POS机项目专项扶持资金申请报告（模板范本）

1、泓域咨询 /pos机项目专项扶持资金申请报告报告说明pos，其中文意思为“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或ocr码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。而pos机的主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。根据谨慎财务估算，项目总投资8805.45万元，其中：建设投资6973.62万元，占项目总投资的79.20%；建设期利息187.57万元，占项目总投资的2.13%；流动资金1644.26万元，占项目总投资的18.67%。项目正常运营每年营业收入16800.00万元，综合总成本费用13218.49万元，净利润2617.82万元，财务内部收益率2

2、2.46%，财务净现值3272.98万元，全部投资回收期5.80年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。此项目建设条件良好，可利用当地丰富的水、电资源以及便利的生产、生活辅助设施，项目投资省、见效快；此项目贯彻“先进适用、稳妥可靠、经济合理、低耗优质”的原则，技术先进，成熟可靠，投产后可保证达到预定的设计目标。目录一、 项目概述4二、 项目提出的理由4三、 研究结论4四、 主要经济指标一览表4主要经济指标一览表5五、 市场分析6六、 社会经济发展目标8七、 机会分析（o）8八、 保障措施9九、 财务会计制度11十、 项目建设期原辅材料供应情况13十一、 项目实施保

3、障措施13十二、 质量管理14十三、 建设投资估算15建设投资估算表16十四、 建设期利息17建设期利息估算表17十五、 流动资金18流动资金估算表19十六、 项目总投资20总投资及构成一览表20十七、 资金筹措与投资计划21项目投资计划与资金筹措一览表21十八、 经济评价财务测算22十九、 项目盈利能力分析24二十、 项目风险对策25二十一、 招标信息发布27二十二、 总结27一、 项目概述1、项目名称：pos机项目2、承办单位名称：xx有限责任公司3、项目性质：扩建4、项目建设地点：xxx（以选址意见书为准）5、项目联系人：罗xx二、 项目提出的理由实现“十三五”时期的发展目标，必须全面贯

4、彻“创新、协调、绿色、开放、共享、转型、率先、特色”的发展理念。机遇千载难逢，任务依然艰巨。只要全市上下精诚团结、拼搏实干、开拓创新、奋力进取，就一定能够把握住机遇乘势而上，就一定能够加快实现全面提档进位、率先绿色崛起。三、 研究结论综上所述，本项目能够充分利用现有设施，属于投资合理、见效快、回报高项目；拟建项目交通条件好；供电供水条件好，因而其建设条件有明显优势。项目符合国家产业发展的战略思想，有利于行业结构调整。四、 主要经济指标一览表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积13333.00约20.00亩1.1总建筑面积22534.131.2基底面积7466.481.3投资强度万元

5、/亩331.452总投资万元8805.452.1建设投资万元6973.622.1.1工程费用万元5824.472.1.2其他费用万元949.102.1.3预备费万元200.052.2建设期利息万元187.572.3流动资金万元1644.263资金筹措万元8805.453.1自筹资金万元4977.473.2银行贷款万元3827.984营业收入万元16800.00正常运营年份5总成本费用万元13218.49""6利润总额万元3490.43""7净利润万元2617.82""8所得税万元872.61""9增值税万元759.

6、03""10税金及附加万元91.08""11纳税总额万元1722.72""12工业增加值万元5800.48""13盈亏平衡点万元6600.19产值14回收期年5.8015内部收益率22.46%所得税后16财务净现值万元3272.98所得税后五、 市场分析pos，其中文意思为“销售点”，全称为销售点情报管理系统，是一种配有条码或ocr码技术终端阅读器，有现金或易货额度出纳功能。而pos机的主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并进行非现金结算。近年来，随着我国居民非现金消费习惯的持续养成，国内银行卡发卡数

7、量保持持续增长趋势。根据中国人民银行统计的相关数据显示，2019年全国银行卡在用发卡数量达84.19亿张，同比2018年增长10.8%，人均持有银行卡6.03张，同比增长10.4%。其中借记卡在用发卡数量76.73亿张，同比2018年增长11.02%，占银行卡发卡数量的91.14%；信用卡和借贷合一卡共计7.46亿张，同比增长8.78%。我国银行卡发卡数量的增长，将会在一定程度上促进国内银行卡消费，而pos机作为银行卡消费的主要手段，其市场也随着银行卡数量的增加而得到逐渐扩大。近年来，随着我国移动支付方式及支付功能的不断扩大，pos机在社会上的应用领域逐渐拓展，目前已经成为了商贸领域中不可或缺

8、的交易支持和零售、销售中必不可少的收款工具，在国内企业、零售业、商业自助产业、餐饮娱乐业以及个体工商户等场所中都有着巨大的使用需求。需求的扩大进一步促进行业市场规模的增长，目前我国pos机行业市场规模正以超过10%的速度保持持续增长，在未来仍具有一定的发展潜力。近年来，随着国内刷卡受理环境的不断完善，我国pos机渗透率得到了进一步的提升，2018年银行卡跨行支付系统联网商户达2733万户，为pos机市场提供了较大发展空间。但由于央行对收单行业整治力度的加强，以及移动扫码支付普及带来的影响，我国银行卡支付消费力度有所下降，银行卡受理终端领域的发展也遭到了不小冲击，国内pos机数量呈现出减少趋势。

9、2019年中国联网pos机具数量为3089.3万台，同比2018年下降9.5%，每万人对应的pos机具数量下降为221.39台，同比下降9.9%，可以看出，我国pos机行业整体增速放缓。随着移动支付方式及支付功能的不断扩大，我国pos机市场整体呈现出较好的发展水平，但就人均拥有量来看，仍与美国等西方国家有着一定的差距，在美国每千人pos机占用量已超过170台，而在中国，每千人pos机占有量还不到5台，我国pos机具人均拥有量仍然处于较低水平，因此在未来我国pos机行业仍有一定发展前景。六、 社会经济发展目标乌鲁木齐加快发展战略性新兴产业，构建“塔式”发展空间布局，力争到2020年成为我市工业经

10、济发展引擎和增长极。乌鲁木齐市战略性新兴产业“十三五”发展规划提出，到2020年，实现战略性新兴产业的规模化、高端化发展，形成差异化、协同化发展的产业集群格局，创新能力大幅提升。七、 机会分析（o）（一）长期的技术积累为项目的实施奠定了坚实基础目前，公司已具备产品大批量生产的技术条件，并已获得了下游客户的普遍认可，为项目的实施奠定了坚实的基础。（二）国家政策支持国内产业的发展近年来，我国政府出台了一系列政策鼓励、规范产业发展。在国家政策的助推下，本产业已成为我国具有国际竞争优势的战略性新兴产业，伴随着提质增效等长效机制政策的引导，本产业将进入持续健康发展的快车道，项目产品亦随之快速升级发展。八

11、、 保障措施(一)规范市场秩序营造良性市场秩序。综合运用政策引导、执法监管等措施，落实知识产权保护制度，打击侵权假冒、以次充好等不良行为，为企业营造良好的生产经营和研发环境。加强诚信体系建设。强化产业产品质量管理，完善产业企业质量信用动态评价和公布制度，建立区域行业企业及产品信用数据库和信用档案。对质量违法等不良行为的企业和个人纳入“黑名单”，营造“守信激励，失信惩戒”的社会舆论氛围。规范行业自律。组建产业联盟，规范行业协会等社团组织行业自律，引导行业诚信经营、履行社会责任。(二)推动区域产业协同发展积极推进区域全面创新改革试验，全面打造协同创新共同体，建立健全产业有序转移的需求发现和对接服务

12、机制，探索一批可复制、可推广的改革措施和创新性政策。积极推进区域创新主体市场化合作，协同实施一批技术创新工程，联合建立一批产业技术创新战略联盟。加快推动区域协同创新和产业升级转移，合作搭建区域服务业融合创新和展示交易平台，支持企业跨行业、跨区域开展合作。(三)营造良好信息环境深入开展宣传，建设区域产业网络频道，加大媒体对产业建设宣传报道力度。建设区域产业体验中心，积极推广产业最新研究成果、产品和成功应用案例。充分利用产业论坛、信息技术博览会、各类创业大赛、众创空间等平台，开展多种形式宣传体验，扩大示范带动效应。(四)加强市场监督管理健全监管组织和法规政策体系，明确监管范围，完善监管规则，创新监

13、管方式，规范监管行为。(五)大力招商引资，实现跨越式发展全方位、深层次、宽领域、多渠道推进海内外招商引资工作。吸引经济发达地区企业来区域投资。(六)深化科技引领深化科技引领，在重大领域加大科技创新。建立、完善一批高水平研究中心。打造一批具有自主创新能力、基础研究和成果转化有机结合的科研团队。推广普及一批技术，为适应最新法规标准等需求、解决产业发展重大问题提供强有力的科技支撑。九、 财务会计制度1、公司依照法律、行政法规和国家有关部门的规定，制定公司的财务会计制度。2、公司除法定的会计账簿外，将不另立会计账簿。公司的资产，不以任何个人名义开立账户存储。3、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的1

14、0%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东持有的股份比例分配，但本章程规定不按持股比例分配的除外。存在股东违规占用公司资金情况的，公司应当扣减该股东所分配的现金红利，以偿还其占用的资金。股东大会违反前款规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还公司。公司持有的本公司股份不

15、参与分配利润。4、公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金将不用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金将不少于转增前公司注册资本的25%。5、公司股东大会对利润分配方案作出决议后，公司董事会须在股东大会召开后2个月内完成股利（或股份）的派发事项。如股东存在违规占用公司资金情形的，公司在利润分配时，应当先从该股东应分配的现金红利中扣减其占用的资金。6、公司利润分配政策为：（1）利润分配的原则公司实施积极的利润分配政策，重视对投资者的合理投资回报，并保持连续性和稳定性。（2）利润分配的形式公司采取现金分配形式。在符合条件的前提下，公

16、司应优先采取现金方式分配股利。公司一般情况下进行年度利润分配，但在有条件的情况下，公司董事会可以根据公司的资金需求状况提议公司进行中期现金分配。（3）现金分红的具体条件和比例在当年盈利的条件下，如无重大投资计划或重大现金支出等事项发生，公司每年以现金方式分配的利润应不低于当年实现的可分配利润的10%，且连续三年以现金方式累计分配的利润不少于该三年实现的年均可分配利润的30%。公司董事会在制定以现金形式分配股利的方案时，应当综合考虑公司所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平等因素在当年实现的可供分配利润的20%-80%的范围内确定现金分红在本次利润分配中所占比例。独立董事应针对已制定的现

17、金分红方案发表明确意见。7、公司利润分配决策机制与程序为：公司当年盈利且符合实施现金分红条件但公司董事会未做出现金利润分配方案的，应在当年的定期报告中披露未进行现金分红的原因以及未用于现金分红的资金留存公司的用途，独立董事应该对此发表明确意见。十、 项目建设期原辅材料供应情况本期项目在施工期间所需的原辅材料主要是：混凝土、水泥、砂石等建筑材料，建设地周边市场均有供货厂家（商户），完全能够满足项目建设的需求。十一、 项目实施保障措施施工中应遵照执行下列工期保证措施，按合同规定如期完成。1、项目建设单位要在技术准备、人员配备、施工机械、材料供应等方面给予充分保证。2、选派组织能力强、技术素质高、施

18、工经验丰富、最优秀的工程技术人员和施工队伍投入该项目施工。3、认真做好施工技术准备工作，预测分析施工过程中可能出现的技术难点，提前进行技术准备，确保施工顺利进行。4、科学组织施工平行流水作业，交叉施工，使施工机械等资源发挥最大的使用效率，做到现场施工有条不紊，忙而不乱。5、项目建设单位要制定严密的工程施工进度计划，并以此为依据，详细编制周、月施工作业计划，以施工任务书的形式下达给参与工程施工的施工队伍。十二、 质量管理（一）质量控制体系与标准公司设立了质量管理部，全面负责公司质量管理体系和质量管理规程的建立、维护、审核和完善工作，并按照质量管理体系的要求，制定了完善的质量控制实施细则，明确了各

19、部门、各生产环节质量管理的职责，保证公司质量控制体系的正常运行。（二）质量控制措施为保证公司质量目标的实现，提高产品质量水平，公司采取了一系列质量控制措施。主要措施如下：1、建立和完善质量管理组织体系，设立了质量管理部，各生产车间建立了质量小组，配备了专职的质量管理员，保证质量管理工作的正常进行； 2、按照质量管理体系的要求，制定了严格的质量控制制度，建立了完善的各项质量控制细则，规范了公司的质量管理行为； 3、加强产品质量标准体系建设，严格执行国家和行业相关标准，保持公司产品质量在行业中的优势地位； 4、完善产品质量检测手段，建立了原材料和产品检测中心，配备了先进的检测设备、仪器，为保证产品

20、的质量提供了坚实的基础。十三、 建设投资估算本期项目建设投资6973.62万元，包括：工程费用、工程建设其他费用和预备费三个部分。（一）工程费用工程费用包括建筑工程费、设备购置费、安装工程费等；工程建设其他费用包括：建设管理费、勘察设计费、生产准备费、其他前期工作费用，合计5824.47万元。1、建筑工程费估算根据估算，本期项目建筑工程费为3053.63万元。2、设备购置费估算设备购置费的估算是根据国内外制造厂家（商）报价和类似工程设备价格，同时参照机电产品报价手册和建设项目概算编制办法及各项概算指标规定的相应要求进行，并考虑必要的运杂费进行估算。本期项目设备购置费为2607.51万元。3、安

21、装工程费估算本期项目安装工程费为163.33万元。（二）工程建设其他费用本期项目工程建设其他费用为949.10万元。（三）预备费本期项目预备费为200.05万元。建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用3053.632607.51163.335824.471.1建筑工程费3053.633053.631.2设备购置费2607.512607.511.3安装工程费163.33163.332其他费用949.10949.102.1土地出让金532.26532.263预备费200.05200.053.1基本预备费113.45113.453.2涨价预备费86.6086.

22、604投资合计6973.62十四、 建设期利息按照建设规划，本期项目建设期为24个月，其中申请银行贷款3827.98万元，贷款利率按4.9%进行测算,建设期利息187.57万元。建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息187.5746.89140.681.1.1期初借款余额1913.991.1.2当期借款3827.981913.991913.991.1.3当期应计利息187.5746.89140.681.1.4期末借款余额1913.993827.981.2其他融资费用1.3小计187.5746.89140.682债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.

23、2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计187.5746.89140.68十五、 流动资金流动资金是指项目建成投产后，为进行正常运营，用于购买辅助材料、燃料、支付工资或者其他经营费用等所需的周转资金。流动资金测算一般采用分项详细测算法或扩大指标法，根据企业流动资金周转情况及本项目产品生产特点和项目运营特点，该项目流动资金测算参照同行业流动资产和流动负债的合理周转天数，采用分项详细测算法进行测算。根据测算，本期项目流动资金为1644.26万元。流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产0.009382.491000

24、7.9812509.981.1应收账款0.004222.124503.595629.491.2存货0.003283.873502.794378.491.2.1原辅材料0.00985.161050.841313.551.2.2燃料动力0.0049.2652.5465.681.2.3在产品0.001510.581611.292014.111.2.4产成品0.00738.87788.13985.161.3现金0.00750.60800.641000.801.4预付账款0.001125.901200.961501.202流动负债0.008149.298692.5810865.722.1应付账款0.00

25、2933.743129.333911.662.2预收账款0.005215.555563.256954.063流动资金0.001233.191315.411644.264流动资金增加0.001233.1982.21328.855铺底流动资金0.002814.743002.393752.99十六、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资8805.45万元，其中：建设投资6973.62万元，占项目总投资的79.20%；建设期利息187.57万元，占项目总投资的2.13%；流动资金1644.26万元，占项目总投资的18.67%。总投资及构成一览表单位：

26、万元序号项目指标占总投资比例1总投资8805.45100.00%1.1建设投资6973.6279.20%1.1.1工程费用5824.4766.15%1.1.1.1建筑工程费3053.6334.68%1.1.1.2设备购置费2607.5129.61%1.1.1.3安装工程费163.331.85%1.1.2工程建设其他费用949.1010.78%1.1.2.1土地出让金532.266.04%1.1.2.2其他前期费用416.844.73%1.2.3预备费200.052.27%1.2.3.1基本预备费113.451.29%1.2.3.2涨价预备费86.600.98%1.2建设期利息187.572.1

27、3%1.3流动资金1644.2618.67%十七、 资金筹措与投资计划本期项目总投资8805.45万元，其中申请银行长期贷款3827.98万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资8805.45100.00%1.1建设投资6973.6279.20%1.2建设期利息187.572.13%1.3流动资金1644.2618.67%2资金筹措8805.45100.00%2.1项目资本金4977.4756.53%2.1.1用于建设投资3145.6435.72%2.1.2用于建设期利息187.572.13%2.1.3用于流动资金1644.2618.

28、67%2.2债务资金3827.9843.47%2.2.1用于建设投资3827.9843.47%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十八、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入16800.00万元。根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=759.03万元。（二）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他

29、营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用13218.49万元，其中：可变成本10900.93万元，固定成本2317.56万元。正常经营年份项目经营成本12661.52万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。（三）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加91.08万元。（四）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利

30、润总额（pfo）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=3490.43（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额×税率=3490.43×25.00%=872.61（万元）。（五）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额3490.43万元，缴纳企业所得税872.61万元，其正常经营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=3490.43-872.61=2617.82（万元）。十九、 项目盈利能力分析（一）财务内部收益率（所得税后）项目财务内部收益率（firr），

31、系指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计为零时的折现率，本期项目财务内部收益率为：财务内部收益率（firr）=22.46%。本期项目投资财务内部收益率22.46%，高于行业基准内部收益率，表明本期项目对所占用资金的回收能力要大于同行业占用资金的平均水平，投资使用效率较高。（二）财务净现值（所得税后）所得税后财务净现值（fnpv）系指项目按设定的折现率（采用基准收益率ic=12.00%），计算项目经营期内各年现金流量的现值之和：财务净现值（fnpv）=3272.98（万元）。以上计算结果表明，财务净现值3272.98万元（大于0），说明本期项目具有较强的盈利能力，在财务上是可以接受的。（三）

32、投资回收期（所得税后）投资回收期是指以项目的净收益抵偿全部投资所需要的时间，是财务上投资回收能力的主要静态指标；全部投资回收期（pt）=（累计现金流量开始出现正值年份数）-1+上年累计现金净流量的绝对值/当年净现金流量，本期项目投资回收期：投资回收期（pt）=5.80年。本期项目全部投资回收期5.80年，要小于行业基准投资回收期，说明项目投资回收能力高于同行业的平均水平，这表明项目的投资能够及时回收，盈利能力较强，故投资风险性相对较小。二十、 项目风险对策（一）加强项目建设及运营管理本项目的建设采用招标方式选择工程设计承包商，在保证建设质量的同时，努力降低建设投资和设备采购成本。项目建设按照国家有关规定，招标选择项目监理，确保项目的建设质量、建设工期和降低项目造价。建成投入运营后，加强管理降低生产成本，构成较大的价格变动空间，以增强企业的市场竞争能力。（二）采取多元化融资方式选择多种筹集建设资金的渠道，紧紧抓住国家鼓励和支持行业发展的大好机遇，积极争取政府资金的支持和吸收社会其他资金投入，尽可能的降低债务投资的比例，从而从根本上降低偿债压力和风险。（三）政策风险对策为应对所得税优惠、出口退税政策