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文档简介

1、百度文库客户的分类-客户的分类【各位读友，本文仅供参考，望各位读 者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点 击下载下载本文，谢谢！】祝大家工作顺利】客户分类5客户分类一、如何筛选客户？通过察言观色初步筛选客户，根椐 客户来办理业务的类型、客户的年龄、 性别、着装、心情、表情、办理业务的 缓急、二、如何分类接触？三、如何由寒暄发掘客户的需求 点？根椐客户来办理业务的类型：/转存、定期、国债、基金一趸缴、 期缴需求：安全、稳健、取工资、零存整取、活期一期缴根据客户的年龄分类：中老年：辛苦一辈子该为自己养老 作打算中年：为自己的孩子存一笔教育金、 为自己作养老 案例：20年的养老金光饭 钱就要219000

2、,让他有这种需求青年：月光族，为自己做将来做婚嫁 金、创业金 根据客户的性别分类：男性：爱面子，案例：一个柜员向 40万元的男性客户推荐红双喜，客户认 同产品后柜员说大哥，先别存这么多， 或者回家跟嫂子商量一下”，当时客户就 拍板说就这点钱还商量什么，就存这个 了中年男性：对家庭的责任、有贷款 的重保障的女性：较细腻，爱被夸奖，重点是 家庭 根据客户的着装分类：衣着亮丽不希望自己的生活品质 降低年青时尚现在生活好但对将来没 有保障衣着朴素节俭衣着职业的收入稳定、理念较能 接受/衣着随意的 没有很好的储蓄习惯 根据客户的资产分类：有钱的：资产保全，规避风险，养 成良好的储蓄习惯 中间的：见年龄分 类、没钱的：门槛低，大众理财根据客户的办理业务缓急分类：判 断客户心情四、如何寒暄导入理财观念？连环七剑：根据心理学家测验连续提 问7个问题客户就能跟着你的思路走您来银行是办理什么业务的呀？您是买过基金吗？您以前买的是指数型基金还是股票 型基金呀？股票基金跟股市行情有关联您知道 吗？现在股市行情在下跌您知道吗？ 如果控制不好会跌破净值 ，您了解恭喜您这么早就有了投资理财的观 念，其实您选择的基金理财方式非常好但 也不是唯一的，作为家庭理财您应该考虑 一下综合理财，这样既可以规避风险， 又可以有一定收益同时还能合理避税五、如何导入产品？【各位读友，本文仅供参

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