金诚国际保险经纪有限公司分支机构考核办法(试行)

1、金诚国际保险经纪有限公司分支机构考核办法（试行）总则为了促进金诚国际保险经纪有限公司各分支机构的发展建设，加强各分支机构的自律和科学化管理，规范业务操作，公司依据分支机构管理办法及其他各项管理制度制定本考核办法。本管理考核办法适用于公司所有分支机构人员，包括在当地招聘从事客户服务工作的人员。公司分支机构的类型分为：服务型分支机构、经营型分支机构，分别按各自的考核办法执行。服务型分支机构的绩效考核办法一、 考核组织机构1、考核领导小组组长：王震副组长：刘国松、刘居一、李涛组员：各相关部门负责人。2、考核工作小组组长：刘国松副组长：刘居一、李涛组员：机构发展中心、人力资源中心、行政管理中心、计划财

2、务中心、客户服务中心、市场开发中心、经纪技术中心相关人员。二、考核原则重点考核原则以工作目标和工作任务完成结果为主要依据，按照分支机构工作职责标准进行考核；分别考核原则按工作内容设置的考核要素逐项进行考核。三、考核方式1、月度对分支机构各方面工作进展情况进行考核，包括内部管理情况、客户服务工作开展情况以及市场开发业务拓展情况；2、半年度对分支机构进行综合考评，年终进行一次总考评。四、月度考核细则1、考核对象：分支机构整体工作情况2、考核方式：量化考核，总分值为100分3、考核指标及说明（具体指标说明见附件1）：（1）内部管理指标（30分）：人事管理、行政管理、财务管理、业务管理；（2）服务质量

3、指标（50分）：投保服务、索赔服务、总公司要求做的其他服务；（3）业务拓展指标（20分）（分两层含义：第一层指分支机构自行开拓的市场；第二层指总公司下达的需要分支机构完成的市场开拓任务。）。4、考核步骤（1）由总公司机构发展中心负责组织分支机构月度考核工作，要求人力资源中心、行政管理中心、计划财务中心、客户服务中心、市场开发中心、经纪技术中心于每月6号下午16点前（遇节假日顺延）将经部门主管领导签字的书面考核表上交到机构发展中心；（2）“内部管理指标”模块主要由机构发展中心、人力资源中心、行政管理中心、计划财务中心、经纪技术中心、客户服务中心共同进行考核；“服务质量指标”模块主要由客户服务中心

4、进行考核；“业务拓展指标”模块主要由市场开发中心进行考核；（3）机构发展中心对各部门负责的考核工作负有监督协调职责，对考核结果统一汇总，填报服务型分支机构月度考核汇总表（见附件2），报送公司相关领导审批；（4）待公司领导审批意见下达后，由机构发展中心统一将结果下发到各地分支机构，同时在每月10号前（遇节假日顺延）将考核结果上报计划财务中心，作为核拨费用的依据；（5）所有分支机构考核工作要求在1个周度内完成；（6）分支机构若对考评结果存有意见，可以将意见反馈至机构发展中心，填写分支机构考核结果意见反馈表（见附件6），由人力资源中心组织有关部门对结果重新评定，并将重新评定的结果上报机构发展中心，由

5、机构发展中心将结果反馈至分支机构，同时报送计划财务中心，需要调整的费用于下月兑现。5、考核结果评定（1）A级:考核总分在95分以上（含95分）；（2）B级:考核总分在75-94分之间；（3）C级:考核总分在60-74分之间；（4）D级：考核总分在60分以下（不含60分）。6、考核结果应用（1）分支机构负责人的工资与考核标准中“内部管理指标”考核成绩挂钩（满分30分）：内部管理指标得分在25分以上（含25分），按照本人工资标准100%计发；内部管理指标得分在20-24分之间，按照本人工资标准90%计发；内部管理指标得分在15-19分之间，按照本人工资标准80%计发；内部管理指标得分在15分以下（

6、不含15分），按照本人工资标准60%计发。（2）分支机构部门费用与考核标准中“服务质量指标”及“业务拓展指标”考核总成绩相挂钩（满分70分）：考核得分在65分以上（含65分），按照该机构部门费用标准100%划拨；考核得分在55-64分之间，按照该机构部门费用标准90%划拨；考核得分在40-54分之间，按照该机构部门费用标准70%划拨；考核得分在40分以下（不含40分），按照该机构部门费用标准50%划拨。五、半年度及年度考核细则1、考核对象：分支机构整体工作情况2、考核方式：量化考核，总分值为100分3、考核指标及说明：（1）半年度考核指标考核的第一部分同月度考核内容，核算考核周期内月度平均考核

7、成绩，该部分考核内容占半年度考核总成绩的70%；年度签约的经营目标实收情况：该部分考核内容占半年度考核总成绩的30%。半年内实收佣金超过年度签约经营目标40%（含40%），考核成绩为100分；半年内实收佣金在年度签约经营目标的30%-39%之间，考核成绩在80-99分之间；半年内实收佣金在年度签约经营目标的20%-29%之间，考核成绩在50-79分之间；半年内实收佣金低于年度签约经营目标20%（不含20%），考核成绩在50分以下（不含50分）。（2）年度考核指标考核的第一部分同月度考核，核算考核周期内月度平均考核成绩，该部分考核内容占年度考核总成绩的40%；年度签约的经营目标实收情况：该部分考

8、核内容占年度考核总成绩的40%。年度内实收佣金超过年度签约经营目标100%（含100%），考核成绩为100分；年度内实收佣金在年度签约经营目标的80%-99%之间，考核成绩在80-99分之间；年度内实收佣金在年度签约经营目标的60%-79%之间，考核成绩在50-79分之间；年度内实收佣金低于年度签约经营目标的60%（不含60%），考核成绩在50分以下（不含50分）。客户满意度：年度内由客户服务中心牵头对分支机构进行客户满意度的考核，采用多种渠道对分支机构服务的客户进行服务质量满意度方面的调研工作，调研结果作为该部分考核的依据，该部分考核内容占年度考核总成绩的20%。（3）一票否决指标（适用于半

9、年度及年度考核）客户投诉事件：考核周期内一旦发生客户投诉事件，由总公司组织有关部门人员对投诉事件进行调研，经调查认定造成客户投诉的原因为分支机构主观因素，即因分支机构主观努力程度不够本可以避免却发生了的投诉事件，并且因投诉事件严重破坏了公司形象，一旦发生此种情况，分支机构考核成绩无论得多少分，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进行相应处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责任人劳动合同，不承担任何违约责任，并保留追究相关责任的权利；保险经纪人职业责任事故：考核周期内发生保险经纪人职业责任事故，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进行处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责

10、任人劳动合同，并有权追究其相关责任；其他情况：考核周期内分支机构发生被保监局、保险行业协会、工商、税务等主管机关通报批评的，一旦发生此种情况，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进行处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责任人劳动合同，并有权追究其相关责任。4、考核步骤（1）每年7月份、次年1月份第一个周度内，由总公司机构发展中心组织分支机构半年度、年度考评工作，其他相关部门配合完成工作；（2）机构发展中心对考核工作负有监督指导责任，要求所有模块考核工作在两个周度内完成，由机构发展中心对考核结果进行汇总，填报分支机构年度考核汇总表（见附件5），报送公司相关领导审批；（3）半年度考核成

11、绩=月度平均考核成绩×70%+年度签约经营目标完成值×30%；年度考核成绩=月度平均考核成绩×40%+年度签约经营目标完成值×40%+客户满意度考核成绩×20%；（4）待公司领导审批意见下达后，由机构发展中心统一将结果下发到各地分支机构，同时将考核结果上报计划财务中心；（5）分支机构若对年度考核结果存有意见，可将意见反馈至机构发展中心，填写分支机构考核结果意见反馈表，由人力资源中心组织有关部门对结果重新评定，并将重新评定的结果上报机构发展中心，由机构发展中心将结果反馈至分支机构，同时报送计划财务中心。5、半年度、年度考核结果评定（1）A级:考核

12、总分在90分以上（含90分）；（2）B级:考核总分在75-89分之间；（3）C级:考核总分在60-74分之间；（4）D级：考核总分在60分以下（不含60分）。6、考核结果应用分支机构半年度、年度考核结果作为负责人劳动合同管理、职务变动、薪酬奖金分配与调整、教育培训等的重要依据；（1）半年度考核结果应用半年度考核结果为A级，给予分支机构发放一定奖金，奖金金额由总裁办公会研究确定；半年度考核结果为C级，公司将对分支机构进行现场检查、限期整改，整改到期后对没有明显提高的分支机构及负责人进行通报批评；半年度考核结果为D级，公司将给予分支机构负责人降薪或降级的处理，降薪及降级的幅度由总裁办公会研究确定。

13、（2）年度考核结果应用年度考核结果为A级，公司对分支机构员工进行加薪的奖励，具体加薪标准由总裁办公会研究确定，另外公司评选年度优秀分支机构原则上从年度考核结果为A级的分支机构中进行选择，对评选上的分支机构颁发奖状及奖励，奖励标准由总裁办公会研究确定；年度考核结果为C级，公司将给予分支机构负责人降薪或降级的处理，降薪及降级的幅度由总裁办公会研究确定；年度考核结果为D级，公司有权对负责人做出解除劳动合同的处理，并不承担违约责任。六、年度内动态奖惩1、累计两个月月度考核成绩为C级或一个月考核成绩为D级的分支机构，公司将对该机构进行现场检查、限期整改，整改到期后对没有明显提高的分支机构及负责人进行通报

14、批评；2、累计四个月月度考核成绩为C级或累计两个月月度考核成绩为D级的分支机构，公司有权对负责人做出解除劳动合同的处理，并不承担违约责任。经营型分支机构的管理考核办法一、 考核组织机构1、考核领导小组组长：王震副组长：刘国松、刘居一、李涛组员：各相关部门负责人。2、考核工作小组组长：刘国松副组长：刘居一、李涛组员：机构发展中心、人力资源中心、行政管理中心、计划财务中心、客户服务中心、市场开发中心、经纪技术中心相关人员。二、考核原则重点考核原则以工作目标和工作任务完成结果为主要依据，按照分支机构工作职责标准进行考核；分别考核原则按工作内容设置的考核要素逐项进行考核。三、考核方式1、月度对分支机构

15、各方面工作进展情况进行考核，包括内部管理情况、客户服务工作开展情况以及市场开发业务拓展情况；2、半年度对分支机构进行综合考评，年终进行一次总考评。四、月度考核细则1、考核对象：分支机构整体工作情况2、考核方式：量化考核，总分值为100分3、考核指标说明（具体指标说明见附件2）：（1）内部管理指标（40分）：人事管理、行政管理、财务管理、业务管理；（2）服务质量指标（50分）：投保服务、索赔服务、总公司要求做的其他服务；（3）业务拓展指标（10分）（专指总公司下达的需要分支机构完成的市场开拓任务。）。4、考核步骤（1）由总公司机构发展中心负责组织分支机构月度考核工作，要求人力资源中心、行政管理中

16、心、计划财务中心、客户服务中心、市场开发中心、经纪技术中心于每月6号下午16点前（遇节假日顺延）将经部门主管领导签字的书面考核表上交到机构发展中心；（2）“内部管理指标”模块主要由机构发展中心、人力资源中心、行政管理中心、计划财务中心、经纪技术中心、客户服务中心共同进行考核；“服务质量指标”模块主要由客户服务中心进行考核；“业务拓展指标”模块主要由市场开发中心进行考核；（3）机构发展中心对各部门负责的考核工作负有监督协调职责，对考核结果统一汇总，填报经营型分支机构月度考核汇总表（见附件4），报送公司相关领导审批；（4）待公司领导审批意见下达后，由机构发展中心统一将结果下发到各地分支机构，同时在

17、每月10号前（遇节假日顺延）将考核结果上报计划财务中心，作为核拨费用的依据；（5）所有分支机构考核工作要求在1个周度内完成；（6）分支机构若对考评结果存有意见，可以将意见反馈至机构发展中心，填写分支机构考核结果意见反馈表（见附件6），由人力资源中心组织有关部门对结果重新评定，并将重新评定的结果上报机构发展中心，由机构发展中心将结果反馈至分支机构，同时报送计划财务中心，需要调整的费用于下月兑现。5、考核结果评定（1）A级:考核总分在95分以上（含95分）；（2）B级:考核总分在75-94分之间；（3）C级:考核总分在60-74分之间；（4）D级：考核总分在60分以下（不含60分）。6、考核结果应

18、用1、分支机构核定的总费用中的40%作为人工费用与考核标准中“内部管理指标”部分挂钩（满分40分）：（1）内部管理指标得分35分以上（含35分），按照该机构人工费用标准100%计发；（2）内部管理指标得分30-34分，按照该机构人工费用标准90%计发；（3）内部管理指标得分20-29分，按照该机构人工费用标准80%计发；（4）内部管理指标得分20分以下（不含20分），按照该机构人工费用标准60%计发。2、分支机构核定的总费用中的60%作为部门办公费用与考核标准中“服务质量指标” 及“业务拓展指标”考核成绩相挂钩（满分60分）：（1）考核得分在55分以上（含55分），按照该机构部门办公费用标准1

19、00%划拨；（2）考核得分在50-54分之间，按照该机构部门办公费用标准90%划拨；（3）考核得分在30-49分之间，按照该机构部门办公费用标准70%划拨；（4）考核得分在30分以下（不含30分），按照该机构部门办公费用标准50%划拨。六、年度考核细则1、考核对象：分支机构2、考核方式：量化考核，总分值为100分3、考核指标及说明：（1）半年度考核指标考核的第一部分同月度考核内容，核算考核周期内月度平均考核成绩，该部分考核内容占半年度考核总成绩的40%；年度签约的经营目标实收情况：该部分考核内容占半年度考核总成绩的60%。半年内实收佣金超过年度签约经营目标50%（含50%），考核成绩为100分

20、；半年内实收佣金在年度签约经营目标的40%-49%之间，考核成绩在80-99分之间；半年内实收佣金在年度签约经营目标的30%-39%之间，考核成绩在50-79分之间；半年内实收佣金低于年度签约经营目标30%（不含30%），考核成绩在50分以下（不含50分）。（2）、年度考核指标考核的第一部分同月度考核，核算考核周期内月度平均考核成绩，该部分考核内容占年度考核总成绩的30%；年度签约的经营目标实收情况：该部分考核内容占年度考核总成绩的50%。年度内实收佣金超过年度签约经营目标100%（含100%），考核成绩为100分；年度内实收佣金在年度签约经营目标的90%-99%之间，考核成绩在80-99分之

21、间；年度内实收佣金在年度签约经营目标的70%-89%之间，考核成绩在50-79分之间；年度内实收佣金低于年度签约经营目标的70%（不含70%），考核成绩在50分以下（不含50分）。客户满意度：年度内由客户服务中心牵头对分支机构进行客户满意度的考核，采用多种渠道对分支机构服务的客户进行服务质量满意度方面的调研工作，调研结果作为该部分考核的依据，该部分考核内容占年度考核总成绩的20%。（3）一票否决指标（适用于半年度及年度考核）客户投诉事件：考核周期内一旦发生客户投诉事件，由总公司组织有关部门人员对投诉事件进行调研，经调查认定造成客户投诉的原因为分支机构主观因素，即因分支机构主观努力程度不够本可以

22、避免却发生了的投诉事件，并且因投诉事件严重破坏了公司形象，一旦发生此种情况，分支机构考核成绩无论得多少分，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进行相应处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责任人劳动合同，不承担任何违约责任，并保留追究相关责任的权利；保险经纪人职业责任事故：考核周期内发生保险经纪人职业责任事故，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进行处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责任人劳动合同，并有权追究其相关责任；其他情况：考核周期内分支机构发生被保监局、保险行业协会、工商、税务等主管机关通报批评的，一旦发生此种情况，一律取消考核成绩，公司将对负责人及相关责任人进

23、行处理，情节严重的公司有权解除负责人及相关责任人劳动合同，并有权追究其相关责任。4、考核步骤（1）每年7月份、次年1月份第一个周度内，由总公司机构发展中心组织分支机构半年度、年度考评工作，其他相关部门配合完成工作；（2）机构发展中心对考核工作负有监督指导责任，要求所有模块考核工作在两个周度内完成，由机构发展中心对考核结果进行汇总，填报分支机构年度考核汇总表（见附件5），报送公司相关领导审批；（3）半年度考核成绩=月度平均考核成绩×40%+年度签约经营目标完成值×60%；年度考核成绩=月度平均考核成绩×30%+年度签约经营目标完成值×50%+客户满意度考核成绩×20%；（4）待公司领导审批意见下达后，由机构发展中心统一将结果下发到各地分支机构，同时将考核结果上报计划财务中心；（5）分支机构若对年度考核结果存有意见，可将意见反馈至机构发展中心，