费用

8、等医疗费用提供全面保障的健康保险被称为()。A. 综合医疗保险B. 普通医疗保险C. 医疗费用保险D. 特种医疗保险【答案】A22. 健康保险中都规定有免赔额条款，其中单一赔款免赔额扣除的对象是()。A. 每次事故赔款B. 每年赔款总额C. 每团体赔款D. 每个被保险人赔款【答案】A23. 失能收入损失保险中给付额一般有一个最高限额，对该限额的规定，下列选项叙述正确的是()。A. 该限额低于被保险人在伤残以前的正常收入水平B. 该限额同被保险人在伤残以前的收入水平无关C. 对于低收入者，每月所偿付的保险金一般不得低于原收入的90%D. 其与被保险人在伤残以前的正常收入水平的比例随原收入的升高而

9、升高【答案】A24. 下列选项中，()体现了失能收入损失保险设定免责期的目的。A. 利用免责期来核定被保险人所受的疾病或伤害B. 排除一些不连续的疾病或受伤，同时通过取消对短期残疾的给付而减少保险成本C. 逃避部分保险责任，减少赔偿金额D. 拖延赔偿时间【答案】B25. 在医疗费用类健康保险中，对于超出免赔额以上部分的医疗费用，通常规定由保险人和被保险人共同分摊。规定具体分摊比例的健康保险条款被称为()。A. 免赔额条款B. 比例给付条款C. 给付限额条款D. 赔偿限额条款【答案】B26. 某投资者在期货市场上对某份期货合约持看跌态度，于是作卖空交易。如果该投资者想通过期权交易对期货市场的交易

10、进行保值，他应该采取()的策略。A. 买进该期货合约的看涨期权B. 卖出该期货合约的看涨期权C. 买进该期权合同的看跌期权D. 卖出该期权合同的看跌期权【答案】B本资料来源公_众.号：文得课堂，更多金融理财师考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。27. 某投资者卖出了某份期货合约的看涨期权，则下列说法正确的是()。A. 到期日，如果期货合约市场价格低于执行价格，则该投资者会蒙受损失B. 到期日，如果期货合约市场价格高于执行价格，则该投资者会蒙受损失C. 到期日，如果期货合约市场价格低于执行价格，则该投资者不会蒙受损失D. 到期日，如果期货合约市场价格高于执行价格，则该投资者不会蒙受损失【答案】

11、C28. 依据期权的平价理论，()，看跌期权的价格会提高。A. 标的商品价格波动程度提高B. 无风险利率上升C. 执行价格下降D. 至到期日前所剩余时间缩短【答案】A29. 下列有关期权的叙述错误的是()。A. 买方须支付权利金，卖方须缴交保证金B. 预期标的商品价格上涨时，应买入看跌期权C. 看跌期权执行价格愈高，权利金愈高D. 到期时，其时间价值为零【答案】B30.对于欧式看涨期权而言，如果执行价格上升，期权的价格会()。A. 上升B. 下降C. 不变D. 不能确定【答案】B31. 保险人对愿意购买保险的单位或个人(即投保人)所提出的投保申请进行审核，作出是否同意接受和如何接受的决定过程称

12、为()。A. 保险核保B. 保险承保C. 复核签章D. 保险理赔【答案】B32. 保险人在承保管理中，审核投保人资格时主要审核的内容是()。A. 投保人对保险标的的保险利益B. 投保人的民事行为能力C. 投保人的民事权利能力D. 投保人的交费能力【答案】A33. 依据法律规范或被社会公认的惯例，保险代理人为尽其职责通常必须采取的行动，即应该有的权力，属于()。A. 保证权力B. 明示权力C. 默示权力D. 公示权力【答案】C34. 保险代理人不得与第三者串通或合伙隐瞒真相，损害保险人的利益。保险代理人的这种义务属于()。A. 维护保险业声望的义务B. 维护投保人利益的义务C. 维护保险人利益的

13、义务D. 维护被保险人权益的义务【答案】C35. 从市场角度看，保险代理行为属于()。A. 保险市场的公证行为B. 保险市场的中介行为C. 保险市场的规范行为D. 保险市场的合法行为【答案】B36. 保险代理人和保险经纪人的区别之一是委托人不同。其中，保险代理人的委托人是()。A. 保险人B. 受益人C. 投保人D. 被保险人【答案】A37. ()指的是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。A. 保险公估人B. 保险经纪人C. 保险代理人D. 保险理算人【答案】C38. 保险代理人必须以()的名义进行代理活动，才能取得权利，履行义务。A. 保

14、险人B. 自己C. 被保险人D. 投保人【答案】A39. 保险代理人在保险人授权范围内代为办理保险业务，()是办理保险业务的行为所产生的民事法律责任的承担者。A. 投保人B. 代理人C. 被保险人D. 保险人【答案】D本资料来源公_众.号：文得课堂，更多金融理财师考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。40. 保险代理人的代理行为由()调整。A. 保险法和公司法B. 保险法和刑法C. 保险法和商法D. 保险法和民法【答案】D41. 在期权定价模型中，剩余时间以()为单位。A. 日B. 周C. 月D. 年【答案】D42. 某股票的看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2元/股，该股票的看

15、涨期权的执行价格也为40元/股，但看涨期权的价格为3.5元/股。那么，该看跌期权的卖方最大损失为_元/股，该看涨期权的卖方最大收益为_元/股。()A. 38.0;3.5B. 38.0;36.5C. 40.0;3.5D. 40.0;40.0【答案】A43. 某投资者购买了执行价格为25元、期权价值为4元的看涨期权合约，并卖出执行价格为40元、期权价值为2.5元的看涨期权合约。如果该期权的标的资产的价格在到期时上升到50元，并且在到期日期权被执行，则该投资者在到期时的净利润为()元。(忽略交易成本)A. 8.5B. 13.5C. 16.5D. 23.5【答案】B44. 杨先生以2.5元的价格购买一

16、份执行价格为25元的看涨期权，同时以1.5元的价格出售一个执行价格为28元的看涨期权。如果到期时股票价格为30元，此策略的收益为()元。A. 0B. 1C. 3D. 5【答案】C45. 下列说法错误的有()。.看涨期权是指期货期权的卖方在支付了一定的权利金后，即拥有在合约有效期内，按事先约定的价格向期权买方买入一定数量的相关期货合约，但不负有必须买入的义务 .美式期权的买方既可以在合约到期日行使权力，也可以在到期日之前的任何一个交易日行使权力.美式期权在合约到期日之前不能行使权力.看跌期权是指期货期权的买方在支付了一定的权利金后，即拥有在合约有效期内，按事先约定的价格向期权卖方卖出一定数量的相

17、关期货合约，但不负有必须卖出的义务A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】B31. 健康保险的保险事故是()。A. 疾病B. 死亡C. 意外事故D. 疾病或意外事故【答案】D32. 基于()的划分，健康保险可分为个人健康保险与团体健康保险。A. 投保金额B. 投保方式C. 投保单位D. 赔偿责任【答案】B33. 在人身保险实务中，健康保险的种类主要包括()。A. 医疗保险、疾病保险、失能收入损失保险和护理保险B. 检查保险、疾病保险、失能收入损失保险和护理保险C. 门诊保险、疾病保险、失能收入损失保险和护理保险D. 工伤保险、疾病保险、失能收入损失保险和护理保险【答案】A34. 以约定的医疗费

18、用为给付保险金条件的健康保险称为()。A. 护理保险B. 疾病保险C. 失能收入损失保险D. 医疗保险【答案】D35. 在住院保险中，住院时间长短与住院费用高低之间的关系一般是()。A. 住院时间越长，住院费用越高B. 住院时间越长，住院费用越低C. 住院时间越短，住院费用越高D. 住院时间长短与住院费用高低无关【答案】A51. 已知某股票的看涨期权和看跌期权有相同的执行价格和到期期限。根据看涨期权和看跌期权的平价关系，下列说法错误的是()。A. 买入股票与看跌期权并借入现金，可复制一个看涨期权B. 买入看涨期权卖出看跌期权并持有无风险资产，类似于持有股票C. 买入看涨期权卖出股票并持有无风险

19、资产，可复制一个看跌期权D. 买入股票与看涨期权并卖出看跌期权，可得到一个无风险资产【答案】D52. 以下因素中会造成股票看跌期权价值上升的是()。A. 标的股票价格的波动加剧B. 标的股票的市场价格上升C. 无风险利率增加D. 标的股票分红减少【答案】A53. 某客户持有NH股票空头，并且计划3个月后买入该股票平仓，该客户希望现在通过交易NH股票的期权来锁定3个月后可能的最大亏损额。为此，该客户最合适的操作策略是()。A. 买入NH股票的看跌期权B. 买入NH股票的看涨期权C. 卖出NH股票的看跌期权D. 卖出NH股票的看涨期权【答案】B54. 若某投资者同时出售了同一种股票的看涨期权和看跌

20、期权，且两种期权具有相同的执行价格和到期日，则该投资者判断该股票价格将()。A. 会有较大幅度的波动，但不知波动方向B. 几乎保持不变或波动幅度很小C. 预计股票价格小幅上涨D. 预计股票价格小幅下跌【答案】B55. 某投资者通过购买一份S股票的看涨期权A、同时卖出一份S股票的看涨期权B来构造牛市差价期权策略。两个看涨期权的剩余期限均为6个月，行权比例均为1：1，其中期权A执行价格为10.5元/股，期权价格为1.5元/份，期权B执行价格为12.5元/股，期权价格为0.5元/份。当S股票价格超过()时，该投资者将获利，通过构造该策略，该投资者最大利润为()。A. 11.5元/股;1元B. 11.5元/股;2元C. 10.5元/股;1元D. 10.5元/股;2元【答案】A本资料来源公_众.号：文得课堂，更多金融理财师考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。56. 某投资者卖出了一份以股票A为标的资产的看涨期权，行权比例为1：1，该看涨期权的价格为3元，执行价格为100元/股。同时以87元/股的价格买进了一股