企业信用增级服务合同(两方)教学文稿

1、 合同编号：【*】 中国东方资产管理公司 办事处 企业信用增级服务合同 日期：【*】年【*】月【*】日 企业信用增级服务合同 甲方：中国东方资产管理公司 _ 办事处 注册地址： 法定代表人（或授权代理人） ： 联系电话： 乙方： 注册地址： 法定代表人（或授权代理人） ： 联系电话： 联系人： 为满足乙方借入资金需要， 经乙方申请甲方同意向 _ 银行 _ 分行（一般 贷款）/或信托方（信托贷款）、委托方和 _ 银行 _ 分行（委托贷款）（以 下简称“贷款方”）出具远期收购承诺，以提升乙方的信用等级。为明确甲乙 双方的权利义务关系，经友好协商，签订本合同如下： 第一条 服务内容 乙方和贷款方于

2、_ 年 _ 月 _ 日签署人民币资金借款合同（以下简 称“借款合同”），借款本金 _ 元，借款期限自 _ 至 ，利率为 _ ，借 款合同编号 _ （以下简称“标的借款” ）；担保方式为 _ ，担保合同编号为 _ ，担保人为 _ （若为抵押登记， 应载明抵押登记办理日期和登记编号） 。 经乙方申请， 甲方同意就该笔借款向贷款方出具远期收购承诺， 为乙方提供信 用增级服务。 甲方承诺： 乙方履行借款合同义务过程中出现下述第 _种情形时： 1、 借款到期时未按时足额偿付债权本息（包括本金、利息、复利、罚息 等）； 2、借款期间未按时足额偿付借款利息； 3、 _ 【其他违反借款合同约定的违约事项】 。

3、 甲方将根据向贷款方出具的远期收购承诺约定的条款和条件， 届时与贷款方签 署协议受让标的借款。 甲方仅为乙方提供标的借款的信用增级服务， 除此之外，甲方不为乙方提供其 它任何抵押担保、 质押担保、向其他债权银行做出收购承诺或为乙方的其他事 项提供增信服务。 第二条 服务期限 甲方向乙方提供信用增级服务期限为： 自本合同生效之日起至约定的收购触发 条件成就或不能成就时止（ “不能成就”指乙方已提前或按时履行借款合同项 下清偿义务等）。 第三条 服务费用 双方确认，本合同项下乙方应当向甲方支付的服务费用包括两部分： 1、基本费用：由乙方按照借款合同项下借款本金【本息】总额的 _ %支付 给甲方。

4、2、特别费用：如甲方按照远期收购承诺约定的条款及条件履行收购义务，乙 方应另行向甲方一次性支付收购价款总额 %的财务顾问费用。 第四条 服务费用支付方式和支付时间 1 、支付方式 本合同第三条约定的基本费用、特别费用为一次性全额支付。 2、支付时间 （1）基本费用的支付：乙方应自本合同签署之日起的 _ 个工作日内支付。 （2）特别费用的支付：乙方应在甲方按照远期收购承诺约定的条款及条件与 贷款方签署标的借款转让协议之日起的 _ 个工作日内一次性支付特别费用。 第五条 甲方权利义务 1、 甲方有权按照本合同第 3条和第4条的约定向乙方收取服务费用。 本合同 无论是否解除，或被宣告无效，甲方已收取

5、的服务费不予退回。 2、 甲方按照本合同第 3条和第 4条的约定向乙方收取基本费用后的 个工 作日内向贷款方出具远期收购承诺。 3、 甲方应按照本合同和远期收购承诺约定的条款和条件履行收购义务。 4、若乙方未按照本合同的约定按时支付基本费用的，甲方有权要求乙方立即 支付，同时按照迟延支付的期间按日收取借款合同下全部本息金额总额万分之 的迟延履行违约金。 乙方超过 _ 个工作日未支付基本费用的， 甲方不再 向贷款方出具远期收购承诺，且本合同自动解除。 若乙方未按照本合同约定按时支付特别费用，甲方有权要求乙方支付特别费 用，并加计特别费用金额的 _%作为违约金。 5、未经甲方事先书面同意，乙方不得

6、对借款合同及其担保合同的关键条款进 行实质变更，包括但不限于增加借款金额、加重利息责任、延长借款期限等。 第六条 乙方权利与义务 1、乙方确认在签署本合同之前，向甲方提供以下真实材料： （1）经有关部门当年年检合格的企业法人营业执照和 组织机构代码证 复印件； （2）公司章程，近两年改制、增资扩股 （附验资报告 ）及更名情况说明和批准 文件； （3）公司组织架构图、各经营主体关系图； （4）公司管理层主要成员简历、学历和专业技术职称证书复印件； （5）经相应资质的会计师事务所审计的近三年资产负债表、利润表、现金流 量表、利润分配表、所有者权益变动表及审计报告和附注说明。 （6）甲方要求乙方提供

7、的其他材料。 2、乙方承诺将认真配合、协助甲方派出的工作人员对乙方进行现场访谈和调 查核实工作， 并为甲方详细介绍相关情况， 安排合适的工作场地和提供所需的 相关资料。 3、在所提供的相关资料中，如涉及商业秘密的部分须用文字予以注明，并加 盖单位公章。 4、乙方承诺按本合同第三条和第四条的约定向甲方支付服务费用。 5、甲方按照远期收购承诺约定的条款和条件与贷款方签署标的借款转让协议 后，乙方应按本合同第三条和第四条的约定向甲方支付特别费用。 6、甲方按照本合同、远期收购承诺约定的条款和条件履行收购义务后，乙方 应积极配合甲方办理担保登记的变更手续， 若因乙方原因造成无法办理变更登 记或因变更登

8、记迟延而被其他债权人强制执行而损害甲方权利时， 乙方应赔偿 甲方因此遭受的全部损失。 第七条 承诺与保证 1、甲方的承诺与保证 甲方是依中国法律合法设立并有效存续的独立法人实体， 并享有完全的权利签 署本合同并履行其在本合同项下的义务， 且已获得签署和履行本合同所需的一 切同意、批准和授权。 2、乙方的承诺与保证 2.1 乙方为依中国法律合法设立并有效存续的独立法人实体， 并享有完全的权 利签署本合同并履行其在本合同项下的义务， 且已获得签署和履行本合同所需 的一切同意、批准和授权。 2.2 乙方保证借款合同、 担保合同及本合同的签署、履行和强制执行未违反任 何法律、 法规和政府主管部门的规定

9、， 未违反乙方公司章程的规定， 亦未侵害 任何第三方的利益。 2.3 乙方为签署本合同所提供的材料是真实、准确、完整、及时、有效的，且 未有任何隐瞒及虚假记载的情况。 如乙方填写的各项内容或提供的资料中存在 瑕疵，或内容不实，或虚假陈述，给甲方造成损失的，乙方应予赔偿。 2.4 乙方应在知晓下列情形后立即向甲方发出书面通知： （1）乙方未按照借款合同约定按时足额偿付债权本息 （包括本金、 利息、复利、 罚息等）【或存在其他违反借款合同约定的违约事项】 ； （2）乙方的银行帐户被司法冻结或查封、或账户资金被扣划； （3）乙方的担保财产或其他财产被采取司法冻结或者强制执行措施； （ 4）贷款方要求

10、乙方对借款合同及其从合同的关键条款进行实质变更， 包括但 不限于增加借款金额、加重利息责任、延长借款期限等。 2.5 乙方向甲方保证，上述声明和保证在本合同有效期内均为真实和有效。 2.6 增信服务期限内，未经甲方书面同意，乙方不得将借款合同项下债务转移 至任何第三方。由此给甲方造成的损失，乙方应承担赔偿责任。 第八条 合同解除 1、本合同经双方协商一致，可以解除。 2、如在本合同签署之日起 个工作日内，乙方未实际取得标的借款，本合同 自动解除；或在远期收购承诺中约定的收购义务触发条件成就之日起 日内 收购义务履行前提仍未全部满足的的， 本合同自动解除； 在远期收购承诺约定 的收购义务履行前提

11、全部满足之日起 个工作日内，甲方与贷款方未就标 的借款转让签署协议的，本合同自动解除。 3、本合同解除的，标的借款转让协议未签署的不再签署，已签署的与本合同 同时解除。 第九条 违约责任 1、乙方违反本合同约定，给甲方造成的损失或可能造成的损失，乙方应当赔 偿。 2、乙方为签署本合同提供的材料虚假或者隐瞒的，给甲方造成任何损失的， 乙方应当向甲方赔偿。 3、乙方串通贷款方，骗取甲方的信用增级服务的，或者对借款合同及其从合 同的关键条款进行实质变更， 包括但不限于增加借款金额、 加重利息责任、 延 长借款期限等， 甲方有权解除本合同， 并要求乙方与贷款方承担连带责任， 赔 偿甲方因此受到的任何损

12、失， 包括但不限于本金、 利息、罚息及甲方为实现权 利支出的全部费用。 4、乙方未按照本合同的约定按时支付基本费用的，乙方应立即支付，乙方迟 延支付的，应向甲方支付迟延履行违约金， 计算违约金的基数为借款合同下全 部本息金额总额（不论贷款最终是否发放和实际使用） ，计算违约金的比例为 每日万分之 。 5、乙方未按照本合同的约定按时支付特别费用的，乙方应立即支付，乙方迟 延支付的，应向甲方支付迟延履行违约金， 计算违约金的基数为在标的借款转 让协议约定的甲方应贷款方支付的全部金额， 计算违约金的比例为每日万分之 。 6、乙方未按照本合同第七条第 2.4 项的约定履行通知义务，给甲方造成损失 的，乙方当赔偿甲方因此受到的任何损失。 7、乙方未履行本合同第六条、第七条约定的其他义务，给甲方造成损失的， 乙方当赔偿甲方因此受到的任何损失。 8、合同各方违反本合同中的声明与承诺的，给其他方造成损失的，应当承担 赔偿责任。 第十条 本合同的修改与补充 本合同未尽事宜，依照有关法律、法规执行，法律、法规未作规定的，合同当 事方可以达成书面补充合同， 补充合同为本合同不可分割的组成部分， 与本合 同具有同等法律效力。