天津市融资性担保公司管理暂行办法

1、天津市融资性担保公司管理暂行方法天津市人民政府关于印发天津市融资性担保公司管理暂行方法的通知津政发 202135 号各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：现将?天津市融资性担保公司管理暂行方法?印发给你们，望遵照执行。天津市人民政府二00年九月十七日天津市融资性担保公司管理暂行方法第一章 总那么第一条 为加强对融资性担保公司的监督管理， 标准融资性担保行为， 促进融资 性担保行业健康开展， 依据?中华人民共和国公司法? 、?中华人民共和国担保法? ?中华人民共和国物权法?、?中华人民共和国合同法?及?融资性担保公司管理 暂行方法? 2021 年中国银监会、国家开展改革委、工业和信息化部、财政

2、部、商 务部、人民银行、工商总局令第3 号 ，结合本市实际，制定本方法。第二条 在本市行政区域内融资性担保公司的准入、 退出、日常监管和风险处置 适用本方法。第三条 天津市人民政府金融效劳办公室是本市融资性担保公司的监督管理部 门以下简称监管部门 ，会同有关部门研究制定促进全市融资性担保行业开展的政 策措施，根据?融资性担保公司管理暂行方法?和本方法规定负责本市行政区域内 融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置。第二章 股东资格第四条 法人或自然人可以申请出资设立融资性担保公司， 并依据 ?中华人民共 和国公司法?、?融资性担保公司管理暂行方法?和本方法规定，履行股东职责， 承当相应义

3、务。第五条 出资设立融资性担保公司的法人应治理结构完善、 管理运营标准、 财务 制度健全、经营开展状况健康稳定，并具备以下条件： 一 依法登记注册并存续 ;二出资额与净资产相匹配并且最近 2年连续盈利 ;三以自有资金出资且来源真实合法 ;四无违法违规经营记录 ;五监管部门规定的其他条件。第六条 出资设立融资性担保公司的自然人应具备以下条件： 一 具有完全民事行为能力 ;二具有一定的经营风险识别能力和资金实力 ;三以自有资金出资且来源真实合法 四 无违法犯罪和重大违规记录 五 监管部门规定的其他条件。第七条 融资性担保公司的股权可依法转让， 出资人所持股权自公司成立之日起1 年内不得转让。第三章

4、 公司设立第八条 在本市行政区域内设立融资性担保公司或分支机构， 应当经监管部门审 查批准并核发?融资性担保机构经营许可证?后，方可办理工商注册登记手续，注 册登记前方可开展业务。第九条 ?融资性担保机构经营许可证? 有效期为 2 年。融资性担保公司应在 ?融 资性担保机构经营许可证?有效期满前 2 个月内，向监管部门申请换领新证。第十条 本市行政区域内任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担 保业务，不得在名称中使用融资性担保字样。法律、行政法规另有规定的除外。第十一条 融资性担保公司的注册资本应不低于 3000 万元，全部为实缴货币资 本，并由出资人一次实缴。第十二条 申请设立融资性

5、担保公司除满足本方法规定的最低注册资本限额外， 还应具备以下条件： 一 有符合?中华人民共和国公司法?规定的章程 ; 二 有具备持续出资能力的股东三有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员四有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度 ;五有符合要求的营业场所 ;六监管部门规定的其他审慎性条件。第十三条 融资性担保公司设立审批分为批准筹建和批准开业两个阶段。第十四条 申请筹建融资性担保公司应向监管部门提交以下材料：一申请书，应当载明拟设立融资性担保公司的名称、注册地及经营所在地、 注册资本和经营范围、股权结构 出资人名册、出资额及出资比例 等内容 ;二可行性研究报告 ;三经公证或律

6、师见证的出资人协议书 ;四章程草案 ;五出资人根本情况 其中，出资人为法人的，须提供机构简介、经年检合格的 登记证书复印件、具有相应资质的会计师事务所出具的近2 年财务审计报告、人民银行信用信息系统出具的机构信用报告 ; 出资人为自然人的，须提供身份证复印件、 户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明、人民银行信用信息系统出具的个 人信用报告、专业信用评级机构出具的出资能力评估报告 ; 六 拟任董事、 监事、高级管理人员的相关材料 包括申请人或其授权签字人签 署的拟任人员任职申请书、根本情况登记表、任职承诺书、户籍所在地公安机关出 具的无违法犯罪记录证明、人民银行信用信息系统出具的个人信用报

7、告 ;七工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书;八监管部门规定的其他材料。第十五条 批准筹建的融资性担保公司申请开业应向监管部门提交以下材料：一开业申请书 ;二?融资性担保机构经营许可证?申领书 ;三股东会关于董事、监事、高级管理人员任职的决议;四具有相应资质的会计师事务所出具的验资报告 ;五住所所有权或使用权证明材料 ;六监管部门规定的其他材料。第十六条 融资性担保公司申请设立分支机构应具备以下条件：一注册资本不低于 1 亿元;二经营融资性担保业务 2 年以上，并且最近 2 年连续盈利 ;三无违法违规经营记录四监管部门规定的其他条件。第十七条 融资性担保公司对单个分支机构需拨付不少于

8、1000 万元的营运资 金。拨付分支机构营运资金总额不得超过公司注册资本的50%。第十八条 本市行政区域内融资性担保公司在外省市设立分支机构应征得监管 部门同意，并提交以下材料： 一 申请书，应当载明公司根本情况和拟设立分支机构的名称、注册地、负责 人、营运资金数额、部门设置及人员根本情况等内容 ;二可行性研究报告 ; 三 公司章程 ;四营业执照复印件 ; 五 具有相应资质的会计师事务所出具的近 2 年财务审计报告 ; 六 股东会或董事会关于设立分支机构和高级管理人员任职的决议 ;七拟任分支机构独立董事、首席风险官和首席合规官的任职申请书、根本情 况登记表、任职承诺书、无违法犯罪记录证明、个人

9、信用记录等 ;八监管部门规定的其他材料。第十九条 融资性担保公司在本市行政区域内设立分支机构应经监管部门批准，并提交以下申请材料： 一 申请书，应当载明公司根本情况和拟设立分支机构的名称、注册地、负责 人、营运资金数额、部门设置及人员根本情况等内容 ; 二 公司章程 ;三营业执照复印件 ;四股东会或董事会关于设立分支机构和高级管理人员任职的决议;五拟任分支机构高级管理人员任职申请书、根本情况登记表、任职承诺书、 无违法犯罪记录证明、个人信用记录 ;六具有相应资质的会计师事务所出具的近 2 年财务审计报告 ; 七 分支机构住所所有权或使用权证明材料 ; 八 外省市融资性担保公司在本市行政区域内设

10、立分支机构还需提供所在地监 管部门出具的同意函和核发的融资性担保机构经营许可证复印件 ;九监管部门规定的其他材料。第二十条 监管部门自收到筹建融资性担保公司或分支机构申请材料之日起 30 日内作出是否批准筹建的决定。第二十一条 申请人应在批准筹建文件下达之日起 60 日内完成融资性担保公司 或分支机构开业前的各项筹备工作，并向监管部门报送开业申请书等。第二十二条 监管部门自接到开业申请书 20 日内，对已批准筹建的融资性担保 公司或分支机构进行现场验收。验收合格的核发批准开业文件和?融资性担保机构 经营许可证? ; 不合格的下达限期整改通知。在整改期限内拒不改正或整改无效的， 监管部门撤销其筹建资格，批准筹建文件同时失效。第二十三条 申请人在取得批准开业文件和?融资性担保机构经营许可证?后30 日内到工商行政管理部门申请登记注册，领取企业营业执照。取得营业执照5 日内报监管部门备案，并提交营业执照复印件。第二十四条 融资性担保公司申请开业前，董事、监事、高级管理人员及主要从业人员应参加监管部门或其授权机构组织的任前培训或考核。第四章 变更与终止第二十五条 融资性担保公司或分支机构有以下变更事项之