2016年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试

1、2016年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题目内容选项 a 选项 b 选项 c 选项 d 基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。修改变更转移更换（）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。中国证券业协会中国证监会及其派出机构基金销售支付结算机构中国证券登记结算公司（）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。总行一级分行二级分行一级支行（）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。总行一

2、级分行二级分行一级支行（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。一级支行二级支行二级分行一级分行（）依照法律法规和证券投资基金销售管理办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。中国证监会中国基金业协会证券交易所中国证监会及其派出机构“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。北京石家庄西安天津“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。正确错误中国邮政储蓄银行理财类

3、业务管理办法的规定不针对代理保险业务。正确错误本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构。中国证券业协会中国人民银行中国证监会证券交易所出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。投资顾问符合我行机构准入相关标准投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响项目运作业绩高于合同约定的业绩基准投资顾问按规定进行项目投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。正确错误从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外

4、，还应当取得（）颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业中国银监会中国证监会中国人民银行中国证券登记结算公司务账户有效隔离。代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主体进行评级和授信。正确错误单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的（）。10% 20% 30% 40% 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。正确错误非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。正确错误非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。一百

5、人二百人五百人一千人分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。风险分析营销方案管理人评价客户需求和市场前景分析风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品。正确错误负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）。总行个人金融部一级分行二级分行总行基金业务处负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（）。总行一级分行二级分行一级支行个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/ 折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。正确错误个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡 / 折。个人

6、储蓄机构储蓄个人结算对公结算个人收入在最近三年每年超过20 万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30 万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。正确错误个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（）。602001 602005 602037 602047 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料电话、传真、短信、邮件报纸、海报、电子显示屏理财销售合同根据证券投资基金

7、销售管理办法，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）。应当采用我国证券市场具有代表性的指数应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式应当进行相应的风险提示根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是 （）。基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅读有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5 分钟的影像显示基金宣传推介

8、材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。代理基金储蓄国债（电子式）凭证式国债人民币理财产品根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于1 次。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于次。1 2 3 4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的

9、是（）。代理基金储蓄国债（电子式）凭证式国债人民币理财产品根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。审计部门安全保卫部门会计部门业务部门根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。3 年5 年15 年永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。3 年5 年15 年永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（）。个人综

10、合柜员对公综合柜员个人普通柜员理财经理根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”业务主管岗和其他岗位不得兼任二级支行各岗位不得兼任根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，机构类客户可以在（）办理所有机构理财类业务。县内任一网点省内任一网点全国任一网点原开户网点根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。3 年5 年15 年永久根据中国邮政储蓄银行理财类业

11、务管理办法规定，理财类业务的开办实行（）方式。报审、批准审批、授权报审、授权审批、批准根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的停办实行（）方式。审批、批准审批、授权报审、授权报审、批准根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。高中大专本科研究生根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，凭证式国债仅对个人客户销售。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。3 5 7 10 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审计部门每年

12、要有计划地对理财类业务进行至少（）次常规稽查。1 2 3 5 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（）个工作日内批复。3 5 7 10 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，同一客户可以进行理财类业务签约（）次。1 2 3 5 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，统一负责理财类产品管理的是（）。总行一级分行二级分行一级支行根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，网点发生突发事件后，依据“点对点”负责制，作为处理突发事件和客户投诉的第一责任人的是（） 。普通柜员综合柜员支行行长主管行领导根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，

13、下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（）。综合柜员普通柜员大堂经理理财经理根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（）。理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约客户可在全国范围办理理财类业务解约理财类业务解约可以代办理财类业务解约时经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（）。客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款客户认购国债当日日间可办理认购取消交易客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金根据中

14、国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟通理财业务相关问题。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，不管客户是否在邮储开立ta账户，办理基ta账户销户交易时选择“ ta销户”。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，储蓄国债（电子式）可取消交易只能是整笔取消。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理多对一加办关系变更交易时，需综合柜员授

15、权。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是（）。对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件需经支行长（支局长）授权个人结算账户卡/ 折账号、密码不能在此修改可以在邮政储蓄的营业时间操作根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，各级机构在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是（）。元百元万元百万元根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户认购国债当日可办理提前兑取交易。正确错误根据中

16、国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请办理基金ta账户销户时，前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请办理基金ta账户销户时，下列说法不正确的是（）。机构客户所持有的相应基金公司所管理的基金品种的份额全为 0 的 ta账户才可以进行ta销户没有基金公司未确认的交易记录的ta账户才能进行ta销户前来柜台办理该交易的经办人可以不是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员交易需经基金公司确认根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤单。正确错误根据中国邮政储

17、蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是（）。当选择内部撤单时，凭证类型和凭证号码不输入，但需要综合柜员授权当选择外部撤单时，凭证类型与凭证号码为必输项，不需要授权日日升产品只允许外部撤单前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，交易码601115 （基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。县内任一网点省内任一网点全国任一网点原网点根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑

18、取时，需由综合柜员授权。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理国债业务时若申请额度为100000， 则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是（）。1 10 100 1000 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基 ta 账户销户交易时，下列说法中不正确的是（）。没有基金份额的基金 ta 账户才能进行ta销户客户是在邮储开立ta账户的选择“ta销户”客户是在邮储开立ta账户的选择“取消账户登记”没有正在处理的批量交易的 ta账户才能进行ta销户根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金 ta 账户开户后，（）日可查询基金公司确认结果。t+1 t+2 t+3 t+4 根

19、据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金 ta 账户开户后，t+1 日可查询基金公司确认结果。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金 ta 账户开户后，如果是新开的账号，（）日可查询基金公司确认结果。t+1 t+2 t+3 t+4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易必须本人办理，不得代办（）。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询基金公司确认申购结果。t+1 t+2 t+3 t+4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。t+1 t+2 t+3 t+4 根据中国邮政

20、储蓄银行理财类业务指引，客户办理凭证式国债提前兑付（机构）时，下列说法不正确的是（）。必须在签约网点进行，由网点机构普通柜员操作，超过一定金额（由总行进行参数设置）需由综合柜员授权机构客户认购国债当日不可办理提前兑取交易已出单的客户必须先将凭证式国债收款凭证交回网点进行收单交易后，方可办理提前兑取交易手续费直接从客户的资金结算账户中扣除不产生现金交易根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人办理，不得代办。正确错误根据中国邮政储蓄银行理

21、财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。3 5 10 15 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被永久锁定。3 5 10 15 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错 10 次密码后理财类交易将被永久锁定。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。1 3 5 10 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户预约同一期理财产品没有次数限制。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户在网点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客户进行风险提示

22、。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，理财类交易账户密码变更交易应由综合柜员授权。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，凭证式国债需全额冻结，储蓄国债（电子式）可进行部分冻结（）。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，所有理财产品都可以具有开具存款证明。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。1 2 3 4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，下列说不正确的是（）。一个机构只能签约一次只可在单位结算账号开户网点做单位银行结算账户中仅一般户才能办理签约交易开户时尽量输入完整的客户信息，经办人

23、1 的信息必须输入根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于柜员重打理财产品交易相关单据时，说法不正确的是（）。营业员确认原单据存在问题，无法交予客户，在原单据上加盖“作废”章后，方可进行该交易重打单据的种类为“产品协议书” 、 “回执”、重要凭证等必须在原交易成功而打印出现问题后进行重打，只能当天由原交易柜员重打重打单据的次数不受限制根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购客户预约同

24、一期理财产品限制 3 次客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。理财经理对客户进行风险评估风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名营业员无需对客户进行风险提示营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。必须在提前赎回期办理部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制提前赎回必须由

25、客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是（）。密码挂失解挂失密码变更密码重置根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中不需要授权的是（）。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失密码重置根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由支行长（支局长）授权的是（）。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失密码变更根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（） 。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失密码变

26、更根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是（）。100 200 300 500 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。1 2 3 5 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，新开单位银行结算账户 （） 日不允许进行基金申购交易。3 5 10 15 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，新开单位银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。10 11 15 25 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码为

27、025。正确错误根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，在办理储蓄国债（电子式）冻结时，应至少有（）名有权机关的工作人员。1 2 3 4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。正确错误股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总流通股数的（）。30% 20% 50% 60% 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）国债央行票据股票短期融资券固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队须有（）以上研究员，研究员从事固定收益研究年限不得低于5 年。一名两名三名四名固定收益类投资顾问团队中

28、，投资顾问提供的预期收益水平可以低于本行制定的相应业绩基准。正确错误固定收益类投资顾问团队中，投资经理从事固定收益投资或研究的年限不得低于8 年，担任投资经理的年限不得低于 5 年。正确错误固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产品年化收益率均须 （）市场同期平均收益水平。高于低于等于以上皆可国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。一二三五国债不得更名，不可流通转让，在规定时间内可以提前兑取。正确错误混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资产，但不包括权益类资产的项目。正确错

29、误混合类投资顾问项目, 投资顾问团队须至少配备（）投资经理。一名两名三名四名混合类投资顾问项目投资顾问团队, 担任储备投资经理的人员从事固定收益类/ 权益类投资或研究的年限不得低于 5 年。正确错误混合类投资顾问项目投资顾问团队, 同一名投资经理可以从事两种类型（固定收益类和权益类）的投资。正确错误混合类投资顾问项目投资顾问团队, 投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益类研究员。正确错误混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线，警戒线不得低于净值的95% ，平仓线不得低于净值的90% 。正确错误混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中保本策略类项目权益类投资比

30、例不得超过（） 。20% 30% 40% 50% 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。20% 30% 40% 50% 货币基金的分红方式固定为红利再投资，不得变更。正确错误机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能办理签约理财类业务。正确错误基金（）应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。持有人发起人托管人管理人基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。正确错误基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开

31、。百分之十三分之一二分之一三分之二基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。正确错误基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。五十十五二十基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。正确错误基金份额上市交易，应当符合的条件是（）。基金合同期限为三年以上基金合同期限为三年以内基金的募集符合基金法规定基金份额持有人不

32、少于三千人基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。二十万以下十万以下五万以下三万以下基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。正确错误基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反基金法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。正确错误基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。正确错误基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金

33、的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。正确错误基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6 个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。25% 50% 75% 90% 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6 个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50% 计入基金财产。正确错误基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人， 应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。25% 50% 75% 90% 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期

34、长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25% 计入基金财产。正确错误基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。25% 50% 75% 90% 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的75% 计入基金财产。正确错误基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费， 对持续持有期少于（）日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。10 20 30 40 基金管理人的基金宣

35、传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。3 4 5 7 基金管理人和基金销售机构应当在（）中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。基金运作协议基金销售协议基金托管协议基金管理协议基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。1 2 5 3 基金管理人应当在基金半年度报告和基金（）报告中披露从基金财

36、产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。季度年度月周基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于60 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。正确错误基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。月度季度半年度年度基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。正确错误基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。一个月三个月六个月九个月基金管理

37、人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。日7 日半个月一个月基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。交易量有效量保有量保底量基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。正确错误基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。

38、正确错误基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。正确错误基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。正确错误基金销售费用包括基金的申购（认购） 费、（）和销售服务费。手续费赎回费委托费过户费基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。正确错误基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。正确错误基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人

39、员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个月内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。正确错误基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案。正确错误基金销售机构获得基金销售业务资格后（）内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。半年年年年基金销售机构及基金销售服务机构可以加入（），接受其自律管理。证券业协会基金业协会中国证监会银行业协会基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。正确错误基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。商业银行证券公司保险公司基金公司基金销售机构所使用

40、的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。正确错误基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。正确错误基金销售机构违反证券投资基金销售管理办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者、罚款等行政监管措施。正确错误基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。管理人托管人投资人发起人基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。基金销售支付结算机构中国证监会派出机构中国证券业协会中国

41、证监会基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。15，10 15，15 10，10 10，15 基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。正确错误基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。正确错误基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。正确错误基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、

42、招募说明书等基金销售文件。正确错误基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。正确错误基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。基金管理人基金投资人基金托管人基金发起人基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。风险匹配原则适当性原则审慎性原则投资人利益优先原则基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其

43、自有财产。基金投资人基金管理人基金托管人基金注册登记机构基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。正确错误基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。正确错误基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生效不足六个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。正确错误基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但

44、基金合同生效不足（）个月的除外。1 3 5 6 巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（）时的情形。5% 10% 15% 20% 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。正确错误开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理对公业务的资格。正确错误可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投资管理公司等。正确错误可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问，担任权益类投资顾问项目。正确错误客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。正确错误客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔

45、细校验客户证件有效性，并留存复印件。正确错误客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。基金 ta账户开户基金转托管交易基金 ta 账户销户基金分红方式变更客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必须由本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/ 折、原产品协议书在原认购网点办理。正确错误理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）% （含）以上。30 40 50 60 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的 “客户风险承受能力评级”内容， 由（）填写。理财经理客户销售人员大堂经理理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知

46、，客户权益须知不包括以下内容（）。客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容客户向商业银行投诉的方式和程序商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容商业银行往年同品种理财产品平均收益理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“（）、产品有风险、投资须谨慎”。理财有规划理财是储蓄理财应审慎理财非存款理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称，刊登或发布评价的渠道与日期则可根据情况是否列明。正确错误理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品

47、，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。正确错误理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往（）及最好、最差业绩。综合业绩平均业绩总评业绩同比业绩理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。正确错误理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理，不得代办。正确错误理财类业务签约需由客户本人亲自办理，不得代办。正确错误理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。正确错误每一基金份额具有一

48、票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。正确错误权益类产品投资顾问项目的投资对象为：股票、股票型基金等权益类资产的项目。正确错误权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合警戒线不得低于净值的（）。60% 70% 80% 90% 权益类投资顾问项目投资顾问团队，须制定投资组合平仓线不得低于净值的（）。60% 70% 80% 90% 权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线。正确错误权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。正确错误权益类投资顾问项目投资顾问团队中，若现任投资经理任期内离职，储备投资经理暂代行使投资经

49、理职责，投顾团队须于（）之内重新选任投资经理。1 个月2 个月3 个月6 个月权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处于同类产品前（） 。20% 30% 40% 50% 权益类投资顾问项目中，投研一体的团队须有两名以上研究员，研究员从事权益类投资研究年限不得低于5 年。正确错误认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，不可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。正确错误认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过10万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。正确错误如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，各一级

50、分行可根据实际自行对系统进行改造。正确错误如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“1,3456789”，则入库凭证印刷号是（）。13456789 3456789 345678900 345678901 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“12345”，则入库凭证印刷号是（）。12345 10012345 112345 10112345 入网机构退出理财类业务系统，需经上级机构批准，不得擅自停办业务。正确错误若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，需要对系统进行改造，（）应提出详细的业务需求上报总行，由总行统一安排实施。总行一级分行二级分行一级支行商业银行不得将存款单独作为

51、理财产品销售，但可将理财产品与存款进行强制性搭配销售。正确错误商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。正确错误商业银行不得无条件向客户承诺（）同期存款利率的保证收益率。高于低于等于不高于商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。正确错误商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。3 5 10 15 商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品

52、销售造成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处（）罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。二十万以上五十万元以下五十万以上一百万以下十万以上二十万以下二十万以下商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。正确错误商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。正确错误商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）。净资产和风险控制指标符合有关规定有安全保管基金财产的条件有安全高效的基金交易

53、系统有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。应当与基金销售机构签订销售协议提供基金销售相关服务应当与基金销售机构签订附加协议履行基金销售相关责任商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。正确错误商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。正确错误商业银行销售风险评级为（）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。一二三四商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。正确错误

54、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险防范风险回避风险匹配风险均摊商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。正确错误商业银行销售理财产品，应当遵循公平、 （）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。公开公允公示合理商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。正确错误商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露；产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、 投资比例、 销售费、托管费、投资

55、管理费和客户收益等。正确b 商业银行应当采用（）的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。审慎，合规科学，合理客观，实际合理，高效商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。正确错误商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。5 10 15 20 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为三级和四级的理财产品，单一客

56、户销售起点金额不得低于（）万元人民币。5 10 15 20 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额；其中风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。5 10 15 20 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。正确错误商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可制作和分发宣传销售文本。正确错误商业银行应当建立（）、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系立体全面联网完善商业银

57、行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。正确错误商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（）。客户频繁开立、撤销理财账户客户风险承受能力与理财产品风险相匹配商业银行超过约定时间进行资金划付其他应当关注的异常情况商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的（），确保销售管理系统安全运行。信息管理岗位风险评估岗位产品销售岗位系统维护岗位商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，

58、熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。10 20 30 50 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。正确错误商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。正确错误商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（）的高级管理人员审核批准。人事部门理财业务产品设计风险评估设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币， 且主要股东最近 （）年没有违法记录。一，三三，三三，五五，三申请基金销售业务资格的机构，应当按照

59、中国证监会的规定提交申请材料，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起7 个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。正确错误收益型开放式项目以资金成本加成100 个以上基点作为该类产品的业绩基准。正确错误私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。500 600 800 1000 特定资产管理计划上线基本流程包括：联调测试、协议签署、参数维护和（）。审核意见销售文件下发风险预警投资管理特定资产管理计划准入流程包括：产品资料搜集、产品评价和（）。准入审批风险分析收益分析行政

60、审批特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行可继续进行已上线产品的代销合作。正确错误特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行两年内不得再进行准入。正确错误特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。正确错误投资者的个人结算账户卡/ 折下只能签约（）个实名储蓄国债（电子式）托管账户。1 2 3 5 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（）。资金账号加办个人结算账号变更多对一加办关系变更个人投资者客户资料更改为邮政储蓄银行高端个人客户