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1、实用标准文档 文案大全 1603在线作业 一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。） V 1. 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。 A. 存款 B. 资产和预期收益 C. 声誉 D. 自有资本金 满分：2 分 2. 张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的? A. 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任 B. 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C. 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原

2、保证担保的范围内继续承担保证责任 D. 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任 满分：2 分 3. 下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。 A. 信托财产不属于受托人的破产财产 B. 信托财产不属于受托人的遗产 C. 信托财产不属于受托人的固有财产 D. 受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换 满分：2 分 4. 根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式？ A. 拍卖 B. 公开竞价 C. 集中交易 D. 公开的集中竞价交易 满分：2 分 5. 由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。 A. 法人

3、信托 B. 法定信托 C. 公益信托 D. 他益信托 满分：2 分 实用标准文档 文案大全 6. 依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因 A. 严重亏损 B. 资不抵债 C. 不能支付到期债务 D. 因经营管理不善导致严重亏损 满分：2 分 7. 自然人在票据上签章()。 A. 应当采取签名的形式 B. 应当采取盖章的形式 C. 应当采取签名加盖章的形式 D. 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式 满分：2 分 8. 有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明() A. 法定代表人 B. 公司登记日期 C. 股东的姓名或者名称及住所 D. 公司注册资本 满分：2 分 9. 在使用

4、中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。 A. 民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织 B. 民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织 C. 少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织 D. 少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织 满分：2 分 10. 我国的公司法及证券法所指的证券转让是指下列哪一选项的性质？ A. 证券买卖 B. 证券继承 C. 证券质押 D. 证券借贷 满分：2 分 11. 向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？ A. 3000万元 B.

5、 1500万元 C. 6000万元 D. 5000万元 实用标准文档 文案大全 满分：2 分 12. 下列各项中与个人信托业务特点不符的是()。 A. 个人信托目的多样 B. 受托人可以是法人，也可以是个人 C. 都是非营业信托 D. E. 受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任 满分：2 分 13. 会计监督是指()。 A. 单位内部监督 B. 国家监督 C. 社会监督 D. 以上均是 满分：2 分 14. 选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力 A. 税务机关 B. 工商行政管理机关 C. 产品质量监督管理机关 D. 物价管理机关 满分：2 分 15. 蓝天股份公

6、司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的? A. 质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效 B. 质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效 C. 质押合同自甲取得乙的借款之日生效 D. 质押合同因甲的股票不能设定质押而无效 满分：2 分 16. 开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。 A. 20% B. 30% C. 40% D. 50% 满分：2 分 17. 根据我国证券法的规定，证券公司能否从事证券自营业务？ 实用标准文档 文案大全 A. 证券公司均可以

7、从事证券自营业务 B. 证券公司均不得从事证券自营业务 C. 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务 D. 一部分证券公司可以从事证券自营业务 满分：2 分 18. 会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。 A. 半年 B. 一年 C. 二年 D. 三年 满分：2 分 19. 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？ A. 发行人与代销的证券公司 B. 发行人与包销的证券公司 C. 发行人与证券交易所 D. 发行人与承销的证券公司 满分：2 分 20. 背书行为有效的是()。 A. 将汇票金额3万元背书转让2万元 B. 背书时记

8、载不得转让 C. 质押背书的被背书人作转让背书 D. 委托收款背书的被背书人作转让背书 满分：2 分 二、多选题（共 20 道试题，共 40 分。） V 1. 典型的个人信托业务是()。 A. 投资信托 B. 生前信托 C. 职工持股信托 D. 身后信托 满分：2 分 2. 某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？() A. 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月 B. 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建 实用标准文档 文案大全 C. 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程

9、序 D. 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销 满分：2 分 3. 商业银行法规定，商业银行贷款，实行()制度。 A. 审贷分离 B. 分级审批 C. 严禁信用贷款 D. 严禁向关系人发放贷款 E. 统一授信 满分：2 分 4. 关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下 ()说法是正确的 A. 国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理 B. 制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利 C. 大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利 D. 国有独资公司，可以行使资产所

10、有者的权利 满分：2 分 5. 国有独资公司股东权由()行使 A. 由国有独资公司股东会行使 B. 由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使 C. 国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权 D. 国有独资公司监事会行使 满分：2 分 6. 国有独资公司董事会成员的有关规定，()是正确的。 A. 董事会成员中应当有公司职工民主选举的职工代表 B. 董事长由国家授权机构从董事会成员中指定 C. 副董事长由国家授权投资的机构或者国家授权的部门从董事会成员中指定 D. 国有独资公司的董事，经过国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，可以兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。 满分：2 分 7. 证券投资基金法对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定()。 A. 基金管理人履行基金财产的投资运作 B. 基金托管人履行基金财产的托管 C. 实行相互监督 实用标准文档 文案大全 D. 因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时，另一方负连带责任 满分：2 分 8. 下列关地监事会的说法哪些是正确的？ A. 国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会 B. 国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务