XX行合规检查管理办法

1、xx银行制度合规检杳管理办法文件编号：xxxxxxxxx-xxxx编制部门：合规管理部审 核：批 准：版次号：a/0版次：a/0 合规检查管理办法!编号：!第2页共15页目 录修改记录3第一章总则3第二章组织与职责4第三章 检查内容与形式 5第四章检查程序6第一节 检查准备6第二节检查实施6第三节分析评价7第四节 整改7第五章档案管理与保密8第六章奖励与问责8第七章附则9修改记录版次号牛效日期修改原因a/0制度文件a版，首次发布总则第一条 为了加强xx银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，捉高检 查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。第二条 木办法所称合规检查，是指对木行经

2、营管理活动是否符合法律、规则 和准则要求所进行的检查。第三条 本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和 职业操守。第四条 合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客 观公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。合规检查工作应覆盖木行所有机构和部门的各类经营管理活动;版次：a/0合规检查管理办法编号：!丨第4页共15页（二）分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程屮的一个重要环节, 在合规检查工作屮，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相

3、 协调；（三）灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可釆取多种 形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的 一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规 检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合 理设定合规检杳的频率和力度。第五条 木办法适用于木行的合规检查工作。第二章组织与职责第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。第七条合规管理部门在合规检查中的主要职责有：(-)牵头、组织、协调和综

4、合管理合规检查工作；（二）审查各业务部门合规检查方案；（三）抽查各部门合规检查质量和整改效果；（四）第八条综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。各部门在合规检查111的主要职责有:（一）根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；(-)配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报送及吋;（三）完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料;（四） 完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。第三章检查内容与形式第九条 合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和 准则的遵守、执行情况进行的检查监督。第十条 本行应重点对新产品、新业务、新客户开发

5、，制度的制定与修订，对 外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。第十一条 合规检查分为常规检查、专项检查：（一）常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；（二）专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要， 对某项特定业务进行的专题性合规检查。合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需耍 组织若干次专项检查。第十二条 合规检查的形式包扌舌现场检查和非现场检查两种：（一）现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行 实地检查的方式；（二）非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各

6、 种资料或运用计算机等工具进行具休分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有 价值的参考信息。第十三条 合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终 的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管 理部门。第四章检查程序第一节检查准备第十四条 合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示，在分管行 领导领导下，由合规管理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定检杳项目，组 织成立合规检查小组。合规检查小组成员应由合规管理部门负责人，各条线、职能部门负责人或其授权人 员，及在被检杳领域中专业人员组成，合规管理部负责人应指定组长，貝体负责组织

7、开 展合规检查工作。第十五条 在检查实施前，合规检杳小组应明确检查对象、检查目的和范围、检 查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限，检查要求 和注意事项等，并填写合规检查方案（附录一）。第十六条 合规检查小组应做好检查准备工作，包括但不限于检查分组、检查工 作底稿设计，检查前培训与沟通。第十七条 合规检杳小组应提前向被检杳部门卜发合规检杳通知书（附录二）, 检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需耍被查单位协助配合 的要求和有关事项。对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在合规检查通知书屮详 细列明。第二节检查实施第十八条 对现场检查，合

8、规检查小组应按以下步骤实施：（一）出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后，首先向被查单位负责 人交验检查证明，说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项；（二） 听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的口的和 内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题，并可对有关人员就相关问题进行必要的质询；（三）现场调阅资料。根据检杳要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、 表单等有关资料，并填写合规检查调阅资料清单（附录三），履行资料交接签收手 续；（四）进入实际检查。按照各个检查项目的检查耍点进行实质性检查，合规 检查小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法、

9、逆查法、详查法、抽查法、实地观 察法、查询法、对比分析法等检查方法实施检查，取得检查证据，进行归纳分析，并编 制工作底稿。第十九条对非现场检杳，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、 运用计算机等工具进行具体分析，并编制工作底稿。第三节分析评价第二十条检查实施结束后，合规检查小组应根据工作底稿，出具合规检查报告。 报告应说明被检杳单位合规现状，提出问题，分析原因，并对被检查对象的合规风险管 理状况作出客观公正，实事求是的评价，对查岀的问题和事实的性质进行定性评价。第二十一条 合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门，并经合规管 理部门上报分管行领导及高级管理层，分管行领导最终向

10、理事会报告。第二十二条 合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。被查单位若 对检查报告内容有异议，可在10个工作日内提出复查申请，但在复查期间，原检查结 论仍然冇效。第四节整改第二十三条根据合规检查报告，合规管理部门向需要整改的被检查单位发送 合规检查整改通知书（附录四），合规检查整改通知书的内容包括查证的问题 或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。第二十四条 被检杳单位根据合规检查整改通知书的耍求进行整改，并在规定时限内向合规管理部门卩面反馈整改情况，包描整改问题、问题原因分析、整改措施、 措施采取后的状况、其他改进建议等。第二十五条合规管理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告

11、后，若认为有 必要，可就整改情况组织安排后续检杳，并形成后续检查报告，主要内容包括：原 检查报告及检查决定屮陈述的主要问题及事实、整改执行结杲、结呆评价，并按本办法 规定的路线上报。第五章 巨档案管理与保密第二十六条 合规检杳人员应及时将合规检杳方案、工作底稿、报告及被检查单 位提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规管理部门。合规管理部门参照档案 管理办法相关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后十个工作日内。第二十七条 合规检查工作档案屈本行所冇。上级监管机构调阅时，须经合规管 理部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。第二十八条 合规检查的内容、结果，使用

12、的工作底稿、最终形成的报告及被检 查单位提供的资料，属本行的商业机密，相关人员应履行保密义务。第六章奖励与问责第二十九条 对于严格执行木行有关规定及业务流程，勤勉尽职地履行单位或岗 位职责，避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失冇直接贡献，及时发现合规风 险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；对于作出重大贡献的人员，将按冇关规定给予 奖励。第三十条因管理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、 谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应根据有关情节、不良影响程度等，按照本办法执行。第七章附则第三十一条 木办法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。 第三十二条本办法自下发之fi起施行。附录：1、合规检查方案2、合规检查通知书3、合规检查调阅资料清单4、合规检查整改通知书附录1:合规检查方案检查项n 1检查目的检查对象检查范围检查内容和匣点检查依据检查要求检查方式（现场、非现 场或二者结合）检查时间期限/检查频 次检查项r 2检查口的检查对象检查范围检查内容和重点检查依据检查要求检查方式（现场、非现场或二者结合）检查时间期限/检查频 次合规检查小组 组长签名：年丿 h合规负责人意 见签名：年刀日附录二合规检查通知书被检查单位名称检查目的检查内容检查时间安排被检查单位应配合事项被检查单位需提供的文件资料（采用非现场检查方式吋填