中级统计师统计相关知识打印版(经济学)

1、经济学是研究人类行为及如何对有限或者稀缺资源进行合理配置的社会科学。在一个经济社会中，人的欲望是无限的，但是用于满足人们欲望的资源却是有限的，即资源具有稀缺性。资源的稀缺性决定了人们必须在资源的不同用途之间进行选择，这就产生了如何合理配置并充分地使用稀缺资源，从而最大限度地满足人类需求的问题。市场经济是指在现代社会化大生产条件下，以市场配置方式作为资源配置的基础方式的一种经济运行方式。价格在资源配置过程中发挥着基础性的作用，是市场交换中的货币表现。在市场经济中，价格的形成决定于市场中的两种力量：需求和供给。一需求与需求法则1.定义：需求是消费者在各种可能的价格水平上，愿意并且能够购买的商品数量

2、。需求可以用需求表和需求曲线来表示。人们购买的欲望或需要：即人们对某种物品感到缺乏而希望得到它的一种心理现象购买力：在一定的预算约束和价格水平上，具有购买力的需求需求是一个流量：即时间要素。在一定期间内而非一定时点上形成的量需求的三个基本要素2.需求表与需求曲线需求表所表示的是在一定时期内在各种可能的价格水平上消费者所要购买的商品数量，即商品价格（）与需求量（）之间的关系。如表1-1所示。 根据表1-1上的价格和需求量的各种组合，可以在一个纵轴代表价格，横轴代表需求量的平面坐标上绘制出一条斜率为负的需求曲线，见图1-1。图1-1上的需求曲线是一条向右下方倾斜的直线。实际上，需求曲线既

3、可以是一条直线，也可以是一条曲线。当需求函数为线形函数时，需求曲线即为直线，其斜率不变。当需求函数为非线形函数时，需求曲线就是一条曲线，无论需求曲线的形状如何，我们都将其称之为需求曲线。就一般商品而言，需求曲线都是向右下方倾斜的，其斜率为负。3.需求法则（定律）需求曲线斜率为负，表明需求量与商品的价格之间存在着负相关的关系。即商品的价格水平越高，消费者对商品的需求量越少；反之，商品的价格水平越低，消费者对商品的需求量就越大。需求量与价格之间的这种负相关的关系被称之为需求法则或需求定律。之所以存在需求法则，原因：一是收入效应，在收入一定时，当某一商品的价格上升，货币的购买力将降低，购买的商品数量

4、会减少；二是替代效应，即当某一商品的价格上升，而其他商品价格保持不变，人们会将其用其他同类商品来替代，这样会导致该商品的需求量减少。 二需求法则的例外需求曲线：表示商品价格与需求量之间关系的曲线，或根据需求表绘制的曲线。然而，并不是所有的商品都符合需求定律。例如，吉芬商品（Giffen goods）就属于需求法则的例外。吉芬商品的需求曲线如图1-2所示。图中的D线就是吉芬商品的需求曲线。D线的斜率为正表明：吉芬商品的价格越高，消费者对它的需求量就越大；吉芬商品的价格越低，消费者对它的需求量就越小。图中显示，当吉芬商品的价格较低为P1时，商品的销售量也较少，为Q1；当价格上升到P2时，销售量也相

5、应增加到了Q2。成为吉芬商品应同时具备的条件：“是劣等品”和“收入效应大于替代效应”三需求量的变动以及需求的变动1.需求与需求量需求和需求量是两个不同的概念。（1）需求量：在某一特定的时期内和某一特定的价格上，消费者愿意并且能够购买的商品数量。它由需求曲线上的某一点来表示。需求量的变动是指这样一种状态：即在假定其他条件不变的情况下，由于商品价格自身的变动所引起的商品购买量的相应变动。如果需求曲线是既定的，那么需求量的变动就表现为沿着既定需求曲线的位移。如图1-4所示。在图14中，当商品价格从Pa下降到Pb时，需求量从Qa增加到Qb,或沿着D线由a点移动到b点；当商品价格从Pb上升到Pa时，需求

6、量便相应地从Qb减少到Qa，或沿着D线由a点移动到b点。（2）需求与需求量不同。既然需求是指在某一特定的时期和各种可能的价格水平上，消费者愿意并且能够购买的商品数量，因此，需求不是指某一特定的需求量，而是指所有的特定的需求量的总和，即是说，它是一个完整的需求表。在坐标上，需求不是指需求曲线上的某一点，而是指整条需求曲线。与此相联系，需求的变动是指这样一种状态：即在假定商品自身价格不变的情况下，由于其他因素的变化所引起的、在每一可能的价格水平上需求量变化的全部情况。因此，需求的变动是指整个需求表的变化，在坐标上，它表现为整条需求曲线位置的移动。见图15。在图l一5中，需求曲线由D线左移至D1线表

7、示需求的减少，反之，需求曲线由D线右移至D2线则表示需求的增加。显然，需求的变动不是由商品本身价格的变动引起的。因为在价格水平为Po未发生变化的情况下，商品的销售量伴随着需求的减少，相应地从Q。减少到了Q1，或者商品的销售量伴随着需求的增加，相应地从Q0增加到了Q2 。四影响需求的因素和需求函数1.影响需求变动的因素影响需求的因素，一般有如下几种：消费者可支配收入。如果是正常商品而言，消费者可支配收入的增加会导致他们对这些商品需求的增加，反之，则会导致他们对此类商品需求的减少。但如果产品是低档商品，消费者可支配收入的增加只会导致他们对该种商品需求的减少，反之则会导致需求的增加。消费者偏好。消费

8、者偏好是指消费者对某种商品的偏爱和喜好。如果消费者对某种商品的偏好程度增强，该种商品的需求就会增加；反之，如果消费者对某种商品的偏好程度减弱，则该种商品的需求就会减少。相关商品的价格。相关商品包括替代品和互补品。替代品是指消费中可以相互替代并满足消费者同一种需求的商品。替代品价格的变化会导致需求按相同的方向发生变化，即替代品价格的提高会导致需求的增加，替代品价格的降低会导致需求的减少。例如，鱼类食品与其他肉类食品具有较高的替代性，即使鱼类食品的价格不变，如果其他肉类的价格上升，人们对鱼类食品的需求也会增加，反之则会减少。互补品是消费中必须相互补充才能满足消费者同一种需要的商品。互补品价格的变化

9、会导致需求按相反的方向发生变化，即互补品价格的提高会导致需求的减少，互补品价格的降低会导致需求的增加。例如，汽油与汽车是互补品，即使汽车的价格不变，如果汽油的价格上升了，人们对汽车的需求也会减少，反之则会增加。消费者对商品价格的预期。如果消费者预期某种商品的价格在未来会上升，那么他就会在本期内增加对该种商品的购买，从而导致该种商品的需求曲线右移，即需求增加；反之，当消费者预期某种商品的价格在未来会下降，他就会在本期内减少对该种商品的购买，从而导致需求曲线左移，即需求减少。除上述因素外，诸如消费信贷条件的改变、厂商推销费用的变化等，都会在一定程度上影响消费者对商品的需求。2.需求函数表示需求量与

10、商品价格、消费者收入、消费者偏好、相关商品价格以及消费者对商品价格预期等因素的关系的函数，叫做需求函数为了简化分析，假定其他条件保持不变，仅分析一种商品的价格对该商品需求量的影响，即把商品的需求量仅仅看成是这种商品的价格的函数。即Qd=f(P)上述需求函数只表明了变量之间的一般关系，并没有说明它的性质和大小。例如，上式并没说明价格或收入的增加会使需求量发生怎样的变化。为了提供定量信息，就要选用具体的函数形式。市场需求的线性形式，即线性的需求函数，一般可以具体表示如下：Qd=需求函数所表明的是，在其他条件不变的情况下，如果价格发生变化，商品的需求量将会向相反的方向发生多大的变化。例如，当等于10

11、00，等于-200时，需求函数即为：Qd=根据上式，如果商品的价格为2元，这时的需求量即为600=1000-200×2，当价格上升到3元或下降到1.5元时，需求量则分别减少到400=1000-200×3和增加到700=1000-200×1.5。3.需求价格弹性指某一商品的需求量对它本身价格变化的反应程度，即Ed>1，表明需求量对价格变化反映强烈，这类商品为高档消费品（或称为奢侈品）；Ed<1，表明需求量对价格变化反映缓和，这类商品为生活必需品。五恩格尔曲线和恩格尔系数需求法则和需求曲线所表明的是商品的需求量与价格之间的内在联系。如果把需求量与消费者收入

12、联系起来，我们就可以得到恩格尔曲线。1. 恩格尔曲线：表示消费者在每一收入水平上对某种商品的需求量之间的内在联系的曲线。19世纪德国统计学家恩格尔认为，消费者对商品的需求量会随着他们收入水平的变化而出现不同的变化趋势。消费者对正常商品和低档商品的需求量的增加幅度需小于他们的收入增加的幅度，消费者对高档商品需求量增加的幅度需大于他们收入增加的幅度。2. 恩格尔系数：消费者用于购买食品方面的支出占其可支配收入的比率。用公式表示即为：用恩格尔系数可以分析一个家庭或国家的贫富程度。一个家庭或者一个家庭的恩格尔系数越高，这个家庭或国家的收入就越低；反之，恩格尔系数越低，这个家庭或国家的收入水平就越高。根

13、据联合国粮农组织提出的标准，恩格尔系数在59%以上为贫困，5059%为温饱，4050%为小康，3040%为富裕，低于30%为最富裕。六个人需求与市场需求需求有个人需求与市场需求之分。个人需求也称个别需求，是指在一定时期和每一种给定的价格水平上消费者个人愿意并且能够购买的某种商品的数量；市场需求是指在一定时期和每一种给定的价格水平上所有消费者愿意并且能够购买的某种商品的数量。据此可以推知，某种商品的市场需求量一定是每一价格水平上所有个人需求量之和；而某种商品的市场需求必定是所有消费者个人对该种商品的需求之和，因此市场需求曲线也一定是所有个人需求曲线的水平加总。由于市场需求是所有消费者个人需求的水

14、平加总，所以，同个人需求曲线一样，市场需求曲线也一定是向右下方倾斜的，其斜率为负。斜率为负的市场需求曲线上的任意一点都表明在相应的各种价格水平上可以给所有消费者带来最大效用水平或最大满足程度的市场需求量.一供给与供给法则1定义：供给是指在一个特定的时间内，在各种可能的价格水平上，厂商愿意并且能够出售的商品数量。厂商出售商品的欲望出售商品的能力时间供给三要素：供给的价格弹性：即某一商品的供给量对它本身的价格变化的反应程度，Es=(Q÷Q)/(P÷P)Es>1，表明供给量对价格的变化反应强烈，这类商品多为劳动密集型或易保管商品；Es<1，表明供给量对价格的变化反应缓

15、慢，这类商品多为资金或技术密集型或不易保管商品。2供给表与供给曲线供给可以用供给表和供给曲线来表示。供给表所表示的是在一定时期内，在各种可能的价格水平上厂商愿意和能够出售的商品数量，即商品价格(P)与供给量(Q)之间的关系表。如表12所示。根据表l2上的各种价格供给量(PQ)组合，可以在一个纵轴代表价格，横轴代表供给量的平面坐标上绘制一条供给曲线。见图17。图17中的供给曲线是一条斜率为正的直线。实际上，供给曲线既可以是一条直线，也可以是一条曲线。当供给函数为线形函数时，供给曲线即为直线，其斜率不变。当供给函数为非线性函数时，供给曲线就是一条曲线。无论供给曲线的形状如何，我们都将其称之为供给曲

16、线。就一般商品而言，供给曲线都是向右上方倾斜的，斜率为正。这表明供给量和商品的价格是正相关的。3.供给法则：在其他因素不变的情况下，供给量与价格同方向变动，市场价格越高，卖方愿意为市场提供的产品数量越多：即价格越高，供给量越大；价格越低，供给量越小。供给量与商品价格正相关的关系被称为供给定律或供给法则。之所以存在供给法则，是因为经济学假定：在市场经济中，厂商都是追求利润最大化的经济人。由于追求利润最大化是厂商的行为准则，因此，在一定的条件下，商品价格水平越高，厂商的利润就可能越大，在此情况下，厂商就会增加产量，向市场提供更多的商品，于是，供给量就会增加；反之，商品价格水平越低，厂商的利润就可能

17、越小，这时，厂商通常会减少产量，从而减少商品的市场供给量，于是，供给量就会减少。可见，在斜率为正的供给曲线的背后所隐含的是厂商追求利润最大化的行为。二供给法则的例外在经济中也存在着供给法则的例外。在产品市场中，最好的例子莫过于历史文物、古董那些绝对稀缺的、不可再生的商品了。在坐标上，它们是一条垂线。例如，名画清明上河图仅有一幅珍品，其价格(P)无论怎样上升，其供给量(Q)都不可能增加。在生产要素市场上也有类似的情况，比如，土地。由于土地的数量是有限的，因此其供给曲线也是一条垂线。垂直的供给曲线表明，无论土地的价格上升还是下降，其供给量都可能是不变的。如图18所示。图18表明，历史文物、古董和土

18、地的价格无论是上升至P2，还是下降到P1，其供给量都是不变的，都为Q0 。在生产要素市场上，劳动的供给曲线在一定的价格水平即工资水平(W)上也可能成为供给法则的例外。一般认为，劳动的供给曲线是一条向后弯曲的曲线。如图l一9所示。图l一9劳动的供给曲线图19中的纵轴W表示劳动的价格即工资，横轴L表示劳动的供给量。劳动的供给曲线之所以是向后弯曲的，是因为作为消费者的劳动者存在着两种需求：对消费品的需求和对闲暇时间的需求，这两种需求都是消费者实现最大效用的组成部分。因此，这两种需求是可以相互替代的。在工资水平从较低到较高的上升过程中，劳动者被较高的工资水平所吸引，通常会减少对闲暇时间的消费，并增加劳

19、动时间，即增加劳动的供给量，以满足其对消费品的需求。在这个阶段，劳动的供给曲线向右上方倾斜，其斜率为正。但是，工资水平的上升对劳动供给的吸引力是有限的。当工资水平上升到W1时，劳动的供给量达到最大，为L1。此时，如果再增加工资，由于消费者的收入水平已经足够高，他们会更多地追求闲暇。在此情况下，增加工资非但不能增加劳动的供给量，反而会使劳动的供给量减少。在这一阶段，劳动供给曲线就会向后弯曲。总之，产品市场中的古董和历史文物的供给量、生产要素市场中的土地和劳动供给量的供给曲线都是供给法则的例外。三供给量的变动以及供给的变动供给与供给量供给和供给量是两个不同的概念。根据供给的定义，供给是指整个供给表

20、或整条供给曲线。而供给量则是指供给表中的某一个特定的PQ组合或供给曲线上的某一个 PQ组合点。因此，定义供给量为：在一个特定的时间内和某一特定的价格水平上，厂商愿意并且能够出售的商品数量。与此相联系，供给的变动与供给量的变动也是不同的。供给的变动是指在商品本身价格不变的情况下，由于其他条件的变化，即外生变量的变动所引起的供给数量的变动。在坐标上，供给的变动表现为供给曲线位置的左右移动。如果供给曲线右移，这意味着供给增加，而供给曲线左移则表示供给减少。如图110(A)所示。供给量的变动是指在其他条件不变的情况下，由于商品本身价格的变动所引起的供给数量的变动。在坐标上，供给量的变动表现为沿着一条特

21、定的供给曲线的点的位移。如果 PQ组合点沿着S线向右上方移动，表示供给量增加；反之，PQ组合点向左下方移动，则表示供给量减少。如图110(B)所示在图l10(A)中，供给曲线由S1线移至S2线，从而引起了供给数量从Q1增加到 Q2，这意味着供给的增加；反之，当供给曲线由S2线移至S1线时，供给数量从Q2减少到 Q1，这意味着供给的减少。在图110(B)中，PQ组合点从点a移至点b，这表示供给量增加；反之，从点b移至点a，则表示供给量减少。四.影响供给的因素与供给函数1.影响供给的因素主要有如下几种：投入要素的成本。如果其他条件不变，生产成本的提高会减少利润，从而使得商品生产者不愿意生产，进而减

22、少供给量。生产的技术水平。一般而言，技术水平的提高可以降低生产成本，增加生产者的利润，生产者愿意提供更多的产量。相关商品的价格。相关商品包括替代品和互补品。就某种商品的替代品而言，如果其他条件不变，替代品的价格水平越高，该商品的供给就会越多，反之则越少；就某种商品的互补品而言，在其他条件不变的条件下，互补品的价格水平越高，该商品的供给就会越少，反之则越多。厂商对未来商品价格的预期。在其他条件不变的情况下，如果厂商对商品的价格水平有较高的预期，该商品的供给就会增加；相反，如果厂商预期商品的价格水平下降，该商品的供给就会减少。2.供给函数表示厂商向市场供给的商品数量与商品的价格、投入生产要素的成本

23、、生产的技术水平以及相关商品的价格等因素的关系的函数，叫做供给函数一种商品的供给量可以看作是所有影响该商品供给的因素的函数。一般地，简化分析，常假定其他条件保持不变，仅分析一种商品的价格对该商品供给量的影响，得到的函数为：QS=f(P)上述供给函数只表明了变量之间的一般关系，并没有说明它的性质和大小。为了提供定量信息，就要选用具体的函数形式。市场供给的线性形式，即线性的供给函数可以具体表示如下：式中和均为参数. 供给函数所要表明的是，当价格发生变化时，商品的供给量将向相同的方向发生多大的变动。例如，当=-500，=400时，供给函数为：根据上式，当价格为3元时，供给量为700=-500+400

24、×3，当价格下降到2元或上升到4元时，供给量会相应减少到300=-500+400×2和增加到1100=-500+400×4。五厂商供给与行业供给供给有厂商供给与行业供给之分。厂商供给是指在一定时间和每一种给定的价格水平上单个厂商愿意并且能够供应给市场的商品数量；行业供给则是指在一定时间和每一种给定的价格水平上该行业内所有厂商愿意并且能够供应给市场的商品数量。因此，在任意一个价格水平上，某一个行业的供给量都会等于该行业内所有厂商的供给量之和。据此推理，在短期内，如果资本、劳动、土地等生产要素的价格不变，从而没有引起厂商生产成本的变化，一个行业的供给曲线就可以由该行业

25、内所有厂商的供给曲线的水平加总而得到。假设在某个竞争性的行业中有n个厂商，并且假定它们具有完全相同的成本曲线和供给曲线，那么厂商的供给曲线和行业的供给曲线之间的关系可如图lll所示。在图l一1l中，(A)图中的供给曲线为单个厂商的供给曲线，(B)图中的供给曲线为行业的供给曲线。在价格水平为P1时，单个厂商的供给量为Q1，则整个行业的供给量即为nQ1，当价格水平为P2时，单个厂商的供给量为Q2，则整个行业的供给量即为nQ2。依此类推，整个行业的供给曲线必定是该行业内所有厂商供给曲线的水平加总。第三节 市场机制的作用和商品市场的均衡需求和供给分别代表着产品市场上两种不同的力量：买方力量和卖方力量。

26、在市场上，买方是消费者，他们的行为准则是追求效用最大化；卖方是厂商，他们的行为准则是追求利润最大化。在此情况下，买方和卖方就必然存在着竞争。在一个竞争性的市场中，买方和卖方之间的竞争必然会使商品的价格趋向于均衡价格。1均衡价格一种商品的均衡价格是指该种商品的需求量和供给量恰好相等，能够使市场出清的价格。它是在市场机制的自发作用下形成的。均衡价格的形成过程可以用图112来说明。在图l一12中，我们把需求曲线D和供给曲线S都整合在同一个坐标中。从图112可以看出，当商品的价格水平较高，例如为P1时，需求量只有Q1，供给量却为Q2，Q1<Q2，商品出现了过剩。如果商品出现过剩，卖方之间的竞争必

27、然会导致价格下降。反之，如果价格水平较低为P2，此时需求量为Q3，供给量为Q4，Q4<Q3，商品就出现了短缺。如果商品出现短缺，买方之间的竞争必然会驱使价格上升。价格、供求和竞争之间的这种内在联系即为市场机制。如果市场是完全竞争的市场，在市场机制的作用下，代表买方和卖方这两种力量的需求和供给最终会稳定在E点上，这时的价格为PE，供给量和需求量相等，均为QE，即商品既不存在过剩，也不存在短缺，叫做市场出清。经济学把这种市场出清的状态称为市场均衡。能够实现市场出清的价格PE为均衡价格，供给量或需求量QE为均衡数量。我们还可以举例说明均衡价格的形成。按照前面给出的例子，如果需求函数(Qd)和供

28、给函数(Qs)分别为：Qd=1000-200PQs=-500+400P根据市场均衡的条件，就可以求出均衡价格和均衡数量。已知市场均衡的条件是需求量等于供给量，即Qd= Qs，因此，将需求函数和供给函数代人均衡条件，就有1000-200P=-500+400P解出上式中的P，可知均衡价格应为2.5元。将2.5元的均衡价格代人需求函数或供给函数，可以得到500的均衡数量。上面的例子表明，该种商品的价格为2.5元时，市场可以实现均衡，这时的需求量和供给量都是500，既不存在商品过剩，也不存在短缺。均衡价格和均衡数量是竞争性市场中市场机制自发作用的结果。假如市场是完全竞争的市场，产品的价格就只能是均衡价

29、格。因为供给和需求一旦出现非均衡，市场中就会形成一种压力，这种压力或者称为市场力量，就会迫使供给和需求向均衡点趋近，并最终形成均衡价格和均衡数量。因此，在现实生活中，虽然供给量和需求量或许并不总是均衡的，尤其是在市场状况突然发生变化时，一些商品也许不能很快出清，但趋势总是使市场实现均衡。均衡价格和均衡数量并不是一成不变的。随着商品需求和供给的变化，均衡价格和均衡数量都会发生改变。如图113所示。在图113(A)中，假定供给不变，如果需求从D1减少到D2，均衡点就会从E1点移动到E2点，于是，均衡价格下降到P2，均衡数量减少到Q2；反之，如果需求从D1增加到 D3，均衡点就会从E1点移动到E3点

30、，于是，均衡价格上升到P3，均衡数量增加到Q3。在图1-13(B)中，假定需求不变，如果供给从S1，增加到S2，均衡点就会从E1点移动到E2点，于是，均衡价格下降到P2，均衡数量增加到Q2；反之，如果供给从S1减少到S3，均衡点就会从E1点移动到E3点，于是，均衡价格上升到P3，均衡数量减少到Q3。综上所述，在其他条件不变的情况下，需求的变动会引起均衡价格和均衡数量按相同方向发生变动；供给的变动则会分别引起均衡价格的反方向变动和均衡数量的同方向变动。需求、供给的变动与均衡价格和均衡数量的变动之间的这种内在联系即为供求法则或供求定律。实际上，在商品市场上，供求的变化是相当复杂的。例如，当需求变化

31、时，供给也许并不是不变的，并且供给变化与需求变化的方向和程度有可能一致，也可能不一致。但无论市场供求发生怎样的变化，我们都可以通过供求法则推导出均衡价格和均衡数量。二政府对市场的干预政府对市场的干预主要表现为对商品价格的干预，即价格控制。政府对价格的干预是通过制定支持价格和限制价格两种方式进行的。支持价格是政府为了支持某一行业的发展而制定的高于均衡价格的价格。当政府认为由市场供求力量自发决定的某种产品的价格过低而不利于该行业的发展时，通常就要对该种产品实行支持价格。目前，世界上许多国家都对农产品实行支持价格的政策，其原因就在于农产品的生产周期较长，且需求的价格弹性较低，因而较低的价格并不能导致

32、农产品需求量的大幅度增加，致使农产品增产不增收。政府一旦对某种产品实行支持价格，就一定会导致该种产品过剩，而要消除产品的过剩，实现市场出清，就只能增加产品的需求(包括政府需求)或减少产品的供给。如图114所示。在图114中，PE为均衡价格，PS为支持价格，Q2-Q1为实行支持价格后的产品过剩的数量。从图1-14不难看出，如果需求曲线向右平移到a点，或供给曲线向左移动到b点，都会消除产品过剩。限制价格是政府为了防止价格水平过高而制定的低于均衡价格的价格。对某种产品实行限制价格的原因是很多的。例如，为了防止物价水平的过快上涨，政府有时会对某些原材料或关键产品实行限制价格；为了限制某一行业的发展，也

33、会对该行业的产品实行限制价格；为了保护公众的利益，对于垄断性很强的公用事业的产品或服务，政府通常也要实行限制价格；在战争时期或出现饥荒的时候，为了稳定市场，政府也要对关系国计民生的产品实行限制价格，等等。对产品实行限制价格会导致该种产品的短缺，同时还可能引发黑市交易。在此情况下，为了维持产品的限制价格，政府通常会采取产品配给的方法，并采取相应的措施打击黑市交易。如图l一15所示。在图l15中，PE为均衡价格，PC为限制价格，Q2-Q1为实行限制价格后产品短缺的数量。图115表明，如果采取限制需求的方法，使需求曲线向左平移到a点，产品的短缺状态就会被改变，当然，这时的市场均衡是一种被非市场力量所

34、抑制的均衡。上述分析表明，无论政府是实行支持价格的政策，还是实行限制价格的政策，都是对市场机制作用的一种破坏，从而造成经济效率低下的局面。市场机制对资源的配置作用是有限的。在某些条件下或者在某些领域，市场机制配置资源的作用可能会受到限制。如果市场机制不能发挥作用或者不能充分发挥作用，就会出现市场失灵。市场失灵也称为市场扭曲，市场失灵意味着资源无法得到最优配置或得到有效利用。因此，当经济中出现市场失灵时，就需要政府运用经济政策对市场进行干预。第一节 一般均衡与帕累托最优状态一一般均衡局部均衡是指：在其他商品的价格假定不变时，仅仅某一种产品实现了均衡或某一种市场（例如，产品市场或要素市场）实现了均

35、衡。一般均衡分析则将所有相互联系的各个市场看成一个整体来加以研究。当整个经济的价格体系能够使：（1） 每个消费者都能在给定价格下提供自己所拥有的生产要素，并在各自的预算限制下购买产品，从而达到自己的消费效用极大化。（2） 每个企业都能在给定的价格下决定其产量对生产要素的需求，从而达到自己的利润最大化。（3） 每个市场（包括产品市场和要素市场）都能在这套价格体系下达到总供给与总需求的相等（均衡）则称市场达到了一般均衡，此时的价格体系即为一般均衡价格。从理论上说，一般均衡只有在完全竞争的市场经济中才有可能实现。二帕累托最优状态和经济效率在经济学中，将实现了一般均衡的资源配置状态称为帕累托最优状态。

36、在一个经济社会中，如果对于一个既定的资源配置进行改变，其结果将会使至少一个人的情况变得更好，并且没有任何一个人的情况变得更差，称为帕累托改进，或者说存在着帕累托改进的可能。在一个经济社会中，如果任何资源的重新配置都不可能使任何人的福利有所增加，也不可能使任何人的福利减少，社会即实现了资源的最优配置。这一资源最优配置的标准被称为帕累托标准，资源最优配置的状态被称为帕累托最优状态。这是帕累托最优状态的另一种定义。交换的帕累托最优条件生产的帕累托最优条件生产和交换的帕累托最优条件帕累托最优状态是经济效率的代名词。一个经济社会如果能满足帕累托最优状态，这个经济社会就是具有经济效率的；反之，不满足帕累托

37、最优状态的经济社会就一定是缺乏经济效率的。帕累托标准或帕累托最优状态，需要具备一定的条件只有具备了上述三个条件，一个经济社会才能实现帕累托最优状态。而上述三个条件只有在完全竞争的市场中才有可能具备。第二节 市场失灵只有在完全竞争的市场中和一系列假定的条件下，经济的一般均衡和资源配置的帕累托最优状态才有可能实现。在现实生活中，这些条件通常是不具备的。假如市场机制不能有效地实现经济的一般均衡和资源的最优配置，即为市场失灵。导致市场失灵的原因主要有：在经济中存在着垄断、外部性、公共物品和信息不充分。一外部性或外部影响1.“外部性”或“外部影响”：市场主体的活动对社会其他成员造成影响，而这种影响却没有

38、计入市场交易的价格和成本之中。2.外部性分类：正外部性（外部经济）和负外部性（外部不经济）正外部性或外部经济：当某一市场主体的经济活动使其他市场主体或社会成员受益，而他自己却又不能由此得到补偿，那么这种行为所导致的外部结果就是“正外部性”，亦称“外部经济”。例如，受训的雇员却“跳槽”负外部性或外部不经济：当某一市场主体的经济活动使其他市场主体或社会成员的利益受损，而又并不为此进行相应的赔偿，那么这种活动所导致的外部影响就是“负外部性”，亦称“外部不经济”。例如，某企业在生产过程中，由于排放大量的烟尘和污水。3.外部性对资源配置的影响正外部性或外部经济，通常会使市场主体的经济活动水平低于社会所需

39、要的最优水平。外部不经济，通常会使市场主体的经济活动水平高于社会所需要的水平，并给其他经济主体乃至整个社会带来巨大损失。无论是外部经济还是外部不经济的存在，都表明资源没有实现最优配置，帕累托标准未能实现。外部性的存在，在很大程度上与产权不清晰有关，而对产权的明确界定，市场机制通常是无能为力的。显然，市场机制在外部性面前失去了或部分失去了自己的作用，市场失灵就是难免的。二垄断1.垄断的定义：垄断，一般是指一个厂商或少数厂商对某种产品的生产和销售实行完全的或某种程度的控制。2.形成垄断的原因主要有：第一，对关键性资源或关键性原材料的控制或占有。第二，专利制度。第三，规模经济。第四，准入制度。第五，

40、生产集中。3.垄断对资源配置的有效性的影响不利影响:垄断一旦形成，市场的竞争性就会被削弱，从而使市场机制配置资源的有效性受到一定的限制。一方面，消费者支付了较高的价格，却消费了较少的产品数量；另一方面，垄断者虽然实现了利润最大化，但其生产能力并没有得到充分利用。垄断的产生会在一定程度上限制了市场机制的作用，使资源无法得到最优配置，从而导致市场失灵。有利的影响：垄断者可以投入雄厚的人力与物力进行科技创新；垄断者在激烈的国际竞争中有更强的竞争力。三公共物品1.私人物品与公共物品产品可以分为私人物品和公共物品。私人物品是指那些物品数量将随任何人增加对它的消费而相应减少，具有竞争性和排他性特点的产品。

41、公共物品是指任何人如果增加对这些产品的消费都不会减少其他人所可能得到的消费水平，具有非竞争性和非排他性特点的产品。私人物品在消费上具有竞争性和排他性。所谓竞争性或抗争性(rival)，是指如果要增加一个消费者对该产品的消费，就必须增加产量，从而增加产品的成本；所谓排他性(exclusive)，是指只要一个人消费了某一产品，另一个人就不能同时消费这种产品。两个人不能同时穿一件衣服，开同一辆汽车，就是指产品的排他性。对于具有排他性特点的私人物品，可以采取收费的方式对消费者的消费进行调节，这意味着，只有对产品支付了价格的人才能消费该产品，而其他未支付价格的人则不能消费。公共物品又分为：纯公共物品和一

42、般公共物品。一种产品或服务，如果在同一时间内既具有严格的非竞争性，又具有严格的非排他性，即为纯公共物品。例如国防和公海上的航标灯就是纯公共物品。如果某种产品只具备其中的某一特点，或只具备部分非竞争性和非排他性的特点，就是一般意义上的公共物品或准公共物品。例如，高速公路就是只具有非竞争性，而不具有非排他性的物品。2.市场机制对私人物品和公共物品的作用市场机制是一种利益调节机制。因此，市场机制对具有竞争性和排他性的私人物品能够起到调节作用。对于公共物品来说，由于它失去了竞争性和排他性，增加消费并不会导致成本的增加，消费者对其支付的价格往往是不完全的，甚至根本无需付费，在此情况下，市场机制对公共物品

43、的调节作用就是有限的，甚至是无效的。四.信息不完全1.信息不完全即信息不充分。信息不充分既包括绝对意义上的不充分，也包括相对意义上的不充分。绝对意义上的不充分是指由于受认识能力的局限使人们无法获得完全的信息，人们不可能知道在任何时候、任何地方已经发生或将要发生的任何情况；相对意义上的不充分则是指市场本身不能够生产出足够的信息并有效地配置它们，也包括信息供求双方所掌握的信息具有不对称性。无论是何种性质的信息不充分，都会对市场机制配置资源的有效性产生负面影响，使资源不能实现最优配置。完全竞争的市场是以供求双方都具有完全的信息为假设条件的。但是，在现实生活中，供求双方即卖方和买方的信息通常具有不对称

44、性或不完全性，称为信息不对称。例如，产品的生产者和销售者要比购买者更了解产品质量和性能方面的信息；医疗保险的购买者显然要比保险公司更了解自己的健康状况；保险公司也显然要比医疗保险的购买者更了解保险的有关条款；贷款人当然要比金融机构更了解自己的信用情况。进一步说，公司的经营者即代理人肯定要比公司资产的所有者即委托人更清楚企业自经营状况。2.信息不充分或信息不对称的影响如果存在信息不充分或非对称信息，通常会导致产品的逆向选择和道德风险，也会导致委托代理问题的出现。（1）逆向选择是指在买卖双方信息不对称的情况下，会导致在市场上出现劣质产品驱逐优质产品的现象。如，旧货市场（2）道德风险也称败德行为(m

45、oralhazard)是指消费者在获得保险公司的保险后，不采取预防行动，甚至采取更为冒险的行动，使发生风险的概率大增。如，车险市场（3）如果信息的不对称表现在实行公司制的委托人(企业资产的所有者即股东)和代理人(企业的经营者如董事会和经理)之间，还会产生委托代理问题。所谓委托代理问题，就是指委托人不能确切地知道代理人的行为而产生的问题。产生委托代理问题的条件是：(1)委托人利益的实现取决于代理人工作的努力程度；(2)委托人所要实现的目标不同于代理人所要追求的目标；(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息，即存在信息不对称。在所有者即委托人不能确切地知道经营者即代理人的情况下，容易使企业所有者

46、即委托人追求利润最大化的目标出现异化，使代理人在经营活动中更多地追求有利于自己利益的目标，因为利润最大化只对资产的所有者即委托人更为有利。在此情况下，如果利润最大化的目标不能实现，就不能实现生产者均衡，帕累托最优状态就无法实现。此外，市场信息的不完全还会使生产者无法选择最优的资源进行生产，并根据消费者偏好选择最优的市场，当然也就不能实现资源的最优配置。可见，在信息不充分的情况下，消费者难以实现效用最大化，厂商也难以实现利润最大化。如果作为微观市场主体的消费者和厂商不能采取最优化行为，就不可能实现资源的最优配置。综上所述，在市场经济条件下，市场机制作为一只“看不见的手”，其对资源配置的调节作用并

47、不是万能的，也是不充分的，在上述许多场合它都无法对资源进行最为有效的配置，因此也就不能实现帕累托最优状态，从而出现市场失灵。在出现市场失灵的情况下，客观上就要求政府对微观经济运行进行适当的干预。第三节 政府的微观经济政策一.对垄断进行公共管制的微观经济政策1.有效地控制市场结构，避免垄断的市场结构产生，是一种重要的管制措施。2.对垄断企业的产品价格进行管制，也可以提高资源的配置效率。3.对垄断企业进行税收调节也是对垄断行为进行限制的一项重要的经济政策。4.在市场经济条件下，制定反垄断法或反托拉斯法。5.对自然垄断企业实行国有化也是一种反垄断的选择。二消除外部性的微观经济政策1.政府可以使用税收

48、和补贴的手段。2.政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”。3.消除外部性的另一个最重要的方法是明晰产权。三公共物品供给的微观经济政策由于公共物品的消费存在免费搭便车的问题，并且每个理性的消费者都会利用这一点，在不支付费用的情况下就可以消费产品和享受服务，因此，不可能通过竞争的市场机制来解决公共物品的有效生产问题。在此情况下，由政府来生产公共物品应是一种较好的选择。在市场经济国家，大多数公共物品都是由政府或政府通过组建国有企业来生产或向市场提供的。例如国防、公安、公路、提供义务教育的学校、公园及其他公益事业等。但是政府应提供多少公共物品才能较好地满足社会需要，使资源得到有效的利用

49、，经济学家们建议：采用非市场化的决策方式，比如，投票，来解决政府提供的公共物品的有效生产问题。投票可以是公民投票，也可以是由公民选举出来的代表投票，或者由有关政府机构的官员投票，来表决公共物品的支出水平。经济学家们认为，尽管投票方式并不总能获得有效率的公共物品的支出水平，但用投票的方法决定公共物品的支出方案仍然是调节公共产品生产的较好方法。四规范市场信息的微观经济政策信息的不对称性和信息的不完全性会给经济运行带来很多问题，而市场机制又很难有效地解决这些问题，在此情况下，就需要政府在市场信息方面进行调控。一般，政府对市场信息的调控方式有：规范和经常检查企业发布的广告信息和上市公司发布的财务信息，

50、对生产假冒伪劣产品的企业依法进行严厉的打击，或者采用各种方式增加市场的透明度等等。政府规范市场信息的目的是为了提高资源的配置效率。但是，由于信息不对称所引发的问题不一定总是必须由政府来解决。有时，通过某些有效的制度安排或者适当的措施，也可以消除信息不充分所造成的影响。比如，通过建立汽车、耐用消费品等产品的质量保证制度，也可以在很大程度上消除产品的逆向选择问题。同样，在保险市场上，保险公司也可以通过制度设计来解决道德风险问题。比如，建立投保人自我约束的制度。在这种投保人自我约束的制度中，保险公司并不对投保人实行全额财产保险，而是规定某些最低数量的免赔额，一旦投保人遭受财产损失，投保人自己也将负担

51、一部分损失。在医疗保险中，让个人承担一定的份额也是必须的，否则，个人的败德行为将使任何一种医疗保险制度难以维系。此外，由委托代理问题而产生的效率损失也是难以通过政府干预来解决的。因为在企业的所有者无法观察和监督其代理人行为的情况下，政府也难以做到这一点。那么应当如何解决委托代理问题呢?一般来说，企业外部的竞争，例如企业间的收购和兼并、经理市场的建立、企业内部约束机制的建立，股东“用脚投票”即抛出股票的行为，都会对企业的经营者造成一种压力，迫使经营者为企业盈利而努力工作，但这毕竟只是一种外在压力。为了使代理人所追求的目标在最大程度上与委托人所追求的利润最大化目标相一致，设计合理的企业经营者激励机

52、制，例如利润分享制度，是解决委托代理问题的一种有效措施。综上所述，政府通过制定正确的微观经济政策或进行适当的制度安排对市场进行干预，在很大程度上能够消除市场失灵对经济运行的影响，从而提高资源的配置效率。但是，如果政府不能有效地承担或有效地履行这一责任，那么在存在市场失灵的同时，还会出现“政府失灵”，当然，这会导致更大的资源浪费。五市场与政府市场失灵的存在，表明：市场经济的正常运行，既需要市场机制这只“看不见的手”，发挥其应有的调节作用，又需要政府这只“看得见的手”对市场进行必要的干预。但是，为避免市场机制和政府干预同时作用于同一经济过程而可能出现的矛盾和冲突，必须对两者作用的范围和程度进行合理

53、的界定。由于市场机制的作用是一种自发、自动和自燃的过程，而政府对市场的干预是一种自觉、主动和人为的经济行为，因此，界定市场机制和政府干预的作用范围和程度，实际上就是界定政府的经济作用，而不是限制市场机制的作用。如何合理地界定政府的作用，决定于政府对经济运行进行干预的根本目的。政府干预微观经济运行的根本目的是，一方面要保证市场机制能够正常运转，发挥其对资源配置的基础性作用；另一方面又能消除市场失灵所产生的消极后果，保证市场经济健康发展。从这一根本目的出发，一般而言，界定市场机制和政府经济作用的一般原则是：在市场机制能够充分发挥作用的地方，就应当让市场机制发挥调节经济运行的作用；在市场机制不能发挥

54、作用或不能充分发挥作用的地方，才需要发挥政府干预经济的作用。从这个意义上说，“大市场”和“小政府”应是成熟市场经济条件下的一种合理的选择。第一节 宏观经济运行与宏观经济的均衡一.两部门宏观经济循环流程与宏观经济均衡的条件1.两部门经济循环模型（只存在家庭部门和企业部门）首先假定只存在家庭部门和企业部门，没有政府，也没有外贸。家庭部门代表一个经济社会中所有的家庭或消费者，企业部门代表一个经济社会中所有的企业或厂商。在宏观经济运行过程中，家庭部门的基本功能有两个：一是向企业部门提供资本、劳动、土地等生产要素，从而形成要素市场的供给；二是从企业部门购买消费品，形成产品市场的需求。企业部门的基本功能也

55、有两个：一是从家庭部门购买生产要素，从而形成要素市场的需求；二是将消费品卖给家庭部门，形成产品市场的供给。2.两部门经济循环下宏观经济均衡的条件在只有两个部门的条件下，家庭部门从企业部门购买面包、汽车、住房等各种消费品，形成消费需求或消费支出，简称消费(C)，这种联系是以产品市场为媒介进行的；企业部门要生产各种消费品以满足消费者的需要，就必须进行生产，为此，必须通过生产要素市场从家庭部门购买资本、劳动、土地等各种生产要素，并付给要素的所有者利息、工资和租金等报酬，这些要素的报酬便构成国民收入(Y)。在一个经济社会中，家庭部门所获得的国民收入并不全部用于消费，还有一部分用于储蓄(S)。储蓄被定义

56、为国民收入中当前未被用于消费的部分。因此国民收入应恒等于消费和储蓄，即Y=C+S。在一个经济社会中，通过货币市场或金融市场，储蓄可以转换为企业的投资(I)。在只有两个部门的经济社会中，宏观经济要能正常的运行，即实现宏观经济的均衡，消费与投资之和必须等于消费与储蓄之和。用公式表示即：C+I=Y=C+S如果上述方程两边同时减去消费，宏观经济均衡的条件还可以表示为投资等于储蓄。即：I=Y-C=SI=S 或S-I=0 即储蓄投资差等于0上述公式被称为投资储蓄恒等式。这种恒等关系是两个部门经济中的总支出或总需求(C+I)与总收入或总供给(C+S)的恒等关系。在宏观经济运行过程中，投资意味着向企业部门注入

57、更多的货币，企业部门因此就可以扩大其生产规模，并向家庭部门购买更多的生产要素，同时需要支付更多的利息、工资和租金，这时，国民收入就会增加，宏观经济活动水平就会提高。如果把宏观经济视为一桶水，那么增加投资无异于是向“桶”中注水，因此投资是具有注入效应的变量。与此相反，储蓄意味着家庭所获得的要素收入即国民收入中的一部分没有被用于消费，如果家庭部门减少消费品的购买，企业部门就会缩减其生产规模，并将减少对家庭部门生产要素的购买，国民收入就会减少，宏观经济活动水平就会降低。显然，储蓄的增加只能使宏观经济这桶水漏出，因此储蓄是具有漏出效应的变量。凡是具有注入效应的变量，它们的增加对经济都会起到扩张作用，而

58、凡是具有漏出效应的变量，它们的增加对经济只能起到收缩的作用。二、三部门宏观经济循环流程与宏观经济均衡的条件（政府、企业、家庭三部门）在两部门的经济基础上加上政府，就构成三部门经济。政府部门加人经济运行会使经济运行过程中加入两个经济变量：税收(T)和政府支出(G)。政府向家庭部门和企业部门征税，会降低家庭部门的消费水平和企业部门的生产水平，进而降低宏观经济的活动水平；而政府支出的增加，包括政府向企业部门购买商品和劳务以及政府给家庭部门的转移支付，都会提高家庭部门的消费水平和企业部门的生产水平，从而提高宏观经济活动水平。因此，政府支出是具有注入效应的变量，税收是具有漏出效应的变量。要素市场的货币流动Y=C+(T-Tr)+S ,产品市场的货币流动D