同志在银行“合规管理年”活动动员会上的讲话

1、同志在银行“合规管理年”活动动员会上的讲话同志们：这次视频会议的主要内容是，贯彻落实总行反腐倡廉会议精神， 就全省农系统开展“合规管理年”活动进行动员部署。下面，我代表省行党委讲几点意见。一、充分认识开展“合规管理年”活动的重要性和必要性近年来，我行适应新农村建设需求和金融竞争形势，按照国务院、银监会和总行的部署积极拓展业务、加强基础管理、深化内部改革，面临的风险形势、管理要求日益复杂，宏观政策和监管要求也更加严格。在加快发展的过程中，我们认识到，合规管理是保持正确的办行方向、防控经营管理风险、维护资产和队伍安全的根本性、长远性举措，必须纳入各级行党委的工作职责和改革发展的重要内容。 开展“合

2、规管理年”活动，对于进一步加强内控管理，防控风险和案件，增强依法合规经营意识，规范经营、决策和操作行为，培育良好的合规文化理念，促进业务稳健经营和有效发展，具有十分重要的意义。(一)开展“合规管理年”活动，是建设现代农业政策性银行的重要举措。国务院第 57 次常务会议对农提出了建设现代银行的明确要求。近年来，总行又作出了建设现代农业政策性银行的重要部署，在理解消化国务院和总行要求的过程中，我们感到，加强合规管理的必要性十分突出。一方面，合规经营是现代银行最重要的特征之一，现代银行是一个有效把握自身经营方向、约束自身经营行为的可持续的有机循环体系，只懂得自我发展、没有自我约束，不能称为现代银行，

3、对于长期从事封闭管理、商业性业务和规范经营总体上还处于起步阶段的农来说，合规管理水平是我们与现代银行最明显的差距之一，无论是规范自身的经营行为、控制各类风险，还是从加快建设现代银行的需要看，都要求我们尽快补上合规管理这一课。另一方面， 农作为农业政策性银行， 业务范围、服务功能受到政策的严格限定，业务发展过程中的合规风险本身就比较高，同时农业是“稳民心、安天下”的民生产业，农的支农服务承担着较大的社会责任， 理应以更高的合规标准和诚信道德标杆约束自己，按照党中央和国务院确立的方针政策和有关监管规定，依法合规开展各项工作。合规管理应当是政策性银行经营管理中的重要组成部分和一项长期任务。(二)开展

4、“合规管理年”活动，是对我行“管理年”活动的深化和检验。自 20XX 年以来，连续三年开展“管理年”活动，全省各级行加强组织领导，制定实施方案，明确目标要求，细化工作措施，确保了“管理年”活动扎实有效开展，取得了实实在在的效果。各专业条线结合自身业务情况，制定了具体细化的年度工作目标和专业条线管理考核办法，明确专业条线检查、督导和考核机制，增强了专业条线的执行力，全行各项管理逐渐步入规范化、制度化、程序化轨道。可以说，三年的“管理年”活动，孕育、形成、发展了以忠诚事业、埋头苦干、严细管理为灵魂的具有农特色的管理文化，培育了自强不息、奋发向上的精神，凝聚了全行上下的人心和力量，对我行各项工作的发

5、展产生了深刻和深远的影响。但目前我们的管理能力和综合素质，与我们肩负的使命、面临的形势与任务、总行的要求还有很大差距。今年，我行工作中的有利条件和不利影响同时显现，新老问题相互交织，多种风险相互叠加，工作任务更加繁重、难度明显加大，需要我们进一步巩固管理成果，提升管理水平；一些好的管理机制还没有形成，与当前风险防范工作以及建设现代农业政策性银行的要求还不适应， 与先进银行相比还有差距； 各级行、各专业在抓管理的力度上还不够，基础管理不牢、制度落实不到位、 操作不规范的问题不同程度地存在。 开展“合规管理年”活动，就是对我行“管理年”活动的一次重要延伸，是对我行规范化建设的一次大力推进，是对我行

6、落实信贷、财会基础管理的一次重大检验，各级行要通过“合规管理年”活动，使“依法合规管理”的理念深入人心，使我行“管理立行”的旗帜永远屹立在各级行员工的心中。(三)开展“合规管理年”活动，是推动全行持续稳健发展的有效保障。近年来，农始终面临着较大的发展压力，新农村建设和城乡一体化发展的旺盛需求，省委、省政府把“三农”作为全部工作的重中之重，确定了“稳粮保供给、增收惠民生、改革促统筹、强基增后劲”的农业农村工作基本思路。今年关于“十二五”时期的大政方针已经明确，未来五年，我省将启动“一蓝一黄”两个国家级发展战略；贯彻省级“一线三点”和鲁南经济区建设的区域发展新格局；加快实施粮食千亿斤生产能力建设规

7、划；加大水利建设投入力度；集中开展农村住房改造项目等，为我行继续加大信贷支农力度提供了更加广阔的空间，也对我行履行职能提出了较高要求。在此情况下，全行上下始终保持很强的发展责任感和紧迫感，克服激励机制不配套、营销和管理经验不足、人员紧张等不利因素，自我加压、主动发展，我行去年贷款余额亿元，今年突破亿元问题不大， “十二五”期末预计将达到亿元以上。在此过程中，我们要清醒地认识到，业务增长越快，遇到的风险和管理难题就越多，需要落实的政策法规和制度要求也越多，也就越发需要加强合规管理、保障依法合规经营。分析几年来在内外部检查中发现的问题和已发生风险案件的成因，除政策变化、市场波动、企业失信等外部因素

8、外，许多风险的背后常常隐藏着制度不落实、操作不规范甚至违规经营等现象，少数行发生了以贷收贷、以贷收息、挤占费用违规谋取福利等违规行为，反映出个别干部员工法规和法律观念不强，合规意识淡薄、缺乏职业操守。总结几年来发展的经验教训：不搞合规管理、没有强有力的合规监督制约机制，业务发展得越快，发生违规行为和案件的风险就越高。因此，各级行要从推动全行科学发展、持续发展的大局出发，积极投入到“合规管理年”活动中去，自觉地加强合规管理。通过开展“合规管理年”活动，着力培育合规文化，使“合规创造价值”、“合规人人有责”、“违规零容忍”等合规理念深入人心，在全行营造良好的合规文化环境，最终减少违规操作，全面实现

9、“四无”创建目标。总之，我们要从科学发展和统揽全局的高度充分认识开展“合规管理年”活动的重要性和必要性，以严肃的态度、饱满的精神积极投入到活动中去，确保活动达到预期目的、取得良好效果。二、充分认识加强合规管理的重要意义开展“合规管理年”活动，重点是梳理信贷管理和财务会计专业各层次、 各环节的风险点和案件隐患， 落实好“抓合规、控风险、强基础、促发展”这一宗旨。通过开展“合规管理年”活动，着力培育合规管理的主题文化，可以说， 抓住了“合规管理”的主题，就抓住了“合规管理年”活动的精髓，明确了合规管理的意义，就明确了“合规管理年”活动的任务目标。首先，加强合规管理可以有效防控风险。通过加强合规管理

10、，有利于及时发现和解决制度执行中的漏洞和薄弱环节，提高基础管理操作的精细化、规范化水平，使各项风险管理制度的执行更加到位，风险苗头隐患的及早发现和处置也更加有效。 20XX 年未发生新的不良贷款，不良贷款率% ，比 20XX 年末下降个百分点， 首次降到全系统平均水平以下。整个“十一五”时期发生不良贷款万元， 占同期贷款增加额的比例控制在千分之一以内，风险防控水平和资产质量大幅提升。这些成绩的取得，与全面防控风险，依法合规经营，努力提高制度执行力是密不可分的。其次，加强合规管理能够保护员工和锻炼队伍。在推动合规管理的过程中，能够使各级行员工的合规意识、严谨意识、操作能力和专业素质得到有效提升，

11、特别是主动发现和及时纠正合规管理隐患的能力得到明显提高。 20XX 年我行实现了无经济案件、无刑事案件、无重大责任事故、无严重违规违纪行为的“四无”创建目标。信访举报明显减少，对员工违规行为的问责处理也有效降低了有章不循、屡查屡犯现象的发生。同时，推进“两个监督办法”，切实加强对重点岗位、重要人员、重要职能、重要事项的监督，前移监督关口，使合规管理真正实现了从“消防员”到“防疫员”的转变。第三，加强合规管理能够构建全行和谐发展。通过加强合规管理，能够进一步理顺和规范全行上下的决策和办事程序，形成按制度管人、管事的有效机制，减少和避免因职责不清晰、制度不完善造成的部门、岗位之间的扯皮和损耗。三、

12、正确把握我行合规管理工作的现状和活动的基本要求20XX年以来，按照总行的要求，我行党委高度重视认真抓好合规管理工作。一是组织管理体系基本形成。省行党委多次组织召开会议专题研究合规管理工作，多次组织了全省范围的业务条线检查活动。全省各级行均成立了“合规管理领导小组”，研究制定了合规管理人员岗位职责，明确了各级行归口管理部门和专兼职合规管理人员，在省行机关各业务条线处室配备了合规协调员。二是制度体系基本健全。先后出台了违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法等四个处理办法、 违反信贷业务规章制度经济处罚办法、中国农业发展银行员工违规积分管理办法 (试行 )和中国农业发展银行违规问责办法 (试行 )，

13、在我行形成了一个较为完备的惩戒体系，即：对轻微违规行为实行积分管理；对一般违规行为实行违规问责；对违纪行为实行党纪政纪处分；对违法行为移交司法机关处理。省行及时转发了总行相关文件，并结合我行实际，对员工违规积分管理、违规问责管理工作等提出了贯彻落实意见，研究制定了省分行违规问责实施细则 ，举办了面向全省各二级分行合规管理人员的“合规管理专题培训班”。三是创新了电子化管理模式。 省行组织开发了纪检监察综合管理系统，实现了专项工作网上对接，交办、承办、指导、反馈等环节网上流转，特别是把违规积分、违规问责、信访案件和落实两个监督办法等监督措施归纳并量化，细化了 365 种轻微违规情形、 100 种较

14、重违规情形以及案件类严重违规情形等，根据风险隐患严重程度设置分值，划分警示等级。为全行每位员工建立了违规违纪行为台账，通过系统查询，既可以警示员工本人日常行为，防范操作风险，也可以为各级行领导掌握全辖以至个人的日常行为规范、违规多发环节及部门等提供了参考依据，提高了监督管理效率以及各项管理工作的透明度。四是合规管理初显成效。为全辖所有员工建立了违规积分台账 ,实现了“一人一卡”。强化了对违规行为的处理， 20XX 年度，全辖共对位员工进行了违规积分处理。另外，对个别违规行为进行了批评教育、通报批评或扣发年度绩效考核奖金的处理。通过警示违规行为，督促问题整改，全省各级行的合规经营及风险防控意识普

15、遍增强，达到了规范经营和操作行为的预期效果。经过连续两年的不懈努力，我行的合规管理工作取得了阶段性的成绩，但仍存在一些不足或问题。主要还是宣讲不到位，造成少数基层行上至领导干部，下至普通职工对合规管理认识不到位，对问题的处理不及时、不主动、不认真、不规范，丧失了违规积分对规范日常操作行为的现实意义。同时，个别行合规管理工作的形式与内容结合得还不够好，不同程度地存在重形式轻内容的现象，工作开展得还不够扎实等。为彻底消除合规管理中存在的不良倾向，纠正存在的不足，各级行党委 (支部 )要高度重视这项工作，加强组织领导，明确责任，统筹兼顾，合理安排，深入、严谨、细致地组织落实好“合规管理年”活动。一是

16、要加强领导，落实责任。各级行要高度重视、统筹安排、整体联动、多策并举 ,着力推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等合规管理工作；要认真做好动员工作，成立相应的领导机构和工作机构。要明确各级行的“一把手”是本级行“合规管理年”活动的第一责任人，要全面负责此项活动的组织落实。 要紧密联系实际 ,采取多种措施、 运用各种形式，扎实有效地开展“合规管理年”活动。二是要各司其责，整体联动。监察部门要发挥好信息传导中枢职能 ,强化监督评价 ,及时发现、 修正“合规管理年”活动中存在的偏差和漏洞。各职能部门要落实各业务条线运行管理机制和内控制度，指导监督本专业条线执行政策法规和规章制度，收集整理各层次、各条线、各环节的合规风险点,培育本业务条线合规文化。通过“合规管理年”活动，形成各尽其责、相互协同、信息共享、共促发展的合规管理协作机制,确保合规管理各项工作落到实处。三是要加强督查，推动落实。要加强对各级行、各专业条线开展活动的指导和督促检查工作，通过召开情况汇报会、座谈会、交流会等形式，及时了解掌握活动进展情况，督促解决问题， 防止形式主义。 要利用各种资源和方式对“合规管理年”活动进行广泛的宣传， 总结推广典型经验做法。 要认真抓好制度学习，落实合规管理年活动分阶段工作计划表中规定的内容，做到“时间、内容、人员、质量”四落实。四是要认真做好结