银行业法律法规学习心得

1、银行业法律法规学习心得银行业法律法规学习心得为全面、切实提高我行人员的监管法规意识、法制观 念及综合素质，根据省银监局要求和省分行关于开展银 行业监管法规学习培训实施方案要求，我认真学习了 银行业监督管理法、中国人民银行法和商业银行 法，通过近段时间的学习，我对监管政策执行专项治理工 作的重要性和必要性有了更深的认识。银行业监督管理法是完善金融法律体系的重要内 容，作为我国银行业一部全新的专门法律，与中国人民 银行法、商业银行法互相联系，互相补充，构成我国 银行业法律体系的三部基本大法。银行业监督管理法的 制定，适应了新形势下改革我国银行业监督管理体制、加 强银行业监督管理的需要，也为我行今后

2、的发展指明了方 向，它的颁布，是我国金融法制建设史上的一件大事，它 充分体现了全国人大常委会最高决策层依法治国的决心， 凝聚了中国银监会党委依法监管的心血，寄托了社会各界 对监管部门依法行政的希望，是做好银行业监管工作具有 里程碑意义的重大事件。它标志着我国金融业监管体制向 着法制化改革进程又迈出了新的一步。今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均“双 升”，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从 业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外 资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规 代客户办理业务等案件层出不穷。归根结底只有两点，那 就是由于有章不循和监管不力而造成的。

3、作为一名支行行 长，我深知银行是经济案件的高发部位，制度是我们的生 命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏 洞隐患的修复与加固。学法、懂法、守法，时刻绷紧风险 这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是 大非面前终究会迷失自我。按理说，我们的规章制度制定 的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防 范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中， 在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、 违章操作、弄虚作假等不良行为，给犯罪分子以可乘之 机。首先，学习监管法规，有助于提高我们的法律意识， 规范并监督日常的经营行为。银行业监督管理法从理念、 原则、措施、

4、手段和方法提出了许多新的1内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。这 不只是一般政策要求和努力方向，而是法律规定的义务， 我们必须掌握好、运用好，否则就是失职，没有尽到法律 规定的义务。因此，我们学习贯彻银行业监督管理法， 强化风险监管措施，提高监管效率，加强业务教育培训， 全面提高银行从业人员业务素质。要把握国际风险监管的 新趋势，结合我国银行业面临的实际情况，按照银监会提 出的现代监管理念、新的监管目标和良好监管标准的要求, 进行教育培训，使银行员工真正理解审慎监管原则的实质 和内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新 技术和新方法。我作为支行负责人要首先做好学习的表率, 研究

5、制定学习贯彻的具体实施意见，组织推动本支行学习 宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管的各项法 律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法 和依法监管的意识和水平；指引支行员工积极学习监管法 规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为监管工作 提供支持、保障和服务。其次，加强管理，责任落实。从近几年金融系统发生 的经济案件来看，有章不循、违规操作导致无数案件、事 故、教训的发生，都反映出内控管理还存在一定的漏洞。 我们应该吸取教训，将内控管理当作风险防范的前提条件, 要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部 防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业 务，在发展业

6、务的同时，加强规范管理，以保证各项业务 的流程和规章制度的约束之内进行。有了良好的制度，更 要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的 效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和 监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对 于内控存在的重大漏洞，因内控失效造成重大损失和包庇 纵容内部违规的，都要严格问责，要让每一位员工始终应 把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的 全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险 管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。最后，加强教育，提升服务。银行业监管法是银监 会依法履行职责的根本大法，学习好银行业监管法是

7、银监会和银行业金融机构一项长期的任务，要通过学习， 深刻认识到银行业监管法的颁布和实施，是完善社会 主义市场经济体制，深化金融监管体制改革的必然要求。 要有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道 德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正 确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守 信的职业操守，严守2法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强 对员工的岗位培训，提高员工的综合素质，培养良好的企 业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。 做好员工的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视， 从行动上自觉遵守相关的法律法规。通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高 了自身法律意识，了解了银行业金融机构在执行法律