风险部2014年工作总结

1、 XX年工作总结XX年，风险管理部在支行党委和班子的正确领导下，认真贯彻执行总省行的各项政策及相关的规章制度，紧紧围绕分支行工作的重点开展各项工作。较好地完成了总省行交办的各项风险管理工作任务、按时完成信贷审批、内控合规、法律事务等各项工作。在工作中，我部认真做好风险预警与提示，做好贷后平行作业，强化信贷基础管理工作；加强了信贷、非信贷风险管理工作的日常监督与管理；结合信贷风险防控年工作安排，牵头组织支行该项工作的落实；及时上报重大风险事项并按月进行跟踪反馈；加强操作风险和市场风险的管理，认真做好监督检查和督促整改工作；认真做好法律合规的各项工作；按照省行转授权书规定的内容完成支行转授权各项工

2、作。下面将风险管理部上半年工作进行简要总结。一、风险管理工作完成情况1、及时传导风险管理相关政策，努力提高全员对风险管理工作的重视程度。风险管理部作为总省行风险相关政策、信贷政策的传导部门，为使全体员工及时掌握最新的风险管理政策，建立全员参与的风险管控体系，我部对总省行下发的风险管理政策及时进行梳理提炼，及时转发各相关部门学习贯彻。召开4次风险管理例会进行相关风险管理政策的学习并利用风险例会对发现的风险问题及时进行提示。在日常工作中，对相关的风险管理、信贷审批、法律规章等及时进行传达落实，保证了规章制度传达和宣贯的及时性和有效性，为提高全员对风险管理工作的认知程度，提高对风险管理的重视程度起到

3、了推动作用。2、认真开展风险预警和提示工作，努力控制资产质量。我部非常重视风险的预警和提示工作，每月月初下发后两个月到期贷款清单和客户评级到期名单，督促各经营部门提前做好到期贷款回收和客评重新发起工作，以风险提示函的形式对有关问题进行提示，共下发风险提示函40期，对信贷业务、个人业务、审计发现问题等有关内容及时进行提示。3、对于押品管理工作，我部按月下发工作提示，督促相关人员及时做好系统录入，押品重估、押品管理等各项工作，发现问题督促整改。经过努力，我行押品管理工作逐步走上了正轨，保证了我行押品管理工作的规范化，使发现的问题逐步得到了解决。4、认真组织资产风险分类工作，不断提高风险分类工作质量

4、。我部认真做好风险暴露分类和资产分类工作，对新发生业务及时进行分类，对存量业务按照季度全覆盖频率进行分类认定与审批。上半年共完成两次全覆盖的资产分类工作，及时组织资产分类会议，认真研究经营部门的初分意见，进行审批讨论，提出审批意见，并及时录入系统，保证了分类的及时性和分类结果的准确性。对于非信贷资产风险分类工作，我部认真组织，及时安排。对发现的问题及时与各经营部门进行沟通，使非信贷资产的分类工作逐步规范化正规化。5、做好各业务系统的日常管理，加强对公征信系统和个人征信系统的管理工作，及时完成常规性的各类报表报告工作。 对于系统管理工作，部门人员根据自身所负责的内容进行日常的管理与维护，保证各个

5、系统的正常运营，认真作好每旬、月、季数据录入的组织和数据核对工作。及时与省行信息中心进行沟通，发现问题及时解决。对于月度、季度各项工作及时进行系统录入，登录台账，编制各类报表，及时撰写各种分析报告，及时上报省行，做到了信息反馈及时，各项工作及时完成。二、信贷审批工作完成情况1、认真贯彻执行总省行的各项信贷政策，严格遵守转授权书的授权事项，严守信贷政策底线，做到不越权，不撞红线。我部信贷审批工作人员能够认真学习各项审批规定，在实际工作中贯彻执行。严格遵守省行再转授权的有关规定，保证在权限内开展工作。按照支行审批例会制度，对权限内信贷业务及时上会审批，牢固树立全行一盘棋的思想，以防范风险为核心，严

6、格按照国家产业政策、上级行制定的信贷政策及信贷审批的相关文件要求认真审查项目，严格履行信贷审查和审批程序，保证了我行贷款审批工作规范操作，有效防范了信贷风险。2.做好支行再转授权工作根据支行领导人员分工变化情况，及时制定支行的再转授权书，安排专人负责再转授权工作，对于历年的转授权书和再转授权书专夹进行保管，为支行领导和各相关部门提供转授权方面的政策支持，对信贷审批转授权变更内容进行认真研究，并及时制定支行变更授权书，下发执行，保证了我行审批工作严格按照省行的转授权开展工作。三、操作风险和市场风险管理情况1、加强操作风险管理，不断推进合规文化建设操作风险管理工作涉及到全行的各个部门，为开展好此项

7、工作，风险管理部充分利用员工大会、各类调度会、风险例会、专项会议等各种沟通平台对全行员工进行合规理念的培养和教育，通过学习各类文件、典型案例的警示教育，努力使合规成为员工的自觉行为。通过建立和完善有关制度和业务流程，不断增强全行员工遵章守纪、依法合规经营意识，合规经营管理水平和风险控制能力明显提高，有力促进了各项业务的健康、有序发展。2、加强基层网点关键风险点检查工作，督促对发现问题的整改落实。我部风险经理和各部门人员组成的检查小组每个月对支行网点进行一次抽查，发现问题及时指出，并督促整改，对抽查的情况予以通报，下发整改通知书，与有关部门研究解决的办法等，以期引起各被检查部门的高度重视，及时解

8、决问题，严格控制操作风险。3、加强市场风险管理工作对市场风险涉及的内容，我部认真对待，及时了解市场风险的控制情况，在外汇业务、利率和汇率的变化、理财产品等方面加强管理，注意风险防范，努力做好我行市场风险管理工作。四、法律合规和审计整改工作。1、认真做好关联交易、反洗钱等工作，保证相关工作的按时完成。今年上半年我行认真梳理了反洗钱工作的各项要求，制定了支行反洗钱工作实施细则，对反洗钱系统数据及时进行监控，开展了反洗钱工作开展情况自评估工作，各条线出台了一些考核办法，贯彻落实反洗钱工作，按月上报反洗钱工作动态，全辖反洗钱相关工作人员更加准确理解并掌握了反洗钱工作要点和技巧，提高了工作的实战能力。认

9、真做好关联交易核查工作，及时录入关联交易相关数据，充分利用相关的系统，按时完成关联交易的各项工作。2.认真开展内部控制自我评价工作我行开展了全行范围内的内部控制自我评价工作，由于该项工作涉及全行所有的管理部门和经营部门及各储蓄网点，工作量很大。我部认真组织，落实各项具体的工作，负责同志经常深入网点进行现场指导，认真检查对于发现的问题，及时予以纠正，经过多次的修改完善，保证了我行内部控制自我评价工作的及时完成。3、认真做好内外部审计的材料准备和接待工作，督促审计发现问题整改工作的完成。我部接待了沈阳审计分部审计4次，包括固定资产审计调查、国内信用证审计、主管任期经济责任审计、物价局检查等，配合非

10、现场审计调查5次，我部能够认真对待审计接待和审计发现问题整改工作，对于审计发现问题，及时通知有关部门，做好审计底稿反馈和问题整改工作。在日常工作中，我们觉得有以下几个方面的问题，需要我们解决。1、全员风险管理的理念需要进一步加强。虽然风险管理工作已经逐步得到了各个部门的认可，风险管理的相关内容也逐步成为各条线管理部门的管理内容之一，但是风险管理仍然是风险管理部门和少数人的工作，风险管理还没有成为全员的自觉行为，风险管理的理念尚需要进一步加强。2、各部门之间的协调性有待提高。风险管理部门作为风险管控的职能部门，很多具体的工作无法独立完成，需要各相关部门的协调与配合，在实际工作中，我们觉得很多部门对于风险管理工作还是比较重视的，有些部门做的很好，安排专人负责风险管理工作，使我们在布置工作时能够沟通顺畅，保证了工作完成的及时性和较高的工作质量，但是也有个别部门对于风险管理工作重视程度不足，工作安排的难度较大，工作的主动性差